定期檢視投資標的：淘汰兩支新增三支

持續定期定額與目前收益:
摩根美國科技 +43.89% 

景順環球消費趨勢基金 -2.51% 

法巴能源轉型股票基金 -5.76% 

貝萊德世界科技基金 +32.68% 

貝萊德世界金融基金 +8.38% 

駿利亨德森環球房地產股票收益基金(季配息) +2.86% 

百達-精選品牌 -1.86% 

摩根士丹利環球機會基金 +4.47% 

摩根士丹利美國增長基金 +28.52% 

台新北美收益基金(累積型) +7.11% 

統一黑馬 +39.24% 

統一全球新科技 +15.82% 

統一智能AIOT +15.11% 

統一優選高息(累積型) +4.63% 

停扣定期定額與目前收益:
統一大東協高股息 +7.82% 
統一強漢 +11.54% 

停扣這兩支的原因是:

已經定期定額超過兩年但績效非常差

新增定期定額:
富達全球科技基金

日盛MIT主流基金

日盛上選證券投資基金

新增這三支的原因是:
- 富達全球科技 : 看好2024年全球科技漲幅

- 日盛 : 補足台股中小型與大型

目前每個月定期定額約占月收入的30-35% (扣除本人維持生存之基本開銷)
已投入基金金額與活存金額占比為50:50

2024暫無大筆金額需支出且不可能月收入減少的情況下
想請問版上各位大神

投資部位的分配是否還需要修正?
或可以增加哪支或哪類型的基金?

PS. 因為課稅因素不考慮國內配息基金

金城武大大不考慮買個野村D檔來試試看嗎？

野村D檔也有全球科技可買哦，駿利的環球科技創新基金。

引用 #2樓 kshs1227

金城武大大不考慮買個野村D檔來試試看嗎？

野村D檔也有全球科技可買哦，駿利的環球科技創新基金。

喔喔喔，這支駿利亨德森的看起來也好棒！

等我兒子出生，再來幫他開戶定期定額這支！

或是幫我老婆多增加這支！

感謝推薦

這我的台股基金
都可以參考/包含我跟我家人固定 停利不停扣
定期定額 基金以下
1.野村優質基金 +27.73%
2.野村中小基金 +28.38%
3.摩根士丹利美國增長基金A +6%
4.安聯台灣科技基金 +32.64%
5.野村鴻運基金 +3.35%
6.野村高科技基金 +2.28%
7.野村e科技基金 +3.14%
8.安聯台灣智慧基金 +4.46%
9.統一全天候基金 +27.74%
10.統一黑馬基金 +26.84%
11.統一中小基金 -4.60%
12.統一奔騰 +38.41%
13.統一臺灣高息優選基金(月配型) -3.05
14.新加坡大華全球保健基金 - 美元分配類股(月配型)  含息含手續費+7.48%  不含息含手續費-0.15%
15.國泰台灣高股息(月配型) 含息含手續費+15.25%  不含息含手續費+18.96%
16.日盛新台商基金 -2.00%
17.統一台灣動力基金 +0.69%

我偏愛台股基金/長期績效比較好

日前持續定期定額扣款,全部贖回不會再買的基金
1.中國信託越南機會基金-台幣 -1.14%
2.復華中小 +12.67%
3.復華亞太神龍科技 -9.23%
4.復華全球大趨勢 -4.03%

引用 #4樓 a74115522

這我的台股基金
都可以參考/包含我跟我家人固定 停利不停扣
定期定額 基金以下......

耶，有人比我花心~

我以為我17支已經夠花心了XD

台股基金我部位太少

之後會慢慢調整比例

啊捏加系愛臺灣啦！

我也買蠻多台股基金，有些想贖回

目前想留下的有：

1. 日盛新台商
2. 日盛MIT
3. 日盛上選
4. 日盛台灣永續成長股息
5. 統一全天候
6. 統一奔騰
7. 統一中小
8. 野村高科技
9. 野村e科技
10. 安聯台灣科技
11. 路博邁台灣5G
12. 瀚亞菁華
13. 瀚亞高科技

一個資訊供參考, 我看回文的兩位都有

野村高科技

野村e科技

這兩隻的基金經理人都是謝文雄 (從2012/4 開始操作)
績效與持股都相當接近 ("6月/1Y/3Y/5Y/10Y" 績效都是前25%的台股基金前段班優等生)
到是三個月績效, 這兩隻是263支同類基金中排名219 (只贏17%基金)
如果最重視的是三個月的績效, 那這兩支反而是後段班落選生
因此對我來說, 基金三個月的績效, 反而不是那麼重要

但如考慮精簡標的, 可以參考上述資訊來做些調整 (是否考慮二擇一就好?)

引用 #4樓 a74115522

這我的台股基金
都可以參考/包含我跟我家人固定 停利不停扣
定期定額 基金以下
1.野村優質基金 +27.73%
2.野村中小基金 +28.38%
3.摩根士丹利美國增長基金A +6%
4.安聯台灣科技基金 +32.64%
5.野村鴻運基金 +3.35%
6.野村高科技基金 +2.28%
7.野村e科技基金 +3.14%
8.安聯台灣智慧基金 +4.46%
9.統一全天候基金 +27.74%
10.統一黑馬基金 +26.84%
11.統一中小基金 -4.60%
12.統一奔騰 +38.41%
13.統一臺灣高息優選基金(月配型) -3.05
14.新加坡大華全球保健基金 - 美元分配類股(月配型)  含息含手續費+7.48%  不含息含手續費-0.15%
15.國泰台灣高股息(月配型) 含息含手續費+15.25%  不含息含手續費+18.96%
16.日盛新台商基金 -2.00%
17.統一台灣動力基金 +0.69%

我偏愛台股基金/長期績效比較好

日前持續定期定額扣款,全部贖回不會再買的基金
1.中國信託越南機會基金-台幣 -1.14%
2.復華中小 +12.67%
3.復華亞太神龍科技 -9.23%
4.復華全球大趨勢 -4.03%

引用 #7樓 highpass

一個資訊供參考, 我看回文的兩位都有

野村高科技

野村e科技

這兩隻的基金經理人都是謝文雄 (從2012/4 開始操作)
績效與持股都相當接近 ("6月/1Y/3Y/5Y/10Y" 績效都是前25%的台股基金前段班優等生)
到是三個月績效, 這兩隻是263支同類基金中排名219 (只贏17%基金)
如果最重視的是三個月的績效, 那這兩支反而是後段班落選生
因此對我來說, 基金三個月的績效, 反而不是那麼重要

但如考慮精簡標的, 可以參考上述資訊來做些調整 (是否考慮二擇一就好?)

 

的確選一支就可以了