日本基金2024年再創新高？就看這２個關鍵因素發威

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@faith

faith

成就徽章：強基金創辦人成就徽章：2023年度流量王成就徽章：2023年度人氣王
管理員
樓主
2023-10-31 11:20

不知道各位有沒有這種既視感？打開臉書，彷彿每個朋友不是在日本，就是正在前往日本的路上。美照不是景點，就是餐廳，不然就是在討論日幣多便宜，國旅不如衝日本，光靠匯率有可以多吃幾碗一蘭。

 

日本經濟體的轉變，問強友最清楚，強友 @hawk 在去年（2022年）4月就開了第一槍，大喊日本股票基金買起來，一直喊到今年3月還在喊，大家都受惠（包括我），一路走來始終買進的足跡放在下面，有賺錢的強友記得回覆幫hawk拍拍手😁

 

 

強友喊了一年，現在連強基金以外的基金投資人都在買，基富通全市場統計可以看到過去三個月（7月到9月），單一國家基金的「淨申購金額」（申購金額減掉買回金額，就是還留在市場上的錢），日本基金比美國基金還多，瀚亞日本動力也因為強友一路相挺^^的因素，投資人一路買，當然背後因素就是他過去兩年一路領先的績效表現，現在仍持續進行中。

 

 

 

「還沒進場日本基金的話，現在還能買嗎？該買哪一支？」

「瀚亞日本動力基金已經漲很多，定期定額還要持續嗎？」

「現在可以單筆買瀚亞日本動力嗎？同時加開定期定額？」

 

上面3個問題，我已經被問到耳朵長繭，決定寫這一篇分享給問我問題的朋友，讓他們自己看。

 

展望2024年，我認為日股一路創新高的關鍵，就在於陸客能否推升日本觀光客人數再創新高，以及日本政府的證券交易改革，能否改變日本人過度存錢的文化，將儲蓄逼入股市。

 

 

陸客能否推升日本觀光客人數再創新高

 

等待許久，中國政府在今年8月終於開放團客赴日，陸客爆買的行徑全世界有名，消費力道一定會對日本的經濟發展做出貢獻。

 

這張圖表完整呈現了愛去日本觀光的各國訪客，距離疫情前還差多少。

 

根據統計，日本7月份旅日人數達232萬人次，而中國於疫情前的2019年，旅日遊客數達959萬人，約占整體30+%，就知道中國旅日的人潮有多驚人。

 

比較各個國家疫情前後的訪客比重，韓台港泰歐美幾乎都已經回到疫情前水準，唯獨只有中國觀光客差距甚遠，目前中國旅客僅占整體旅客13%，距疫情前30+%差距仍大，消費金額離2019年佔整體36.8%差更遠。但我相信隨著目前中國已開放團客赴日，不管人次或消費金額都將急起直追。

 

疫情前~2023/6 每月日本外國旅客人數：

資料來源：Bloomberg Goldman Sachs Global Research，2023/07/31

 

 

 

改變日本人過度存錢的文化，將儲蓄逼入股市

 

日本人是全世界最愛存錢的民族之一，日劇或日影都經常演到存錢的劇情。而美國人則是全世界最愛消費的民族之一，好萊塢電影不是勸敗就是勸投資，沒有看過定存字眼^^

 

有數據有真相。日本家庭仍存在通縮時期的「現金為王」的觀念，投入股市的比率僅11%，遠低於美國的近4成。

 

歐美與日本家庭儲蓄比率與投入股市比率：

資料來源與日期：日本股市交易所、GoldmanSachs Global Investment Research，2023年9月

 

 

有趣的是，日本家庭累計儲蓄金額約7兆美元，剛好相當於日本股市總市值，等於是投資一塊錢就存一塊錢，投資帳戶的現金比重高達五成的概念^^

 

針對日本人愛存錢的習慣，日本政府將於2024年1月推出鼓勵本地人投資股票的免稅政策，放寬投資年齡、提高投資額度限制，鼓勵長期投資無限期免稅，簡單來說就是「永遠取消股利和資本利得稅」，市場估計政策實施後可刺激約2兆日圓流入股市，這些資金都將是助漲日股2024的活水。

 

資料來源與日期：日本股市交易所、GoldmanSachs Global Investment Research，2023年9月15日

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片
@mrchildren

mrchildren

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名人堂
2樓
2023-10-31 11:25

謝謝 @hawk 讓我賺不少日本旅遊金❤️❤️❤️

@oldchien

oldchien

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3樓
2023-10-31 11:50

謝謝 @hawk


趕快浮出水面表達感謝，還有看了（感謝）M大、F大的文，之前也獲利贖回過，這次想放長中長期一些。

@8d8d

8d8d

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名人堂
4樓
2023-10-31 12:08

我今年帶一家老小去東京，飯店錢就是靠 @hawk 大一路推的瀚亞日本賺的，心懷感激。

 

原來這篇是H大感謝祭😄

@Kkk1

Kkk1

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天使人
5樓
2023-10-31 13:52

@hawk

感謝HAWK大大分享，小弟日本之旅費都靠你關照了🙂

@Webber

Webber

天使人
6樓
2023-10-31 17:13

引用 #3樓 oldchien

謝謝 @hawk


趕快浮出水面表達感謝，還有看了（感謝）M大、F大的文，之前也獲利贖回過，這次想放長中長期一些。


我預設放到明年底，等中國人自由行登陸日本跟稅改讓股市成交量大增後再脫手

@YOKO

YOKO

名人堂
7樓
2023-10-31 17:58

謝謝 @hawk

我也有買瀚亞日本動力基金

去日本花錢,靠日本動力再賺回來

@jenniferlin

jenniferlin

天使人
8樓
2023-10-31 20:56

滑到這個新聞，中國人在日本真的是爆買一通

 

根據日本媒體的報道，包括兩名留學生在內的三名中國人在入境日本的六個月內，在福岡縣內的名牌商店購買了價值高達2.5億日元的名牌包和手表。

 

由于日本國稅廳已經從2021年10月起，要求日本的所有免稅店隨時向國稅廳提供購買免稅商品的外國人的護照號，以及所購買商品的購入記錄，福岡國稅局正是在檢查這些數據時，發現包括兩名留學生在內的三名中國人在短期內大量購買了免稅商品，隨即對這三人展開調查！

 

面對日本福岡國稅局的調查，雖然三名中國人都表示自己所購買的免稅商品都是給朋友作為禮物購買的，目前均已郵送到了海外。但由于無法提供已經郵送至日本境外的證明等材料，福岡國稅局認為這三名中國人涉嫌在日本國內倒賣免稅商品獲利，最終對這三名中國人做出了追征2500萬消費稅的決定！

 

3名中國人在日本免稅店爆買2.5億免稅商品，日本政府計劃推出新的免稅制度 (lovelyhi.com)

 

@HenryYee

HenryYee

註冊會員
9樓
2023-11-01 08:21

引用 #8樓 jenniferlin

滑到這個新聞，中國人在日本真的是爆買一通

 

根據日本媒體的報道，包括兩名留學生在內的三名中國人在入境日本的六個月內，在福岡縣內的名牌商店購買了價值高達2.5億日元的名牌包和手表。

 

由于日本國稅廳已經從2021年10月起，要求日本的所有免稅店隨時向國稅廳提供購買免稅商品的外國人的護照號，以及所購買商品的購入記錄，福岡國稅局正是在檢查這些數據時，發現包括兩名留學生在內的三名中國人在短期內大量購買了免稅商品，隨即對這三人展開調查！

 

面對日本福岡國稅局的調查，雖然三名中國人都表示自己所購買的免稅商品都是給朋友作為禮物購買的，目前均已郵送到了海外。但由于無法提供已經郵送至日本境外的證明等材料，福岡國稅局認為這三名中國人涉嫌在日本國內倒賣免稅商品獲利，最終對這三名中國人做出了追征2500萬消費稅的決定！

 

3名中國人在日本免稅店爆買2.5億免稅商品，日本政府計劃推出新的免稅制度 (lovelyhi.com)

 


三顆老鼠屎，可能讓後面退稅都變成要機場退稅，中國人真的毒瘤......

@ryoma

ryoma

名人堂
10樓
2023-11-01 14:14

謝謝 @hawk 。

 

剛好在股市隱者FB看到日本投資機會的相關文章，節錄如下。

 

－－－－－－－－－－－

以日本人口結構來看，還有好的投資機會嗎？


第一個，可以試想，人口老化，導致勞動力不足，最需要的是什麼？我的答案是，機器人。


日本有機器人需求，也有技術，甚至日本也是全球機器人最強的國家。工業機器人、服務型機器人都值得留意，除了機器人大廠 Fanuc, Yaskawa 以外，不要錯過感測器大廠 Keyence，這家公司是我最喜歡的日本公司，沒有之一。


第二個投資機會，前面有提到，日本兒童從小耳濡目染不同圖書、故事、動漫，造就許多創意、角色、劇本，影視 IP 也有很好的投資機會。


宮崎駿是一個代表，還有更多其他日本動漫推出影集或電影，暢銷全球。海賊王、咒術迴戰、鬼滅之刃、灌籃高手都是，對了，進擊的巨人最後一季終於也要推出了。我曾拜訪過東映，七龍珠的 IP 是獲利來源，也拜訪過任天堂，瑪莉兄弟和 Pokemon IP 是獲利來源，但我自己更喜歡的 IP 公司是萬代，這家公司更純，且產品組合更健全。

 

對日本公司有興趣的話，不妨可以研究上面提到的公司。

@mrchildren

mrchildren

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名人堂
11樓
2023-11-01 14:47

日幣繼續貶，日本繼續玩😎

 

@herfeeya

herfeeya

天使人
12樓
2023-11-01 15:23

稍早才換一批日幣，成交即期匯率0.2162，雖然下週是要去首爾玩，但是這麼便宜還是忍不住換一批，要去日本玩或當成瀚亞日本動力的子單都行…

感謝 @hawk

@doc50035

doc50035

天使人
13樓
2023-11-03 17:06

很蠢的問題請教

預投資日本基金

二軍頭，以20-25%設立停利

停利不停扣，贖回也不基金養基金

翰亞這檔有三種扣款級別

不知道大大們建議扣哪一隻？

 

美元避險，是不是因為近年強勢美元形成卓越績效？

還是因為都是台幣扣款，其實沒差呢？

@faith

faith

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管理員
14樓
2023-11-03 17:18

引用 #13樓 doc50035

很蠢的問題請教

預投資日本基金

二軍頭，以20-25%設立停利

停利不停扣，贖回也不基金養基金

翰亞這檔有三種扣款級別

不知道大大們建議扣哪一隻？

 

美元避險，是不是因為近年強勢美元形成卓越績效？

還是因為都是台幣扣款，其實沒差呢？

 

美元避險，是讓手中有美元的人買的，目的是避掉日圓兌美元的匯率風險，得到跟日圓計價類似的報酬率，因此美元避險跟日圓的績效走勢通常都很接近。

 

美元計價，沒有避險，日圓計價的一籃子日本股票，換算成美元時，因為美元太貴了，換的美元變少了，績效就變差了。

 

@doc50035

doc50035

天使人
15樓
2023-11-03 21:52

謝謝F大的解說

這樣我就很單純用台幣買日圓計價級別就好

不需要糾結太多

感謝

@shooter

shooter

註冊會員
16樓
2023-11-06 11:45

謝謝F大的解說

這問題也困惑我很久

就單純用台幣買日圓計價就好

@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員
17樓
2023-11-06 11:51
@8d8d

8d8d

成就徽章：2023年度影響王
名人堂
18樓
2023-11-07 08:15

引用 #11樓 mrchildren

日幣繼續貶，日本繼續玩😎

 

我不久前才去了一趟日本團，旅程中吃了兩次松葉蟹，而且是一個人有兩隻，蒸、烤、煮湯、生吃，四種做法，價格比我在台灣日式飯店的一泊二食值得太多。

 

日幣回不去了，台灣的國旅也回不去了。

@Kkk1

Kkk1

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天使人
19樓
2023-11-07 10:44

引用 #18樓 8d8d

 

我不久前才去了一趟日本團，旅程中吃了兩次松葉蟹，而且是一個人有兩隻，蒸、烤、煮湯、生吃，四種做法，價格比我在台灣日式飯店的一泊二食值得太多。

 

日幣回不去了，台灣的國旅也回不去了。


    8D大要不要再買日圓呢   

@doc50035

doc50035

天使人
20樓
2023-11-07 20:01

引用 #19樓 Kkk1


    8D大要不要再買日圓呢   

換啦換啦

反正先換好

有空回日本娘家時比較方便

@8d8d

8d8d

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名人堂
21樓
2023-11-08 10:01

引用 #19樓 Kkk1


    8D大要不要再買日圓呢   


孩子才做選擇，日圓日基我都要😁

@Kkk1

Kkk1

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天使人
22樓
2023-11-08 10:28

引用 #21樓 8d8d


孩子才做選擇，日圓日基我都要😁


     呵呵，小弟也是😇

   

    附上日圓/台幣匯率歷史走勢

 

 

 

換成台幣/日圓 匯率歷史走勢

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

日股和日圓走勢

 

 

 

 

@8d8d

8d8d

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名人堂
23樓
2023-11-10 08:17

話說我昨天在健身房運動時，旁邊的人一直在討論下周要去沖繩還是京都，是要玩水還是賞楓，我聽完就默默敲了一筆瀚亞日本動力......

@Webber

Webber

天使人
24樓
2023-11-13 09:41

引用 #23樓 8d8d

話說我昨天在健身房運動時，旁邊的人一直在討論下周要去沖繩還是京都，是要玩水還是賞楓，我聽完就默默敲了一筆瀚亞日本動力......


我的臉書動態平均每五人就有一個人日本，已經持續一段時間了，剛看分別在東京、九州、富良野......

@eastbrook

eastbrook

天使人
25樓
2023-12-15 08:45

瀚亞日本動力繼續抱緊

 

根據彭博分析師預測值中位數來看，明年底前，日經指數將漲至37750點，標普Topix指數將漲至2650點，意味著日股還有12~15%的上漲空間。

 

日本身為全球第3大經濟體，長期以來一直面臨通貨緊縮的問題。之前，日本央行積極解決通貨緊縮，同時，巴菲特也看好日本市場，外界猜測巴菲特可能擴大對日股投資，受此影響，日股信心倍增，全球資金陸續流向日本，帶動日股大漲。

 

正如摩根大通證券日本公司的衍生品策略師高田正成（Masanari Takada）所言，資金流入日本的趨勢在2024年前可能都不會減弱。即使是最頑固的日股空頭，花旗集團的Ryota Sakagami也徹底投降，他的預期甚至超過市場均值，日經指數將達到39000點，高於其1989年12月的歷史史高點38915.87點。

 

當美聯準會明確結束升息的訊號時，日圓兌美元匯率升至142.1，但這對日股未造成影響，甚至在今年創下33年新高。這主要受惠於東京證交所採取了一系列措施來促進市場改革，市場認為，這些改革有利企業的長期成長和獲利能力，交易員們還預計，日本政府擴大稅收優惠政策的覆蓋範圍，將吸引更多個人投資者進入股市。

 

https://tw.nextapple.com/finance/20231215/F490B6F15FACBF52C81101C34BAA0C9A

 

@ULTRASOUND

ULTRASOUND

天使人
26樓
2023-12-19 23:22

5月底分批陸續買入瀚亞日本動力 (日幣和美金避險)

近期跌破均線, MACD翻轉, 已先將雙位數獲利部位贖回 

跌到今天剩餘部位(30%)獲利剩不到 1% 

 

請問日本發生甚麼事了嗎?

 

台積電熊本廠順利進行將再次帶動日本半導體事業, 不能抵銷中國出境遊客銳減的利空嗎 ?

 

打算繼續分批買進是可以的嗎?

 

 

 

 

@anc

anc

註冊會員
27樓
2024-01-02 19:32
2024主要國家投資展望—日本
 
 
定時定額想必大家都是以1軍為主，去年巴爺爺大力加碼日本，日本再度成為投資人矚目的焦點，來看看這個歸為2軍第一排第一名的市場，專家怎麼說：
日本：充滿期待
貨幣政策 遲早調整
地緣政治 角色改變
三十年一次的機遇 值得等待
 
一、轉骨陣痛，機會仍在
1.經濟翻轉、獲利回升、估值偏低…日股兼具價值和機會。
2.對外資而言，日本成為一個充滿希望的市場
 
二、不畏高利率，歡迎通膨
1.全球都擔心繼續升息，只有日本不怕。
2.近6年幾乎沒有太多新增債務，升息對日本債務負擔最小。
3.通膨是目前日本最想看到的現象，只是要小心處理貨幣政策。
 
三、日圓貶值，有利出口
1.日圓大貶，出口開始出現正成長。
2.即使日銀可能調整貨幣政策，市場對日圓升值預期不會太高。
 
四、地緣政治，重建地位
1.逆全球化態勢，供應鏈重組，占有關鍵產業有利位置的國家重新獲得地位。
2.日本在半導體、高科技、精密機械、醫療技術，占有高度戰略地位。
 
五、資產配置，觀念轉變
1.「儲蓄大國」之稱的日本，長期以來50% 以上的資產為銀行儲蓄和現金儲備，年金、保險占 26.2%，股市、信託、債券的投資僅 16.7%。
 
六、外資股利 + 利差 兩頭賺
1.日股的股息率和別國比較雖談不上高，但已比日圓存款高出一倍多。
2.外資用美元買日股，加計避險收益 (可用美日利差計算)，總報酬相當吸引人。
 

來自蕭碧燕老師粉專

https://www.facebook.com/kimiconsultant

@可可夜總會

可可夜總會

天使人
28樓
2024-05-08 15:32

你好 請問F大大 ， 不好意思 我是投資新手，想投資瀚亞日本動力，目前手上只有台幣，請問是否要趁現在日圓還是很低時，去換日幣， 投資日圓計價，還是直接用台幣投資日圓計價的就好呢？ 

所以美元避險的績效最好（指的是用美元買的嗎？）用台幣買 就會不好嗎？ 

 

若未來是看好 或長遠期待日圓會升值的情況下去投資的話，F大的建議是怎麼配置比較好呢？ 

 

謝謝您

@faith

faith

成就徽章：強基金創辦人成就徽章：2023年度流量王成就徽章：2023年度人氣王
管理員
29樓
2024-05-08 15:42
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