請教一下Mo大，有點不懂，未實現損益為什麼遠小於00631L表上的損益？

引用 #398樓 moboo6611

......
分享貸mo基金的7月月報，

表格敍述改用大家較有感用詞，

總投入貸mo基金1000w,

500w投入00631L,500w現金

穩定月配息65000,支付信貸還款。

目前含息報酬率1.87%

未含息報酬率1.22%

投資期間2023/06-2023/07-ing

以上供大家參考。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

引用 #402樓 Peaceful

請教一下Mo大，有點不懂，未實現損益為什麼遠小於00631L表上的損益？

.…..
我是用投入資金算報酬的，如下，

我投入1000w,所以..

大於1000w才有未實現獲利，

含息報酬率則會加上已配息金額，

換算成含息報酬率。

引用 #393樓 moboo6611

........
分享mo基金半年報績效,今年至今報酬39.41%%,與五月相比,增加約11%報酬，

資產報酬率從-15%回正到+18%，

-7位數到+7位數也就這半年時間，

什麼事都沒做，等待而已。

飛龍五月天+六月鳳舞。

以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/06/30-ing

 

附加圖片

 

補上主要持股今年報酬

 

附加圖片

 

 

 

分享mo基金７月份績效,今年至今報酬４６．３１%,與６月相比,增加約７%報酬，

５－７月分別上漲１１％，１１％，７％，累積約３０％報酬

股市難測，抱著就好，以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/0７/30-ing

引用 #404樓 moboo6611

 

分享mo基金７月份績效,今年至今報酬４６．３１%,與６月相比,增加約７%報酬，

５－７月分別上漲１１％，１１％，７％，累積約３０％報酬

股市難測，抱著就好，以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/0７/30-ing

 

附加圖片

 

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

     以上希望有回答到P大的問題

引用 #406樓 moboo6611

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

 

     以上希望有回答到P大的問題

很詳細🥰，謝謝Mo大的不吝指導！🙏

引用 #406樓 moboo6611

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

 

     以上希望有回答到P大的問題

弱弱的請問@Mo大

VT跟QLD 是透過複委託買賣嗎?

謝謝

引用 #408樓 Temmy

弱弱的請問@Mo大

 

VT跟QLD 是透過複委託買賣嗎?

 

謝謝

.....

   是透過複委託,

   QLD的台灣版本是00670L,請小心服用.

開始我的境外ETF之旅，用豐存美股平台開啟定投，用一小步逐步向Mo大基金看齊！😅

引用 #410樓 Peaceful

開始我的境外ETF之旅，用豐存美股平台開啟定投，用一小步逐步向Mo大基金看齊！😅

 

....

恭喜P大買了全世界最安全之股票基金.

最大風險可能是外星人攻打地球了....🤣

分享"貸mo基金"的8月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(2/84)

含息報酬率-0.91%

未含息報酬率-2.21%

8月回檔整理，無話可說…..😅

投資期間2023/06-2023/08-ing

以上供大家參考。

引用 #412樓 moboo6611

分享"貸mo基金"的8月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(2/84)

含息報酬率-0.91%

未含息報酬率-2.21%

8月回檔整理，無話可說…..😅

投資期間2023/06-2023/08-ing

以上供大家參考。

 

附加圖片

 

 

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@moboo6611 Mo大，這兩張表格有個疑問想請教，從00631L的損益加總=+666,367，從總股數37000*132.35=4,896,950，損益=-103,050，一直無法理解這之間的差異性？

引用 #413樓 Peaceful

 

@moboo6611 Mo大，這兩張表格有個疑問想請教，從00631L的損益加總=+666,367，從總股數37000*132.35=4,896,950，損益=-103,050，一直無法理解這之間的差異性？

 

.....

P大,損益單其實看股數就好,當初轉換成“貸mo基金”時,

以補到500w為主,持股成本是134.8(134.8x37=498.7w),

所以就以表格的為主.

引用 #414樓 moboo6611

.....

P大,損益單其實看股數就好,當初轉換成“貸mo基金”時,

以補到500w為主,持股成本是134.8(134.8x37=498.7w),

所以就以表格的為主.

 

Got it, thanks! 

分享mo基金8月份績效,今年至今報酬43.08%，與7月相比，減少約3%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，8月回檔3%.

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/08/31-ing

累積報酬為21.2%。

引用 #416樓 moboo6611

分享mo基金8月份績效,今年至今報酬43.08%，與7月相比，減少約3%報酬。

 

5-7月累積約30％報酬後，8月回檔3%.

 

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/08/31-ing

累積報酬為21.2%。

 

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@moboo6611 Mo大，請問YTD 43%，這過程是否觸及高低點平衡+6%，而啟動再平衡的高低點平衡機制？

引用 #417樓 Peaceful

@moboo6611 Mo大，請問YTD 43%，這過程是否觸及高低點平衡+6%，而啟動再平衡的高低點平衡機制？

.........

      其實我有試算過,要到+6% 真的很難....😅

      例如,1000W,採90：10, 假設報酬來到100%,等於總資產來到2000W,

      1900/2000=95%...只有+5%,所以我都沒有因+-6%平衡過..

      都是靠年底再平衡.

      明年可能會改為+-3%,但其實年底再平衡也就可以了.

引用 #418樓 moboo6611

.........

      其實我有試算過,要到+6% 真的很難....😅

      例如,1000W,採90：10, 假設報酬來到100%,等於總資產來到2000W,

      1900/2000=95%...只有+5%,所以我都沒有因+-6%平衡過..

      都是靠年底再平衡.

      明年可能會改為+-3%,但其實年底再平衡也就可以了.

哈，是阿，這就是上次請教過你，當資產隨著獲利成長，+-3%以上都是一個相當可觀的數值，我自己也弄了一個簡單的EXCEL表格來模擬變異的程度，也呈現這樣一個可以推斷出的變動！謝謝Mo大的分享解釋。

引用 #419樓 Peaceful

哈，是阿，這就是上次請教過你，當資產隨著獲利成長，+-3%以上都是一個相當可觀的數值，我自己也弄了一個簡單的EXCEL表格來模擬變異的程度，也呈現這樣一個可以推斷出的變動！謝謝Mo大的分享解釋。

....

的確+-3%就是可觀的數值了,之前會設高是因為考慮股漲債就會跌,

這樣會造成+-%數較快拉開,但我自己又慢慢簡化用現金去替代債券,

只剩5% IEF,以後可能就化債為現了吧~!!😂

Mo大好，小弟excel苦手，是否可分享 mo基金跟貸mo基金中的公式？謝謝！

引用 #421樓 Admgamer

Mo大好，小弟excel苦手，是否可分享 mo基金跟貸mo基金中的公式？謝謝！

....

可分享基金內的公式,看你需要看那個欄位？

歡迎提出.

請教一下Mo大
500萬現金會啟用嗎？

引用 #423樓 an9811

請教一下Mo大
500萬現金會啟用嗎？

.....

     我想大大指的是貸mo基金內的理財型房貸500w吧~!

     這500w一直都是啟用狀態且責任重大.

     1.負責“貸mo基金”的每月穩定配息65000還信貸.

     2.當持股00631L燒起來時,要負責加碼救援.

     "貸mo基金"的beta為1,與台股大盤約100%連動,賺不會少賺,

     賠還有一半現金加碼,賭台灣這7年的國運.

謝謝MO大的詳細解說！

加碼計畫大約會是怎樣？

感恩！🙏

引用 #425樓 an9811

謝謝MO大的詳細解說！

加碼計畫大約會是怎樣？

感恩！🙏

了解，謝謝MO大！

歷經三年多的實戰記錄

真的很強

MO 大您好, 

想請問您一個問題, 正 2 是持有期貨，我擔心會有極端狀況發生（如台海戰事）, 期貨會有擊穿的風險，故一直不敢投太多資金．

不知您對這個問題的看法如何呢？　

另外如果空頭市場來臨, 您正 2 會先出場嗎？

謝謝您．

引用 #429樓 michelleueng

MO 大您好, 

 

想請問您一個問題, 正 2 是持有期貨，我擔心會有極端狀況發生（如台海戰事）, 期貨會有擊穿的風險，故一直不敢投太多資金．

 

不知您對這個問題的看法如何呢？　

 

另外如果空頭市場來臨, 您正 2 會先出場嗎？

 

謝謝您．

讓我用大仁哥的一篇文章回應您.

https://www.letf.com.tw/%e6%a7%93%e6%a1%bf%e6%8a%95%e8%b3%87%e6%b3%95%e5%8f%af%e4%bb%a5%e6%92%90%e9%81%8e12682%e7%9a%84%e6%ad%b7%e5%8f%b2%e4%b8%8b%e8%b7%8c%e5%97%8e%ef%bc%9f/

槓桿投資法可以撐過12682的歷史下跌嗎？

...

自己的看法,採50%50%的方式進可攻退可守.如同我的貸mo基金的做法.

500w買正2,500w現金,然後只會再平衡,7年後見真章,沒有出場機制...

正2是單日正向2倍,大盤最多一天跌10%,正2就是-20%.

當大盤連10天-10%總跌幅-65%,而正2約-90%...

如果真害怕,控制正2投入比例,

讓自己舒服就可以了..

引用 #430樓 moboo6611

讓我用大仁哥的一篇文章回應您.

https://www.letf.com.tw/%e6%a7%93%e6%a1%bf%e6%8a%95%e8%b3%87%e6%b3%95%e5%8f%af%e4%bb%a5%e6%92%90%e9%81%8e12682%e7%9a%84%e6%ad%b7%e5%8f%b2%e4%b8%8b%e8%b7%8c%e5%97%8e%ef%bc%9f/

槓桿投資法可以撐過12682的歷史下跌嗎？

...

自己的看法,採50%50%的方式進可攻退可守.如同我的貸mo基金的做法.

500w買正2,500w現金,然後只會再平衡,7年後見真章,沒有出場機制...

正2是單日正向2倍,大盤最多一天跌10%,正2就是-20%.

當大盤連10天-10%總跌幅-65%,而正2約-90%...

如果真害怕,控制正2投入比例,

讓自己舒服就可以了..

 

 

 

感謝 MO 大的回覆

分享"貸mo基金"的9月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(3/84)

含息報酬率-2.59%

未含息報酬率-4.54%

9月持續整理….

投資期間2023/06-2023/09-ing

以上供大家參考。

分享mo基金9月份績效,今年至今報酬36.49%，與8月相比，減少約7%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，

8月回檔3%，9月持續回檔7%.

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/09/30-ing

累積報酬為15.61%。

分享"貸mo基金"的10月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(4/84)

含息報酬率-4.81%

未含息報酬率-7.41%

10月有下探的感覺。

如果有幸下殺到-6%再平衡

（目前-1.33%），

會利用再平衡時，將股票比例提升至55%，

股票現金比=55：45，做逢低加碼。😁

投資期間2023/06-2023/10-ing

以上供大家參考。

Ps.因借出28張00631L，所以庫存剩9張。

引用 #434樓 moboo6611

分享"貸mo基金"的10月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(4/84)

含息報酬率-4.81%

未含息報酬率-7.41%

10月有下探的感覺。

如果有幸下殺到-6%再平衡

（目前-1.33%），

會利用再平衡時，將股票比例提升至55%，

股票現金比=55：45，做逢低加碼。😁

 

投資期間2023/06-2023/10-ing

以上供大家參考。

 

Ps.因借出28張00631L，所以庫存剩9張。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

MO不是也有配置00675L嗎？

怎麼上面圖表沒有看到

小弟最近也開始投入槓桿ETF了

想說加碼的部分如果依照野村D檔加碼方式不曉得會如何

股價10天內跌幅有達-10%以上就看加碼多少金額這樣

引用 #435樓 陳小威

MO不是也有配置00675L嗎？

怎麼上面圖表沒有看到

小弟最近也開始投入槓桿ETF了

想說加碼的部分如果依照野村D檔加碼方式不曉得會如何

股價10天內跌幅有達-10%以上就看加碼多少金額這樣

 

.....

     00675L是在mo基金組合,

     明天會結算分享.

分享mo基金10月份績效,今年至今報酬32.28%，與9月相比，減少約4%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，

8月回檔3%，9月回檔7%，10月回檔4%.

8-10月共回檔約14%，

今年剩2個月，mo基金今年報酬尚有32%，

年底再平衡時為正報酬機率高。

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/10/30-ing

累積報酬為12.04%。

大仁哥的100萬單筆買進持有實測

也差不多2021年11月5日開始

當時他00631L買進成本約128.9元

今天2023年11月2日，大漲4%後收盤價127.85元

兩年的時間，呈現負報酬

沒什麼賺、也沒什麼賠(資金沒成本的情況下)

但白白浪費兩年時間

我看他也8、9月也沒記錄了，最新的只記到7月

【一百萬實測】槓桿ETF長期投資法（2023.07月報酬）

這樣看來

保留部分現金並且搭配再平衡的策略

獲利的穩定性會較高

碰到大跌，也有現金可以應對

大仁哥的策略是:
100%0050 vs. 50%正二+50%現金
長期下來50%正二+50%現金會小贏100%0050
但終究都是1倍槓桿的操作

想大賺就必須在下跌時100%正二
當然伴隨的就是大賠

引用 #438樓 smallevilcc

大仁哥的100萬單筆買進持有實測

也差不多2021年11月5日開始

當時他00631L買進成本約128.9元

今天2023年11月2日，大漲4%後收盤價127.85元

兩年的時間，呈現負報酬

沒什麼賺、也沒什麼賠(資金沒成本的情況下)

但白白浪費兩年時間

我看他也8、9月也沒記錄了，最新的只記到7月

 

這樣看來

保留部分現金並且搭配再平衡的策略

獲利的穩定性會較高

碰到大跌，也有現金可以應對

 

.......

    自己比較不會用2年就判斷好壞,

    歡迎大大關注我的貸mo基金,

    信貸至少7年...😁

    不過如果還可以信貸的話~~貸mo基金會一直還舊借新的展延下去..

     生生不息..而且現在都可以貸超過500了...