一直以來對於台灣一些老牌的投信所操盤的台股基金,都蠻有認同感的,長期績效也不輸大盤,統一這檔高股息基金當初募集時就持續關注,因為沒有在統一投信開戶,所以就等上市後直接在基金平台購買,後續有閒錢也不定期的單筆加碼,一直到今年4月份終於迎來第一次配息:
基金從成立到現在的報酬如下:
而我自己目前投入的金額本金為60萬元,投資的過程及目前帳上收益如下:
基本上就有閒錢就單筆加碼XD,傻傻存,一直到這個月,持有的單位數58799.92*0.0864=4974元,如果未來每個月都穩定配息0.08元,換算我的持有成本10.2元,殖利率約9.41%,對於這樣的配息及淨值的成長幅度很滿意,雖然這檔基金目前還算年輕,還沒經歷過空頭市場的考驗,成立時也剛好迎接台股上漲的波段,但這也表示基金操盤有跟上大盤上漲的趨勢,與其他同類型的基金比較如下:
可以看到表現也不輸其他高股息基金,也有跑贏大盤加權報酬指數,小輸0050(含息)報酬,但0050主要是受惠於台積年過年後的爆發性成長,故今年績效還蠻好的,另外很神奇的是如果比較的時間點拉到3/6(也就是939及940之亂前),其實績效是更好的,所以有939及940之亂籌碼混亂時有影響到基金的績效也不一定XD
最後想跟強友分享,真的很開心在去年能投資這檔基金,也因為這是我目前打算唯一投資的一檔高股息商品,所以之後同樣統一推出的939及元大的940,我完全沒有想再買的打算,一方面是覺得自己投資的統一高息優選表現一直很不錯,同樣統一推出的939如果之後表現好的話,哪應該主動型基金操作更靈活表現不會較差,而940就完全對選股邏輯有疑慮,所以沒打算買,剛好也避開了940之亂,但是如果有投資940的朋友,我覺得也不用太擔心,像是878剛成立時也遇到過跌破發行價,之後還是跟著台股漲,所以939及940未來只要台股表現持續向上,一定也會再漲上去的,而我應該會再持續加碼低調強的統一高息,目前規劃先買到100萬元,之後每月領到的息再投入到00631及00670,慢慢打造穩定的金流及資本利得的成長。