基金購入與獲利的問題請大大們幫我看看

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abccba94

註冊會員

樓主

2017-06-14 20:28

abccba94

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樓主

2017-06-14 20:28

小弟去年九月開始以單筆加定期定額購買基金,下面是購買明細

問題來了
申購台幣總數是200000元
換算美金是6428.46元

其中有一檔有月配息
目前的淨值是9.27
累積單位數387.987
另一檔
目前的淨值是16.91
累積單位數196.042

9.27*387.987=3596.639
16.91*196.042=3315.07

3596.639+3315.07=6911.709

所以目前基金現值是6911.709美金

6911.709美金減掉一路買下來共6428.46美金
等於483.249美金,這是我這幾個月的獲利
在換算台幣483.249*參考匯率30.1675等於14578台幣
所以我的獲利是14578台幣

以上的計算是我算的
下面是基金公司給我的

為什麼我算的獲利金額跟基金公司給的會有這麼大的落差,
忘了說我中間有轉換過所以在圖裡面累計投資金額不準

king

天使人

2樓

2017-06-14 21:36

king

天使人

2樓

2017-06-14 21:36

你算的獲利14578台幣
基金公司算的獲利2218台幣
你的實際成本是20000台幣
不是圖片上的206291台幣
所以差距是14578-2218-(206291-20000)=6069台幣
你要問的是:
為何基金公司算的獲利
比你算的獲利少了6069台幣
對嗎?

答案是匯率
你的成本台幣20000
分批買入美元的成本從31.5525到30.2825不等
我粗估平均成本應該在31左右
跟你最後用的30.1675有約0.9塊的差距
所以6428美金的獲利
算成台幣就會少了約6000塊台幣(6428*0.9)

abccba94

註冊會員

3樓

2017-06-15 00:06

abccba94

註冊會員

3樓

2017-06-15 00:06

"king"你算的獲利14578台幣
基金公司算的獲利2218台幣
你的實際成本是20000台幣
不是圖片上的206291台幣
所以差距是14578-2218-(206291-20000)=6069台幣
你要問的是:
為何基金公司算的獲利
比你算的獲利少了6069台幣
對嗎?

答案是匯率
你的成本台幣20000
分批買入美元的成本從31.5525到30.2825不等
我粗估平均成本應該在31左右
跟你最後用的30.1675有約0.9塊的差距
所以6428美金的獲利
算成台幣就會少了約6000塊台幣(6428*0.9)

好像也不對
我的實際成本是台幣20萬
可是我第一張圖有每次申購時換算美金的金額
所以我20萬一共買了6428.46美金
圖片上的206291台幣是因為我中途有轉換過基金
基金公司重新以我轉換時的金額做計算
所以我的獲利按照基金公司給的應該是208509-200000=8509
可是我自己用目前的淨值去算美金獲利已經483元
再用483美金換算台幣=14578
14578-8509=6069
為什麼我自己算的獲利會少掉6069元

mrchildren

名人堂

4樓

2017-06-15 06:58

mrchildren

名人堂

4樓

2017-06-15 06:58

king大說的對，是匯率的差異。

abccba94比較的基準是新台幣，成本的匯率是200000除以6428.46=31.1117。報酬率用的匯率是30.1675，中間差了快1塊。

同樣是美元6428.46的報酬，你用新台幣計算成本跟報酬，就會因為成本的匯率（31.1117）跟報酬率的匯率（30.1675）中間差了約1塊台幣，而少了大約6428.46台幣的報酬。