肥咖條款上路．．．

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GGB

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樓主

2013-05-27 14:40

GGB

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樓主

2013-05-27 14:40

請教個位強友這對我們領月配息的基金來講有何影響????

是否未來有買聯博美收,美複收,美綜債,只要該基金有持股美國債券的都中槍????

那等於只有新興債是不影響的嗎??

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來源http://www.moneydj.com/funddj/fundblog/Article.aspx?aid=19066
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被肥咖掃到美境外基金贖回壓力大2013-05-27 01:41 工商時報記者朱漢崙／台北報導

肥咖條款上路，美國境外基金銷售可能大風吹！由於肥咖條款下半年將進入台美協議，各銀行財富管理部門對此已嚴陣以待。

金融業者指出，除了針對美國籍者的所得收入之外，投資美國債券、股票等有價證券的基金，也得被就源扣繳30％，將使投資戶對美國資本市場的投資收入大縮水，不少原本偏重美國資本市場的投資者恐因此轉檯。

銀行業者分析，根據相關規定，境外基金不只會針對配息所得課稅，在第2至3年時甚至會扣到本金，恐使投資人的美國金融商品投資利得縮水。例如，美國公債相關基金1年報酬率近年來在2％～3％，倘若再被課稅，恐怕連1％都不到，投資戶自動撤出的可能性非常高。至於美商基金公司，倘若該公司有50％投資者都來自台灣，屆時相關基金面臨贖回的壓力將非常嚴重。

除一般基金銷售外，保險公司銷售的投資型保單也有連結美國基金。保險業者指出，2、3年前外商壽險公司就開始注意必須對肥咖條款進行應變，在投資型保單上，現在大多數的外商壽險公司都有特別註記：「有美國國籍者不宜」，但本土型的壽險公司，有不少仍未在保單上作註記，一旦肥咖條款上路，不論是保險公司本身或是保戶，都有可能因此踩到「地雷」而不自知。

目前絕大部分的壽險公司都將管理重點，放在保戶的身份別，即是否具有美國籍。但業者坦言，不是每位客戶都會如實申報，最傷腦筋的就是若美政府要求業者主動申報，結果業者在不知情的狀況下有「漏網之魚」被美政府發現，就會被處罰。

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

suri

天使人

2樓

2013-05-27 17:33

suri

天使人

2樓

2013-05-27 17:33

這應該是針對有美國籍或具有台美雙重國籍的人吧!

據我的了解,富蘭克林多年前將旗下在台灣販售的美國註冊的基金改為在免稅國註冊,就是為了避免外籍人士投資美國本地註冊基金被課資本利得稅的問題

不過還是請大大們跟銀行理專確認一下

Ivy

名人堂

3樓

2013-05-27 22:43

Ivy

名人堂

3樓

2013-05-27 22:43

不論是否具有美國國籍,凡投資於美國的有價證券/債券,都要課稅的意思

美債低利又要課稅的話,一定會大風吹,吹向美國除外的債券
所以美債交易量已經先反映這件事了,持有量大,還會繼續反映

coin

註冊會員

4樓

2013-05-27 23:29

coin

註冊會員

4樓

2013-05-27 23:29

小弟不是從事金融相關工作
只是從網路上找到的資料來解釋
簡單說，美國政府要查逃漏稅，如果其他國家不配合，就當作你是美國人課稅

http://news.backchina.com/viewnews-215732-big5.html

美國政府祭出肥咖條款，正式名稱是「外國帳戶稅收遵從法」，要求全球金融機構向美國政府通報美國人的金融資料，以供查稅。FATCA明年上路後，外國金融業必須跟美方簽訂「外國金融機構(FFI)協議」，並從2015年9月開始，配合提供美國客戶資料。此舉將加重金融機構的執行成本，包括如何辨識「美國人」、資料定期追蹤等，而且還要取得客戶同意，客戶若拒絕，將增添很多困擾。

金融機構若不跟美方簽訂FFI，從2014年起，美國來源所得就會被加課30%的稅。