（開箱）施羅德環球收息債券基金，適合哪一種人？

7.0K

（開箱）施羅德環球收息債券基金，適合哪一種人？

7.0K

kop

天使人

樓主

2020-08-12 11:17

kop

天使人

樓主

2020-08-12 11:17

施羅德環球收息債券基金，最近廣告打很大，強網上的BANNER廣告無所不在，前兩天又看到公車廣告，廣告次數多到我都好奇了，自己練習一下簡單開箱，看看這基金是否值得這麼大書特書

簡單開箱一下：

1. 定義這支基金，就是成熟國家的複合債

2. 成熟國家為主，歐洲比重最大超過40%，北美居次約30%，這一點很特別，一般來說應該會相反才對，可能跟施羅德是歐洲公司有關

3. 80%投資級債搭配20%高收益債及可轉債，通常複合債的高收益比重會到30%，這支基金的高收益比重較低，反應在配息也較低，最新的年化配息率4.75%

4. 施羅德的配息方式很特別，不像其他家是配固定金額，他是配固定的百分比，因此隨著基準日當天的淨值高低，每月配息金額會不同，這一點買的人要多注意，尤其是每個月須要收到固定現金的人

5. 跟強基金選的複合債基（https://fundhot.com/fund/md/U8）比較，績效都差不多

這種基金跟其他強基金選的複合債基一樣，都是適合懶人，也不用看進場時點，買了就一路往上，當然三月股災時看強AI跟基金找買點去買，報酬率更好

個人練習開箱，跟大家分享

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

8d8d

名人堂

2樓

2020-08-12 13:16

8d8d

名人堂

2樓

2020-08-12 13:16

施羅德的配息率一向合理，較少無法填息的問題

固定配息率讓每月領到的錢不一樣，我的領息經驗是這個問題實際上並不嚴重，除了上半年的黑天鵝時期外，複合債的淨值波動不大，每個月領到的錢其實差距不會太大

vanhorn

註冊會員

3樓

2020-08-12 15:51

vanhorn

註冊會員

3樓

2020-08-12 15:51

謝謝樓主示範基金開箱，讓我學習如何分析基金

jackyko0720

註冊會員

4樓

2020-08-12 16:25

jackyko0720

註冊會員

4樓

2020-08-12 16:25

這隻投資等級(複合)債券有兩大特色
1、一般投資等級債券市值最大宗、流動性最大的市場是美國，所以投等債一般來說美國都會佔比約7~8成，這隻反而很分散，美國佔比只有三成，分散掉單一國家的風險。
2、不受基準指數的限制，非常靈活

我覺得非常適合取代定存

kop

天使人

5樓

2020-08-13 09:26

kop

天使人

5樓

2020-08-13 09:26

"jackyko0720"這隻投資等級(複合)債券有兩大特色
1、一般投資等級債券市值最大宗、流動性最大的市場是美國，所以投等債一般來說美國都會佔比約7~8成，這隻反而很分散，美國佔比只有三成，分散掉單一國家的風險。
2、不受基準指數的限制，非常靈活

我覺得非常適合取代定存

大大何時買的？

感謝分享實戰經驗，有對帳單有真相

jackyko0720

註冊會員

6樓

2020-08-15 12:50

jackyko0720

註冊會員

6樓

2020-08-15 12:50

"kop"
"jackyko0720"這隻投資等級(複合)債券有兩大特色
1、一般投資等級債券市值最大宗、流動性最大的市場是美國，所以投等債一般來說美國都會佔比約7~8成，這隻反而很分散，美國佔比只有三成，分散掉單一國家的風險。
2、不受基準指數的限制，非常靈活

我覺得非常適合取代定存

大大何時買的？

感謝分享實戰經驗，有對帳單有真相

有點忘了，差不多
一個月吧