【討論】現在又快到美國降息的時間，2019年是買投資級債券的好時機？
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hairchen
天使人
樓主
2019-07-29 15:30
買投資等級債券 準時達成財富自由夢想
後來，她接觸到債券、債券型基金等固定收益商品，2005年決定重新整理自己的理財方式，「那時台灣的債券大多是中鋼等企業公司債，個人想買的話，利率低於2%。」但若把眼光放到美金債券，利率就有5%以上。
曾在股市上賠過錢的經驗，選擇債券時她選擇投資等級債券，她強調：「我很小心，不會因為高收益債券多給我1~3%，而去承受公司破產風險。」
「我都買投資等級的債券，鎖定投資等級公司，再研究它的債券收益。」以這個選擇標準，可以投資的標的並不少。
她在2005年先小額投資債券，培養投資敏感度，2007年美國開始降息前，開始布局債券，並在人人都賠錢的金融海嘯時，大量加碼，買進花旗配息8.5%投資等級高的債券、摩根大通配息6.5%債券，「我想得很簡單，長抱10年，公司體質要好，賺6~8%配息。」
「投資等級的債券的違約率從1981年到現在不到1%。」她說明：「債券還有一個優點：配息錢可以再進去滾、每年資產增值，明年比今年更有錢，退休時間可以預測。」
她觀察1990年美國S&P 500其實今年複利率約為5~7%，「在QE（量化寬鬆）的那幾年，債券都贏股票，每年有8~10%。」債券獲利比她原本設定的6~8%還要高。
擁有固定收益 金融海嘯反而大賺
讓Miss Q投資債券獲利最豐碩的，竟是讓許多人都慘賠的金融海嘯。Miss Q債券投資邏輯是債券要買在降息前和降息中，「賣在升息前，就可以賺債券大波段價差，外加中間多年累積配息。」
在2007~2008年從降息前到降息中間，加碼布局投資等級債券，當時市場上有很多利率高達6~8%的公司債、特別股、REITs等類債券。這段時間，她不斷買進並長抱。
「我的出發點只是很單純，就是要有6~8%穩定現金流，沒有想到美國降息到0%後還有量化寬鬆（QE），且維持很久；低利率的環境下，我持有的投資等級債券就會受到市場追捧，很多人想買，價格大漲。」
她笑道：「其實很意外有美國QE，也很幸運。」讓她每年穩穩賺8%配息，價格還上漲30%。在2013年QE結束，有升息跡象，Miss Q陸續賣掉手上債券，總獲利70%以上，每年約有10~12%，比她預期6~8%還好。
她說，現在又快到了美國降息的時間，2019年是買債券很好的機會，「要備足現金，進場再加碼。」她強調，在股市的末升段，一定要存債券避險，尤其在股市末升段，債券反而相對便宜。
「台灣人對債券的知識太少了，也都很集中在高收益債券，在金融風暴時違約率17%。我想有系統地去教大家怎麼樣去投資債券。」2017年，她開設粉絲頁，分享自己的投資經驗。......」
第一份工作32K，現在卻有千萬退休金！她靠債券投資，提早實現財富自由
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/201907280011/%E7%AC%AC%E4%B8%80%E4%BB%BD%E5%B7%A5%E4%BD%9C32K%EF%BC%8C%E7%8F%BE%E5%9C%A8%E5%8D%BB%E6%9C%89%E5%8D%83%E8%90%AC%E9%80%80%E4%BC%91%E9%87%91%EF%BC%81%E5%A5%B9%E9%9D%A0%E5%82%B5%E5%88%B8%E6%8A%95%E8%B3%87%EF%BC%8C%E6%8F%90%E6%97%A9%E5%AF%A6%E7%8F%BE%E8%B2%A1%E5%AF%8C%E8%87%AA%E7%94%B1
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gofat
天使人
4樓
2019-07-30 20:55
還是自己的理解力不夠
有點不太懂該文的投資核心觀念是什麼
隱約只看到大概是買債券 (但是和買債券基金的差異是什麼沒提) 然後還有買類債券，然後她有在金融海嘯時持續加碼，抱到2013QE結束要升息前獲利。
可能要買書會有比較詳細的教學....
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romeochang
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5樓
2019-07-31 17:25
鋒裕匯理基金美元綜合債券A2南非幣(穩定月配息)
https://fund.cnyes.com/detail/%E9%8B%92 ... p/document
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turbodj
註冊會員
6樓
2019-08-03 00:33
不過現在的時間點，債券價格都很高，殖利率只剩2-3%（國外不是還有負殖利率的債券）
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gofat
天使人
8樓
2019-08-05 19:48
"turbodj"她應該是指 直接買投資等級公司債券，不是債基。
不過現在的時間點，債券價格都很高，殖利率只剩2-3%（國外不是還有負殖利率的債券）
謝謝您回覆
所以這是類似買ETF、需要先開海外帳戶或複委託才可投資之標的嗎?
關於投資這種事……讓子彈飛一會吧！
savana78
註冊會員
10樓
2019-08-07 15:51
至於是否有其他平台，麻煩請其他大大告知。
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