以美金買進新興市場債券基金美元，若轉換到南非幣，轉換匯率以誰為基準？有額外匯費或手續費？

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以美金買進新興市場債券基金美元，若轉換到南非幣，轉換匯率以誰為基準？有額外匯費或手續費？

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leeman

註冊會員

樓主

2019-04-26 21:19

leeman

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樓主

2019-04-26 21:19

各位先進, 若小弟以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益, 請問
1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎?
2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有?
3. 轉換幣值匯率以誰為基準?
4. 有額外匯費/手續費?
5. 建議何種情況下做此交易?

感謝先進指導

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我是布魯斯

名人堂

2樓

2019-04-26 22:43

我是布魯斯

名人堂

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2019-04-26 22:43

"leeman" ... 以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益 ...

若在銀行交易，我不知道；但如果是平台，如基富通、鉅亨網，官網上的解說還蠻清楚的。剛好前幾天因發文需要，特別瞄了一下，就我所了解簡述如下：
找"3. 轉換/轉申購" => https://www.fundrich.com.tw/tradingRules.html

轉換：在同一投信公司的不同基金之間轉換
- 匯率：由投信公司處理，通路可能也不知道細節如何
- 淨值時差：無時差 (同一交易日)
- 費用：無通路手續費，但投信可能會收轉換費，例如翰亞收內扣0.5%、通路可能收作業費，例如：鉅亨網未達台幣10萬收300元
* 簡單說：可以想像成通路只是將你的轉換需求傳達給投信，其他全部由投信處理，不管最後結果如何，通路再將之呈現在系統上讓你知道結果

轉申購：需同一幣別在不同投信的基金之間轉換
- 匯率：應該是依照集保所委託處理金流的華銀匯率
- 淨值時差：款項入集保後的隔天
- 費用：通路收取手續費
* 簡單說：就相當於你自己贖回後、進行換匯、再付手續費以整筆的方式買入，差別是款項是入到集保、而不是自己的銀行帳戶；所以，轉申購是基富通才有的，聚亨網沒提供這種交易，因為自己處理還能分批轉換，彈性更大

以你的狀況 (應該是在鉅亨網轉換鋒裕不同幣別基金？)：
1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎? => 由鋒裕處理
2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有? => 轉斐幣最後看到就是斐幣計價的狀況
3. 轉換幣值匯率以誰為基準? => 由鋒裕處理，但我私自猜測，以國外匯損可能比國內小的情況下，比起自己換匯會更划算一點
4. 有額外匯費/手續費? => 鋒裕原本會收0.5%，但在鉅亨網於今年底以前不收，若金額未達台幣10萬，鉅亨網另收300元
5. 建議何種情況下做此交易? => 當然是美元對斐幣升值時，至於升值幅度多大才適合，就看你自己

leeman

註冊會員

3樓

2019-04-26 23:04

leeman

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3樓

2019-04-26 23:04

感謝布大詳細解說, 受用不盡
這幾天換了些美金,想說先投入美金計價基金,伺機再轉南非幣基金, 主要最近南非幣波動大, 不敢冒然進場, 昨日一波下殺,未能進場補貨實在有點可惜, 前一波2.15下換的南非幣先轉到定存,等待基金有好的價位再進場,
最近剛好有銀行打來要讚助我, 若利率談的好的話, 也許會再加碼!

albert22222222

天使人

4樓

2019-08-07 13:56

albert22222222

天使人

4樓

2019-08-07 13:56

最近也遇到類似疑問，打給基富通客服詢問，雖然未必幫的上忙，不過分享一下基富通原幣進出的運作機制
-同系列基金不同幣別：用折合等值台幣的單位數轉化，最後贖回的時候會以「後者」原幣回到帳戶。
-不同系列基金不同幣別：相當於先贖回再申購，「前者」原幣先回到帳戶，再用「後者」原幣扣款。若帳戶裡沒有後者原幣則會交易失敗。

回答L大的疑問，如果該情況發生在基富交易的話
1. 系統如何轉換：因為是同系列基金，所以用折合等值台幣直接做單位數的轉換。
2. 以何幣持有：南非幣。最後贖回時也是以南非幣回到你的戶頭。
3. 轉換幣值匯率以誰為基準：美元用當天華南銀行買進價計算，南非幣用當天華南銀行賣出價計算（進出匯損約3.8%）
4. 有額外匯費/手續費：沒有。只會有上一點提到的匯損而已。
5. 建議何種情況下做此交易：如同布大所說，美元對南非幣升值的時候。

繪崎可樂助

註冊會員

5樓

2019-08-07 17:36

繪崎可樂助

註冊會員

5樓

2019-08-07 17:36

今天也剛好做了轉換
好像沒有｛同系列｝這詞，應該是指［同公司］吧，但基富通一直寫同系列，想不通怪怪有請前輩解惑

以下都是當初用台幣申購的

用貝萊德全球智慧美元—轉—貝萊德美元高收美元
美元轉美元，直接轉換沒再經過台幣

貝萊德新興市場南非幣—轉—貝萊德新興市場美元
直接用南非幣轉美元計價，也沒再經過台幣

爬文和看基富通官網，為什麼都會強調同系列？
同不同系列，只要同公司的轉換方法不是都一樣嗎？

我是布魯斯

名人堂

6樓

2019-08-07 18:14

我是布魯斯

名人堂

6樓

2019-08-07 18:14

"繪崎可樂助"今天也剛好做了轉換
好像沒有｛同系列｝這詞，應該是指［同公司］吧，但基富通一直寫同系列，想不通怪怪有請前輩解惑 ...

同一個投信可能分很多系列，例如：摩根 (此處應為大摩 J.P.Morgan) 在鉅亨網分成摩根亞洲、摩根印度、摩根歐洲 (雖然我也沒搞懂摩根是從美國發跡的，為何沒有摩根美國)，在選擇投信公司時，就已經視為不同的基金公司。或許是這幾家是財務獨立的公司，例如：台積電美國公司與台積電台灣公司是財務獨立的，不像台積電的歐洲或日本公司只是業務辦公室而已，在法律上的定位大不同，只有台積電美國公司跟台灣公司是 legal entity (這種冷門的問題，沒有個在台積電客服部門工作的同學，還真的無從得知)。

註明同系列才能轉換，是比較嚴格的條件，但跨系列轉換沒卡，可能就是實際上寬放了。就像平台手續費常寫 "不超過0.6%"，但卻有很多時候只有0.3%、甚至是零手續費。