UBS機器人理財初體驗

3.0K

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fundhot

管理員

樓主

2017-07-24 08:49

fundhot

管理員

樓主

2017-07-24 08:49

近期陸續加入了中國信託跟王道銀行的機器人理財，看強大跟參加過UBS說明會的強友發文，很心動，上網填了資料，和UBS有了初步接觸

初步電話溝通，我問了很多細節，發現有些跟我想像的不一樣

我以為UBS機器人理財，應該是從建議到交易，全部由電腦完成，但並不是這樣，很多部分還是需要他們的理專來完成

例如看到調整組合的報告，如果你同意這麼做，還必須打電話進去表示同意，才會執行

這種做法對於我這種跟人溝通有障礙的人來說，很不方便．這部分UBS表示之後會改成APP就可以執行，不用打電話

投資建議的部分就方便多了，據對方表示報告會用email的方式提供，而且會寫得非常詳細，包括市場觀點及調整理由

如果報告看得懂，根本不需要和UBS理專接觸，如果看不懂，一通電話就能找到UBS理專來解釋，對於不喜歡理專推銷的人，這一點很好

聽朋友跟強友發文提過，UBS背景是私人銀行，理專程度和一般銀行有很大落差，尤其是對總體經濟跟投資商品的了解程度，很適合高手過招，不用擔心你只會聽到＂這個配息很高＂、＂這個很多人買＂，這一點對我這種投資研究控，是個很大的誘因

費用是1250美元，等於是台幣37500元，友人說之前是1000美元，已經漲價了，另外還有帳管費0.002%

算了一下手續費的比率，如果投資最低門檻25萬美元，等於手續費0.5%，如果投資金額越多，手續費的比率就會一直往下降，這個計費方式適合投資金額高一點的客戶

以上只是小弟的初步體驗，不見得準確，各位可以自己了解一下，留個姓名跟電話就有人會跟你說明，很方便

https://www.ubs.com/magazines/taiwaninvest/tc/offer.html?campID=DS-MILLION2017-TW-CHIT-TEXT-FUNDHOT-HOMEPAGE-TEXTLINK-CREATIVE_C-ANY-ANY-STANDARDMEDIA

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

stanley386

註冊會員

2樓

2017-07-24 12:22

stanley386

註冊會員

2樓

2017-07-24 12:22

感謝分享,這種經驗一定很特別!
我只是覺得這種都是羊毛長在羊身上
他是專精個人理財,也是要鼓勵你下單賺手續費的
門檻有高,小資族我還是使用基富通!

fundhot

管理員

3樓

2017-07-24 17:39

fundhot

管理員

3樓

2017-07-24 17:39

"stanley386"感謝分享,這種經驗一定很特別!
我只是覺得這種都是羊毛長在羊身上
他是專精個人理財,也是要鼓勵你下單賺手續費的
門檻有高,小資族我還是使用基富通!

我也用基金平台，各取所需沒什麼不好

不過要說明一下，UBS沒有交易手續費，所以不會一直要你交易，他們是收1250美元的年費，以及0.2%的信託費，

也就是說，UBS要能留住你一直有錢進去給他管，他才可以每年收年費，而且最好越管錢越多，這0.2%的比例才能收到更多錢

所以關鍵就是．．．．．機器人理財的投資報酬率要好啊啊啊啊