安聯收益成長基金美元，含息報酬率58．27％，先退！
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安聯收益成長基金美元，含息報酬率58．27％，先退！
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jerrysun
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樓主
2018-10-05 20:47
單筆含息報酬率+58.27%
定時定額含息報酬率+15.61%
以上
2018/10/09補充 :
1、這兩支安聯收益成長，一支單筆104/5/13買入，一支定時定額104/5/250扣款，途中無轉換，就是單純一直持有至今，也無對帳單、系統出錯之情事。
2、為什把金額遮住，怕大家見笑，累計配息我自己算了一下還原投入本金報酬率是正確的。(配息金額除以投入本金-不含息報酬率虧損)
3、本人無法是測未來漲跌，只能說到酬率"滿意"就出了。
祝大家投資賺大錢
讀書與賺錢是人生兩件最重要的事情，
前者使你不惑，
後者使你不屈。
chicky
名人堂
2樓
2018-10-05 21:19
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
6樓
2018-10-06 10:33
"jerrysun"美股高點震盪、美債不平靜，預期未來下來機會大，先落袋為安~覺得才三年的多單筆就能有58%的績效真的很不簡單，也對此感到興趣，想探究這麼不錯的績效大部分是來自於何處：淨值、配息、匯率？
單筆含息報酬率+58.27%
定時定額含息報酬率+15.61%
以上
2015/05/13買入當天剛好是當月的配息基準日，其淨值為10.31
到最近總共配息為2.907美元 (不確定J大何時贖回的，但我把41次配息全算進去了)
以所附照片2018/08/31當天的淨值計算：(9.26+2.907)/10.31=1.18，不計匯率含息報酬率只有18%
合理推論可能是匯率幫了很大的忙...
但有這基金五年多來期間，美元最便宜的時候似乎是2012年Q4基金剛成立或是今年上半年時，可低至29左右
2015/05時大概在30.5左右，整個數字好像還是兜不起來？
所以試著把不明確的數字極端化(不是實際狀況)，例如：2015年以匯率29買入、所有配息以匯率34計，贖回以今年最高價9.57、最高匯率31計，也不考慮買賣時匯差
算出來是 [(9.57*31)+(2.907*34)]/(10.31*29) = 1.32%，匯率極端化後的含息報酬率32%？
那麼，基金通路給報表上單筆含息報酬率58%到底如何計算得來？或是我哪邊算錯了嗎？
:
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mhsung0308
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7樓
2018-10-06 18:49
隔月對帳單寄來時，轉入的幣別只有領過一次息，
但對帳單的配息很明顯就很多，肯定不止一個月，
後來我去問富蘭克林，他說是轉出幣別的累積配息再乘以匯率，
加到轉入幣別這裡，也就是它延續了轉換之前的累積配息，
但單位數、淨值都重算，
我就很好奇問他：轉換不就是先贖回再申購嗎？應該要分開計算。
他回說：那是境內基金是這樣，這個是境外基金。
所以含息報酬率都只能看看就好，完全不準，我都自己建立表格自己算。
會有 58% 也許碰到了和我類似的狀況，就會有額外的報酬率，
但各家基金公司的算法不太一樣，還是我們忽略了什麼，還是問問基金公司比較準。
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
8樓
2018-10-07 00:46
從貼圖未含息-10.68%，(不計匯率)可推得買入(或轉入)時的淨值為10.36，就很接近2015年5月時的淨值10.31，安聯收益成長在2015年下半年起就沒超過10.0元
單看淨值方面是虧損的，就算配息能補回來一些，三年半或許也達不到30%
合理推測所謂的58%獲利，非全部在持有安聯收益期間所獲得的，其中應該至少有一半是來自前一支基金
大概是因為我幾乎不做直接轉換，通常是先贖回，自己再另擇時機、標的投入的關係，所以才會對這樣的表達方式產生誤解
至於真實狀況為何，只能等J大開示了
ops:本用戶沒有設定簽名檔
apple0824
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9樓
2018-10-07 11:22
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
10樓
2018-10-07 12:37
"apple0824"我買的時間點在大大前後 ... 以上資料含息約20%謝謝Apple大提供資料幫助瞭解
現在另一個更重要的議題便是：到底該不該先落跑了？
一種另類觀點，先落跑的"可能風險"是：萬一只是短暫 (數天至兩周) 的下跌，之後馬上又回升到上昇趨勢
可能會少配一次息、再買回時淨值更高、需要多花一次的手續費、... 整個夯不啷噹，都算是付保費、買保險
反之，若持續下跌，則雖然少配一些息、多花一次手續費，但淨值就相對便宜，配息基金的殖利率大幅提高 (同現在美債殖利率)
這樣的觀點應該不難理解，例如：買了車險，一年都沒事，那筆保費算白花的；但若需要用到時，就很有用了！
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apple0824
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11樓
2018-10-07 13:00
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apple0824
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12樓
2018-10-07 13:33
"我是布魯斯""apple0824"我買的時間點在大大前後 ... 以上資料含息約20%謝謝Apple大提供資料幫助瞭解
現在另一個更重要的議題便是：到底該不該先落跑了？
一種另類觀點，先落跑的"可能風險"是：萬一只是短暫 (數天至兩周) 的下跌，之後馬上又回升到上昇趨勢
可能會少配一次息、再買回時淨值更高、需要多花一次的手續費、... 整個夯不啷噹，都算是付保費、買保險
反之，若持續下跌，則雖然少配一些息、多花一次手續費，但淨值就相對便宜，配息基金的殖利率大幅提高 (同現在美債殖利率)
這樣的觀點應該不難理解，例如：買了車險，一年都沒事，那筆保費算白花的；但若需要用到時，就很有用了！
布大總是提供精準又具有參考價值的建議~當初買美金單筆五萬手續費就要510美金(還是在投信端買的,銀行端更多),現在已有很多平台可供選擇,而且搶基金還不定時會為強友增取優惠,在立足點上已經優勢許多
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熱狗熱GO
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13樓
2018-10-07 13:34
"apple0824"再補充這三年半投資安聯的想法~買的初衷是長期領息,就不會太在乎單筆淨值的波動,存有危機覺得在高點時就停止定時定額,直到淨值跌達自己認知的低點時,再用定時定額增加單位數,投資簡單又存有計畫的執行正是我買息基金所希望的
謝謝大大分享
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熱狗熱GO
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14樓
2018-10-07 13:34
"我是布魯斯""apple0824"我買的時間點在大大前後 ... 以上資料含息約20%謝謝Apple大提供資料幫助瞭解
現在另一個更重要的議題便是：到底該不該先落跑了？
一種另類觀點，先落跑的"可能風險"是：萬一只是短暫 (數天至兩周) 的下跌，之後馬上又回升到上昇趨勢
可能會少配一次息、再買回時淨值更高、需要多花一次的手續費、... 整個夯不啷噹，都算是付保費、買保險
反之，若持續下跌，則雖然少配一些息、多花一次手續費，但淨值就相對便宜，配息基金的殖利率大幅提高 (同現在美債殖利率)
這樣的觀點應該不難理解，例如：買了車險，一年都沒事，那筆保費算白花的；但若需要用到時，就很有用了！
布魯斯老哥總是那麼專業
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