請問部分停利贖回的時機點與作法

7.3K
@Will36

Will36

天使人
樓主
2021-04-11 17:51
部分停利是把賺的價差,換算成單位數買回,

所以市值跟成本是同時下降,但是報酬率是不變的(沒有歸零),

導致我很難知道我的投資成本是多少



我在去年3月左右開始買,去年12月底左右,把手上持有的基金賺的部分買回,

到現在仍持續扣款,但是顯示的報酬率已經不準確了,

雖然可以推算目前的投資成本是多少,但是有點耗費時間,



Q:目前打算是每半年部分贖回帳面上顯示的報酬率數字,然後再分半年定期定額買回去,不知道方法可行嗎?

Q:目前持有全球型、品牌、科技、台股、中國基金,有需要分那些半年那些一年部分贖回嗎?

Q:還是不用搞這麼複雜,直接採固定報酬全部贖回就好?



會採用部分贖回有2個原因

1.因為3月左右開始買,所以均價還算蠻低的

2.如果全部贖回,終生手續費0元優惠會不見

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@iabuw

iabuw

天使人
2樓
2021-04-11 21:58
基富通&中租可指定贖回
不用自己計算成本

鉅亨只能先進先出
需要手動計算

@albert22222222

albert22222222

天使人
3樓
2021-04-11 23:16
"Will36"
Q:目前打算是每半年部分贖回帳面上顯示的報酬率數字,然後再分半年定期定額買回去,不知道方法可行嗎?


我自己這個方法用起來最順手,即是自製配息跟停利不停扣原則的應用,尤其穩基金的特性是漲的時間多餘跌的時間,還是得讓本金多參與市場才能得到接近平均的報酬率。

@Will36

Will36

天使人
4樓
2021-04-12 07:47
"albert22222222"
"Will36"
Q:目前打算是每半年部分贖回帳面上顯示的報酬率數字,然後再分半年定期定額買回去,不知道方法可行嗎?


我自己這個方法用起來最順手,即是自製配息跟停利不停扣原則的應用,尤其穩基金的特性是漲的時間多餘跌的時間,還是得讓本金多參與市場才能得到接近平均的報酬率。



再請問一下,我舉個例子,我去年3-12月品牌基金我已經部分贖回30%部位,

但現在報酬已經變成40%,如果現在我又贖回40%部位,是不是贖回的部分會包含原始的本金?

請問這樣%數要如何設定比較好?

@staurusw

staurusw

天使人
5樓
2021-04-12 08:50
全部贖回會造成終身0手續費不見嗎?
全部贖回之後只要沒停扣契約應該都還是有效吧?
感覺如果不確定可以問一下客服

@mrchildren

mrchildren

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
名人堂
6樓
2021-04-12 09:09
累積投入金額的總計就是你的成本,贖回比這個成本多的錢就好,這樣計算最單純,也不會被帳面上的報酬率混淆。

@albert22222222

albert22222222

天使人
7樓
2021-04-12 10:06
"Will36"再請問一下,我舉個例子,我去年3-12月品牌基金我已經部分贖回30%部位,

但現在報酬已經變成40%,如果現在我又贖回40%部位,是不是贖回的部分會包含原始的本金?

請問這樣%數要如何設定比較好?

像鉅亨先進先出的設定,停利一次之後%數就不準了,所以我都會紀錄停利後的「損益」金額。假設停利之後的損益是+5000,就把這做為新的起點,下次損益變成+6500的時候,就能知道相差的1500是停利之後新的獲利,拿成本(這最好也自己紀錄,或是用當前市值減掉上面例子的1500也可以)除以新的獲利,又賺了幾%便能一目了然。

@穩穩的賺

穩穩的賺

註冊會員
8樓
2021-04-12 15:25
鉅亨怎麼不改版.定期定額停利設計阿.

@Will36

Will36

天使人
9樓
2021-04-12 23:48
"albert22222222"
"Will36"再請問一下,我舉個例子,我去年3-12月品牌基金我已經部分贖回30%部位,

但現在報酬已經變成40%,如果現在我又贖回40%部位,是不是贖回的部分會包含原始的本金?

請問這樣%數要如何設定比較好?

像鉅亨先進先出的設定,停利一次之後%數就不準了,所以我都會紀錄停利後的「損益」金額。假設停利之後的損益是+5000,就把這做為新的起點,下次損益變成+6500的時候,就能知道相差的1500是停利之後新的獲利,拿成本(這最好也自己紀錄,或是用當前市值減掉上面例子的1500也可以)除以新的獲利,又賺了幾%便能一目了然。



原來如此,就等於自己要把停利後的損益歸零的意思,才能知道你又新賺了多少

結果一算,買回到現在其實才又賺了10%多,

看來還不用急著停利

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強勢雲

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