不禁讓我很想問身藏心中的一個問題: 請問理專都根據什麼來推薦基金?
我朋友說理專都只賣"抽佣高"、"好賣可以很快成交"的基金
所以才會一直推薦特定基金 搞得很多基金規模暴增 績效卻很爛
我想請問真的是這樣嗎?
(如果這個發言冒犯理專大大 請原諒我阿~~~~)
相信理專 沒有人會不想客戶也賺錢 雙贏才是吧 相信你的理專 和他一起成長 若你有其他郝的建議可以和他一起討論 我相信他會很感激你ㄛ
事實上不太可能根據抽傭高或者很快成交的賣
因為賣了績效差的基金或者讓客戶一值賠錢，客戶會跑掉，反而讓理專本身損失更多
所以fam613001 說的比較正確點
比較可惡的就是不把客戶的資產管理當一回事 也不認真做功課 只會硬推公司指派的商品
小弟就因此深受其害
不懂也賣連動債 理專算詐欺
【聯合報╱記者蘇位榮／台北報導】 2011.03.11 02:55 am
林姓大學生繼承父親七百卅多萬元遺產，銀行傅姓理專遊說他購買「保本保息」的雷曼兄弟連動債，卻血本無歸；他告上法院，台北地院認為傅姓理專未告知風險，構成「不作為的詐欺行為」，判決銀行應全額賠償。
承審法官趙子榮認為，依金管會規定，銀行招攬客戶購買連動債，須提供「權益手冊」，才能認定民眾獲得充分資訊。這是國內首宗法院認定銀行促銷連動債有告知風險的義務，如果沒有告知，就構成「不作為詐欺」的案例。
林姓大學生在三年前到銀行開立美金帳戶，準備將父親的遺產七百卅多萬元定存收息。銀行的傅姓理專遊說林，定存利息太低，不如購買美國雷曼兄弟發行的連動債；但半年後雷曼兄弟宣告破產，林姓大學生血本無歸。
法官審理時，銀行辯稱傅姓理專擁有多張證照，完成台灣金融研訓院的風險管理研習班課程，有資格推介客戶連動債產品；且連動債的中文說明書也給客戶審閱過，客戶知道相關風險。
但法官傳訊傅姓理專作證，傅女對連動債在何時何地掛牌，及何者是發行、保證或代理機構，竟然都不了解。法官認為，理專本身都不知道連動債相關資訊，如何能告知客戶？
法官指出，連動債與一般基金、股票不同，往往結合衍生性的金融商品；連動債連結的標的、風險性和未來收益，必須要有一定的數據及資訊判讀。銀行理專只拿一個曲線圖向客戶解說，但曲線圖的橫縱軸代表意義，卻完全無法判讀。
判決認定，理專未告知客戶相關風險，與客戶的契約也未載有雷曼的信用風險，甚至未依金管會的規定提供客戶權益手冊；因理專構成詐欺行為，林向銀行購買連動債的信託契約因而無效，銀行應賠償林的損失。
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