【基金評價的經驗分享】用「月平均報酬率」跟「月配息率」來挑好基金

5.4K

【基金評價的經驗分享】用「月平均報酬率」跟「月配息率」來挑好基金

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jerrysun

註冊會員

樓主

2017-07-04 18:08

jerrysun

註冊會員

樓主

2017-07-04 18:08

大家好，滿手高收益債、新興市場債，想買一些多元資產、或是組合型基金平衡一下(最好月配息佳)
個性較為積極，不太想買投資級債卷、公債這類商品，不敢奢求完全負相關，請高手推薦~
謝謝!
(台幣計價也行~)

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

8d8d

名人堂

2樓

2017-07-04 20:21

8d8d

名人堂

2樓

2017-07-04 20:21

如果你已經滿手債券
你該買的是股票基金
這樣你的整個組合就是股債都有的平衡型了

強配息100上的貝萊德股票入息
美金一年約配7%
可以考慮

http://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendU.html

chuang4043

註冊會員

3樓

2017-07-04 20:34

chuang4043

註冊會員

3樓

2017-07-04 20:34

不知道jerrysun大大最希望投資之幣別為何 ? 但是個人於今年4月曾經以年化配息率
5%以上下載各幣別基金 , 再加以月平均報酬率綜合評價出精選排列前幾名基金如下
附檔明細供參考 , 其中有高收益債 , 新興市場債 , 平衡型債券等等 , 或許對你有所幫助 ,
請自行挑選研判 , 提供資料僅供參考 , 盈虧自負 o

Ruth

天使人

4樓

2017-07-04 20:59

Ruth

天使人

4樓

2017-07-04 20:59

感謝chuang4043大 !
謝謝分享

您的資料很詳細喔。

強大

管理員

5樓

2017-07-04 21:35

強大

管理員

5樓

2017-07-04 21:35

"chuang4043"不知道jerrysun大大最希望投資之幣別為何 ? 但是個人於今年4月曾經以年化配息率
5%以上下載各幣別基金 , 再加以月平均報酬率綜合評價出精選排列前幾名基金如下
附檔明細供參考 , 其中有高收益債 , 新興市場債 , 平衡型債券等等 , 或許對你有所幫助 ,
請自行挑選研判 , 提供資料僅供參考 , 盈虧自負 o

chuang4043大的功課做得很好喔！
還有分析其他類型的基金嗎？

chanyu

天使人

6樓

2017-07-04 22:45

chanyu

天使人

6樓

2017-07-04 22:45

"chuang4043"不知道jerrysun大大最希望投資之幣別為何 ? 但是個人於今年4月曾經以年化配息率
5%以上下載各幣別基金 , 再加以月平均報酬率綜合評價出精選排列前幾名基金如下
附檔明細供參考 , 其中有高收益債 , 新興市場債 , 平衡型債券等等 , 或許對你有所幫助 ,
請自行挑選研判 , 提供資料僅供參考 , 盈虧自負 o

請問chuang4043大，表格中沒有聯博全高收，請問是您沒列入考慮或是排名在後面所以沒列入呢?

chuang4043

註冊會員

7樓

2017-07-04 23:24

chuang4043

註冊會員

7樓

2017-07-04 23:24

感謝強大與Ruth大之鼓勵 , 個人對投資基金已近似走火入魔之境界 ,
對股票型基金分類標的都做了評價分析 , 如全球 , 亞太 , 東協 , 歐洲
等區域型 o 單一國家如中國A股, 香港國企 , 台股基金 , 美國 , 德國 ,
俄羅斯 , 巴西 , 日本 , 韓國 , 印尼 , 泰國 , 印度 , 澳洲 o 而產業基金
如公共事業 , 能源 , 貴金屬 , 天然資源 , 生物科技 , 科技 ,健康護理 ,
非必需品 , 在這些同類型基金先以一個月 , 三個月 , 六個月 , 一年之
淨值計算出月平均報酬率 , 再從中挑出前5~10檔基金去再深入評價
分析比較排名數據資料 o

評價項目是以個別基金一段期間之淨值每日漲跌幅計算出年化報酬率 ,
標準差 , 最終以 "獲利能力" 及 "投資價值" 兩項數據作成權值由大到小
排列順序 , 作為同類型基金中選擇投資對象之依據 o

獲利能力 = 年化報酬率 + 標準差
投資價值 = 年化報酬率 / 標準差

以上僅為個人作法 , 敬請各位基金投資先進給予指教為盼 o

chuang4043

註冊會員

8樓

2017-07-05 10:06

chuang4043

註冊會員

8樓

2017-07-05 10:06

chanyu 寫:
請問chuang4043大，表格中沒有聯博全高收，請問是您沒列入考慮或是排名在後面所以沒列入呢?

應該是月平均報酬率比較落後 , 評價權值排名在後面而沒有被列入之故吧 !

就再附上6月22日重新下載評價分析之原始檔案供參考如下 :

chanyu

天使人

9樓

2017-07-06 11:57

chanyu

天使人

9樓

2017-07-06 11:57

"chuang4043"chanyu 寫:
請問chuang4043大，表格中沒有聯博全高收，請問是您沒列入考慮或是排名在後面所以沒列入呢?

應該是月平均報酬率比較落後 , 評價權值排名在後面而沒有被列入之故吧 !

就再附上6月22日重新下載評價分析之原始檔案供參考如下 :

謝謝chuang4043大的解釋，您真的好專業啊，收集整理這麼多基金資訊，真是不簡單!
好慶幸自己加入強基金、天使投資人的行列，這段期間真的學習到不少投資的知識!

chuang4043

註冊會員

10樓

2017-07-06 18:04

chuang4043

註冊會員

10樓

2017-07-06 18:04

"chanyu"
"chuang4043"chanyu 寫:
請問chuang4043大，表格中沒有聯博全高收，請問是您沒列入考慮或是排名在後面所以沒列入呢?

應該是月平均報酬率比較落後 , 評價權值排名在後面而沒有被列入之故吧 !

就再附上6月22日重新下載評價分析之原始檔案供參考如下 :

謝謝chuang4043大的解釋，您真的好專業啊，收集整理這麼多基金資訊，真是不簡單!
好慶幸自己加入強基金、天使投資人的行列，這段期間真的學習到不少投資的知識!

這樣分析評價 "配息型基金" 才不會偏重高配息率基金 , 而偏廢掉基金
本身淨值之績效 , 就如分析評價 "股票型基金" 不但須檢視年化報酬率 ,
也要重視年化波動率(標準差) , 所以要計算基金一段期間之獲利能力
(=年化報酬率 + 年化波動率(標準差)) 及投資價值(=年化報酬率 /
年化波動率(標準差)) , 再進一步計算兩者之權值來排列選取理想之
基金(個人是會再加入該基金目前之規模與持股狀況) o

當然這些分析評價方法不是一日而成 , 是要做功課學習求進步 , 最重要
是要實際行動 + 思考改進 o 盼望 "強基金" 這優良園地上的先進們給予指教 o