開始定期定額，想從全球股票型基金入手，請各位推薦
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開始定期定額，想從全球股票型基金入手，請各位推薦
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行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
蘋果wee
天使人
樓主
2019-01-16 08:56
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
2樓
2019-01-16 09:59
我會推野村環球跟摩根士丹利環球
https://www.fundhot.com/FH100G1.php
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apple0824
註冊會員
3樓
2019-01-16 10:03
"8d8d"大大挑這三檔的原因是什麼？
我會推野村環球跟摩根士丹利環球
https://www.fundhot.com/FH100G1.php
野村+1(野村定時定額還可以免手續費)
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martin410390
註冊會員
4樓
2019-01-16 10:27
富達世界
持有美國佔比63.22% 、歐元區15.15%、日本8.86%
前三大持股領域：金融服務17.57%、健康護理16.16%、周期性消費10.78%
富達國際
持有美國佔比54.94% 、歐元區13.54%、日本10.11%
前三大持股領域：金融服務17.57%、健康護理11.39%、工業8.88%、周期性消費7.56%
野村環球(台幣累積型)
持有美國佔比78.62% 、英國5.4%、歐元區4.82%
前三大持股領域：金融服務23.78%、周期性消費17.33%、健康護理17.27%、工業14.19%
摩根士丹利環球機會基金A
持有美國佔比56.45% 、新興亞洲18.03%、歐元區8.34%
前三大持股領域：周期性消費22.97%、科技22.16%、防守性消費18.88%、金融服務16.9%
管理費部分：前三檔都是1.5%、摩根是1.6%
以規模來說：摩根這檔大很多。
個人淺見：
買野村環球就像在投資美國一樣，持股大部分都是美國股票，感覺有點過度集中的問題。
相較來說 其他三檔持有美國佔比下降到50幾趴，但一樣持有過半。
至於如何選擇，前三檔持有領域大同小異，可以選擇免手續費的野村環球，降低成本。
另外，可以野村環球跟摩根一起扣，畢竟摩根這檔有投資科技領域，而且占比頗高，與野村環球持股領域的重疊性較低。
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
7樓
2019-01-16 14:46
"apple0824""st83266"請問大大野村是在哪買免手續費?
野村投信
野村之前給強友的優惠活動滿多的
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jerrysun
註冊會員
8樓
2019-01-16 19:24
光是美國一國的GDP就佔了全世界的四分之一，全球百大企業美國也占了約40%，意味著即便投資不同市場，短線可能說不準，中長線來說其實都是跟漲美國、跟跌美國(絕大部分)，尤其是基金這種需要中長期投資才比較看的到效果的，長期來說績效美國市場會比全球市場好非常多。
全球型基金，好比說中國跌、美國漲、歐洲漲、拉美跌...之類的，此消彼漲，對於需要長期投資的基金來說不見得是比較好的選擇。
個人淺見，參考一下
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
9樓
2019-01-16 21:10
"蘋果wee"大家好~~請問各位高手,
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金
我比較好奇大大的「以債養股」，是用什麼債所配出的配息來定期定額全球股票基金？
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acgreen
天使人
10樓
2019-01-16 21:24
"jerrysun"個人會推薦美股基金(不配息的)。全球型美其名是風散風險，但事實上把線圖拉長來看，幾乎都是跟著美國走，漲多漲少跌多跌少的問題。
光是美國一國的GDP就佔了全世界的四分之一，全球百大企業美國也占了約40%，意味著即便投資不同市場，短線可能說不準，中長線來說其實都是跟漲美國、跟跌美國(絕大部分)，尤其是基金這種需要中長期投資才比較看的到效果的，長期來說績效美國市場會比全球市場好非常多。
全球型基金，好比說中國跌、美國漲、歐洲漲、拉美跌...之類的，此消彼漲，對於需要長期投資的基金來說不見得是比較好的選擇。
個人淺見，參考一下
此消彼漲不見得是壞事，這會讓全球股基金的波動比美股基金低，長線能漲就好
全球股基金的美國部位多數都占一半以上，才會造成全球股基金跟美股基金的走勢亦步亦趨
難選的話，就從風險來選擇，全球股基金標準差約13，美股基金約18，漲的時候標準差大一點是好事，跌的時候就希望標準差小一點
就看你想衝一點還是穩一點，都是個人選擇
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229park
新註冊會員
11樓
2019-01-16 22:33
定時定額本身已經有分散分險的功能，既然全世界都跟著美國走，理當當然買績效好的直接買美國，會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
12樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
12樓
2019-01-16 23:01
"229park"剛剛用了VTI美國整體股票指數比了一下VWO新興市場股票指數，發現走勢一步一趨，是不是可以說成全世界其實都是跟著美國的腳步走?而不是全球型基金一半投資在美國走勢才雷同?
定時定額本身已經有分散分險的功能，既然全世界都跟著美國走，理當當然買績效好的直接買美國，會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝
回答問題前，先講一個小知識：其實全球股票型基金的新興市場部位是很少的，多數都是美股跟成熟國家。
關於大大的提問，我不知道大大看的區間多長，無法判斷所謂「亦步亦趨」的走勢是多近。我也認為全球都看美股臉色，但是否走勢就一定一致？我還是決定讓價格說話。
比較SPY（標普500ETF；紅線）跟EEM（新興市場ETF；黑線）過去15年走勢，SPY走勢較穩，很少連續兩年負報酬；EEM波動大，一旦起漲爆發力強，例如2016到2018年初的大波段，就完勝SPY。
可見即使全球跟著美國走，美股基金也未必完勝其他基金。天有不測風雲，所以資產配置很重要。
關於美國基金優於全球股票型基金的說法，我倒覺得不必如此零和，acgreen大提到用波動度來選美國基金或全球股票型基金，是個方法。
至於美國基金波動大於全球股票型，所以更適合定期定額？
理論上對，實際上呢？
為何比較穩定的標的就不能定期定額？不也有人用定期定額來買波動度更低的配息型基金，養出一隻人人稱羨的超級金雞嗎？
傑克哥說得最好！「投資門路百百款，沒有對錯，有本事玩的精彩就行！
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229park
新註冊會員
13樓
2019-01-16 23:11
"fundhot""229park"剛剛用了VTI美國整體股票指數比了一下VWO新興市場股票指數，發現走勢一步一趨，是不是可以說成全世界其實都是跟著美國的腳步走?而不是全球型基金一半投資在美國走勢才雷同?
定時定額本身已經有分散分險的功能，既然全世界都跟著美國走，理當當然買績效好的直接買美國，會不會定時定額再買入全球的又打得太散影響績效呢?
不知道觀念對不對~謝謝
不知道大大看的區間多長，無法判斷「亦步亦趨」是甚麼意思。
我也認為全球都看美股臉色，但是否走勢就一定一致？我還是決定讓價格說話。
比較SPY（標普500ETF）跟EEM（新興市場ETF）過去15年走勢，SPY走勢較穩，很少連續兩年負報酬；EEM波動大，一旦起漲爆發力強，例如2016到2017年就漲贏美國。
美國基金一定優於全球股票型基金？不必如此零和，acgreen大提到用波動度來選美國基金或全球股票型基金，是個方法。
至於美國基金波動大於全球股票型，所以更適合定期定額？
理論上對，實際上呢？
為何比較穩定的標的就不能定期定額？不也有人用定期定額來買波動度更低的配息型基金，養出一隻人人稱羨的超級金雞嗎？
傑克哥說得最好！「投資門路百百款，沒有對錯，有本事玩的精彩就行！
您好~
我比5年10年，跟您這張圖差不多，您不覺得走勢都雷同嗎?像J大說的漲多漲少跌多跌少，
既然定時定額已經能分散風險，會不會扣績效比較好是比較明智的決定?
我的想法是美國是成熟市場，波動大其實好像也還好，像您說的大家都要看美國臉色何不嘗直接扣美國會比較好?任何投資想要賺錢的，會不會以績效導向會比較好?(因為定時定額已可以分散分險)
謝謝!
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
14樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
14樓
2019-01-16 23:46
"229park"您好~
我比5年10年，跟您這張圖差不多，您不覺得走勢都雷同嗎?像J大說的漲多漲少跌多跌少，
既然定時定額已經能分散風險，會不會扣績效比較好是比較明智的決定?
我的想法是美國是成熟市場，波動大其實好像也還好，像您說的大家都要看美國臉色何不嘗直接扣美國會比較好?任何投資想要賺錢的，會不會以績效導向會比較好?(因為定時定額已可以分散分險)
謝謝!
看來我兩對於「走勢雷同」及「亦步亦趨」有很大的認知差異。
投資當然是績效導向，但美股績效會永遠都好？我在文中已做說明。
關於你再次提問的問題，上次回文都已回答。
至於答案，請以你自己信仰的觀點為準。
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okc
天使人
15樓
2019-01-17 00:15
"fundhot"比較SPY（標普500ETF；紅線）跟EEM（新興市場ETF；黑線）過去15年走勢，SPY走勢較穩，很少連續兩年負報酬；EEM波動大，一旦起漲爆發力強，例如2016到2018年初的大波段，就完勝SPY
定期定額可平弭風險，全球或美國基金的波動都太小了，該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金
定期定額耐心忍個兩三年，一次收割起來金額很壯觀喔
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Lily Chang
註冊會員
16樓
2019-01-17 13:33
"okc""fundhot"比較SPY（標普500ETF；紅線）跟EEM（新興市場ETF；黑線）過去15年走勢，SPY走勢較穩，很少連續兩年負報酬；EEM波動大，一旦起漲爆發力強，例如2016到2018年初的大波段，就完勝SPY
定期定額可平弭風險，全球或美國基金的波動都太小了，該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金
定期定額耐心忍個兩三年，一次收割起來金額很壯觀喔
請問您決定收割的時點依據是?謝謝
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okc
天使人
18樓
2019-01-18 00:48
"Lily Chang""okc"定期定額可平弭風險，全球或美國基金的波動都太小了，該選活蹦亂跳的新興市場基金或原物料基金
定期定額耐心忍個兩三年，一次收割起來金額很壯觀喔
請問您決定收割的時點依據是?謝謝
1. 賺兩成先割一半，再漲一成就割光，都賺兩三成該滿足了，剩下的留給別人賺
2. 大大們嚷著落跑的時候
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Lily Chang
註冊會員
19樓
2019-01-18 12:00
"okc""Lily Chang"請問您決定收割的時點依據是?謝謝
1. 賺兩成先割一半，再漲一成就割光，都賺兩三成該滿足了，剩下的留給別人賺
2. 大大們嚷著落跑的時候
感謝回覆
因為我在獲利了解的取決一直有困擾
在請問您的賺兩成是您定期後平均成本的2成? 還是從計畫買入開始,基金自低點成長2成?
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okc
天使人
20樓
2019-01-18 13:17
"Lily Chang""okc""Lily Chang"請問您決定收割的時點依據是?謝謝
1. 賺兩成先割一半，再漲一成就割光，都賺兩三成該滿足了，剩下的留給別人賺
2. 大大們嚷著落跑的時候
感謝回覆
因為我在獲利了解的取決一直有困擾
在請問您的賺兩成是您定期後平均成本的2成? 還是從計畫買入開始,基金自低點成長2成?
我沒有版上神人大大們專業，看不準市場，只能用這個笨方法，笨方法一直用，用久了還覺得滿有效的。
定期定額都是累積起來的單位數，不能決定先割哪一天的投入，就是一個平均成本價格，我單純就是看淨值對成本的報酬率，也就是真正賺到的錢
決定收割的報酬率其實很不重要，不用死守著兩成才贖，重要的是決定要贖就真的要贖的紀律，我也在市場不好的時候只賺一成就割了
另一個重點是分批，先割一半，留著一半，減少自己太早割或太晚割的遺憾，之後續漲就繼續割，之後跌就感謝自己之前的紀律收割，不用有太多得失心
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ka803.hsu
天使人
21樓
2019-01-19 01:07
定期定額都是累積起來的單位數，不能決定先割哪一天的投入，就是一個平均成本價格，我單純就是看淨值對成本的報酬率，也就是真正賺到的錢
決定收割的報酬率其實很不重要，不用死守著兩成才贖，重要的是決定要贖就真的要贖的紀律，我也在市場不好的時候只賺一成就割了
另一個重點是分批，先割一半，留著一半，減少自己太早割或太晚割的遺憾，之後續漲就繼續割，之後跌就感謝自己之前的紀律收割，不用有太多得失心[/quote]
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笨方法我覺得挺好的阿,一直有賺錢的感覺一定很棒,管別人怎樣,賠錢他人也不會幫你賠
小錢賺多就變大錢了,加油
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kyomaxviva2
註冊會員
22樓
2019-01-19 09:30
稍微說一下怪怪的地方，亦請大家幫忙解惑
如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位，需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣，當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒，如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民
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gogogo0273
註冊會員
23樓
2019-01-19 10:20
"kyomaxviva2"我看完覺得怪怪的
稍微說一下怪怪的地方，亦請大家幫忙解惑
如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位，需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣，當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒，如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民
不用那麼厚工啦.... 自己用Excel做好表格 就可以估算了
本用戶沒有設定簽名檔
CCH
註冊會員
24樓
2019-01-19 10:38
"kyomaxviva2"我看完覺得怪怪的
稍微說一下怪怪的地方，亦請大家幫忙解惑
如果微笑曲線向下時開始定期定額買
據我所知定期定額贖回是先買先贖回
這意思是他是先買的單位先幫您做贖回
假設您操作跟我一樣跌越大扣指數倍數
會有 您看到總報酬是+20%
但贖回一半會發現 總報酬反而+超過20%的情況
此時您並沒有收割到賺錢部位
反而是虧錢賣掉一些部位，需要再賣一些才是賺錢
所以我之前碰到這個都會做計算目前手頭單位數 往前回推
看要賣多少才是賺錢才賣，當然也不會剛好是一半
文字敘述 不是用詞很好請大家見諒，如果有說錯亦請大家指正
目前每次贖回都要經過一次大計算很頭痛的 定期定額-定期變額投資小民
我之前在銀行及投信定期定額購買的基金也是有和您一樣的困擾，分批贖回時都要用excel架表自行計算贖回的單位成本，以免賠錢賣。
現在在基富通購買有一個好處就是可以"指定買回"，買回畫面還會顯示每一筆申購的"參考投資報酬率"，所以我都從報酬率最高的開始贖回。
以上供參。
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Lily Chang
註冊會員
25樓
2019-01-19 14:31
現在在基富通購買有一個好處就是可以"指定買回"，買回畫面還會顯示每一筆申購的"參考投資報酬率"，所以我都從報酬率最高的開始贖回。
以上供參。[/quote]
感謝okc分享 很受用
ccH 提到基富通可以"指定買回"， 太好了 這真解決一項大困擾
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Lily Chang
註冊會員
26樓
2019-01-19 14:35
"okc"
........收割的報酬率其實很不重要，不用死守著兩成才贖，重要的是決定要贖就真的要贖的紀律.....
這個很重要
但要先練忍術
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
蘋果wee
天使人
28樓
2019-01-19 16:20
"8d8d"大大挑這三檔的原因是什麼？
我會推野村環球跟摩根士丹利環球
https://www.fundhot.com/FH100G1.php
本來是想扣一檔美股+新興亞洲，但是目前資金不充足，短期內扣兩檔還可以，長期沒把握
只有找全球型的，穩健且長期趨勢向上
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
蘋果wee
天使人
29樓
2019-01-19 16:35
"mrchildren""蘋果wee"大家好~~請問各位高手,
本身是基金新手,研究一陣子以債養股的方式,想嘗試進行.
因為本金不多,上有長輩下有幼兒,每月能投資的也不多.
已經先將部分存款投入債券基金,打算長放製造現金流.
現在開始要定期定額,因為想選比較穩健的標的,所以想從全球股票基金入手.
因為目前資金只能先投資一檔,希望循環在3-4年內. 美元或歐元計價,國外基金.
目前找到標的如下,想從中先選一個或又是否有其他推薦的呢?謝謝~
摩根史丹利環球機會基金-A
富達世界基金
富達國際基金
我比較好奇大大的「以債養股」，是用什麼債所配出的配息來定期定額全球股票基金？
債券部分我在去年9~11月將一半可投資的資金投入如下，雖然知道南非幣在相對低點，
但是我想求穩，所以以美元計價為主. 目前標的為：
富蘭克林坦伯頓全球投資系列－新興國家固定收益基金美元A (Mdis)股：18%
富蘭克林坦伯頓全球債券基金美元A(Mdis)股：18%
聯博-全球高收益債券基金 AT股美元 ：36%
鋒匯新興市債美元月息：10%
安聯收益成長澳幣月息：18%
現在想再增加一些資金到新興市場及高收益債.不知道前輩的看法如何？
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doc50035
天使人
32樓
2019-02-01 14:20
我個人覺得
既然版主感覺上只要投資一至二檔
何不選擇台股基金
除了手續費優惠外
還沒有匯對風險
也跟你生活息息相關
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