交易所交易債券ETD vs 債券型基金
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plijy111
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樓主
2019-01-12 20:22
長久以來心裡有個疑問，但在版面上沒有看到討論
想在這邊提出，請強友解惑
基於現金流的考量，債券型基金是重要的資產配置一環
但債券型基金保息不保本，即使配息率看起來不錯，但淨值仍然有波動之虞
若在美國券商(IB等等)開戶，可以直接購買的交易所公司債(ETD)
在買的當下，已經確定配息率，也能確定還本(當然前提是公司沒倒)
從保本保息的角度來看，感覺是個比債券型基金更穩當的選擇
那麼大家不考慮的原因是甚麼呢
我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)
請強友們不吝指點，謝謝~
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
2樓
2019-01-12 23:52
"plijy111" ... 那麼大家不考慮的原因是甚麼呢
我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)
請強友們不吝指點，謝謝~
應該是因為大部份強友都未交易美國股市商品，不管是直接開美國證券帳戶或透過複委託。
但我自己不會買 ETD，除非中了樂透大獎，因為5~6%太低 (投資等級債券基金或許有更大的機率多賺到資本利得)。也沒接觸過國內債券市場，若也有不錯的標的 (有幾支債券 ETF 好像還行)，國內交易又更勝國外交易，因為不但突然掛點不好處理、有糾紛時也麻煩，國內業者很怕被金管會請去喝咖啡、或罰款，光這點就差很多。至於單一商品的風險一定比組合式商品 (主被動式基金) 高多了。
積極的人會努力去找到適合自己的操作模式與商品，也有人會有點游移不定 ...
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plijy111
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3樓
2019-01-13 01:20
"我是布魯斯""plijy111" ... 那麼大家不考慮的原因是甚麼呢
我能想到的是
1.單一公司倒掉的危險性
2.在國外券商交易的不安全感(若變成遺產很難跨國處理)
3.報酬率不夠吸引人 (但努力找還是有5-6%的)
請強友們不吝指點，謝謝~
應該是因為大部份強友都未交易美國股市商品，不管是直接開美國證券帳戶或透過複委託。
但我自己不會買 ETD，除非中了樂透大獎，因為5~6%太低 (投資等級債券基金或許有更大的機率多賺到資本利得)。也沒接觸過國內債券市場，若也有不錯的標的 (有幾支債券 ETF 好像還行)，國內交易又更勝國外交易，因為不但突然掛點不好處理、有糾紛時也麻煩，國內業者很怕被金管會請去喝咖啡、或罰款，光這點就差很多。至於單一商品的風險一定比組合式商品 (主被動式基金) 高多了。
積極的人會努力去找到適合自己的操作模式與商品，也有人會有點游移不定 ...
謝謝布大的回覆
債券型基金搭配南非幣的報酬的確非ETD比的上
但保本保息的穩定性
或許值得跨過心理障礙去開那個戶頭及注資
萬事起頭難啊~
剛在Mobile 01理財版看到有網友趁前陣子ETD價錢不穩
也撿到了一些報酬率很好的標的(都美元)
美元債券型基金能夠有這樣報酬率的，應該沒幾隻，而且保本保息
12/17/2018 買進 NGHCZ 價格：22.2 殖利率約8.58%
12/20/2018 買進 GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
12/21/2018 買進 TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
12/26/2018 買進 NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
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vqw
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4樓
2019-01-13 09:20
"plijy111"這些台灣銀行買不到嗎？
NGHCZ 價格：22.2 殖利率約8.58%
GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
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scts1215
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5樓
2019-01-13 10:34
就前幾週全球股市下殺而言
ETD下跌的速度快又急
當投資人持有一家公司的ETD時會額外擔心公司倒閉的問題
記得好多人都停損殺出，受不了波動
反而不像持有債基時會認為空頭是加碼的好時機
而ETD下跌的速度也比一般股快，另外上漲時也是
且ETD大都無信評，所以挑選也是一大學問
當然ETD還是有他的優點，如版主所述
各有利弊，投資人應謹慎評估
Tino
tinochen
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6樓
2019-01-13 10:56
"plijy111"
剛在Mobile 01理財版看到有網友趁前陣子ETD價錢不穩
也撿到了一些報酬率很好的標的(都美元)
美元債券型基金能夠有這樣報酬率的，應該沒幾隻，而且保本保息
12/17/2018 買進 NGHCZ 價格：22.2 殖利率約8.58%
12/20/2018 買進 GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
12/21/2018 買進 TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
12/26/2018 買進 NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
我也是ETD愛好者，但你買的評級大多屬BB級，算是投機等級的。
我買ETD會買 PRS TBC SWJ 屬BBB以上、買的時間點和你差不多約 6% ，現在再買剩 5.7%。
ETD是季配、不像基金是月配且可以非美元，所以我也有買基金:
新興本地債、歐洲區、俄羅斯,全球科技等...
然後再2成直接買GOOG,AAPL
看每個人的屬性和偏好。
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plijy111
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7樓
2019-01-13 11:30
"vqw""plijy111"這些台灣銀行買不到嗎？
NGHCZ 價格：22.2 殖利率約8.58%
GLOP.PR.C 價格 19.5 殖利率約10.89%
TDJ 價格 22.65 殖利率約7.76%
NSS 價格 22.7 殖利率約10.2%
要透過複委託，會有各種費用
也不一定每支IB上有的ETD銀行都買的到吧
如果想要買ETD，通常都建議直接在美國券商開戶
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
8樓
2019-01-13 17:41
"plijy111"
債券型基金搭配南非幣的報酬的確非ETD比的上
但保本保息的穩定性
或許值得跨過心理障礙去開那個戶頭及注資
萬事起頭難啊~
如果真的開戶，首選是BRK.B，其次是ETF。就收益型資產而言，我算是暫時被套牢了。
所謂套牢是指：因為去年到今年有一些額外支出，整體資產有些縮水，所以現在大概也只有斐高配足以支應目前每月所需的金額，而且斐幣兌台幣必須要換到2.2以上 (有抓一些buffer)。或許再等幾年，財務負擔變小，再慢慢降低資產風險吧！
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a244086
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9樓
2019-01-16 12:09
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