【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合

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mrchildren

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#1樓主

今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。

有機會再來做實驗,跟大家分享。

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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allenlu

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#2樓

"mrchildren"今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。

有機會再來做實驗,跟大家分享。


謝謝M大支持,也謝謝強大的分析,這一波手上持有的穩基金還是都沒賣,等他慢慢漲回來,若需要月配息再贖1%來用就好。還好這兩天美股反彈,果然像我前兩天所說的,所有的新聞和漲跌都在該天反應完畢,隔天又是新的獨立事件,是新的開始,目前不看多不看空,長遠來說,穩基金系列還是會漲回去。

順便檢視一下我自己遇到這次爆跌的作法....目前還是沒賣基金的理由是,這幾個月有陸續將手上收租房產,設好"理財型房貸"600多萬,當作"國安基金",原則上不動用,等到暴跌40%再出手救火。另外還有現金600萬先放定存,美金2.1%,人民幣1.8%~3.5%,南非幣4.65%,也是看情況再加碼。基金部位800多萬,雖然波動很大,心理面衝擊也不小,但是還在心臟可承受範圍。整體來看,資產配置還是很重要的。

個人覺得穩基金會漲回去的理由,是因為關稅就算課下去,該換的手機還是會換,該花的錢還是得花,物價本來就是一直漲上去,從來都沒有降低過。就像蘋果手機漲到幾萬元,大家也是照買照換,需要用的人就會想辦法增加預算去消費。全球的需求不會降低,人口持續增加,漲價只能默默接受,以後等到手機換到5G,大家也只能默默繼續換到5G,家電都換成WIFI物聯網格式、車聯網等等.....科技基金若要再跌,我覺得真的有限了,放個五年十年,還是很有機會賺錢。
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我是強大

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#3樓

"allenlu"個人覺得穩基金會漲回去的理由,是因為關稅就算課下去,該換的手機還是會換,該花的錢還是得花,物價本來就是一直漲上去,從來都沒有降低過。就像蘋果手機漲到幾萬元,大家也是照買照換,需要用的人就會想辦法增加預算去消費。全球的需求不會降低,人口持續增加,漲價只能默默接受,以後等到手機換到5G,大家也只能默默繼續換到5G,家電都換成WIFI物聯網格式、車聯網等等.....科技基金若要再跌,我覺得真的有限了,放個五年十年,還是很有機會賺錢。

完全同意!這也是我之前挑選穩基金時,為何只選了全球市場、全球科技及全球非必須消費。

投資全球市場基金,相信的是全世界長線的自救能力及成長動能;投資全球科技及全球非必須消費,相信的是科技產品及奢侈品將不斷讓人喜新厭舊,這是人性。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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allenlu

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#4樓

這波跌勢,巴菲特危機入市了,買金融科技,就是類似支付系統的公司。
https://www.moneydj.com/funddj/ya/yp052 ... 2C228E2B7D

這兩天美股漲回,我在懷疑,是不是當大家這幾天都在罵"還有更低點"的同時,是不是兩天前就是最低點了.. 不過沒買到最低點也不可惜,如果跌了10%,再漲回10%也算是失而復得,一樣很開心。
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#5樓

"mrchildren"配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠

這個圖表佐證了「每年股票、債券就是輪流漲」的理論基礎。

中間有個[多元化],每個年度幾乎都在中間,不會最好也不會最壞,也就是不易暴漲暴跌。

按圖表的定義(下面藍字),這個多元化是股債均衡的基本配置:股票45%、債券45%、REITs 5%、現金5%。如果搭配「逢低買分散買有錢買」及「自然配置」,不要鎖死股債一定要等比,績效會更好。

「多元化」組合設定為以下比重:20%為MSCI世界指數(已開發市場股票),20%為MSCI綜合亞太(日本除外)指數(亞太股票(日本除外)),5%為MSCI新興市場拉丁美洲指數及MSCI新興市場歐非中東指數的平均值(新興市場股票(亞洲除外)),10%為摩根新興市場債券全球指數(新興市場債券),10%為彭博巴克萊綜合債券指數(全球債券),10%為彭博巴克萊全球高收益公司債指數(全球高收益公司債),15%為摩根亞洲信貸指數(亞洲債券),5%為MSCI美國不動產投資信託指數(美國不動產投資信託),以及5%為彭博巴克萊美國國庫券指數– 1至3個月期國庫券(現金)。

https://am.jpmorgan.com/tw/zh/asset-man ... e-markets/

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~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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#6樓

"mrchildren"今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。


今年股市跟雲霄飛車一樣,上半年激情,下半年慘淡;債市則是所有資產幾乎全數逆風。

市場在今年給予我們不少學習的機會,尤其是以下三點教訓:

1. 只靠債券基金打造配息組合,遇到債券市場逆風就會所有券種都含息負報酬。

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。

3. 配息組合中一定要有美元資產及對作的新興資產,才能享受輪漲。

融合上述三點學習,再參照M大的想法:「要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置:穩基金+股基自製配息+配息基金組合」,我整理了以下10個投資金律,命名為「穩配息策略」,供大家參考。


【穩配息策略】

永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。


關於自製配息的實戰作法,請參考這篇討論:
【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解) (2019/04/08)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6938

配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。


更多「穩基金」相關精華文章收錄在:
【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

Investment success doesn't come from "buying good things",

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mrchildren

名人堂成員

#7樓

"fundhot"【穩配息策略】

永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。

宗師!請受小弟一拜!

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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ka803.hsu

天使人

#8樓

強大,
為什麼鉅亨跟銀行好像找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)
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#9樓

"ka803.hsu"強大,
為什麼鉅亨跟銀行好樣找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)

應該是停售了。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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add10

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#10樓

"fundhot"
"mrchildren"

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。



這句很有感
手上一檔日本小型股最好的時候+19%左右
然後因為很"消貪"
上個月曾看到-17%...(當時小加碼一點)
今天看回到-10%
因該要多加點,可是會怕,如果加了又跌....紀律真的很重要!!
目前在思考要回血到什麼地步轉換
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ka803.hsu

天使人

#11樓

"fundhot"
"ka803.hsu"強大,
為什麼鉅亨跟銀行好樣找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)

應該是停售了。


怪怪的,剛剛看先鋒好像又還有賣..............
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熱狗熱GO

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#12樓

"ka803.hsu"
"fundhot"
"ka803.hsu"強大,
為什麼鉅亨跟銀行好樣找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)

應該是停售了。


怪怪的,剛剛看先鋒好像又還有賣..............


找得到只是不能買
不然我也很想買
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Edward

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#13樓

強大 請受小弟一拜

說得太棒了。真的是心法,照紀律操課,不贏也難。

再次感謝強大。

"fundhot"
"mrchildren"今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。


今年股市跟雲霄飛車一樣,上半年激情,下半年慘淡;債市則是所有資產幾乎全數逆風。

市場在今年給予我們不少學習的機會,尤其是以下三點教訓:

1. 只靠債券基金打造配息組合,遇到債券市場逆風就會所有券種都含息負報酬。

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。

3. 配息組合中一定要有美元資產及對作的新興資產,才能享受輪漲。

融合上述三點學習,再參照M大的想法:「要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置:穩基金+股基自製配息+配息基金組合」,我整理了以下10個投資金律,命名為「穩配息策略」,供大家參考。


【穩配息策略】

永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。
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ABarrel

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#14樓

"fundhot"

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。[/color]


請教 強大,
為什麼沒有推薦其他貨幣?或是說其他貨幣是超出這些基本規則的選項?
比如說便宜買,美元近31算高檔,南非幣最近穩下來也已經買了ㄧ些,
那相對便宜應該是澳幣紐幣,卻沒有獲得 強大青睞。
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熱狗熱GO

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#15樓

"ABarrel"
"fundhot"

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。[/color]


請教 強大,
為什麼沒有推薦其他貨幣?或是說其他貨幣是超出這些基本規則的選項?
比如說便宜買,美元近31算高檔,南非幣最近穩下來也已經買了ㄧ些,
那相對便宜應該是澳幣紐幣,卻沒有獲得 強大青睞。


我覺得澳幣跟南非幣是同樣性質的貨幣
都跟美元對做
但是配息跟美元差不多
那不如就買配息高的
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kucifang

天使人

#16樓

...以上怒刪

融合上述三點學習,再參照M大的想法:「要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置:穩基金+股基自製配息+配息基金組合」,我整理了以下10個投資金律,命名為「穩配息策略」,供大家參考。


【穩配息策略】

永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。
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#感謝強大再一次的整理<<基金投資心法精華>>,建議將此主題加到新手必看,讓更多人受益!!!
「從成功中學習成功的規則」「從失敗中學習不敗的經驗
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#17樓

"kucifang"#感謝強大再一次的整理<<基金投資心法精華>>,建議將此主題加到新手必看,讓更多人受益!!!

已更新在「新手必看」,謝謝大大的建議!

Investment success doesn't come from "buying good things",

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#18樓

"ABarrel"為什麼沒有推薦其他貨幣?或是說其他貨幣是超出這些基本規則的選項?
比如說便宜買,美元近31算高檔,南非幣最近穩下來也已經買了ㄧ些,
那相對便宜應該是澳幣紐幣,卻沒有獲得 強大青睞。

澳幣付出了非美貨幣的風險,配息卻跟美元一樣,付出風險卻沒有風險溢酬,不划算。

紐幣配息稍高,或許可以做為非美類別配置的一環,但修正幅度不如南非幣是在長線的相對底部,且南非幣息值較高,還是相對誘人。

Investment success doesn't come from "buying good things",

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pixiu

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#19樓

感謝經驗分享!
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RICH3547

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#20樓

謝 謝強 大
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Chen Freda

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#21樓

感謝強大
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熱狗熱GO

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#22樓

今明兩年
我覺得5%左右就該贖回獲利部分了
忽漲忽跌真煩
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janfy2009

註冊會員

#23樓

請問強大,穩配息策略的穩基金(股票基金)跟配息基金的比重,現在該怎麼抓?
暴富靠運勢,先天已經註定;穩賺靠本事,後天可以努力。
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#24樓

"janfy2009"請問強大,穩配息策略的穩基金(股票基金)跟配息基金的比重,現在該怎麼抓?

穩基金正在慢慢進場,速度很慢,部位也不大。

預計初期股票基金比配息基金約1:9,也就是股票基金只佔總資產的10%。

Investment success doesn't come from "buying good things",

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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Cactusgod

天使人

#25樓

"fundhot"
"janfy2009"請問強大,穩配息策略的穩基金(股票基金)跟配息基金的比重,現在該怎麼抓?

穩基金正在慢慢進場,速度很慢,部位也不大。

預計初期股票基金比配息基金約1:9,也就是股票基金只佔總資產的10%。



全球科技(貝萊德)跟非必需消費(景順), 目前FBI都跳綠燈了!!!
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fcpro

天使人

#26樓

"Cactusgod"
"fundhot"
"janfy2009"請問強大,穩配息策略的穩基金(股票基金)跟配息基金的比重,現在該怎麼抓?

穩基金正在慢慢進場,速度很慢,部位也不大。

預計初期股票基金比配息基金約1:9,也就是股票基金只佔總資產的10%。



全球科技(貝萊德)跟非必需消費(景順), 目前FBI都跳綠燈了!!!

跟著訊號操作,毫無雜念
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rexzone

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#27樓

請問穩基金是什麼? 感謝指教....
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whywhy

天使人

#28樓

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allenlu

名人堂成員

#29樓

股基自製配息計劃我想還是繼續進行,每個月贖多少看自己,這一波跌很深,原本880萬跌到7XX多萬,不過之前配息也配了100多萬,所以一來一往應該是打平或小虧。不過想一想,如果這一年都不進場,目前才開始的話,也是從0%開始,跟一年多前進場時間好像績效也差不多。但這段時間就當作累積經驗值和學習,也是很不錯。

目前還是先從比較跌不深的野村環球基金,開始每月贖回配息,這個月先自製配息贖回2萬多,加上原本基金被動配息大概4萬多,如此一來大概月配息還是有7萬多。房租部分每月收10萬(浮動),還是盡量維持在被動收入有一年200萬以上。下個月就看哪支基金跌比較少,就從那支贖回1~2%。雖然淨值波動劇烈,自製配息還是多少可以穩定軍心。

當然也不是說一定死守都不撤,但目前已經跌很深,穩基金很多紛紛亮綠燈,再撤的話怕殺再最低點,自製現金流,若需要用錢,就每個月去股基裡面去領錢。當然也有考慮撤1/3或1/2,不過想到既然要放五年十年,又有自製配息,如果心裡暫時挺得住,就暫時先放著。

其實整體資產還是穩健成長,現金庫存還有1200左右,不過當然還是不喜歡帳面上虧錢的感覺,不過這點要慢慢調適。既然連南非幣都能反彈10%,我想願意等待都有機會。

當然剩下1200是否要all in?目前我覺得自己生活,配息10萬就夠了,所以先不用全部all in。還是先一部分放理財型房貸,一部分放定存,想買的時候隨時有子彈,若之後想買法拍屋也還有本錢。
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我是強大

管理員

#30樓

"allenlu"股基自製配息計劃我想還是繼續進行,每個月贖多少看自己,這一波跌很深,原本880萬跌到7XX多萬,不過之前配息也配了100多萬,所以一來一往應該是打平或小虧。不過想一想,如果這一年都不進場,目前才開始的話,也是從0%開始,跟一年多前進場時間好像績效也差不多。但這段時間就當作累積經驗值和學習,也是很不錯。

目前還是先從比較跌不深的野村環球基金,開始每月贖回配息,這個月先自製配息贖回2萬多,加上原本基金被動配息大概4萬多,如此一來大概月配息還是有7萬多。房租部分每月收10萬(浮動),還是盡量維持在被動收入有一年200萬以上。下個月就看哪支基金跌比較少,就從那支贖回1~2%。雖然淨值波動劇烈,自製配息還是多少可以穩定軍心。

當然也不是說一定死守都不撤,但目前已經跌很深,穩基金很多紛紛亮綠燈,再撤的話怕殺再最低點,自製現金流,若需要用錢,就每個月去股基裡面去領錢。當然也有考慮撤1/3或1/2,不過想到既然要放五年十年,又有自製配息,如果心裡暫時挺得住,就暫時先放著。其實整體資產還是穩健成長,當然還是不喜歡帳面上虧錢的感覺,不過這點要慢慢調適。既然連南非幣都能反彈10%,我想願意等待都有機會。

與你同行,我打算用5年實驗測試這個想法是否可行。

先選定5年,是這個時間長度至少可走過一次多空,只要有多空循環,就有波段漲跌,有波段漲跌,這計劃就會成功。

我不打算每月贖,每月領錢的工作交給配息基金處理,股票基金我打算每季贖,也就是季底把超過成本的部分都贖回,當做發一筆季獎金。

如果帳面虧損,就不贖,而是等訊號逢低買,之後回到成本以上,再贖季獎金。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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allenlu

名人堂成員

#31樓

"fundhot"
"allenlu"股基自製配息計劃我想還是繼續進行,每個月贖多少看自己,這一波跌很深,原本880萬跌到7XX多萬,不過之前配息也配了100多萬,所以一來一往應該是打平或小虧。不過想一想,如果這一年都不進場,目前才開始的話,也是從0%開始,跟一年多前進場時間好像績效也差不多。但這段時間就當作累積經驗值和學習,也是很不錯。

目前還是先從比較跌不深的野村環球基金,開始每月贖回配息,這個月先自製配息贖回2萬多,加上原本基金被動配息大概4萬多,如此一來大概月配息還是有7萬多。房租部分每月收10萬(浮動),還是盡量維持在被動收入有一年200萬以上。下個月就看哪支基金跌比較少,就從那支贖回1~2%。雖然淨值波動劇烈,自製配息還是多少可以穩定軍心。

當然也不是說一定死守都不撤,但目前已經跌很深,穩基金很多紛紛亮綠燈,再撤的話怕殺再最低點,自製現金流,若需要用錢,就每個月去股基裡面去領錢。當然也有考慮撤1/3或1/2,不過想到既然要放五年十年,又有自製配息,如果心裡暫時挺得住,就暫時先放著。其實整體資產還是穩健成長,當然還是不喜歡帳面上虧錢的感覺,不過這點要慢慢調適。既然連南非幣都能反彈10%,我想願意等待都有機會。

與你同行,我打算用5年實驗測試這個想法是否可行。

先選定5年,是這個時間長度至少可走過一次多空,只要有多空循環,就有波段漲跌,有波段漲跌,這計劃就會成功。

我不打算每月贖,每月領錢的工作交給配息基金處理,股票基金我打算每季贖,也就是季底把超過成本的部分都贖回,當做發一筆季獎金。

如果帳面虧損,就不贖,而是等訊號逢低買,之後回到成本以上,再贖季獎金。


實在很感謝強大鼓勵,一起討論策略,每季贖回我覺得也是不錯,目前贖回的野村環球基金帳面上還有+4%,所以先贖回這裡面的3%左右。五年也是比較合理的區間。下次自製配息就以月或季做單位。
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freefang

註冊會員

#32樓

剛加入跟各位先進學習 !
昨夜看到 …0本金退休計劃跟各位的討論文後一夜輾轉難眠 …ㄏㄏ
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acgreen

天使人

#33樓

"freefang"剛加入跟各位先進學習 !
昨夜看到 …0本金退休計劃跟各位的討論文後一夜輾轉難眠 …ㄏㄏ

被高風險嚇到睡不著??
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GTi

天使人

#34樓

應該是考慮要不要跟進吧
我也曾為了某個想法,連睡前都在想
在強基金總是能找到很多靈感
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認真學

天使人

#35樓

"GTi"應該是考慮要不要跟進吧
我也曾為了某個想法,連睡前都在想
在強基金總是能找到很多靈感


在強基金的團體中,看到的是互助的善良人性
感受到強大帶頭讓大家互相教學相長的力量,讓我默默修正過去錯誤觀念,真的很棒
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will835

天使人

#36樓

強大果然太強大了!!!
能夠提供這10點投資金律
再次感謝強大。

小弟還有個疑惑想要請教一下: NO#4- 配息基金一定要包括這三類資產:平衡型、高收益債、新興債.....

強大沒有加入 投資級債卷 與 政府公債,是否有什麼考量因素??
1.與主題長遠領息的目的 不合
2.已在其他資產配置加入投資級債卷 與 政府公債
3.追求極大化的獲利
4....

"fundhot"
"mrchildren"今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。


今年股市跟雲霄飛車一樣,上半年激情,下半年慘淡;債市則是所有資產幾乎全數逆風。

市場在今年給予我們不少學習的機會,尤其是以下三點教訓:

1. 只靠債券基金打造配息組合,遇到債券市場逆風就會所有券種都含息負報酬。

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。

3. 配息組合中一定要有美元資產及對作的新興資產,才能享受輪漲。

融合上述三點學習,再參照M大的想法:「要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置:穩基金+股基自製配息+配息基金組合」,我整理了以下10個投資金律,命名為「穩配息策略」,供大家參考。


【穩配息策略】

永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。


更多「穩基金」相關精華文章收錄在:
【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744
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moboo6611

名人堂成員

#37樓

隔了很久,又回頭看強大的10個投資金律
對我來說算是積極的投資,
股-全球股票型
債-各類別高收益債
長期可能可以獲取不錯的報酬,但風險來時,可能心裡會過不去
因為都會齊跌,除非還有現金在手可供加碼.(現金配置就很重要)
不然長期持有(5-10年)難度頗高.
...........................
自己目前做法
股-全球股票型80%
債-美公債15%+5%現金
對我弱小心靈來說,較能渡過漫漫長夜.
以無法為有法 以無限為有限
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我是強大

管理員

#38樓

"will835"強大果然太強大了!!!
能夠提供這10點投資金律
再次感謝強大。

小弟還有個疑惑想要請教一下: NO#4- 配息基金一定要包括這三類資產:平衡型、高收益債、新興債.....

強大沒有加入 投資級債卷 與 政府公債,是否有什麼考量因素??
1.與主題長遠領息的目的 不合
2.已在其他資產配置加入投資級債卷 與 政府公債
3.追求極大化的獲利
4....

上述提到的配息基金要包括的三類資產,都是高配息基金,主要是追求配息的考量。

就分散風險的角度,我也會建議納入投資級債(純投資級債,非混搭高收益的複合債),M大提到用投資級債作為股災進場準備金的想法很值得參考。

NN投資級公司債券基金現在可進場?養大作為下次股災的進場預備金
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8019

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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whchen718

天使人

#39樓

這篇有很多強基金的精華觀念
再次來溫習一下,還是受益良多
自己原本是偏向保守投資,主要是以投資債券基金為主
後來加入強基金後嘗試用股基自製配息,效益還不錯
謝謝各位巨人,站在大家的肩膀上讓我們看更遠,少走很多冤枉路