"falconfishy"提到扣款日,
可以請教一下各位強友
如果是要買債基配息後的比較低的淨值
在鉅亨買是要買那一天 ? (最近剛開戶 準備進場)
"我是布魯斯"
舉2017年11月配息的實例來說:
聯博全球高收益債AA股南非幣
基準日11/29淨值85.53
配息日11/30淨值84.63
單位配息0.9406元,但淨值只掉了0.90元,代表如果沒有配息這個動作,單位淨值其實應該是上漲0.0406元。
安聯收益成長AM穩定月配南非幣
基準日11/14淨值133.60
配息日11/15淨值131.30
單位配息1.74元,但淨值卻掉了2.30元,代表如果沒有配息這個動作,單位淨值其實下跌了0.56元。
"我是布魯斯"雖然高配息商品買在配息日基本上沒錯,但很確定的是被安聯收益成長給修理了!
話說自去年11月下旬,為了增持高收益資產,而盤算著買入的時間點。
去年12月的基準日為12/14,淨值還有134.43,因為自己曾在去年8月配息日大筆買入淨值130.x不少的單位,有效地將整體成本降至131.8,所以直覺地認為134.x偏高,故只在12/15配息日小買6萬斐幣,想試著會不會碰到更低的價位,讓整體持股成本壓在132左右。
到昨天一看,傻眼...淨值居然衝到135.67 (近一年內難得的高價),心想如果再漲上去,會不會等這個月配息日要買入時,就買到了135以上,還少配一次息?
細看安聯收益成長(單一國家股債混合型)資產分佈,也難怪淨值會飆到135了。
美國股票 34.10% => 前幾大均為科技股,最近自2017/12/29以來大漲
美國可換股債 33.20%
美國高收益債 32.80% => 美林美高收指數MLUSHYI這幾天也是以高斜率急漲
高收債異於公債、而趨近於股市(此在金融海嘯淨值腰斬可證)造成同漲同跌。還好,自去年11月中下旬買入的斐幣,平均成本不到2.27,大概是目前匯率打93折。下次真的要先瞄一下"月配基金找買點",再決定下單的金額了...
"我是布魯斯"
所以刻意買在配息日,而非基準日,只是帳面上好看而已。[/quote]
帳面上好看是指不含息報酬率嗎?
刻意買在配息日而非基準日
我的理解是配息日淨值會因為配息而降低
若是為了長期領配息而打算長期持有
在配息日買入可壓低持有的淨值成本買到更多單位數
而只少配了一次的息,之後每單位的配息是一樣的,但因為單位數較多所以之後每次能夠領到的配息較多
這樣對於長期領息來說不是更有利嗎?
若有錯請指正
[quote="我是布魯斯"]
另外,除非一筆買入後就從此封關不再買入,否則若為多筆買入,在計算上會比較麻煩,無法直接參考銀行或基金平台提供的現值報表,自己要記得去扣除配息,這也是我的考量點之一。