新聞說「美股泡沫破裂恐跌50％」，但我看跌個15％就差不多了
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kinner
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樓主
2021-01-26 16:55
今天看到的文章，散戶投資人異常，泡沫破裂恐跌50%
美股漲超高，但從去年底到現在都一直漲，有泡沫沒錯，但大家錢很多從去年底至今就說會大跌，但是仍然一直漲，跌50%???跌個15%差不多了，各位覺得呢???
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
3樓
2021-01-26 17:57
漲的話,我的長期資金持續獲利 ...
跌的話,我的借貸資金才有地方去,目前只用到44/600.
漲時,長線保護短線.
跌時,短線掩護長線.
結論：漲跌都可以.
.............
去年資產增加了18%,
如果市場跌30%,換算資產約跌23%,本金虧損10%左右.
如果市場跌50%,換算資產約跌40%,本金虧損29%左右.
但無論跌30% or 50% ,那子基金就可以逢低買進救母基金了,多少補一些損失.
.............
資產如同三國志的武將,去年獲得增加攻擊力18%的武器
市場漲時,變成提升攻擊力18%的矛,複利成長
市場跌時,化為提升防禦力20%的盾,安全邊際
熊市不滿倉，牛市漲再多都與你無關
悲觀者正確，樂觀者獲利
~主動擇時，被動選股，週期投資~
醜不拉機
名人堂
4樓
2021-01-26 18:13
跌：我有資金能進場
不過我也不相信會崩盤
修正個10-20%也不錯
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jdchang
天使人
8樓
2021-01-26 20:50
投資報酬率超過10%的全贖回
短期進出的資金全撤了
現金80%等泡泡破裂囉！
真的看不懂，所以還是旁邊置板凳吧！
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albert22222222
天使人
9樓
2021-01-26 21:35
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kinner
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10樓
2021-01-26 21:57
"jdchang"除了定期定額續扣外
投資抱酬率超過10%的全贖回
短期進出的資金全撤了
現金80%等泡泡破裂囉！
真的看不懂，所以還是旁邊置板凳吧！
我現金約90%去年11月贖回又漲了10%，很希望跌個20%好加碼，月配息太少啦...
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
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11樓
2021-01-26 22:23
因為這半年把風險備用金都換成美元，已快換完，儲存好了銀彈，加上不抱過年決定停利的，結果目前...現金比例超重...
除了收益型放著萬萬年，正期待再股崩一次，富蘭克林投顧說的沒錯，其實現在的股價就是處在泡沫階段。
不過大家都知道，QE 是打破市場的價格戰爭，誰也不知道之後的結局，只能做好風險管理。
2月快到，財報公布，拜登加不加商稅，無上限QE何時限縮，其實都是泡沫破裂的理由，把持紀律和原則，守住本心是應對最好的辦法了。
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kinner
註冊會員
12樓
2021-01-26 22:32
美金匯率好，換了一些，最後換到28↓，但早就停利又加美金，滿手現金，基金又漲這麼高沒辦法多買…，修正個15%就好
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
13樓
2021-01-26 22:39
"kinner"朱大
美金匯率好，換了一些，最後換到28↓，但早就停利又加美金，滿手現金，基金又漲這麼高沒辦法多買…，修正個15%就好
.......
如果先漲了20%，再跌15%，這樣有達到k大的買進點位嗎？
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
註冊會員
14樓
2021-01-26 22:54
前提:銀彈要夠，加碼要控管。
像我要顧母基金，銀彈至少備足2年，子基金要養得起，所以會有風險備用金，風險過大，拋母棄子...呃...不是，我是指減少養的衛星基金，專攻核心基金。
不過因為我漏算年終所以，臺幣風險備用金總算又補回去，不用每月縮衣節食了，耶~~
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kinner
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15樓
2021-01-26 23:15
"moboo6611""kinner"朱大
美金匯率好，換了一些，最後換到28↓，但早就停利又加美金，滿手現金，基金又漲這麼高沒辦法多買…，修正個15%就好
.......
如果先漲了20%，再跌15%，這樣有達到k大的買進點位嗎？
也許漲20%跌25%比較到我的買點，11月已漲很多沒想到一直漲到現在…現在大約比11月漲10%而已，所以跌10%以上可以加買了
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kinner
註冊會員
16樓
2021-01-26 23:25
"朱億文"如果怕股崩卻又手癢，可以用子母基金方式，母基金定期定額扣款，不去動他，子基金看是崩多少加碼多少。
前提:銀彈要夠，加碼要控管。
像我要顧母基金，銀彈至少備足2年，子基金要養得起，所以會有風險備用金，風險過大，拋母棄子...呃...不是，我是指減少養的衛星基金，專攻核心基金。
不過因為我漏算年終所以，臺幣風險備用金總算又補回去，不用每月縮衣節食了，耶~~
朱大
好好哦，有年終，10年前踏進服務業就是領業績獎金沒有年終了，我只有母基金沒有子基金，並沒有那麼多銀彈可以養子基金，一個月只能存1萬元台幣，存兩個月可以買一張金融股，雖然金融股一直漲不起來，但是我買了並不打算賣，現在是半年的低點，基金沒啥好買、買點金融股，下星期要是再跌再買一張，沒跌就放著囉
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
17樓
2021-01-27 08:55
"kinner"
也許漲20%跌25%比較到我的買點，11月已漲很多沒想到一直漲到現在…現在大約比11月漲10%而已，所以跌10%以上可以加買了
......
不知k大是說那個市場漲10%而已,
美股11月至今約漲20%,台股更是約漲24%
如果現在回跌20%,就會比去年11月初的點位還低了,
k大就可以進場了.
當然也有可能跌不到20%後再漲上去,或者直接再漲上去....
那要回到11月初的點位就更遠了...
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S890095
註冊會員
18樓
2021-01-27 09:22
請問，如果是打算持續投入的標的（美增，貝科）
我的做法都是持續每個月單筆買入約４－６次（買跌不買漲）
因為我接觸股基去年１１月才開始，所以只有部分單筆的有２０％
這樣需要將那些贖回等修正再慢慢買入嗎？
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albert22222222
天使人
19樓
2021-01-27 09:35
小建議，目前市場一個月扣4-6次可能會讓總報酬率上升較慢，可以把預算濃縮一下，照著目前FBI燈號扣1-2次就好，這樣總報酬率比較容易達到停利目標。
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kinner
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20樓
2021-01-27 10:05
"moboo6611""kinner"
也許漲20%跌25%比較到我的買點，11月已漲很多沒想到一直漲到現在…現在大約比11月漲10%而已，所以跌10%以上可以加買了
......
不知k大是說那個市場漲10%而已,
美股11月至今約漲20%,台股更是約漲24%
如果現在回跌20%,就會比去年11月初的點位還低了,
k大就可以進場了.
當然也有可能跌不到20%後再漲上去,或者直接再漲上去....
那要回到11月初的點位就更遠了...
一直有定期定額，只是一直在等多扣幾次
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kinner
註冊會員
21樓
2021-01-27 10:07
"albert22222222"剛開始接觸股基，培養獲利的信心對我來說很重要，即使只有部分單筆+20%執行部分贖回也無妨，影片中的比例贖回或是只贖回獲利部位都可以。但市場還在走多頭，切記停利不停扣原則，不要原地乾等。
小建議，目前市場一個月扣4-6次可能會讓總報酬率上升較慢，可以把預算濃縮一下，照著目前FBI燈號扣1-2次就好，這樣總報酬率比較容易達到停利目標。
目前一星期扣1次慢慢扣
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dreamming
天使人
22樓
2021-01-27 10:49
可預期就算會跌，跌的幅度應該不會太誇張~
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
23樓
2021-01-27 11:13
"dreamming"看到這麼多前輩手頭上的現金比重還是很高，
可預期就算會跌，跌的幅度應該不會太誇張~
....
我的現金只留5%
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chinlu
天使人
24樓
2021-01-27 12:02
"kinner""albert22222222"剛開始接觸股基，培養獲利的信心對我來說很重要，即使只有部分單筆+20%執行部分贖回也無妨，影片中的比例贖回或是只贖回獲利部位都可以。但市場還在走多頭，切記停利不停扣原則，不要原地乾等。
小建議，目前市場一個月扣4-6次可能會讓總報酬率上升較慢，可以把預算濃縮一下，照著目前FBI燈號扣1-2次就好，這樣總報酬率比較容易達到停利目標。
目前一星期扣1次慢慢扣
過年股市休12天, 基金原本設定4天扣一次的, 會不會變成上班日一起扣3次?
大家會先設定停扣另外的2次嗎?
Hades.yeh
cbrcbr73
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25樓
2021-01-27 12:34
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feather7219
註冊會員
26樓
2021-01-27 16:23
漲了就部分贖回
跌了就持續定期定額加碼
但個人判斷泡沫機會低, 因為去年基期太低, 所以預期各家財報至少在前兩季都有好表現
加上即使目前的疫情有變異的病毒但根據目前的報導疫苗都還是有效的
所以泡沫化的機會比較低
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kinner
註冊會員
28樓
2021-01-27 22:09
"cbrcbr73"以目前趨勢去看，各國疫情漲跌不一，短中期會小修正直上，看不到會大跌的風，樂觀進取，穩穩的進，穩穩的贖。
已經沒有東西可贖了，再贖基金只剩100US了...
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S890095
註冊會員
30樓
2021-01-28 14:15
全球QE還沒結束，熱錢還是在。
今天已加碼2200鎂。
未來假如跌了會持續買入。
Hades.yeh
cbrcbr73
註冊會員
31樓
2021-01-28 15:18
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
註冊會員
32樓
2021-01-28 23:12
不過中國股市觸碰月線了，人行收緊流動資金，開始打房打股，希望會跌到買點...希望...
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kinner
註冊會員
33樓
2021-01-29 09:49
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yourdontang
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37樓
2021-01-30 08:08
欲來風滿樓之勢，加上去年三月股災的陰影，如果
投資大眾開始大量贖回基金，更會加重現股的跌勢，想到就頭皮發麻，
趕緊把大額資金收回，等捱過三月份，再來重新審視資產配置。
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kinner
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39樓
2021-01-30 08:52
"jack1234"…特斯拉，比特幣，台G店…
噢噢… 祝福
Jack
J大
我都買一直表現不好的金融股，都快跌到3月的價位了，有開始買些
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
註冊會員
40樓
2021-01-30 12:36
可是擦鞋童和大媽資金有多少？投資巨鱷全都收手，只剩投機者在裡面混戰，加一個QE 決定撐下去。
這QE 打破市場常規價格戰，有時真害人不知該不該下手，實在不想當最後一隻跳進去的羊，決定當個忍耐的獵手，看好戲了。
我看2月股市又要出現鋸齒狀動盪了。
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zoe0919619
註冊會員
42樓
2021-01-30 13:18
這波真的漲得超誇張, 投資要更小心, 資金部位大的, 落袋為安會好點吧。
時時提醒自己, 多頭時不要過度樂觀, 空頭時不要過度悲觀。
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yourdontang
註冊會員
43樓
2021-01-30 17:23
"moboo6611"漲也可以,跌也可以....
漲的話,我的長期資金持續獲利 ...
跌的話,我的借貸資金才有地方去,目前只用到44/600.
漲時,長線保護短線.
跌時,短線掩護長線.
結論：漲跌都可以.
.............
去年資產增加了18%,
如果市場跌30%,換算資產約跌23%,本金虧損10%左右.
如果市場跌50%,換算資產約跌40%,本金虧損29%左右.
但無論跌30% or 50% ,那子基金就可以逢低買進救母基金了,多少補一些損失.
.............
資產如同三國志的武將,去年獲得增加攻擊力18%的武器
市場漲時,變成提升攻擊力18%的矛,複利成長
市場跌時,化為提升防禦力20%的盾,安全邊際
m大的母子基金配置及操作，實是我師法的標竿，打算用一年時間，
慢穩地配置完成，以後真正做到漲固可喜，跌亦欣然，讓資產穩定增值
，也謝謝m大無私地分享。
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kinner
註冊會員
44樓
2021-01-30 22:06
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
註冊會員
45樓
2021-01-31 00:09
很枯燥，因為閒來無事，想了解這次散戶逼空潮因果。
然後，發現有趣的現象，散戶發洩復仇的 "對沖，放空基金機構及經理人" ，好像根本弄錯了對象。
簡單說: 對沖基金機構看空G股，經理人作空它，散戶為報2008年大賣空造成家破人亡的仇，故意大炒作多G股，因被軋空，經理人被迫賣其他股以回補銀行追繳的損失，造成這一周股價下跌。
但2008的背景，造成次貸風暴的元兇是亂放次貸的銀行，還有信評機構為錢隨意信評誤導的結果，可不是放空的基金經理人。
那些放空的經理人，反而是最先察覺泡沫經濟危機的人，只是當時沒人相信他們的"危言聳聽"，所以才有報導說，這是泡沫破裂的徵兆。
這次對象交換，作多作空相反，結果卻是散戶炒股也造成損失，還因金管介入調查及平臺限制損失慘重，這是傷敵一千自損八百的作戰，個人感覺撐不了多久。
所以我才奇怪，FED 怎會對此次事件不發表任何看法，原來，還不到他們認為的"大到不能倒""金融體系遭到破壞"的程度。
這種因某網紅扇動散戶熱血復仇的戲碼，是撐不了多久的，畢竟投資巨鱷們都沒出來發表看法便可以知道，等到冷靜下來發現荷包失血，散戶會怎麼哀...
FED 的最高原則是維持金融市場穩定，即使造成下跌的元兇是作壞帳的銀行，或是信評機構的假訊息誤導，只要大到不能倒，FED就會出資拯救，以防止經濟大蕭條和二次衰退再次出現。
既然沒有，該怎樣還是怎樣，FED 已表明QE繼續，撒錢繼續，購債繼續，即使會跌也不會跌出去年那樣。
柏南奇帶領FED 走出大蕭條和金融危機，當國會和大家不理解他為何要拯救罪魁禍首時，是他力排眾議，「我懂人民為什麼生氣，拿稅金去救它(亂放次貸的銀行)是不公平的，但當時我們別無選擇。」，「當大象倒下時，地下的草地也會被壓爛！」
一直到今天FED 仍執行這項準則，雖然知道FED 的立場，但...很多巨鱷和我想法一樣，這股票不崩，很難出大手買啊......
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happyjet
天使人
46樓
2021-01-31 11:18
"朱億文"今天去看了一下"大賣空"電影和柏南奇著作的"行動的勇氣"，講述2008年金融危機經過和內情。
很枯燥，因為閒來無事，想了解這次散戶逼空潮因果。
然後，發現有趣的現象，散戶發洩復仇的 "對沖，放空基金機構及經理人" ，好像根本弄錯了對象。
......(省略)
事情的本質如朱大所言的沒錯, 錯在放空基金機構及經理人把放空當做賺錢的主要手段(符合嗜血的金融生態). 空軍本來就容易招仇, 無券放空更是仇上加仇, 還空到140%!!!. TSLA之前也被空過, 所以馬斯克才會相挺:
我個人覺得要空可以, 但至少要借到券吧....無券放空我也不能接受. 想想台股雖然很多限制, 但它至少保護了弱勢的散戶們~
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opp866
註冊會員
47樓
2021-01-31 12:09
再次體會到資產配置的重要性,空頭的時候還有配息的收入
期待修正15%
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
48樓
2021-01-31 15:02
"opp866"去年3~4月分批下了50W的安聯收益月配(美)到現在不含配息報酬率還有20%
再次體會到資產配置的重要性,空頭的時候還有配息的收入
期待修正15%
應該反映的是逢低買的重要性，去年三月買啥都賺，股票賺更多
我也期待修正，與大大同行
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
50樓
2021-02-01 09:23
"yourdontang"
m大的母子基金配置及操作，實是我師法的標竿，打算用一年時間，
慢穩地配置完成，以後真正做到漲固可喜，跌亦欣然，讓資產穩定增值
，也謝謝m大無私地分享。
.........
y大說的很好,漲固可喜，跌亦欣然,
隨著市場變化,要做的就是執行規劃好的策略即可.
然後就好好吃飯,好好睡覺,好好運動,好好陪家人,
看著市場表演,資產就能穩定增值.
強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。
永遠記得這條投資金律：投資賺到的錢＝本金 X 報酬率 X 時間。
投資時碰到任何問題，請套用這則投資金律，你會豁然開朗。
faith
管理員
51樓
2021-02-01 09:42
（分批逢低佈局）資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7962
母基金：VT、IEF
子基金：摩根美國科技、摩根史丹利環球機會
此外，會考慮等股災來臨時，從波動度相對較低的母基金贖回部分單位數，錢進波動度高的子基金嗎？
會這樣問，主因是我這一兩年一直在解決現金缺乏投資效率的困擾，手中不斷放著兩到三成的資金，雖有定存收益，但考量機會成本，也很浪費。
目前思考到的解決方式是母子基金，現金全進穩定的母基金，再從母基金扣款定期定額進子基金，母基金用的是全球平衡型基金，子基金用的是穩基金三雄。
會這樣思考，是想應用母子基金兩種類別的不同波動度，讓這兩種不同的波動度可以相互支援，資金主力放在波動度較低的母基金（但投資級債的波動又太低了），逐漸在波動度高的子基金建立部位（股災來臨時更是加兩倍或三倍來扣款），到達停利點後自動贖回，但不是贖回成現金，而是再回波動度較低的母基金繼續長大。
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為自在
moboo6611
名人堂
52樓
2021-02-01 12:15
"faith"請教m大，你的母子基金配置，目前還是這篇文中的母子各２支基金嗎？
（分批逢低佈局）資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7962
母基金：VT、IEF
子基金：摩根美國科技、摩根史丹利環球機會
此外，會考慮等股災來臨時，從波動度相對較低的母基金贖回部分單位數，錢進波動度高的子基金嗎？
會這樣問，主因是我這一兩年一直在解決現金缺乏投資效率的困擾，手中不斷放著兩到三成的資金，雖有定存收益，但考量機會成本，也很浪費。
目前思考到的解決方式是母子基金，現金全進穩定的母基金，再從母基金扣款定期定額進子基金，母基金用的是全球平衡型基金，子基金用的是穩基金三雄。
會這樣思考，是想應用母子基金兩種類別的不同波動度，讓這兩種不同的波動度可以相互支援，資金主力放在波動度較低的母基金（但投資級債的波動又太低了），逐漸在波動度高的子基金建立部位（股災來臨時更是加兩倍或三倍來扣款），到達停利點後自動贖回，但不是贖回成現金，而是再回波動度較低的母基金繼續長大。
.......
回覆F大,我的母子基金如下.
母基金(自有資金)：
標的:
股80%=VT(50%)+006208(10%)+摩根美國科技(10%)+摩根史丹利環球機會(10%)
債20%=IEF(15%)+CASH(5%)
策略:長期持有+再平衡
子基金(借貸資金)：
標的:摩根美國科技+摩根史丹利環球機會,
策略:定期定額+低點加碼+停利,獲利金額挹注母基金.
.......
我的母基金（呈現給大家看的mo基金)就是F大所言的平衡基金,股：債=80%:20%,平衡三條件如下
1.每年12/20平衡 ,恢復股8債2(時間軸平衡)
2.比例來到86%:14%(股漲）or 74%:26%（股跌)時,恢復股8債2(高低點平衡)
3.VT從高點下跌40%時,會將股8：債2改為股9:債1.(崩盤平衡)
我的現金留5%,15%買IEF,美公債主要保護股票的80%（股跌債漲),負相關是公債主要任務.
所以mo基金拿來跟國泰泰享退2039比績效.因為國泰這檔也是股8:債2.
而子基金,其實是開外掛,利用借貸資金多賺一些資本利得,投入母基金續滾.
(就不考慮資金效率問題, 因為這錢不是我的..是銀行的,採順其自然模式,能賺就好)
....
非常能理解F大資金效率問題,所以計算自己的投資報酬率(mo基金)給大家參考時,都是整體資產的報酬,
非單一標的的報酬率,也是希望讓大家理解到看整體報酬才是真的報酬率.
但要看整體報酬就不會想放太多現金在身上,想全壓到市場並長期持有,才能見真章,
所以如何壓也就是一門學問了.（前提是要自己能駕馭的股債比,8:2 or 7:3 or 6:4 or 5:5皆可）
.....
以上供F大參考.
同步更新在
（分批逢低佈局）資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
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