【基金費用】管理費、保管費、信託管理費(信託保管費)、分銷費是什麼？在基金公司、基金平台或銀行買各會收那些費用？

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【基金費用】管理費、保管費、信託管理費(信託保管費)、分銷費是什麼？在基金公司、基金平台或銀行買各會收那些費用？

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momochena

註冊會員

樓主

2018-05-13 18:46

momochena

註冊會員

樓主

2018-05-13 18:46

不好意思，借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎？因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費，那些不需要，目前我知道的是基富通和鉅亨不用，復華的最近在開通中，所以想先問一下，抱歉了，也謝謝知道的大大回覆。

mrchildren

名人堂

2樓

2018-05-14 06:52

mrchildren

名人堂

2樓

2018-05-14 06:52

"momochena"不好意思，借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎？因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費，那些不需要，目前我知道的是基富通和鉅亨不用，復華的最近在開通中，所以想先問一下，抱歉了，也謝謝知道的大大回覆。

你前面寫「保管費」，後面寫「管理費」，這兩個是不一樣的費用。
「管理費」是基金管理人管理基金的費用，是基金公司收的。
「保管費」是銀行保管基金的費用，是銀行收的。
上面這兩個費用只要投信基金都會有，跟平台無關。

我猜你要問的是「信託管理費」（或叫「信託保管費」），這是銀行的費用，基金平台（基富通、鉅亨網）跟基金官網（例如你要問的復華）都沒有這個費用。

之前大大們曾經討論過相關話題：

基金費用的手續費跟經理費
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4873

注意信託保管費！基金套牢或買放很久的配息基金，複利滾起來很驚人！
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1976

momochena

註冊會員

3樓

2018-05-14 19:45

momochena

註冊會員

3樓

2018-05-14 19:45

"mrchildren"
"momochena"不好意思，借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎？因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費，那些不需要，目前我知道的是基富通和鉅亨不用，復華的最近在開通中，所以想先問一下，抱歉了，也謝謝知道的大大回覆。

你前面寫「保管費」，後面寫「管理費」，這兩個是不一樣的費用。
「管理費」是基金管理人管理基金的費用，是基金公司收的。
「保管費」是銀行保管基金的費用，是銀行收的。
上面這兩個費用只要投信基金都會有，跟平台無關。

我猜你要問的是「信託管理費」（或叫「信託保管費」），這是銀行的費用，基金平台（基富通、鉅亨網）跟基金官網（例如你要問的復華）都沒有這個費用。

之前大大們曾經討論過相關話題：

基金費用的手續費跟經理費
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4873

注意信託保管費！基金套牢或買放很久的配息基金，複利滾起來很驚人！
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1976

是的，我想請教的就是信託管理費，也是要問復華的，感謝m大熱心的解答，謝謝。

mikebrown

名人堂

4樓

2018-05-16 10:08

mikebrown

名人堂

4樓

2018-05-16 10:08

有個比申購手續費更昂貴的費用，叫「分銷費」，一年從淨值內扣1%，這個是後收型的費用，基金公司或基金平台比較少見，多數會在銀行出現。

後收型基金的分銷費，前輩有很多分享，可用強基金搜尋爬文。

我真的想不透為何要買後收型基金...讓淨值被扣3%!!!!!
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5390

請問這理解是正確的嗎...基金C股就是後收，只要持有滿一年，就不用收手續費，純粹是淨值高低價差？
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5532

摩根也開始推後收基金了
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=45&t=5612

分享基金平台(基富通) VS 銀行買基金心路歷程
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5674

davidjade8

註冊會員

5樓

2018-05-20 23:06

davidjade8

註冊會員

5樓

2018-05-20 23:06

基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛測試買每一檔都變長0.45%?

fundhot

管理員

6樓

2018-05-20 23:26

fundhot

管理員

6樓

2018-05-20 23:26

"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊

davidjade8

註冊會員

7樓

2018-05-21 06:46

davidjade8

註冊會員

7樓

2018-05-21 06:46

"asdfg"
"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊

感謝回覆，因為我是在網站看到以為是債基2.99折而已，還是說我誤會意思了...@@

mrchildren

名人堂

8樓

2018-05-21 10:51

mrchildren

名人堂

8樓

2018-05-21 10:51

"davidjade8"
"asdfg"
"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊

感謝回覆，因為我是在網站看到以為是債基2.99折而已，還是說我誤會意思了...@@

照你自己貼的資料，上面清楚寫著債基手續費1.5%，2.99折不就是0.45%嗎？（1.5%*0.0299=0.45%）

mrchildren

名人堂

9樓

2018-10-03 07:53

mrchildren

名人堂

9樓

2018-10-03 07:53

看到新聞，才知道基金通路會跟基金公司收這麼多費用，有點傻眼

yangdamh

天使人

10樓

2019-11-30 05:33

yangdamh

天使人

10樓

2019-11-30 05:33

請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎？

jett

名人堂

11樓

2019-11-30 08:21

jett

名人堂

11樓

2019-11-30 08:21

"yangdamh"請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎？

銀行有信託管理費，每年約0.2%，看各家規定

基金平台像基富通跟鉅亨網都沒有這筆費用

我是布魯斯

名人堂

12樓

2019-11-30 09:37

我是布魯斯

名人堂

12樓

2019-11-30 09:37

"yangdamh"請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎？

大大似乎不太認真，因為前幾則已經回覆你的問題了 ...

只有投信(基金發行)公司可以進行內扣，扣完之後的基金淨值則放諸四海皆準，不管在甚麼通路申購都一樣。如果有不一樣，那就是詐騙了。

至於通路可能收取的費用，除了申購手續費(後收型另有分銷費)外，銀行與保險公司都要收取信託管理費，因為要將你購得的基金單位數(受益憑證)以信託方式處理(保險公司會說是分離帳戶)，意即：萬一銀行或保險公司經營不善倒閉，你的基金權益都還在，不受其倒閉影響(但或許要經過一番波折才拿得回來)。在基金平台則透過集保處理金流，其實合理推測連受益憑證的資料在集保得資料庫裡也有，因為集保是半官方機構、又不收取費用，所以省去了信託管理費、安全性也能獲得保障。

另外，還有一些雜費，例如：透過基金平台雖不需收取信託管理費，但若透過非集保簽約銀行進出，可能會有(解)匯費、... 等成本。

yangdamh

天使人

13樓

2019-11-30 14:33

yangdamh

天使人

13樓

2019-11-30 14:33

布大好:

因到強網幾個月還沒有辦法全部看完(懂)强友們的發文,(有些看了也一知半解不敢多問、
半夜突然醒來想到這件事情,搜尋了相關問題,就急著發文求解,未細看內容,抱歉囉)

至於通路可能收取的費用，除了申購手續費(後收型另有分銷費)外，銀行與保險公司都要收取信託管理費，因為要將你購得的基金單位數(受益憑證)以信託方式處理(保險公司會說是分離帳戶)，意即：萬一銀行或保險公司經營不善倒閉，你的基金權益都還在，不受其倒閉影響(但或許要經過一番波折才拿得回來)。在基金平台則透過集保處理金流，其實合理推測連受益憑證的資料在集保得資料庫裡也有，因為集保是半官方機構、又不收取費用，所以省去了信託管理費、安全性也能獲得保障。

今年4~7月在玉山買了
1. 8906_柏瑞新興市場高收益債Ｎ人
2. 8913_柏瑞亞太高收益債券Ｎ月人
3. 8908_柏瑞全球策略高收益債Ｎ人
新光買了
鋒裕新興市場債Ｕ南非穩月配
都是後收型，再問理專都說沒有分銷費。
不知真假?

另外，還有一些雜費，例如：透過基金平台雖不需收取信託管理費，但若透過非集保簽約銀行進出，可能會有(解)匯費、... 等成本。

這個部份了解，部份不懂。
問了日盛，用人民幣買基金，贖回會有”透過非集保簽約銀行進出，可能會有(解)匯費、... 等成本。”
詳細的回答。(才又增加了一點知識)
再一次的謝謝您!