升息末期的基金資產配置

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@tsaichohan

tsaichohan

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樓主
2023-03-24 19:14

以下是小弟目前的資產配置:

安聯收益成長AM基金40% 

安聯中國策略基金10% 

摩根環球債劵基金10% 

摩根環球非投資等級債基金10%

QYLD10% 

ANGL10% 

統一黑馬5% 

富邦全球科技5%

 

這個月有定存約300W要到期, 小弟的想法是這樣的, 想把定存的金額分成6個月投入00713,00720B跟00679B,至於配出來的息就定期定額投入科技型基金

 

請教一下大家的意見如何?有沒有應該增持或減碼的?謝謝!

 


@8d8d

8d8d

成就徽章:2023年度影響王
名人堂
2樓
2023-03-25 01:52

基金種類太多,很難管哩,再來一波大修正你會火燒連環船到處失火,資金活水不多的人,救火無能為力。

 

集中在自己熟悉也擅長的三種類型就好,一旦失火你只要逢低買這三種類型的基金,水很夠。


@gamester

gamester

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3樓
2023-03-25 09:07

配的比我好多了

我都亂配一通

請問您是採母子基金嗎?


@baonamy

baonamy

名人堂
4樓
2023-03-25 09:54

每個人資金情況不同,風險承受能力不同,投資屬性不一樣,投資方法與投資策略也大不相同,沒有對或錯,適合自己就好。
沒有一定怎樣才是最佳的配置,你可以重新檢視評估是否需要買這麼多的標的,酌減些也好,審慎評估怎樣才是最適合自己。

00713是3,6,9,12月配息,
00720B是1,4,7,10月配息,
00679B是2,5,8,11月配息
這樣的配置挺好的,如有餘力多個00772B每月配也是不錯的選擇。

 

00772B保管銀行是永豐銀行,我選擇在永豐金證券下單,所以每月配息不用被扣10元的匯費。


@tsaichohan

tsaichohan

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5樓
2023-03-25 23:30

謝謝大家回覆,先回Gam大我不是用母子基金;我想我會先把安聯中國策略跟兩支摩根債劵基金贖回,等五月再把QYLD跟ANGL也贖回;我把原因說一下給大家參考

1.贖回安聯中國策略的原因是我實地跑了一趟廣東,狀況真的不好,客戶工廠沒訂單,當地人沒有消費    慾望,銀行錢不好領,ATM限領400!如果有重押中國基金的強友,可能要更謹慎

2.贖回債劵基金是想著之後用00720B跟00679B來替代就可以,而且私心認為債劵用ETF就好,基金的    管理費用還是高了一點

3.贖回QYLD跟ANGL是因為劵商沒退預扣的30%,前年有,去年沒有,今年要等五月再看,如果是要固定    領息的就差太多了!強友如果有複委託的也希望給我相關訊息

4.其實安聯收益成長我也想減碼,只是現在低點實在不好下手,不知道強友們意見如何?

5.特別感謝8d大跟Bao大的建議,謝謝!

 


@baonamy

baonamy

名人堂
6樓
2023-03-26 12:37

引用 #5樓 tsaichohan

謝謝大家回覆,先回Gam大我不是用母子基金;我想我會先把安聯中國策略跟兩支摩根債劵基金贖回,等五月再把QYLD跟ANGL也贖回;我把原因說一下給大家參考

1.贖回安聯中國策略的原因是我實地跑了一趟廣東,狀況真的不好,客戶工廠沒訂單,當地人沒有消費    慾望,銀行錢不好領,ATM限領400!如果有重押中國基金的強友,可能要更謹慎

2.贖回債劵基金是想著之後用00720B跟00679B來替代就可以,而且私心認為債劵用ETF就好,基金的    管理費用還是高了一點

3.贖回QYLD跟ANGL是因為劵商沒退預扣的30%,前年有,去年沒有,今年要等五月再看,如果是要固定    領息的就差太多了!強友如果有複委託的也希望給我相關訊息

4.其實安聯收益成長我也想減碼,只是現在低點實在不好下手,不知道強友們意見如何?

5.特別感謝8d大跟Bao大的建議,謝謝!

 

我目前已持有的安聯收益成長,富坦穩定月配,駿利亨德森A5等平衡基金,帳面上是虧損。
我買進平衡型配息基金目的是打算留給小孩以後月月領息,所以我不會賣出,每月美元高利定存利息與基金配息有一千多美元,還打算用來繼續存單位數。

 

不過每人買進目的不同,不能一概而論,以上謹供參考。


強勢雲

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