基金多元貨幣配置方法？

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基金多元貨幣配置方法？

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fundhot5951

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樓主

2018-04-12 08:25

fundhot5951

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樓主

2018-04-12 08:25

請教各在強友及強大,

若有一筆錢準備配置在同一配息基金上(如安聯成長收益),若想要同時依基金計價幣別,進行多元貨幣配置(美元、蘭特、歐元、澳幣及人民幣),要如何作才能達到到匯率風險的降低?

A) 將等值台幣分別換成美元、蘭特、歐元、澳幣及人民幣,再各計價幣分別申購基金,如:
安聯成長收益(美元) -USD10,273(NTD300,000@29.201);
安聯成長收益(歐元) -EUR 8,310(NTD300,000@36.098);
安聯成長收益(蘭特) -ZAR 122,644(NTD300,000@2.4461);
安聯成長收益(澳幣) -AUD13,247(NTD300,000@22.645);
安聯成長收益(人民幣) -CNY67,173(NTD300,000@4.6606);

B)或直接以台幣購買各計價幣基金,如:
安聯成長收益(美元) -NTD300,000@29.201;
安聯成長收益(歐元) -NTD300,000@36.098;
安聯成長收益(蘭特) -NTD300,000@2.4461;
安聯成長收益(澳幣) -NTD300,000@22.645;
安聯成長收益(人民幣) -NTD300,000@4.6606;

上述資金是我在基金配置中平衡型的配置部份,已另有股票型及高收益基金。我在未來十年，若沒意外對投入的資金都沒有贖回的需求,配息只為建立現金流方便再投資!

先謝謝強友及強大的指點迷津!!

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

強大

管理員

2樓

2018-04-12 08:38

強大

管理員

2樓

2018-04-12 08:38

資產過度集中一檔基金，或過度集中股票及高收益債，將是你的投組中最大的風險。

fundhot5951

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3樓

2018-04-12 09:02

fundhot5951

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3樓

2018-04-12 09:02

"fundhot"資產過度集中一檔基金，或過度集中股票及高收益債，將是你的投組中最大的風險。

謝謝強大的提醒, 平衡基金/股票型/高收益債約各佔我總基金的四分之一, 每一類型下約也有3檔基金分散分險,其餘的四分之一,是產業別基金。
只是在做完基金的組合配置完後，看到強友在聊多元貨幣配置，但我不知道多元貨幣配置要如何作，所以舉一檔基金做例子。

強大

管理員

4樓

2018-04-12 11:21

強大

管理員

4樓

2018-04-12 11:21

其實多數時間就是美元跟非美在坐蹺蹺板，所以要分散應該是美元跟非美對等分散，而非如大大配置只占20%。

非美的部分再依配息需求去做配置（買南非幣級別的主要目的是領配息）。

fundhot5951

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5樓

2018-04-12 12:16

fundhot5951

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5樓

2018-04-12 12:16

"fundhot"其實多數時間就是美元跟非美在坐蹺蹺板，所以要分散應該是美元跟非美對等分散，而非如大大配置只占20%。

非美的部分再依配息需求去做配置（買南非幣級別的主要目的是領配息）。

謝謝強大的分析, 將依美元及非美做各半(50%)分配, 再將非美的部份做貨幣多元部份做平均分配，台幣換成各基金計價幣別後再進場再基金。

yengary

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6樓

2018-04-14 17:18

yengary

註冊會員

6樓

2018-04-14 17:18

請問同一檔基金，同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

強大

管理員

7樓

2018-04-14 18:27

強大

管理員

7樓

2018-04-14 18:27

"yengary"請問同一檔基金，同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

美金並非跟南非幣完全負相關，事實上也沒有哪兩種貨幣會完全負相關。

yengary

註冊會員

8樓

2018-04-15 20:14

yengary

註冊會員

8樓

2018-04-15 20:14

"fundhot"
"yengary"請問同一檔基金，同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

美金並非跟南非幣完全負相關，事實上也沒有哪兩種貨幣會完全負相關。

感謝
另外，請教
假如今天美元/南非幣匯率漲，是否就適合進行美元轉換到南非幣計價
謝謝
當然，假設淨值沒大幅波動狀況

sai

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9樓

2018-04-15 20:56

sai

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9樓

2018-04-15 20:56

"yengary"請問同一檔基金，同一天購入2個幣別(美金+南非幣)

是否可鎖住匯率?

yengary大大，不曉得您在意匯率嗎?
https://www.moneydj.com/funddj/ya/yp052 ... 202813AA87
方法1：分散投資
許金濱的分散投資包含3個層次，
第1層是地域分散
第2層是不重押單一基金
第3層是幣別分散，

許金濱採美元、澳幣各占二分之一的作法，認為幣別之間漲跌間具蹺蹺板作用，可達到平衡匯率風險的效果，減輕匯率漲跌的影響。

方法2：分批買進分攤匯率和淨值波動

許金濱分批買進的方式有2種，首先，定期定額投資，這讓許金濱一點都不擔心澳幣從5年前的1澳幣兌台幣32元，貶值到目前的23～24元，因為他唯一每月定期定額投資的基金，就是澳幣計價的全球債券基金，在澳幣貶值時透過持續的定期定額買進，就等於是逢低攤平，有分散匯率風險的效果。

況且好處不只是如此，許金濱表示，定期定額是長期儲蓄，隨著配息從零開始，一直往上增加至目前每月配息逾100澳幣，對他而言是無中生有，利滾利。因這檔定期定額基金，長期下來已有效地減輕整體投資組合面對的淨值與匯率波動、配息減少等壓力，挹注可能的減損，讓許金濱的心裡踏實不少。

其次，單筆逢低買進。只要符合「單位數×淨值×匯率」低於過去的經驗值，就是逢低單筆買進的時機，此時若許金濱手上有閒餘資金（會錢、人壽保單到期、基金配息等），他就會單筆資金再投入。

希望有幫到您。