"albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。
行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。
持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。
"albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。
行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。
持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。
"iumjh1218""albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。
行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。
持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。
最近看了蕭老師和一些強友大大的文章說,停利點說不要設太高,這樣可以常常微笑,設太高要一次仰天大笑,期間經過的煎熬會相當難受。(最近元月殺這波,賣太慢深感鬱卒)
可是定期定額有3個問題
(1)有可能平常就常常在微笑,然後最後又來個仰天長笑嗎?
(2)定期定額若是達停利點獲利出場後,再重新建倉,耗時相當久,有時行情正好,但自己在市場裡面的資金卻可能因獲利了結
出場,剩很少。怪老子甚至有篇文章說定期定額不用停利持續投入,會比中途停利的報酬率好
(3)定期定額週期一般是經驗設2~3年,但若是長線向上的基金,資金若能盡快投入,可能會有較高的報酬率,但是太快投入就有可能途中遇到修正而沒有現金的風險。
現在在測試的做法是短線定期定額+單筆,週期看盤勢自己抓,所以週期通常是設5個月至8個月[針對(3),縮短週期]
做法是日日扣或是隔n日扣,觀察基金績效而定,期間偶而加單筆
若子彈打得差不多了,而盤勢也開始跌的時候,先把獲利5%~10%的筆數,慢慢分批微笑出場[針對(1)],留下獲利比較大的,然後手上又會有現金繼續定期定額加碼了,反覆如此做,避免全部出場後市場裡面沒有現金。[針對(2)]
由於基金長線向上的特性,最後,當發現第1筆的投入時間大概距離現在1年的時候(或2、3年自行決定)
目前這個結果,就與1筆資金以週期1年的時間分批投入的效果,大致是相同,累積的獲利應該頗為可觀,
但是其間已分批微笑很多次,最後再來個仰天長笑 ?
但不確定這個做法,是否存在甚麼問題..... 測試中
多點觀察,心保客觀;買進慎始,賣出能捨。
面對市場怪獸,思考其行為之真義;建構出能進能退之成功操作模式。
"kv2grace"感恩 fplin4清楚的說明
文當中提到的"高投入/低報酬率"這公式
我看不太懂
是否可以說明一下?