開始定期定額,想從全球股票型基金入手,請各位推薦

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蘋果wee

天使人

#1樓主

大家好~~請問各位高手,
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
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8d8d

名人堂成員

#2樓

~控制損失;讓獲利奔跑~

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apple0824

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#3樓

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martin410390

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#4樓

來比較一下: 資料來源:鉅亨網

富達世界
持有美國佔比63.22% 、歐元區15.15%、日本8.86%
前三大持股領域:金融服務17.57%、健康護理16.16%、周期性消費10.78%

富達國際
持有美國佔比54.94% 、歐元區13.54%、日本10.11%
前三大持股領域:金融服務17.57%、健康護理11.39%、工業8.88%、周期性消費7.56%

野村環球(台幣累積型)
持有美國佔比78.62% 、英國5.4%、歐元區4.82%
前三大持股領域:金融服務23.78%、周期性消費17.33%、健康護理17.27%、工業14.19%

摩根士丹利環球機會基金A
持有美國佔比56.45% 、新興亞洲18.03%、歐元區8.34%
前三大持股領域:周期性消費22.97%、科技22.16%、防守性消費18.88%、金融服務16.9%

管理費部分:前三檔都是1.5%、摩根是1.6%
以規模來說:摩根這檔大很多。

個人淺見:
買野村環球就像在投資美國一樣,持股大部分都是美國股票,感覺有點過度集中的問題。
相較來說 其他三檔持有美國佔比下降到50幾趴,但一樣持有過半。
至於如何選擇,前三檔持有領域大同小異,可以選擇免手續費的野村環球,降低成本。
另外,可以野村環球跟摩根一起扣,畢竟摩根這檔有投資科技領域,而且占比頗高,與野村環球持股領域的重疊性較低。
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st83266

天使人

#5樓

請問大大野村是在哪買免手續費?
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apple0824

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#6樓

"st83266"請問大大野村是在哪買免手續費?

野村投信
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8d8d

名人堂成員

#7樓

"apple0824"
"st83266"請問大大野村是在哪買免手續費?

野村投信

野村之前給強友的優惠活動滿多的

~控制損失;讓獲利奔跑~

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jerrysun

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#8樓

個人會推薦美股基金(不配息的)。全球型美其名是風散風險,但事實上把線圖拉長來看,幾乎都是跟著美國走,漲多漲少跌多跌少的問題。
光是美國一國的GDP就佔了全世界的四分之一,全球百大企業美國也占了約40%,意味著即便投資不同市場,短線可能說不準,中長線來說其實都是跟漲美國、跟跌美國(絕大部分),尤其是基金這種需要中長期投資才比較看的到效果的,長期來說績效美國市場會比全球市場好非常多。
全球型基金,好比說中國跌、美國漲、歐洲漲、拉美跌...之類的,此消彼漲,對於需要長期投資的基金來說不見得是比較好的選擇。
個人淺見,參考一下
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mrchildren

名人堂成員

#9樓

"蘋果wee"大家好~~請問各位高手,
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金

我比較好奇大大的「以債養股」,是用什麼債所配出的配息來定期定額全球股票基金?

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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acgreen

天使人

#10樓

"jerrysun"個人會推薦美股基金(不配息的)。全球型美其名是風散風險,但事實上把線圖拉長來看,幾乎都是跟著美國走,漲多漲少跌多跌少的問題。
光是美國一國的GDP就佔了全世界的四分之一,全球百大企業美國也占了約40%,意味著即便投資不同市場,短線可能說不準,中長線來說其實都是跟漲美國、跟跌美國(絕大部分),尤其是基金這種需要中長期投資才比較看的到效果的,長期來說績效美國市場會比全球市場好非常多。
全球型基金,好比說中國跌、美國漲、歐洲漲、拉美跌...之類的,此消彼漲,對於需要長期投資的基金來說不見得是比較好的選擇。
個人淺見,參考一下


此消彼漲不見得是壞事,這會讓全球股基金的波動比美股基金低,長線能漲就好

全球股基金的美國部位多數都占一半以上,才會造成全球股基金跟美股基金的走勢亦步亦趨

難選的話,就從風險來選擇,全球股基金標準差約13,美股基金約18,漲的時候標準差大一點是好事,跌的時候就希望標準差小一點

就看你想衝一點還是穩一點,都是個人選擇
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229park

新註冊會員

#11樓

剛剛用了VTI美國整體股票指數比了一下VWO新興市場股票指數,發現走勢一步一趨,是不是可以說成全世界其實都是跟著美國的腳步走?而不是全球型基金一半投資在美國走勢才雷同?
定時定額本身已經有分散分險的功能,既然全世界都跟著美國走,理當當然買績效好的直接買美國,會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝
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我是強大

管理員

#12樓

"229park"剛剛用了VTI美國整體股票指數比了一下VWO新興市場股票指數,發現走勢一步一趨,是不是可以說成全世界其實都是跟著美國的腳步走?而不是全球型基金一半投資在美國走勢才雷同?
定時定額本身已經有分散分險的功能,既然全世界都跟著美國走,理當當然買績效好的直接買美國,會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝

回答問題前,先講一個小知識:其實全球股票型基金的新興市場部位是很少的,多數都是美股跟成熟國家。

關於大大的提問,我不知道大大看的區間多長,無法判斷所謂「亦步亦趨」的走勢是多近。我也認為全球都看美股臉色,但是否走勢就一定一致?我還是決定讓價格說話。

比較SPY(標普500ETF;紅線)跟EEM(新興市場ETF;黑線)過去15年走勢,SPY走勢較穩,很少連續兩年負報酬;EEM波動大,一旦起漲爆發力強,例如2016到2018年初的大波段,就完勝SPY。
附加檔案:SPY EEM 15yrs 20190115.png


可見即使全球跟著美國走,美股基金也未必完勝其他基金。天有不測風雲,所以資產配置很重要。

關於美國基金優於全球股票型基金的說法,我倒覺得不必如此零和,acgreen大提到用波動度來選美國基金或全球股票型基金,是個方法。

至於美國基金波動大於全球股票型,所以更適合定期定額?

理論上對,實際上呢?

為何比較穩定的標的就不能定期定額?不也有人用定期定額來買波動度更低的配息型基金,養出一隻人人稱羨的超級金雞嗎?

傑克哥說得最好!「投資門路百百款,沒有對錯,有本事玩的精彩就行!

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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229park

新註冊會員

#13樓

"fundhot"
"229park"剛剛用了VTI美國整體股票指數比了一下VWO新興市場股票指數,發現走勢一步一趨,是不是可以說成全世界其實都是跟著美國的腳步走?而不是全球型基金一半投資在美國走勢才雷同?
定時定額本身已經有分散分險的功能,既然全世界都跟著美國走,理當當然買績效好的直接買美國,會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝

不知道大大看的區間多長,無法判斷「亦步亦趨」是甚麼意思。

我也認為全球都看美股臉色,但是否走勢就一定一致?我還是決定讓價格說話。

比較SPY(標普500ETF)跟EEM(新興市場ETF)過去15年走勢,SPY走勢較穩,很少連續兩年負報酬;EEM波動大,一旦起漲爆發力強,例如2016到2017年就漲贏美國。
美國基金一定優於全球股票型基金?不必如此零和,acgreen大提到用波動度來選美國基金或全球股票型基金,是個方法。

至於美國基金波動大於全球股票型,所以更適合定期定額?

理論上對,實際上呢?

為何比較穩定的標的就不能定期定額?不也有人用定期定額來買波動度更低的配息型基金,養出一隻人人稱羨的超級金雞嗎?

傑克哥說得最好!「投資門路百百款,沒有對錯,有本事玩的精彩就行!


您好~
我比5年10年,跟您這張圖差不多,您不覺得走勢都雷同嗎?像J大說的漲多漲少跌多跌少,
既然定時定額已經能分散風險,會不會扣績效比較好是比較明智的決定?
我的想法是美國是成熟市場,波動大其實好像也還好,像您說的大家都要看美國臉色何不嘗直接扣美國會比較好?任何投資想要賺錢的,會不會以績效導向會比較好?(因為定時定額已可以分散分險)
謝謝!
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我是強大

管理員

#14樓

"229park"您好~
我比5年10年,跟您這張圖差不多,您不覺得走勢都雷同嗎?像J大說的漲多漲少跌多跌少,
既然定時定額已經能分散風險,會不會扣績效比較好是比較明智的決定?
我的想法是美國是成熟市場,波動大其實好像也還好,像您說的大家都要看美國臉色何不嘗直接扣美國會比較好?任何投資想要賺錢的,會不會以績效導向會比較好?(因為定時定額已可以分散分險)
謝謝!

看來我兩對於「走勢雷同」及「亦步亦趨」有很大的認知差異。

投資當然是績效導向,但美股績效會永遠都好?我在文中已做說明。

關於你再次提問的問題,上次回文都已回答。

至於答案,請以你自己信仰的觀點為準。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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okc

天使人

#15樓

"fundhot"比較SPY(標普500ETF;紅線)跟EEM(新興市場ETF;黑線)過去15年走勢,SPY走勢較穩,很少連續兩年負報酬;EEM波動大,一旦起漲爆發力強,例如2016到2018年初的大波段,就完勝SPY

定期定額可平弭風險,全球或美國基金的波動都太小了,該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金

定期定額耐心忍個兩三年,一次收割起來金額很壯觀喔
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Lily Chang

天使人

#16樓

"okc"
"fundhot"比較SPY(標普500ETF;紅線)跟EEM(新興市場ETF;黑線)過去15年走勢,SPY走勢較穩,很少連續兩年負報酬;EEM波動大,一旦起漲爆發力強,例如2016到2018年初的大波段,就完勝SPY

定期定額可平弭風險,全球或美國基金的波動都太小了,該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金

定期定額耐心忍個兩三年,一次收割起來金額很壯觀喔


請問您決定收割的時點依據是?謝謝
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JamesBond

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#17樓

聯博優化波動股票基金這支如何?
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okc

天使人

#18樓

"Lily Chang"
"okc"定期定額可平弭風險,全球或美國基金的波動都太小了,該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金

定期定額耐心忍個兩三年,一次收割起來金額很壯觀喔


請問您決定收割的時點依據是?謝謝

1. 賺兩成先割一半,再漲一成就割光,都賺兩三成該滿足了,剩下的留給別人賺

2. 大大們嚷著落跑的時候
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Lily Chang

天使人

#19樓

"okc"
"Lily Chang"請問您決定收割的時點依據是?謝謝

1. 賺兩成先割一半,再漲一成就割光,都賺兩三成該滿足了,剩下的留給別人賺

2. 大大們嚷著落跑的時候


感謝回覆
因為我在獲利了解的取決一直有困擾
在請問您的賺兩成是您定期後平均成本的2成? 還是從計畫買入開始,基金自低點成長2成?
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okc

天使人

#20樓

"Lily Chang"
"okc"
"Lily Chang"請問您決定收割的時點依據是?謝謝

1. 賺兩成先割一半,再漲一成就割光,都賺兩三成該滿足了,剩下的留給別人賺

2. 大大們嚷著落跑的時候


感謝回覆
因為我在獲利了解的取決一直有困擾
在請問您的賺兩成是您定期後平均成本的2成? 還是從計畫買入開始,基金自低點成長2成?

我沒有版上神人大大們專業,看不準市場,只能用這個笨方法,笨方法一直用,用久了還覺得滿有效的。

定期定額都是累積起來的單位數,不能決定先割哪一天的投入,就是一個平均成本價格,我單純就是看淨值對成本的報酬率,也就是真正賺到的錢

決定收割的報酬率其實很不重要,不用死守著兩成才贖,重要的是決定要贖就真的要贖的紀律,我也在市場不好的時候只賺一成就割了

另一個重點是分批,先割一半,留著一半,減少自己太早割或太晚割的遺憾,之後續漲就繼續割,之後跌就感謝自己之前的紀律收割,不用有太多得失心
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ka803.hsu

天使人

#21樓

我沒有版上神人大大們專業,看不準市場,只能用這個笨方法,笨方法一直用,用久了還覺得滿有效的。

定期定額都是累積起來的單位數,不能決定先割哪一天的投入,就是一個平均成本價格,我單純就是看淨值對成本的報酬率,也就是真正賺到的錢

決定收割的報酬率其實很不重要,不用死守著兩成才贖,重要的是決定要贖就真的要贖的紀律,我也在市場不好的時候只賺一成就割了

另一個重點是分批,先割一半,留著一半,減少自己太早割或太晚割的遺憾,之後續漲就繼續割,之後跌就感謝自己之前的紀律收割,不用有太多得失心[/quote]
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笨方法我覺得挺好的阿,一直有賺錢的感覺一定很棒,管別人怎樣,賠錢他人也不會幫你賠
小錢賺多就變大錢了,加油
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kyomaxviva2

天使人

#22樓

我看完覺得怪怪的
稍微說一下怪怪的地方,亦請大家幫忙解惑

如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位,需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣,當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒,如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民
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gogogo0273

註冊會員

#23樓

"kyomaxviva2"我看完覺得怪怪的
稍微說一下怪怪的地方,亦請大家幫忙解惑

如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位,需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣,當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒,如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民


不用那麼厚工啦.... 自己用Excel做好表格 就可以估算了
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CCH

註冊會員

#24樓

"kyomaxviva2"我看完覺得怪怪的
稍微說一下怪怪的地方,亦請大家幫忙解惑

如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位,需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣,當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒,如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民


我之前在銀行及投信定期定額購買的基金也是有和您一樣的困擾,分批贖回時都要用excel架表自行計算贖回的單位成本,以免賠錢賣。
現在在基富通購買有一個好處就是可以"指定買回",買回畫面還會顯示每一筆申購的"參考投資報酬率",所以我都從報酬率最高的開始贖回。
以上供參。
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Lily Chang

天使人

#25樓

我之前在銀行及投信定期定額購買的基金也是有和您一樣的困擾,分批贖回時都要用excel架表自行計算贖回的單位成本,以免賠錢賣。
現在在基富通購買有一個好處就是可以"指定買回",買回畫面還會顯示每一筆申購的"參考投資報酬率",所以我都從報酬率最高的開始贖回。
以上供參。[/quote]

感謝okc分享 很受用

ccH 提到基富通可以"指定買回", 太好了 這真解決一項大困擾
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Lily Chang

天使人

#26樓

"okc"
........收割的報酬率其實很不重要,不用死守著兩成才贖,重要的是決定要贖就真的要贖的紀律.....


這個很重要
但要先練忍術
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晴天四月

註冊會員

#27樓

基富通. 先鋒都可以指定買回~~
最近股基我都勾選大於15%的獲利入袋!!
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蘋果wee

天使人

#28樓

"8d8d"大大挑這三檔的原因是什麼?

我會推野村環球跟摩根士丹利環球

https://www.fundhot.com/FH100G1.php


本來是想扣一檔美股+新興亞洲,但是目前資金不充足,短期內扣兩檔還可以,長期沒把握
只有找全球型的,穩健且長期趨勢向上
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
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蘋果wee

天使人

#29樓

"mrchildren"
"蘋果wee"大家好~~請問各位高手,
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金

我比較好奇大大的「以債養股」,是用什麼債所配出的配息來定期定額全球股票基金?

債券部分我在去年9~11月將一半可投資的資金投入如下,雖然知道南非幣在相對低點,

但是我想求穩,所以以美元計價為主. 目前標的為:

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A (Mdis)股:18%

富蘭克林坦伯頓全球債券基金美元A(Mdis)股:18%

聯博-全球高收益債券基金 AT股美元 :36%

鋒匯新興市債美元月息:10%

安聯收益成長澳幣月息:18%

現在想再增加一些資金到新興市場及高收益債.不知道前輩的看法如何?
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
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jimwu0529

註冊會員

#30樓

最後兩個月息10%和18%?
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kop

天使人

#31樓

"jimwu0529"最後兩個月息10%和18%?

那是百分比吧,資產配置比重
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doc50035

天使人

#32樓

不好意思
我個人覺得
既然版主感覺上只要投資一至二檔
何不選擇台股基金
除了手續費優惠外
還沒有匯對風險
也跟你生活息息相關