澳洲降息,澳避債券基金為何還有8%以上呢?
那位大大可以幫忙回答？
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澳洲降息，澳避債券基金為何還有8％以上呢？
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ronccf
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2樓
2012-12-12 17:01
"biaggi"個人的疑惑！！
澳洲降息,澳避債券基金為何還有8%以上呢?
那位大大可以幫忙回答？
biaggi大:
小弟笨鳥先飛,盼Y大、Ivy等大大進一步蹂躪
1.更精確的說法,應該是目前"大多數"AUD避險計價的產品會比USD計價年化配息高約2%,並非8%
2.去年底聯博投顧曾回覆是AUD利率高於USD約3%,即便扣除避險成本,配息仍然比較高,AUD配息優勢隨著澳洲央行利率變動跟著變化,參考聯博系列AUD產品,大致是穩合的;當時,無法理解的是為何坦伯頓全球債AUD避險(2011/10月開始配息)僅以3.34%略高於USD計價的3.16%,並未展現優勢(不含配息1年來AUD績效為15.36%,USD績效為12.093%)
A.別家理專的答覆是聯博因為在遠期外匯押對方向所致,在聯博公開說明書中的確有說明可以購買避險幣別的受益憑證,但是,坦伯頓在避險上的功力真的差那麼多嗎?
B.聯博再次的回覆是,他們家就只是主要買1個月左右遠期外匯,沒有甚麼多空的問題
C.觀察1年左右,初步判斷坦伯頓偏重反應在淨值(不計息坦伯全債AUD報酬率為15.36%,USD為12.09%),聯博反應在配息率
所以,並非AUD避險配息就是8%,配息也不一定就會高於原幣,有的是透過淨值來反應,要看各家產品的定位比較妥。
3.避險幣別不能免除匯差風險,特別是高風險貨幣波動大
4.至於號稱"天上人間"的霸菱高收同為2012/07/16成立的霸菱高收AUD、NZD、CAD
A.不含配息淨值表現分別為AUD 5.298%>NZD 5.22%>CAD 3.97%>USD -0.1%
B.自2012/09/03~2012/12/03的配息率大體是NZD>USD>AUD
C.CAD在11月和12月的配息率以12%和15%(~20%),似乎沛之莫然能禦,但別忘了,他也是2012/07/16成立,是按住2個月沒配息,等於4個月合起來分2個月發;理論上,CAD利率如保持1%沒調昇,就不可能改變整體輸給AUD和NZD的態勢
所以說,小弟寧可再看一下,雖不致於被霸"零",但因不注意被霸"凌",還是會很不爽。
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yelindream
名人堂
4樓
2012-12-13 17:45
"biaggi"個人的疑惑！！
澳洲降息,澳避債券基金為何還有8%以上呢?
那位大大可以幫忙回答？
biaggi大:
看了R大上述的精闢論點，我除了抄筆記外，建議您以後這類問題應該改為「請問R大可以幫忙回答？」.....這樣比較快速、正確又直接！不然以R大這類綜橫基海的投資專家，有這麼好績效的基金怎麼可能會放過，換成是我也跟你一樣的想法....
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Ivy
名人堂
5樓
2012-12-14 16:42
澳債配息為何8%? 借用龍馬大分析過的觀念:有的債基配息是會取本的,為了迎合投資人的喜好等等
債基配息主要還是依它的持股而來,與該幣別的基準利率無關,基準利率變動影響匯率而產生淨值的變動
我想,會買澳幣債券的理由應是:
看好澳幣匯價而願意中長期持有,同時又看好某檔債券,因此,放定存不如放澳幣債券
說個題外話
過去幾天玩一趟阿里山,從沼平車站到神木群不禁驚嘆,台灣真是到處有人間仙境
不去不知道
回到家開電腦又發現,原來強友們這幾天也賺了不少,台灣原來到處有基金神人
不來強網還真的不知道
恭喜大家2012年豐收滿盈,期待來年也是如此福杯滿溢!
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ronccf
註冊會員
6樓
2012-12-14 18:06
"Ivy"
債基配息主要還是依它的持股而來,與該幣別的基準利率無關,基準利率變動影響匯率而產生淨值的變動
Ivy大:
再進一步請教,
如果避險幣別配息單純只是基於持股,與該幣別的基準利率無關,在資產組合相同情形下,為何會因為幣種不同就會有配息率的差別?
同樣的,以美元本幣的歐幣避險和歐幣計價配息率不同,以歐幣本幣的美元計價及美元避險配息率也有不同,也是依它的持股而來嗎?
請繼續蹂躪
(Y大對於不同幣別計價及避險是超博士級的,可否也順道撥空指點小弟,不勝感激,謝謝)
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Ivy
名人堂
7樓
2012-12-14 20:48
"ronccf"如果避險幣別配息單純只是基於持股,與該幣別的基準利率無關,在資產組合相同情形下,為何會因為幣種不同就會有配息率的差別?
據了解,是因為避險成本與各項費用有所不同
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yelindream
名人堂
8樓
2012-12-14 23:03
"ronccf"
如果避險幣別配息單純只是基於持股,與該幣別的基準利率無關,在資產組合相同情形下,為何會因為幣種不同就會有配息率的差別?
同樣的,以美元本幣的歐幣避險和歐幣計價配息率不同,以歐幣本幣的美元計價及美元避險配息率也有不同,也是依它的持股而來嗎?
R大:
我比較同意Ivy說的「債基配息主要還是依它的持股而來」，但是翻開各債基的基金持股，前十大都是1.x%左右，所以根本就看不出來是哪一些持股配來的是多少。
再來基金公司要怎麼因應各交叉匯率的變動來調整淨值和配息，更是我們沒辦法知道也沒辦法管，所以配多少有時候還真的決定在基金公司。當初在選定聯博債基我也是這麼考量的，因為聯博的績效克服了歐元的匯差又可以每月收配息，事實上證明，回頭去看也只有聯博有如此好表現。
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Ivy
名人堂
9樓
2012-12-15 12:58
"yelindream"翻開各債基的基金持股，前十大都是1.x%左右，所以根本就看不出來是哪一些持股配來的是多少。
再來基金公司要怎麼因應各交叉匯率的變動來調整淨值和配息，更是我們沒辦法知道也沒辦法管，所以配多少有時候還真的決定在基金公司。
若再進一步探討基金公司如何報價,從我們交出投資金額那一刻到回到我們手上的過程
恐怕是一團看了令人不快樂的明細
回頭想,要人家代操,就得付費,只要報酬如預期,我們就快樂了^^
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
10樓
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but rather from "buying things well"
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～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
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10樓
2012-12-15 20:30
"Ivy"若再進一步探討基金公司如何報價,從我們交出投資金額那一刻到回到我們手上的過程
恐怕是一團看了令人不快樂的明細
勾起我的好奇心了。
願聞其詳！
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calvin
註冊會員
13樓
2012-12-21 18:26
聯博全球高收益債券基金AT澳幣避險 配息率調整為８.６４％
聯博新興市場債券基金AT澳幣避險 配息率調整為７.６４％
於明年一月的配息開始調整…
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sam chou
註冊會員
15樓
2012-12-29 11:33
法巴全球高收益債券基金-美元月配息
這兩檔都是月配息 剛查了 台灣銀行 年化配息率 聯博 9.14% 最近配息0.1252 淨值16.7100
法巴 8.91% 最近配息0.73 98.29
以這兩檔來說 定期定額用台幣扣款就好還是要原幣呢?
如果現在申購是否適合?
請問位大大指導 謝謝
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ronccf
註冊會員
16樓
2012-12-29 15:33
"sam chou"聯博全球高收益債券基金AT股澳幣避險-月配息
法巴全球高收益債券基金-美元月配息
以這兩檔來說 定期定額用台幣扣款就好還是要原幣呢?
如果現在申購是否適合?
Dear Sam:
想請教您
1.您的具體財務目標是多久要達成?3年or5年?
2.是計畫還本或減輕每期給付的負擔?or both?
3.萬一無法達成時,有影響嗎?
那您覺得現金,股債該如何分配,才適合您的狀況?
法巴高收,L大,Y大比較強,請他們補充
聯博高收AUD明年1月會調降配息率,5年後會到多少,匯率到多少,沒人看得準,如果是小弟,加上平攤淨值風險,我會用年化7%來估算,以月扣3次,5年後停扣月退息有3000
---粗慥得很,C咖能分享的,大致如此,好處是免費
要有更客製化的服務,要拜託強大, L,Y,I,龍馬,K,阿凡達...等大大考量是否推出VIP會員信箱,建議您指名傳奇Y當您的顧問
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強大
管理員
17樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
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強大
管理員
17樓
2012-12-29 17:03
"ronccf"要有更客製化的服務,要拜託強大, L,Y,I,龍馬,K,阿凡達...等大大考量是否推出VIP會員信箱,建議您指名傳奇Y當您的顧問
傳奇Y神龍見首不見尾，連我要找他都很難，很能體會當年劉備找茅房的苦楚。
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sam chou
註冊會員
18樓
2012-12-30 02:04
"ronccf""sam chou"聯博全球高收益債券基金AT股澳幣避險-月配息
法巴全球高收益債券基金-美元月配息
以這兩檔來說 定期定額用台幣扣款就好還是要原幣呢?
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Dear Sam:
想請教您
1.您的具體財務目標是多久要達成?3年or5年?
2.是計畫還本或減輕每期給付的負擔?or both?
3.萬一無法達成時,有影響嗎?
那您覺得現金,股債該如何分配,才適合您的狀況?
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謝謝R大的回覆
小弟具體目標希望5年可達成 年化6%以上 這樣不知道月扣要幾次,然後多少金額才可達成
目標 我想皆是 然後每月可賺取薪資而外的收入
無達成不影響
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