不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率？

2.9K

不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率？

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mild_java

天使人

樓主

2021-07-04 15:12

mild_java

天使人

樓主

2021-07-04 15:12

看板上很多強友都有在統計自己也想要來記錄一下
依目前的表格想要再做到二個方向
1, 整體資產的累積報酬率
2, 每年獨立的報酬率, ex.2020=5%, 2021=10%,....

但實際整理後發現有些基金有贖回的記錄在數據上不知道要怎麼表現比較好
例如目前的算法贖回的部份並不會從投入的金額中扣除
長期下來投入的金額及贖回的金額會一直長大總感覺這樣算起來是不是怪怪的?
另外每年的報酬率也不知道要怎麼開始,希望各位強友能給一些意見,謝謝

Nathan0317

天使人

2樓

2021-07-04 19:05

Nathan0317

天使人

2樓

2021-07-04 19:05

針對問題2 看看有沒有幫忙

正常來說，每一檔基金會有自己的績效，為了方便你查看老司機的整體績效，我們將每個老司機的績效合併計算。
績效公式期間績效 = [(期末資產總價值 + 期間賣出總價值 + 配息) - (期間買進總價值 + 期初資產總價值)] / (期間買進總價值 + 期初資產總價值)

註：這個公式僅代表選定期間的變動。

舉例：你1月份的期初資產總價值為 NTD 1,000,000，1月初因持有部位下跌損失 NTD 30,000，期間因認為逢低又額外加碼了 NTD 50,000。月中賺了 NTD 100,000，月底的資產總價值來到 NTD 1,120,000。你決定提取 NTD 10,000 來犒賞自己，因此在1月底的期末資產總價值為 NTD 1,110,000。

所以你1月的績效是多少？
1月績效 = [ ( 1,110,000 + 10,000 ) - ( 50,000 + 1,000,000 ) ] / ( 50,000 + 1,000,000 ) = 6.66%

https://invest.cnyes.com/support/formula

淨值比照結算日後二交易日於晨星公佈的資料為準。例如：假設計算T (6/30) 日的績效, 則採用 T + 2 (7/2) 日於晨星公佈 T 日的淨值資料為準。

moboo6611

名人堂

3樓

2021-07-05 10:03

moboo6611

名人堂

3樓

2021-07-05 10:03

"mild_java"看板上很多強友都有在統計自己也想要來記錄一下
依目前的表格想要再做到二個方向
1, 整體資產的累積報酬率
2, 每年獨立的報酬率, ex.2020=5%, 2021=10%,....

但實際整理後發現有些基金有贖回的記錄在數據上不知道要怎麼表現比較好
例如目前的算法贖回的部份並不會從投入的金額中扣除
長期下來投入的金額及贖回的金額會一直長大總感覺這樣算起來是不是怪怪的?
另外每年的報酬率也不知道要怎麼開始,希望各位強友能給一些意見,謝謝

....
提供我的做法給大大參考.
我只會算整體資產報酬, 已贖回的基金報酬或扣幾筆我都不看...以自己為例
EX.
1.假設2020年初拿出本金X,
那資產報酬率= （(目前持股總值-X)+子基金獲利）/（X+每年再投入本金） *100%,
2021/01/01看一下就知2020年資產報酬率了
2.獨立報酬率也很容易,以目前(2021年末的總值-2020年末的總值)/2020年末的總值*100%,
就是2021單年的資產報酬率.
......

mild_java

天使人

4樓

2021-07-05 18:46

mild_java

天使人

4樓

2021-07-05 18:46

"moboo6611"
....
提供我的做法給大大參考.
我只會算整體資產報酬, 已贖回的基金報酬或扣幾筆我都不看...以自己為例
EX.
1.假設2020年初拿出本金X,
那資產報酬率= （(目前持股總值-X)+子基金獲利）/（X+每年再投入本金） *100%,
2021/01/01看一下就知2020年資產報酬率了
2.獨立報酬率也很容易,以目前(2021年末的總值-2020年末的總值)/2020年末的總值*100%,
就是2021單年的資產報酬率.
......