資金運用的效益，讓獲利再投入創造複利效果

各位強基金神大好

在論壇看到的投資方式

不外乎是有錢買、分批買、逢低買，持續買入並持有、部份獲利入袋、資產配置分散風險等等.....

各位前輩的經驗讓小弟受用無窮

小弟舉例如下

期初本金投入100萬獲利10%也就是10萬，然後隨著時間讓獲利起飛，每增加1%報酬=1萬元獲利

本金永遠都是100萬*報酬，獲利只要沒有實現再投入，就沒有複利的效果。

也就這個問題請教過過C大，C大給我的建議是

如果可以賣在波段高點，然後又在低點買回，但這樣操作難度太高

我思考一下也是如此，真的可以如你所願的操作實在太難了。

小弟換了一個思維在多頭時做以下操作

當投資標的達到一定報酬或是短線乖離過高時全部獲利賣出

1. 將資金轉入低基期標的

2. 短期內買回原標的不管漲跌，(期望可以買回低於當初賣出的價格)

這樣子作法讓獲利也能參與，並增加本金投入，隨之而來如果虧損也會放大風險

會再次提出來這個想法，想知道是否有其它盲點是我沒考慮到的

然後請教各位神大的經驗，如何讓獲利也能參與市場

目前操作以股票ETF為主，因為可以質押

獲利只要沒有實現再投入，就沒有複利的效果。

這段我不太理解，是用「初始成本」的想法，獲利不算在裡面嗎？

100萬買入一資產，個人就擁有價值100萬的資產，假如漲了10%，等於擁有價值110萬的資產，為什麼還要用「購入成本」的概念定價已擁有的資產呢？

引用 #2樓 ChihHsiang

獲利只要沒有實現再投入，就沒有複利的效果。

 

這段我不太理解，是用「初始成本」的想法，獲利不算在裡面嗎？

 

100萬買入一資產，個人就擁有價值100萬的資產，假如漲了10%，等於擁有價值110萬的資產，為什麼還要用「購入成本」的概念定價已擁有的資產呢？

可能是我表達不清楚

我用舉例

1. 100萬買入100萬資產，漲了10%=110萬、漲了20%=120萬

2. 100萬買入100萬資產，漲了10%=110萬，獲利出清110萬後，再買入110萬資產，漲了10%=121萬，漲了20%=132萬

以上

引用 #1樓主 天天勝利

期初本金投入100萬獲利10%也就是10萬，然後隨著時間讓獲利起飛，每增加1%報酬=1萬元獲利

本金永遠都是100萬*報酬，獲利只要沒有實現再投入，就沒有複利的效果。

.....

100w第一天漲10%=110w

110w第二天漲10%=121w

多出1w就是由前一天賺的10w產生的複利效果.

 要讓獲利產生複利效果就是不要賣就好

引用 #3樓 天天勝利

可能是我表達不清楚

我用舉例

1. 100萬買入100萬資產，漲了10%=110萬、漲了20%=120萬

2. 100萬買入100萬資產，漲了10%=110萬，獲利出清110萬後，再買入110萬資產，漲了10%=121萬，漲了20%=132萬

以上

100萬買入100萬資產，漲了10%=110萬，這時再漲10%是121萬

因該多數人是覺得沒賣出等於紙上富貴,但你買入之後長期持有這就是種複利,期間有配息那個也算是一種獲利了結,能再繼續投入

這也常常困惱小弟

我的目前做法是

當單筆報酬達到25～30%

1.全數轉到第二個看好的市場去滾動（比如 印度 越南 日本）

2.全數轉到穩配息基金想鎖住獲利（我選 新加波保健 跟貝萊德全球智慧數據）

不知道也沒有地方需要改進、請建議我、感謝大大

回應Mo大 Ch大

可能我敘述功力太爛讓你們誤解

我在白話實例一點

本金60萬買了600元的台積電，今天漲到867元現值86.7萬 

假設我認為台積電在漲10%時間可能會比較久，所以轉換標的賣出獲利26.7萬報酬44.5%

第一點我停利獲取報酬入袋  ( 1.之後再漲可能減少獲利，2.如果回跌即時獲利轉換標的，用時間換空間)

第二點獲利金額加入本金再投入基期低標的，依此類推加大本金池的投入 

用月KD<20買，KD>80賣，可以加入 MACD轉紅/綠或是均線交叉做技術訊號共振，

技術訊號越多準確性越高，但是跳出的訊號越少，有看過準確性高的，不過參數一般不會有人公開

「基期低」跟「一定漲」是沒有關係的兩回事。中國、新能源、南非幣現在的基期都超低，所以請你賣掉漲超多的科技基金，去買這三個，你做嗎？

（不過話說我還真的在抄底其中某一項，哈哈）

不要妄想扮演上帝可以預測未來，找到自己最熟悉一路走高的標的，長期持有，就是最好的複利效果。

引用 #8樓 天天勝利

回應Mo大 Ch大

可能我敘述功力太爛讓你們誤解

 

我在白話實例一點

 

本金60萬買了600元的台積電，今天漲到867元現值86.7萬 

 

假設我認為台積電在漲10%時間可能會比較久，所以轉換標的賣出獲利26.7萬報酬44.5%

 

第一點我停利獲取報酬入袋  ( 1.之後再漲可能減少獲利，2.如果回跌即時獲利轉換標的，用時間換空間)

 

第二點獲利金額加入本金再投入基期低標的，依此類推加大本金池的投入 

 

 

 

........

      這就是單純想擇時用獲利部份再買進能起漲的標的.

      那就在於能不能看得準？

      看得準就有複利,看不準就失利.

引用 #12樓 moboo6611

........

      這就是單純想擇時用獲利部份再買進能起漲的標的.

      那就在於能不能看得準？

      看得準就有複利,看不準就失利.

 

一個失利就要花更多的複利來扳回．．．

引用 #8樓 天天勝利

回應Mo大 Ch大

可能我敘述功力太爛讓你們誤解

 

我在白話實例一點

 

本金60萬買了600元的台積電，今天漲到867元現值86.7萬 

 

假設我認為台積電在漲10%時間可能會比較久，所以轉換標的賣出獲利26.7萬報酬44.5%

 

第一點我停利獲取報酬入袋  ( 1.之後再漲可能減少獲利，2.如果回跌即時獲利轉換標的，用時間換空間)

 

第二點獲利金額加入本金再投入基期低標的，依此類推加大本金池的投入 

 

 

 

將現有標的獲利部分轉投資到其他標的，實質上總資產沒有增加。

原有1000股的台積電（市值60萬），股價上漲44.5%後（市值86.7萬），決定賣掉約300股，得到約26.7萬的現金，以及700股的台積電（市值60萬），再將26.7萬的現金轉投資其他標的，所以現有700股台積電以及市值26.7萬的其他標的。

其實當你過度較真時，就已經陷入誤區了

讓獲利也能參與市場最好的辦法是重複買進持有

而賣出又買回來你還要扣除手續費及時間上的成本

本金、利率、時間就是複利的加速器

當你前兩項在短期內不變時，請不要把持有時間也跟著變不見

版大的思考沒有不對

很多操盤手就是這樣成功的

但關鍵就在於你有看到其他倒下的操盤手嗎?

引用 #16樓 kv2grace

版大的思考沒有不對

很多操盤手就是這樣成功的

但關鍵就在於你有看到其他倒下的操盤手嗎?

關鍵在參數，市場上諸如，權證小哥、無聊詹、楊雲翔之類的，就是技術參數流派的，

至於倒下的操盤手的參數就沒有研究的需要

去年年底，呼呼咪大以自身經驗比較出幾種投資方式的最終結果，發現獲利率由高到低：

逢低加碼長期持有＞紀律進出＝偶爾加碼偶爾停利>紀律不明

呼應mo大所說，「讓獲利產生複利效果就是不要賣就好」。

大道至簡，多操作不如少操作，少操作不如不操作。時間和紀律才是最大贏家！

「用投資讓生活更美好」具體實現－投資年終檢討＋獲利旅行心得分享

引用 #18樓 kshs1227

去年年底，呼呼咪大以自身經驗比較幾種投資方式的最終結果，發現獲利率由高到低：

逢低加碼長期持有＞紀律進出＝偶爾加碼偶爾停利>紀律不明

呼應mo大所說，「讓獲利產生複利效果就是不要賣就好」。

 

大道至簡，多操作不如少操作，少操作不如不操作。時間和紀律才是最大贏家！

 

「用投資讓生活更美好」具體實現－投資年終檢討＋獲利旅行心得分享

的確

以人為鏡可知得失

已經這麼多前輩示範怎麼長期抱住穩穩賺了

大家還以為自己可以投進籃球就能進NBA嗎?

市場長線看好，別賣就好，標的換來換去，付出的心理成本很大，想低買高賣，不是每一次都能賭對

以為股價很高了，結果又再創高 (科技就是)，反而中途賣掉轉換到新股票，股價還躺平在那 <--- 絕對是不少人的親身經驗。

長期持有，回檔再加碼

引用 #18樓 kshs1227

去年年底，呼呼咪大以自身經驗比較幾種投資方式的最終結果，發現獲利率由高到低：

逢低加碼長期持有＞紀律進出＝偶爾加碼偶爾停利>紀律不明

呼應mo大所說，「讓獲利產生複利效果就是不要賣就好」。

 

大道至簡，多操作不如少操作，少操作不如不操作。時間和紀律才是最大贏家！

 

「用投資讓生活更美好」具體實現－投資年終檢討＋獲利旅行心得分享

      天大，小弟個人心得亦是如K大，M大一樣，尤其是2022這一役，

    親自下海真金白銀被痛K後，迄今獲利最高還是貝科，摩根美十

    台股基金十印度．．

       都是咬著牙忍耐過來的！今日才能拿來說嘴！！

          安聯三雄剛開始的時候獲利不佳．一上來我就賣掉，一心以為可以換

       好的標的，後來眼睜睜看著他上漲，我只有打平而已，捶心肝！

           後來我還是持續買進安聯三雄，獲利現在也滿意，到現在都還沒有賣！

         再好之標的 （強基金100）能否有好績效，

         →重點在心法即操作態度----

           逢低加碼十長期持有如mo大，8d大， C大前輩…

       那些前輩神人之績效．版上每日看得到→

        絕對不必再贅言！

           好的標的+長長的坡道+滾大雪球（逢低加碼+

       長期持有） →不就是這句話（大道至簡）！

           個人真心建議天大化繁為簡， 挑好之標的+耐心持有+

        逢低加碼！

其實有陣子我也被同樣問題困擾，投入美股，科技股，台股基金的部分，今年皆有轉紅，年初的時候一度在想是不是先獲利落袋（畢竟體驗過法巴能轉，在高點直落前出清，轉入貝科，再次感謝當時看到C大好文），畢竟小資户，還要把本養大，後來決定野村優質部分獲利贖回，貝科持續養。

目前為止兩者差異是報酬率野村比較好看，但是獲利金額貝科是比較多，所以如果可以的話趨勢好，標的好，不是短期牛市這類，我應該不會想贖回，慢慢養大成本獲得較大獲利金額。再更好的就是低點耐心加碼，未來會更開心。

我懂你想表達的疑問是什麼

其他金融商品我不清楚 但基金贖回需要時間

贖回的期間內漲 你不就錯過這段行情了嗎

況且你花一百元 買了淨值10的基金

可以拿到10單位數

今天它漲了10% 淨值會變成11

隔天又漲了10% 淨值會變成12.1

這時候淨值乘以單位數 不就是121元嗎？

這不就是複利嗎？

統一回覆樓上所有大大

小弟本金不大，投入市場比別人慢了幾拍，所以會比較積極點，核心觀念被動搭配偶爾主動操作

舉例長期持股標的每年10~20%報酬，突然某年飆到40~50%短期乖離過高，也看到短期翻空的訊號

大大們繼續持有?  還是獲利賣出?

假設第一年你買100元，每年穩定成長10元，突然有一年成長30~40元，當年沒有賣出，隔年回跌30~40元

可能又要幾年時間把過去回檔補回來，要整理多久才會回來 ?

舉例法巴、美增當初高點300多元，現在美股全部都創新高了，美增還不到半山腰150元，或許以後會飆到500元?

這2~3年多在低檔整理，相信很多人又持續加碼，想辦法讓報酬回到正數，但是你損失是時間跟經濟效益

當你看到跌破趨勢線，由短空進入長空時，適時停損去佈局其他標的，會不會比較好?

我舉實例操作

中共軍演我出清台灣加權正2跟台積電，有幾點跟大家分享

1. 把獲利出清的錢轉到台灣中小跟加碼美國費半

2. 因為台股、標普、道瓊、那斯達克都創歷史新高了，費半跟OTC跟上只是遲早的事

    從高基期標的轉到相對低基期標的

3. 台積我當然看好他，但是以本益比的角度，在漲10%~20%空間大嗎? 可能年底?可能明年?需要用時間換獲利空間

    賣出後找低基期，看好標的會不會比較容易達成 ? 選擇可能對 可能錯，這就是獲取超額報酬的必要風險

我的觀念也不是做短，逢低加碼只適合長期向上的標的

它要是長期不向上，低檔加碼再多有意義嗎? 你只是拿錢跟它耗時間

你可說看後照鏡開車，當你看到標的已經由短空變長空，要跟它對賭反彈? 逢低再加碼? 長相廝守不離不棄?

果斷賣出找機會再介入，還是轉換其它標的，會不會更符合時間及經濟效益。

引用 #24樓 天天勝利

統一回覆樓上所有大大

 

小弟本金不大，投入市場比別人慢了幾拍，所以會比較積極點，核心觀念被動搭配偶爾主動操作

 

舉例長期持股標的每年10~20%報酬，突然某年飆到40~50%短期乖離過高，也看到短期翻空的訊號

大大們繼續持有?  還是獲利賣出?

 

假設第一年你買100元，每年穩定成長10元，突然有一年成長30~40元，當年沒有賣出，隔年回跌30~40元

可能又要幾年時間把過去回檔補回來，要整理多久才會回來 ?

 

舉例法巴、美增當初高點300多元，現在美股全部都創新高了，美增還不到半山腰150元，或許以後會飆到500元?

這2~3年多在低檔整理，相信很多人又持續加碼，想辦法讓報酬回到正數，但是你損失是時間跟經濟效益

當你看到跌破趨勢線，由短空進入長空時，適時停損去佈局其他標的，會不會比較好?

 

我舉實例操作

中共軍演我出清台灣加權正2跟台積電，有幾點跟大家分享

 

1. 把獲利出清的錢轉到台灣中小跟加碼美國費半

2. 因為台股、標普、道瓊、那斯達克都創歷史新高了，費半跟OTC跟上只是遲早的事

    從高基期標的轉到相對低基期標的

3. 台積我當然看好他，但是以本益比的角度，在漲10%~20%空間大嗎? 可能年底?可能明年?需要用時間換獲利空間

    賣出後找低基期，看好標的會不會比較容易達成 ? 選擇可能對 可能錯，這就是獲取超額報酬的必要風險

 

我的觀念也不是做短，逢低加碼只適合長期向上的標的

它要是長期不向上，低檔加碼再多有意義嗎? 你只是拿錢跟它耗時間

你可說看後照鏡開車，當你看到標的已經由短空變長空，要跟它對賭反彈? 逢低再加碼? 長相廝守不離不棄?

果斷賣出找機會再介入，還是轉換其它標的，會不會更符合時間及經濟效益。

 

單純記錄一下

從中共軍演後從相對高低期轉入相對低基期 (轉入多頭回檔標的1軍，不選擇空頭谷底標的2~3軍)

以下為轉換標的後現狀

1.台灣大盤賣出後，轉入台灣中小標的→OTC創了歷史新高，台灣大盤也是再創新高。

2.台積電賣出加碼美國費半→ 美國費半不負眾望再創歷史新高，台積電高檔整理中。