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網路借貸imB平台爆25億詐騙,「看到這個關鍵字鐵定是詐騙」

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@fymc

fymc

天使人

#1樓主

上個月才寫完 台端踩雷澳豐基金,配息每月入袋不代表沒事,能贖回才是全身而退 ,這個月又來個騙局,只要人性繼續「貪圖高息」,加上「懶得求證」,這種案例預計未來還會不斷不斷不斷再發生。

 

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盛竹如代言!網路借貸imB平台爆25億詐騙 龐氏騙局首例

 

 

網路借貸平台爆出龐氏騙局。8年前由名人盛竹如代言的「不動產借貸媒合平台imB」爆出平台負責人曾國緯(本名曾耀峯)以「假債權、真吸金」詐騙了25億元資金,曾國緯在兩天前召開協調會對外保證負責到底後,這兩天又疑似不見蹤跡,imB自救會已達逾千人。

 

據自救會群組,這25億元資金中、有95%債權都是假的,這也是台灣網路借貸平台爆出詐騙的首例,甚至還有台大生分享受害影片,自曝遭詐騙了270萬元。目前自救會已做提告。

 

8年前成立的imB是台灣金隆科技公司,透過網路、業務人員以網路行銷方式做P2P不動產債權借貸的搓合...imB前四年都是以這樣運作模式,投資人投報率都有5~8%,依照imB自救會群組訊息,曾國緯因應自己經營的其他子公司虧損,先挪用資金、之後更發行「假標」也就是沒有這個借款案、卻在官方網頁上架讓一般投資人投資,等於是詐欺。

 

今年4月初,imB先強迫投資人展延拿回本息,隨後表示因本金無法拿回、只能暫時先領息,並透過一手發行「假標」,另一手拉高利息,以東補西來拖延爆發時間。最後紙包不住火,東窗事發後,所有投資人才知道是一場龐氏騙局...

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最後大推@mrchildren M大這篇經典文章,越多人看到越好,讓詐騙無所遁形:

看到這個關鍵字,鐵定是詐騙!〔勸世文請流傳〕

 

1. 投資絕對有風險,只要聽到「保本」,99%鐵定是詐騙,剩下1%是有種基金叫「保本型」基金,採用保本的操作策略,但這種操作策略波動極小報酬率超低,絕對不可能一年配8%還保本,因此只要聽到「保本」+「配高息」,就100%鐵定是詐騙了!!!

2. 現在領高配息領得很開心,不代表之後還可以繼續領,有可能只是因為現在市場好一切風平浪盡,一旦股災來襲或人謀不臧,你的本金就沒了。

3. 只要贖回會被拒絕,或沒被拒絕也被一堆理由或技術問題阻擋的,100%鐵定是詐騙。例如幣圈最常見的是一聽到你要贖回,就會要你先下載某個超難用APP或完成一些根本無法完成的高技術門檻操作。

 

知識就像內褲,看不見但很重要。

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@acgreen

acgreen

天使人

#2樓

詐騙都是先給你小利,最後騙到你一條大的,跟賭場莊家引誘你下注一樣

@gofat

gofat

天使人

#5樓

引用 #4樓 j1213372

看完...好沉重

可惡的詐騙與貪心

引用 #3樓 jett

受害人拍YouTube現身說明了。

 

(148) #12 台大財金畢業又怎樣?被騙271萬血本無歸。imb借貸平台捲款25億(說明會時才知道細節,原來從4-5年前就開始以人頭假帳騙人)今年4/10爆發,而我當天轉帳被騙260萬!!!後續毫無保障 - YouTube


但這位youtuber 其實明知風險 並非無知上當

反而是貪心被割

她賭的是自己不會這麼衰是最後一波韭菜....

覺得這價值觀不是很理想

@faith

faith

管理員

#6樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

P2P借貸平台的成魔之路,個人認為陳冠智律師的這篇臉書發文寫得最好,經同意後分享在此。知識不只能讓你更有魅力,還能讓你趨吉避凶,免受詐騙。

 

================

這個月在不少平台、臉友上都可以看到大家在分享imB借貸平台炸鍋的事,我因為不能說的原因(知道的人還請不要說出來),其實公司我有去參觀過,早期的紙本合約,我也有看過,我不是受害者,也不是員工,身邊也沒有認識的受害者,但在營運初期時,我就有點出這種經營方式的問題,有些人對借貸、龐氏騙局,只聽過而已,不是很了解,我大概用白話的方式說明一下,以下不是指imB實際運營的過程,只是舉例而已,如有雷同,純屬巧合。 

 

一、人都會有借錢的需要,借錢的叫他老王好了。傳統的方式就是向銀行借,但是銀行需要檢查你的信用紀錄,無信用紀錄或是信用不良的,除非你還有不動產可以設定抵押(抵押權沒辦法講太細),否則銀行不會借你錢。

 

二、老王沒車沒房,信用不良,但是工地打工,也不是沒收入,只是急需用錢週轉。老王可能會再向朋友借,但朋友有限下,老王可能只能向錢莊借。

 

三、錢莊有錢,但也怕老王還不出錢,錢莊承擔風險的同時,就要收取老王高額的利息,老王借不到就算了,借得到,可能未來光要還利息就倒了。這也是借貸平台切入的點。

 

四、借貸平台中利用的P2P概念,應該是在大約2000年左右時,在電腦領域中開始廣泛出現,這個概念拿來借貸平台使用,是完美組合。假設你成立一家借貸平台公司,你最擔心的就是放出去的錢收不回來,所以你改成賺平台費,去媒合想借的人和想賺利息的人(這邊就叫會員好了)。P2P再加一點力道,把老王和會員隔開,也就是說,老王想借100萬,平台最後給他錢了,他固定每個月償還本利給平台就好,老王覺得是和平台借的,但其實不是,他也不知道實際這100萬是從哪些會員口袋來的。 

 

五、同樣的,平台上假設會員有30個,平台可能把老王100萬、老張50萬,這個資金需求,包成一包弄成150萬的專案,會員也不知道是誰要借,反正有一個150萬的借貸案,有利息可賺,這30個會員,一個人投5萬好了,這150萬的需求就圓滿達成,老王老張借得到錢,會員也賺得到利息。

 

六、講到這邊還看得懂的人,疑心病重一點的,就會覺得老王、老張還不出錢怎麼辦?平台為了讓會員覺得違約的風險不高,設計上是有一個老李先實際把借錢給老王與老張,並且老王、老張還要有不動產可以設定抵押(抵押的問題,這篇文章無法涵括了,有機會再寫)。而老李對老王、老張的債權,再給大家來「買」,也就是會員再給老李錢,這樣老李就沒有錢放出去,但不知道何時才能拿回來的問題。 

 

七、其實會認真了解到這裡的會員,應該是極少數了,最後平台再透過名人與(暫時還不能說)的方式,讓會員覺得很安全,當然也搭上了當時金融科技什麼的順風車…一般人大概覺得安心,就投錢了,早期也都有拿到利息。

 

八、但P2P的架構,最大的問題就是在透明度。倘老李有私心,他只要假裝老王的兒子有210萬的資金需求,假裝已經匯給他了,再弄一個210萬的債權出來給會員買,會員30人一個人轉7萬給老李就210萬了,會員賺利息就好。老李此時發現,他什麼事都沒做,210萬就入袋了。只要按月給這些人一點利息,他們根本也不在乎真假。

 

九、老李拿去花天酒地,很快就把210萬用光了,轉眼利息也快付不出來,此時老李再包一個300萬的專案出來,利息再用高一點,轉眼會員又全買光了。 

 

十、老李在玩的,就是龐氏騙局,基本上可用數學式算出爆掉的時間,我當時估計,如果平台一但有龐氏騙局的問題,大約三年就會爆掉,金額肯定10億以上,龐氏騙局不可能永動機,超過一定限度就會自爆。而平台是否未來有偽造文書的可能,其實認真看還不夠,還要認真想,才會找到漏洞,我當時有想到類似的問題,但講了也沒人愛聽,會員會覺得不要妨礙他們的致富之路,公司當然也會覺得我不要擋人財路,當時也就只能點到為止了。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@gamester

gamester

天使人

#7樓

引用 #6樓 faith

P2P借貸平台的成魔之路,個人認為陳冠智律師的這篇臉書發文寫得最好,經同意後分享在此。知識不只能讓你更有魅力,還能讓你趨吉避凶,免受詐騙。

 

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這個月在不少平台、臉友上都可以看到大家在分享imB借貸平台炸鍋的事,我因為不能說的原因(知道的人還請不要說出來),其實公司我有去參觀過,早期的紙本合約,我也有看過,我不是受害者,也不是員工,身邊也沒有認識的受害者,但在營運初期時,我就有點出這種經營方式的問題,有些人對借貸、龐氏騙局,只聽過而已,不是很了解,我大概用白話的方式說明一下,以下不是指imB實際運營的過程,只是舉例而已,如有雷同,純屬巧合。 

 

一、人都會有借錢的需要,借錢的叫他老王好了。傳統的方式就是向銀行借,但是銀行需要檢查你的信用紀錄,無信用紀錄或是信用不良的,除非你還有不動產可以設定抵押(抵押權沒辦法講太細),否則銀行不會借你錢。

 

二、老王沒車沒房,信用不良,但是工地打工,也不是沒收入,只是急需用錢週轉。老王可能會再向朋友借,但朋友有限下,老王可能只能向錢莊借。

 

三、錢莊有錢,但也怕老王還不出錢,錢莊承擔風險的同時,就要收取老王高額的利息,老王借不到就算了,借得到,可能未來光要還利息就倒了。這也是借貸平台切入的點。

 

四、借貸平台中利用的P2P概念,應該是在大約2000年左右時,在電腦領域中開始廣泛出現,這個概念拿來借貸平台使用,是完美組合。假設你成立一家借貸平台公司,你最擔心的就是放出去的錢收不回來,所以你改成賺平台費,去媒合想借的人和想賺利息的人(這邊就叫會員好了)。P2P再加一點力道,把老王和會員隔開,也就是說,老王想借100萬,平台最後給他錢了,他固定每個月償還本利給平台就好,老王覺得是和平台借的,但其實不是,他也不知道實際這100萬是從哪些會員口袋來的。 

 

五、同樣的,平台上假設會員有30個,平台可能把老王100萬、老張50萬,這個資金需求,包成一包弄成150萬的專案,會員也不知道是誰要借,反正有一個150萬的借貸案,有利息可賺,這30個會員,一個人投5萬好了,這150萬的需求就圓滿達成,老王老張借得到錢,會員也賺得到利息。

 

六、講到這邊還看得懂的人,疑心病重一點的,就會覺得老王、老張還不出錢怎麼辦?平台為了讓會員覺得違約的風險不高,設計上是有一個老李先實際把借錢給老王與老張,並且老王、老張還要有不動產可以設定抵押(抵押的問題,這篇文章無法涵括了,有機會再寫)。而老李對老王、老張的債權,再給大家來「買」,也就是會員再給老李錢,這樣老李就沒有錢放出去,但不知道何時才能拿回來的問題。 

 

七、其實會認真了解到這裡的會員,應該是極少數了,最後平台再透過名人與(暫時還不能說)的方式,讓會員覺得很安全,當然也搭上了當時金融科技什麼的順風車…一般人大概覺得安心,就投錢了,早期也都有拿到利息。

 

八、但P2P的架構,最大的問題就是在透明度。倘老李有私心,他只要假裝老王的兒子有210萬的資金需求,假裝已經匯給他了,再弄一個210萬的債權出來給會員買,會員30人一個人轉7萬給老李就210萬了,會員賺利息就好。老李此時發現,他什麼事都沒做,210萬就入袋了。只要按月給這些人一點利息,他們根本也不在乎真假。

 

九、老李拿去花天酒地,很快就把210萬用光了,轉眼利息也快付不出來,此時老李再包一個300萬的專案出來,利息再用高一點,轉眼會員又全買光了。 

 

十、老李在玩的,就是龐氏騙局,基本上可用數學式算出爆掉的時間,我當時估計,如果平台一但有龐氏騙局的問題,大約三年就會爆掉,金額肯定10億以上,龐氏騙局不可能永動機,超過一定限度就會自爆。而平台是否未來有偽造文書的可能,其實認真看還不夠,還要認真想,才會找到漏洞,我當時有想到類似的問題,但講了也沒人愛聽,會員會覺得不要妨礙他們的致富之路,公司當然也會覺得我不要擋人財路,當時也就只能點到為止了。

六、<=我看了2遍才懂

聽起來很好玩

跟我常碰到的投資詐騙群組一樣

都是騙

@baonamy

baonamy

名人堂成員

#8樓

借貸平台爆"P2P龐氏騙局"?受害者控"吸金詐騙"25億實錄 投資人當心!高利吸金.詐騙.捲款 解密imB龐氏騙局手法?

https://youtu.be/_ATVbFT4wxo

 

受害人說我們都不笨,都有拿到不動產的債權才把錢借出去,只是沒有想到負責人竟然說9成的債權都是假的。

我想既然是僞造的,大概不止9 成吧!

 

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@ryoma

ryoma

名人堂成員

#9樓

引用 #5樓 gofat


但這位youtuber 其實明知風險 並非無知上當

反而是貪心被割

她賭的是自己不會這麼衰是最後一波韭菜....

覺得這價值觀不是很理想

 

同感,我覺得這件事無關她是哪間大學畢業,既然她提到一開始就覺得怪怪的,那為什麼還要投入更多錢,甚至跟銀行借貸?總而言之就是貪。

 

心態不正確, 很會考試上得了台大也沒用, 出了社會只會被玩。

 

「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
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