玩笑開完，說正經的。這一篇的內容主要是回應之前Mrchildren問我的問題：
（前情回顧：
【1年領100萬「0本金退休」實驗10】平衡型基金或股票型基金，原來一年配息9%是這樣設計的……
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4981）
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Mrchildren：「既然ACWI每年漲9%是可能的，那我買ACWI的ETF，每年贖回9%當配息不就好了？」
強大：「這個我也算過，自己買些基金來自創＂年配9%的投資組合＂，並非不可能。」
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會這樣回答，代表我們認為打造一個「長期年化報酬率在9%以上」的投資組合，才能真正滿足「一年配9%」的需要。
換句話說，也只有長期的年化報酬率在9%以上，才可以一年拿走9%的配息（資本利得），帳面價值還能夠高於當初投資的成本。
而這個投資組合，是可以自己打造的。
單買ACWI這檔ETF，或許可以達到目標，但標的過於集中（只有一檔ETF）。想要兼顧分散投資，我們認為可以透過改良強友都很熟悉的「穩基金」投資組合來達成，透過穩基金「一路走高」的特性，打造「長期年化報酬率在9%以上」的投資組合。
我們在2015年2月9日曾發表一篇敘述「穩基金」的投資組合。這是由長期走勢一路向上的「全球股票」，搭配「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」、「健康護理」等標的所組成。
《相關聯結》
一直漲一直漲，永不回頭......「穩基金」的投資組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=3071
如果從文章發表後就等比例買入這5個標的，截至今日總報酬確實穩健成長。「全球股票」、「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」從2015年後就穩穩上漲，扣掉還在掙扎的「健康護理」，績效還是正報酬。
然而，如果要拿「穩基金」來打造出「長期年化報酬率在9%以上」的投資組合，有必要進行以下調整：
1. 拿掉「健康護理」：
近年來「生物科技」、「健康護理」產業受限於「歐巴馬健保」的政治因素，漲勢嚴重受阻。如果是考量穩健向上的長遠投資，我們就不該納入容易受限於政治因素的產業。
2. 新增「全球科技」：
如果說有哪個產業受政治（政策）因素影響較低，而且從人性的觀點來看，有錢沒錢都會持續發展（類似「非必須消費」），我們會認為是科技產業。無論景氣如何，新科技都會不斷問世，改變這個世界。
3. 拿掉「公用事業」、「必須消費」：
既然手中已有許多配息型債券，自然不需要這種「類債券」的保守標的。
經過了上述三點的整理，新一代的穩基金（穩基金2.0）涵蓋「全球股票」、「全球科技」、「全球非必須消費」3種投資標的，我們用MSCI對比指數的績效，試算長期表現如下：
1. 長期平均績效達9.66%，符合要求。（下圖紅框）
2. 3年跟5年的年化報酬率都在9%以上；10年年化績效僅7.2%，來自金融海嘯這個極端事件的影響。（下圖紅字）
（上方表格後方的「回測數據開始日期」，是指下方表格的ETF，而非三個MSCI Index。事實上，這三個MSCI Index成立時間都有15年以上。MSCI ACWI Index的績效可追溯到1994年，MSCI IT跟Consumer Discretionary Index可追溯到2000年。）
我們進一步用ETF進行投資試算，在三檔ETF最早發表的日期（2008年3月28日）依筆重配置買入1萬元台幣，試算至今日（2017年4月28日），發現這1萬元已經變成2萬2,164元，總報酬率121%（下圖橘字），換算年化報酬率為10.46%。（下圖橘框）
上述績效尚未應用「FBI指數」及「強腦技術分析」低買高賣。我們自信加入「FBI指數」及「強腦技術分析」後，績效會更好。
口說無憑，我們正計劃一個「活體實驗」，也就是實際買入相對應的共同基金，搭配「FBI指數」及「強腦技術分析」的操作，長期記錄這個投資組合，是否達成「長期年化報酬率在9%以上」的投資目標。
活體實驗內容會再跟各位強友分享！
完整收錄的系列連結在這裡：
【完整收錄】真人真事人體實驗：1年領100萬「0本金退休」實驗
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5037
更多「穩基金」相關精華文章收錄在：
【完整收錄】穩配息策略：穩基金＋股基自製配息＋配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744
聲明：本文為個人經驗分享，純粹只是在實驗過程中學到不少東西，有些心得跟各位分享而已，絕對沒有鼓勵大家借錢投資，更沒有推薦特定基金的意思。跟單請盈虧自負！！！
