"king22438410"先鋒回覆:從您交易明細～匯出資料如下：
申購金額=申購金額-申購手續費後，再用剩下的金額買單位數（所以差額部分為手續費～）假設11/14這筆好了，申購金額200-手續費1.79=淨值1628.4*單位數0.122
>>打電話過去告訴對方.手續費1.79是外加.....才說再跟後台查....
>>小弟是把資料key入FundDJ基智網.才發現金額不對..之前都是看先鋒之網站.

"king22438410"日日扣
基金名稱 ING(L)食品飲料投資基金(美元)
扣款幣別 美元 申購金額 200
成交單位數 0.122 匯率 1
淨值 1,628.4 淨值日 2013/11/14
0.122x1628.4=198.6648 差額1.3352(美元)x29.6=39.5219
請問有人發現or曾經發生這事情嗎???

"blader"

"king22438410"日日扣
基金名稱 ING(L)食品飲料投資基金(美元)
扣款幣別 美元 申購金額 200
成交單位數 0.122 匯率 1
淨值 1,628.4 淨值日 2013/11/14
0.122x1628.4=198.6648 差額1.3352(美元)x29.6=39.5219
請問有人發現or曾經發生這事情嗎???

簡單講就是200/1628.4=0.12282
四捨五入應該要算0.123的,卻把你算成0.122
被偷走了.
看來每次對帳單還是得仔細算一下免得吃虧了

"king22438410"先鋒電話回覆如下:申購金額 除 淨值=單位 200除1628.4=0.1228199是基金公司只計算小數點後3位.(後面就吃掉).沒有4捨5入這回事.都發生再淨值大的基金.

"amyokok"之前也有為了類似的問題去詢問過貝萊德
貝萊德的說法是捨去的單位數會反映在淨值中
不過不知道是真是假就是了~~哈

"ChannelAyu"前陣子為了追波蘭跟銀行買了一次
手續費就算了回來信託又收了我1%
再也不想跟銀行買了

"king22438410"先鋒電話回覆如下:申購金額 除 淨值=單位 200除1628.4=0.1228199是基金公司只計算小數點後3位.(後面就吃掉).沒有4捨5入這回事.都發生再淨值大的基金.

"ChannelAyu"

"king22438410"先鋒電話回覆如下:申購金額 除 淨值=單位 200除1628.4=0.1228199是基金公司只計算小數點後3位.(後面就吃掉).沒有4捨5入這回事.都發生再淨值大的基金.

我想他們也找不出更好的說辭了吧
不管淨值大小捨去的部分就是我們的損失
淨值大只是金額會大一點
不過先鋒較低的費用多少心裡可以平衡一點
前陣子為了追波蘭跟銀行買了一次
手續費就算了回來信託又收了我1%
再也不想跟銀行買了