"mydtlief"小弟在8/16清晨將手中持有之"台幣買的"，路博邁-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣計價)，"轉換"至路博邁-NB美國小型企業基金T累積類股(南非幣計價)，以及路博邁-NB美國多元企業機會基金T累積類股(南非幣計價)，8/17日該兩支基金原幣漲跌幅為+0.45%及+0.5%，換算台幣為-0.81%跟-0.76%，但今天8/19系統顯示漲跌幅卻為-2.21%及-2.25%。
我在猜鉅亨網對於同基金公司同一幣別之轉換，不會先換回台幣又再換回南非幣投入吧，如果真是這樣，真的一頭牛剝好幾次皮ㄟ，只要一轉換就算是同幣別馬上賠3%，誰還敢轉換啊。
同樣的模式也在基富通跟合庫還有永豐金都操作過，他們都是直接就原幣轉過去了，不會再換回台幣再剝一次皮。
這到底發生了甚麼事，有人發生過同樣的經驗嗎??

"mydtlief"剛接到客服電話
他解釋是因為贖回匯差先顯示
南非幣直接轉換沒先贖回成台幣再轉
所以上頭顯示的是匯差
這下可以理解
是我誤會了

"MuChen"對的，先掛另一半在帳上
以下舉例解釋

假設用1000元台幣下去買南非幣基金
今天8/23銀行1元南非幣賣你2.18元台幣(=你買南非幣)
只願意花2.1元買你手上1元南非幣(=你賣南非幣給銀行)
所以你買進南非幣後，總共換得1000/2.18=458.716元南非幣
如果你當天同時買進南非幣，又賣出南非幣換回台幣，這時候會得到458.716*2.1=963.3元台幣
這時候出現了匯損=1000-963.3=36.7，約略3.67%

實際上你並沒有馬上換回台幣，而是把這些換得的南非幣拿去投資買基金
但是為了顯示台幣的報酬率給投資人看
顯示出來的報酬率就是假定你已經換回台幣的報酬率
而這個假定你已經換回台幣的假定匯率，用的就是浮動的當下匯率下去換
浮動南非幣相對於台幣升值，例如從2.1上漲到2.5，那麼顯示的報酬率就會增加
只是還是掛在帳上，因為你還沒有執行另外一半的動作---賣出南非幣，換回台幣
所以顯示報酬率，可以分為基金本身的報酬率和換匯的報酬率

轉換這件事情就是把前一個基金的基金本身報酬率作一個總結，不管是正是負，轉到下一個基金就是重新開始計算
所以原幣(南非幣)報酬率是0%
但是為了顯示台幣報酬率給投資人看，就要計算匯差

假設1000元台幣在匯率2.18元換匯買入南非幣，得到458.716元南非幣(帳面上台幣報酬率=-3.67%)
投資基金一年後整體報酬成長10%=458.716*(1+10%)=504.588(帳面上台幣報酬率=-3.67%+10%+南非幣貶值或升值%)
這時候轉換到另外一隻南非幣計價基金，基金本身報酬率歸零，新的基金現值還是504.588元南非幣，這時候帳面上台幣報酬率=-3.67%+南非幣貶值或升值%
假定這一年來南非幣兌台幣升值，銀行願意用2.13買回你手上的南非幣(原本買回匯率是2.10)，這時候就有升值的報酬0.03/2.18=+1.38%
帳面顯示的報酬就會是-3.67%+1.38%=-2.29%
這中間還沒有計算到轉換手續費
以上，參考參考

"熱狗熱GO"
大大分析的真精準
數字概念好到令人嘆為觀止