中年上班族晚起步定期定額，該優先選股票基金？需搭配平衡或債券基金？
11.7K
中年上班族晚起步定期定額，該優先選股票基金？需搭配平衡或債券基金？
11.7K
本用戶沒有設定簽名檔
Grace_Chen
天使人
樓主
2020-12-03 17:40
本用戶沒有設定簽名檔
albert22222222
天使人
2樓
2020-12-03 18:24
2. 平衡型基金本身就含有債券的成分，用平衡型基金去搭配股票基金即是復華母子基金的精神。
3. 要注意的是平衡型基金內的債券大多數高收益債，漲跌趨勢跟股票雷同，只差在波動會比較小。如果大大配置債券是為了避險，可以選公債或投資級債。
4. 我自己的作法是穩基金+投資級債（複合債），跟少量的醜基金但那又是另一個故事了...
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
3樓
2020-12-03 21:25
如果還有五年以上，我會全力衝刺股票基金，定期定額本身就是一種帶有避險功能的投資方式，因為它會紀律逢低買。
等到你定期定額累積的部位大到需要股債配置來避險，就可以搭配純投資級債來跟股票基金對作。
本用戶沒有設定簽名檔
yijinghung
註冊會員
4樓
2020-12-03 21:38
本用戶沒有設定簽名檔
albert22222222
天使人
5樓
2020-12-03 22:31
"yijinghung"那請問大家，如果中年買房，之前定期定額已贖回繳頭期，目前都無基金，那請問要重新再配置新基金的話，有什麼建議呢，現在適合進場嗎？，感謝大家分享
如果長線是向上的，定期定額隨時都可以開始，但美股台股創新高是事實，如果現在開始定期定額就要做真正的定期定額勝率才會高。
本用戶沒有設定簽名檔
Grace_Chen
天使人
6樓
2020-12-04 15:05
現金水位不是太高，所以才在猶豫是否應該先集中火力投資股票型穩基金，等基底做大一些之後再開始配置債券型基金。目前只有一筆三年前開始小額定期定額的聯博全高收還持續扣款中，目前報酬率是在 0 附近 >.<
"albert22222222"1. 除非現金水位高，不然我還是會把債券納入配置，目的在對抗波動時候能有再平衡的本錢。不論年紀都會有股票跟債券配置，比較不會建議為了積極擴張資產就單壓單一類型資產。
2. 平衡型基金本身就含有債券的成分，用平衡型基金去搭配股票基金即是復華母子基金的精神。
3. 要注意的是平衡型基金內的債券大多數高收益債，漲跌趨勢跟股票雷同，只差在波動會比較小。如果大大配置債券是為了避險，可以選公債或投資級債。
4. 我自己的作法是穩基金+投資級債（複合債），跟少量的醜基金但那又是另一個故事了...
本用戶沒有設定簽名檔
Grace_Chen
天使人
7樓
2020-12-04 15:08
"mrchildren"還有幾年退休？
如果還有五年以上，我會全力衝刺股票基金，定期定額本身就是一種帶有避險功能的投資方式，因為它會紀律逢低買。
等到你定期定額累積的部位大到需要股債配置來避險，就可以搭配純投資級債來跟股票基金對作。
本用戶沒有設定簽名檔
poppy
天使人
8樓
2020-12-04 18:57
"Grace_Chen"大約還有13年才退休。因為現金水位不是太高 （多年前已先把房貸結清），所以確實有在想說是否應該先集中火力投資股票型穩基金，等基底做大一點之後再來配置債券型基金。非常謝謝您的建議！"mrchildren"還有幾年退休？
如果還有五年以上，我會全力衝刺股票基金，定期定額本身就是一種帶有避險功能的投資方式，因為它會紀律逢低買。
等到你定期定額累積的部位大到需要股債配置來避險，就可以搭配純投資級債來跟股票基金對作。
我也認為如果距離退休時間還久，可以拉高股票基金的比例。
但是現金水位一定要留下『緊急預備金』，然後再開始定時定額~
這樣拉長期才有可能真的獲利
本用戶沒有設定簽名檔
doc50035
天使人
9樓
2020-12-05 16:17
"Grace_Chen"非常謝謝您的建議！母子基金如果自己搭配，我目前還沒研究清楚實際該如何操作，得再花些時間做功課。
現金水位不是太高，所以才在猶豫是否應該先集中火力投資股票型穩基金，等基底做大一些之後再開始配置債券型基金。目前只有一筆三年前開始小額定期定額的聯博全高收還持續扣款中，目前報酬率是在 0 附近 >.<
我建議你啦
全高收的定期定額取消但不贖回轉累積型給他擺著
把這筆定期定額的錢拿去做一軍股票型
但你要先衡量清楚自己可以承受負多少跟負多久的斤兩
再決定去買哪支股票型
如果有一天發現你的全高收出現-15至-20%的報酬率
就可以勇敢用其他閒錢去買它單筆
這樣比你現況做全高收的定期定額有效率
以上給你參酌
本用戶沒有設定簽名檔
Kkk1
天使人
10樓
2020-12-05 16:24
配息版金複合「金複合月月領」上線，養大母子基金固定提領現金, 蕭碧燕老師在演講中有提到, 如果本金沒有累計10000000以上，其實作月領的母子基金比較划不來， 因為獲利都當作你月領退休金領掉了 ，不如直接做母子基金， 僅供參考
今天重新檢視復華投信基金設定 可以 定期定額停利，選定停泊基金， 如果選定成家二號基金就等於設定母子基金， 獲利達到240000的時候， 累積的傳家二號基金轉換成母子基金
本用戶沒有設定簽名檔
HenryYee
註冊會員
12樓
2020-12-06 12:54
所以你必須要搞清楚自己是想要達到什麼樣的目標，再了解自己能承受的損失程度(新手的問題很多都是一開始都太樂觀於自己的風險承受度)。確定下來之後再擬定股債的分配比例。
本用戶沒有設定簽名檔
Grace_Chen
天使人
14樓
2020-12-07 17:44
"poppy""Grace_Chen"大約還有13年才退休。因為現金水位不是太高 （多年前已先把房貸結清），所以確實有在想說是否應該先集中火力投資股票型穩基金，等基底做大一點之後再來配置債券型基金。非常謝謝您的建議！"mrchildren"還有幾年退休？
如果還有五年以上，我會全力衝刺股票基金，定期定額本身就是一種帶有避險功能的投資方式，因為它會紀律逢低買。
等到你定期定額累積的部位大到需要股債配置來避險，就可以搭配純投資級債來跟股票基金對作。
我也認為如果距離退休時間還久，可以拉高股票基金的比例。
但是現金水位一定要留下『緊急預備金』，然後再開始定時定額~
這樣拉長期才有可能真的獲利
前往
1-1頁|共14則
相關討論
熱門主題
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
- 8
- 9
- 10
經典話題
強勢雲
月
週
日
你可能會喜歡
退休的穩定配息，投資級公司債或平衡型能不能達成？
2024-03-25 toujours0017發表
資產配置
平衡基金或定存、房產，在資產配置怎麼歸類？
2023-08-28 kino6666發表
基金優惠
基富通全平台優惠：單筆、定期定額終身申購0手續費
2023-05-02 bejx3582發表
基金優惠
【基金開箱】駿利亨德森平衡基金，成立24年一路向上、單純穩定
2022-12-19 強大發表
資產配置
股價漲跌是股票供需不平衡之產物，是主力操控股民情緒之手法
2022-12-07 fplin4發表
總經觀點
中租平台20週年慶限時優惠，母子基金、單筆、定期定額怎麼買都0手續費，根本史上最強優惠
2022-07-04 Webber發表
基金優惠
平衡基金與股票型基金的搭配詢問
2022-02-24 TonyXD發表
資產配置