【血淚經驗分享】別以為債券基金要長放領息就可以胡亂進場,逢低分批買的報酬率就是比亂買好很多!

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@mikebrown

mikebrown

成就徽章:2023年度題材王
名人堂
樓主
2017-12-18 00:02
本以為債券長放領息,反正要放很久,所以不用看進場時點,隨時買都沒關係,但真的胡亂買了結果套住,套了一段時間還是很痛

相比之下,逢低分批買的績效真的好很多

我把個人實際操作的兩個對照經驗寫在下面,希望大家別走我走過的冤枉路

最近買的基金不多,就買了兩支,聯博全球高收益債基金跟NB路博邁新興市場本地貨幣債基金,都是南非幣。因為想領台幣,所以我都是用台幣去買南非幣的配息級別

聯博這支買在7/13,別問我為何買在那一天,只能說失心瘋,想趕快領息就趕快買

急著亂買的下場,就是7/13~12/15放了快半年還是賠錢,含配息賠少一點(-1.86%),不含配息就賠多了(-7.2%).之前南非幣弱的時候甚至出現過兩位數的負報酬,看得我都想幫自己寫個慘字

決定認真學投資成為天使,乖乖爬寶庫吸收前輩的經驗,才開始對分批買有些概念,也學會跟著天使會的強腦訊號及前輩經驗來投資

我是跟著下面這幾篇強腦的新興市場本地債訊號,分批低買NB新興市場本地債基金南非幣級別.而這也是我第一次分批買,感覺很新鮮

【強腦】終於等到「新興市場本地債南非幣避險」的初步修正 (10/02)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5335

【強腦】又有布局機會!這檔債券基金的價格更誘人了... (10/26)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5380

【強腦經驗分享】債券基金的「指數 VS FBI」功能,準確抓到進場時機的隱藏版秘訣... (11/13)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5422

看我的分批進場時間,完全跟著強腦訊號

看訊號逢低分批買,結果果然比亂買好很多,算到上周五(12/15)含息已經賺了4.05%,從10月3日第一筆進場,也才花了兩個多月的時間就有這個報酬率

寫這篇文章的感覺其實很開心,因為自己終於有抓到投資方式的感覺,從這裡學到,就在這邊分享,希望幫助到人少走冤枉路

整理我學到的經驗:

1. 不要以為債券要長放就可以隨便進場,套個半年還是會心痛

2. 要乖乖等到低點訊號出來才買,也就是要堅持價格不夠便宜不隨便出手

3. 不要單壓一個訊號就全部梭哈,就像強大曾說過訊號出來後最低點就在最近,但不絕對是可以買在最低點的那一天,自己還是要有分批買的好習慣


最後,還是要稱讚強編幫忙要到手續費的優惠,我後面這一筆交易也沒付到任何交易手續費,相當感激

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片
@jett

jett

名人堂
2樓
2017-12-18 07:57
"mikebrown"本以為債券長放領息,反正要放很久,所以不用看進場時點,隨時買都沒關係,但真的胡亂買了結果套住,套了一段時間還是很痛

相比之下,逢低分批買的績效真的好很多

我也有類似經驗,可能是南非幣兌台幣的關係,波動真的很大.

別忘記,南非幣基金一進場就有-4%~-5%的匯損,等於報酬率是從-4%~-5%起算.

大大4%報酬率加上一進場的匯損,等於已漲了8%~9%,債券跟匯率雙邊賺才有這麼好的成果.

@8d8d

8d8d

成就徽章:2023年度影響王
名人堂
3樓
2017-12-18 08:03
大大的學費繳得算少了
而且之後賺回來的機率很高

很多人都是用股票基金繳學費
現在仍住在昂貴的套房裡

@晴天四月

晴天四月

註冊會員
4樓
2017-12-18 09:19
感謝大大分享,
希望大家都可以少繳些學費.
早日搬離套房

@apple0824

apple0824

註冊會員
5樓
2017-12-18 10:14
非常好的經驗分享~謝謝您

@karl028

karl028

天使人
6樓
2017-12-18 10:52
版主:謝謝分享,很寶貴的經驗,我也是慢慢的分批加碼,負的越多,再扣多一點。

@Tsshenje

Tsshenje

天使人
7樓
2017-12-18 15:58
請問強大:大約九月,您曾提及全高收債利差若觸最低點反彈,利差擴大價格下跌,目前,果真如此!但,不知道會在低點多久?現在進場可好? 新興市場債利差收斂了嗎?價格似乎沒起來?
謝謝指教!

@強大

強大

成就徽章:強基金創辦人
管理員
8樓
2017-12-18 16:41
"Tsshenje"請問強大:大約九月,您曾提及全高收債利差若觸最低點反彈,利差擴大價格下跌,目前,果真如此!但,不知道會在低點多久?現在進場可好? 新興市場債利差收斂了嗎?價格似乎沒起來?

全高收近期都在橫向整理,還看不出走向。

新興市場美元債過去一周開始表現,績效優於其他券種。

http://www.fundhot.com/indexMarket.html

@okc

okc

天使人
9樓
2018-07-23 12:02
剛好在精華區翻到這篇文章,對照最近買的新興本地債,真的是學到很多

我第一批債券基金就是想說長期領息,沒想太多就買了,即使一直領息也跟不上淨值下跌,套了一段時間才解套

來到這裡爬文一段時間後,開始乖乖跟著強腦買,就此命運翻轉,買入後不見得馬上起漲,但買的價位都很便宜,像最近一次強腦訊號買新興本地債是七月一日,就是便宜的價格

謝謝大大的經驗談,小的用自己的實際操作跟大大的經驗互相驗證,讓新強友少走些冤枉路

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

註冊會員
10樓
2018-07-23 12:27
"okc"剛好在精華區翻到這篇文章,對照最近買的新興本地債,真的是學到很多

我第一批債券基金就是想說長期領息,沒想太多就買了,即使一直領息也跟不上淨值下跌,套了一段時間才解套

來到這裡爬文一段時間後,開始乖乖跟著強腦買,就此命運翻轉,買入後不見得馬上起漲,但買的價位都很便宜,像最近一次強腦訊號買新興本地債是七月一日,就是便宜的價格

謝謝大大的經驗談,小的用自己的實際操作跟大大的經驗互相驗證,讓新強友少走些冤枉路

謝謝大大的經驗
小弟剛好路過強基金
才知道有債基這種東西
第一次買雖然沒有單筆買到7/1的低價位
參考前輩的分享
分散分散
資金用一個月6月中到七月中
投入八檔債基
目前還沒有領息報酬率約在
+0.5到-2之間
領息後應該就+-平
新人跟著強友們一起行動
比自己聽專家胡亂買實在
至少買了當下還在繼續跌的時候
有前輩在前面引路,才能做到低檔加碼
才不會有新人最擔心的一件事情.基金歸0
而導致不敢加碼,變成逢高買進,逢低賣出
這是我加入強基金以前
的個人經驗,分享一下

@roro

roro

註冊會員
11樓
2018-07-27 13:35
同感
我今年用基富通的酷碰劵買新興本地
省了手續費卻買在最高點
負報酬一直擴大到最近才止血
然後聽了強大的話
持續每天買新興本地來攤平
目前損失逐漸縮小中

@Peggy2018

Peggy2018

註冊會員
12樓
2018-07-27 15:34
非常同意!
今年四月有閒錢就亂買, 到今天還沒回本.
後來加入強基金買的幾乎報酬率都是正的!
另外還有一點就是要持續有資金加碼讓報酬率有較高的機率回正!

@kenten1218

kenten1218

註冊會員
13樓
2018-08-22 18:45
基本上債券是不需要找買點隨時能進場的,但因為匯率的因素參雜進來讓報酬變得難以預測,台幣對美金至少維持在一個區間所以影響不大,但買弱勢貨幣如南非幣長期走勢是趨貶的,所以報酬常被匯損吃光,所以大可不用把投資搞得如此複雜 野心小一點換來心安,晚上睡得安穩

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