最近跟朋友聊天聊到他投資基金上的問題，自己蠻好奇資深強友們會怎麼建議

他在去年股市萬八開始在復華定期定額買兩檔台股基金，還有一檔全球物聯網科技基金，還設定虧損加碼，總成本大概4、50萬，扣到發現身上現金不夠，於是就停扣了，當然以投資紀律來講這樣是挺不好的，目前分別是-23%、-14%、-7.6%

現在現金部位夠了，可以再開始拿薪水定期定額了，但他看了一下同類型基金，別家投信在股市反彈的時候報酬都比手上的還要好，就想考慮贖回原本買的那些基金，轉到基富通上買安科、野村優質這些近期表現好的台股基金，定期定額還不用手續費

我自己的看法是過去績效不代表未來，有可能復華手上持股還在底部沒完全反彈，其他投信的剛好反彈了績效才比較好，所以是鼓勵他還是投資原本的基金，這樣轉換標的可能會損失獲利機會不知道這樣的概念有沒有錯？強友們會怎麼建議他呢？

反正現在手中有錢可以開啟新的定期定額，就用新錢一半扣款既有基金，一半去扣新的基金，以免績效落後的既有基金展開絕地大反攻，就兩邊臉都呼巴掌。

復華換了一堆經理人，有些基金開始出現復活跡象，例如復華中國新經濟A股基金，可以參考這一篇討論。

【經驗分享】挑選基金的關鍵指標：搞懂基金績效表的奧秘 | 強基金fundhot

樓主的這個朋友，買在萬八+停扣+現在想換標的~ 

這不就是買高賣低嗎？

換標的這件事情，沒有人可以打包票說換到哪裡更好

你看蕭老師的FB總提醒大家，別換來換去換成愁 ...... 

建議他：

1. 強友早就全面0手續費了，他如果還被收到手續費就有問題，是不是在銀行買？先換這個吧~ 

2. 他現在的現金部位夠了是甚麼意思？想要單筆加碼嗎？ 

依照他的投資方式，他還是不要單筆加碼比較好，除了恢復台股基金、科技基金的扣款之外

有資金就多定時定額買一個中國A或是野村優質基金~ 

然後 紀律投資~  不要想來想去的，到時候兩頭空

我建議朋友先想好投資策略與紀律，

避免再次發生沒錢的窘境。

那在現在有財源的情況下，

朋友所選標的其實不算糟，

短時間的績效不足為慮，

應該是要按紀律繼續投資下去，

可以搜尋一下討論區這幾周有討論過轉虧為盈的方式，

找對投資方法比到處求明牌來的更重要。

復華物聯網跟安科、優質不是同類型

復華這支近6成在美國，另2支是台股

復華是資訊產業，另2支半導體為主

復華成立不到7年，另2支20年了

不同類型不同地區不同產業不能投以相同的期待，也不好放在一起比

礙於基金成立時間關係

比較2020底部至2021年尾頭部的上漲幅度

復華漲不到2.4倍，另2支都3倍多

比較2021頭部到近期的底部

復華跌約50趴，另2支約40趴

強與弱算明顯

換不換股操作要由自己決定，但

投資前應該研究為先，沒弄明白沒把握可以不要進場，因為沒賺錢比賠錢好

錢有限時加碼要慢，或是維持定期定額的基本功就好，時間放長，慢慢來都會賺錢

紀律真的很重要,我是111/01/18開始扣復華母子基金

其中一檔子基金就是樓主提到的全球物聯網科技基金

我是每個月扣三次,-6%*2倍扣,-12%*3倍扣

目前績效還不算很差啊

我覺得除非當初你朋友選擇此標的的目標消失了

不然紀律扣,應該不會有太大問題才是啊

千言萬語不如對帳單最明顯

這是小弟的統一投信之對帳單，分析之

1全天候與奔騰都有持續加碼，應該都回正了

2黑馬與大滿貫今日回扣，大概很快回正

3強漢與全球新科技金額不高--先放著（先讓資金回復，再考慮加碼）

結論

 1無論股市如何大跌，看好之標的就是要持續

  （反之，看壞之標的不必留-該出就出）

   如信心較低時--可以保留最低之定期定額--

   但無論如此--不能停扣，否則就是死在阿呆谷

 2逢低加碼--就是左側投資法--自然會回正+甚至敗部復活

 3紀律投資分散+逢低加碼+有錢買+慢慢買--

   最後活著站在股市的--就是勝者 

PS說不定過一陣子復華反成績效最好--誰知道

引用 #8樓 Kkk1

 

附加圖片

 

 

千言萬語不如對帳單最明顯

 

這是小弟的統一投信之對帳單，分析之

 

1全天候與奔騰都有持續加碼，應該都回正了

2黑馬與大滿貫今日回扣，大概很快回正

3強漢與全球新科技金額不高--先放著（先讓資金回復，再考慮加碼）

結論

 1無論股市如何大跌，看好之標的就是要持續

  （反之，看壞之標的不必留-該出就出）

   如信心較低時--可以保留最低之定期定額--

   但無論如此--不能停扣，否則就是死在阿呆谷

 

 2逢低加碼--就是左側投資法--自然會回正+甚至敗部復活

 

 3紀律投資分散+逢低加碼+有錢買+慢慢買--

   最後活著站在股市的--就是勝者 

 

PS說不定過一陣子復華反成績效最好--誰知道

@Kkk1 K大所言屬實,有對帳單勝過千言萬語