復華傳家二號、中國新經濟A股、中小精選基金，該併成金複合？還是金利HIGH定期定額分開扣？
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復華傳家二號、中國新經濟A股、中小精選基金，該併成金複合？還是金利HIGH定期定額分開扣？
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chen7981
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樓主
2019-11-09 12:58
目前在復華定期定額有「傳家二號」月扣8000元，「中國新經濟A股」月扣8000元，「中小精選」月扣8000元。
如果這三支基金，把它併成一個金複合，母基金是傳家二號50萬，子基金-中國新經濟A月扣8000，子基金-中小精選月扣8000。
這樣組合，跟我分開定期定額扣。那個獲利效果好？風險呢？
「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」
jett
名人堂
2樓
2019-11-09 23:30
復華傳家二號基金之前研究過，經驗分享在這一篇
【經驗分享】股債配置的平衡型基金，淨值長期一路向上，很適合看基金FBI來做分批單筆或定期定額
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6920
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YIAN
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3樓
2019-11-10 21:21
後來想想
復華厲害的地方在於幫你停利帶出場
然後金複合的特點在大筆閒置資金的活化加上母基金避險
但是比較看看這三支基金在過去的走勢
中小跟傳家二號走勢應該是差不多的
要跌一起跌
就沒避險的功用了
所以我後來還是沒放金複合 分開做金利high
閒置資金我放永豐大戶1.1%活存
當然這只是我個人的想法
每個人的風險承受程度不同
自己決定～
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
4樓
2019-11-11 10:30
"YIAN"但是比較看看這三支基金在過去的走勢
中小跟傳家二號走勢應該是差不多的
會覺得走勢差不多，因為兩支都是台股，但中小的波動會比有債券部位的傳家二號高。
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
5樓
2019-11-11 10:42
就個人經驗，我會三檔分開扣金利HIGH定期定額，傳家二號我不熟，復華中小精選、復華中國新經濟A股基金已經賺過好幾波
復華中小精選之前被金利HIGH帶出場大賺，從此對這套系統很滿意，之後有點小套，但紀律扣款到現在，已經開始賺錢，而且小套累積了不少單位數，接下來一起收割會很甜
復華中國新經濟A股之前大賺，也是被金利HIGH帶出場，扣款扣到現在的報酬率也不錯
借用蕭老師名言：績效滿意，波動接受
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chen7981
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6樓
2019-11-12 08:50
"8d8d"大大有報蕭老師的直播活動吧（ viewtopic.php?t=7531），可以直播中直接問她
就個人經驗，我會三檔分開扣金利HIGH定期定額，傳家二號我不熟，復華中小精選、復華中國新經濟A股基金已經賺過好幾波
復華中小精選之前被金利HIGH帶出場大賺，從此對這套系統很滿意，之後有點小套，但紀律扣款到現在，已經開始賺錢，而且小套累積了不少單位數，接下來一起收割會很甜
復華中國新經濟A股之前大賺，也是被金利HIGH帶出場，扣款扣到現在的報酬率也不錯
借用蕭老師名言：績效滿意，波動接受
我後來有請教她，她的想法是金複合賺錢的主要力道是子基金，母基金是用來保本的。她的意思我就懂了。
母基金若設定『傳二』一來風險RR4，而且與『中小精選』(RR5)連動，都是台股。要跌一起跌，要漲子基金漲了轉回母基金，母基金的淨值同時也是在高點，買的單位數偏少。
個人以為，母基金若想多賺，不能跟子基因有太大連動關係。
回到最後，還是蕭老師的那句大原則，『金複合主要是用子基金在賺錢，不是母基金。』
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russell
天使人
7樓
2019-11-12 09:14
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vicky2
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8樓
2019-11-12 13:45
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chen7981
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9樓
2019-11-12 14:56
"vicky2"這是我在106年9月買的第一筆是理專幫我選的(很爛) ,第二筆試我選的母基金是傳家二號子基金是中小精選基金,數位經濟基金 我覺得母基金績效跑得比子基金好,讓我不知如和是好? 到底是全部轉到母基金呢?還是繼續買子基金????
哈哈！好特別的案例，原本以為是要子基金主力賺錢的，卻變成母基金在衝。您的心臟大顆，一母二子都挑台股連動的。這樣就有點尷尬了。
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
10樓
2019-11-12 15:05
"vicky2"這是我在106年9月買的第一筆是理專幫我選的(很爛) ,第二筆試我選的母基金是傳家二號子基金是中小精選基金,數位經濟基金 我覺得母基金績效跑得比子基金好,讓我不知如和是好? 到底是全部轉到母基金呢?還是繼續買子基金????
1. 我很好奇第一筆理專選的組合是什麼？至於你說的「爛」，有時候不見得是產品爛，而是KYC沒做好，而KYC要做好，買賣雙方都要努力。
2. 傳家二號績效跑的比中小精選跟數位經濟快？只看短線容易誤差，至少拉個三年以上的圖來看。
就波動來說，傳家二號並沒有比中小精選跟數位經濟大，但它確實發揮了股債平衡的資產配置特性，成立以來一路往上漲，這個功力之前已獲基金獎及強友應證：https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6920
給基金合理的評價，該是傳家二號穩，畢竟配置中有大筆債券跟現金，而中小精選跟數位經濟暴衝，畢竟多數是小型股。
當中小精選跟數位經濟往上衝，你就覺得績效好，例如2018年中；當它倆往下衝，例如現在，你就嫌他們「爛」。
產品特性很鮮明，不難抉擇，你想要穩一點的獲利，就選傳家二號，負擔更大的風險來博取更多報酬，就選中小精選跟數位經濟。
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vicky2
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11樓
2019-11-12 15:49
"chen7981""vicky2"這是我在106年9月買的第一筆是理專幫我選的(很爛) ,第二筆試我選的母基金是傳家二號子基金是中小精選基金,數位經濟基金 我覺得母基金績效跑得比子基金好,讓我不知如和是好? 到底是全部轉到母基金呢?還是繼續買子基金????
哈哈！好特別的案例，原本以為是要子基金主力賺錢的，卻變成母基金在衝。您的心臟大顆，一母二子都挑台股連動的。這樣就有點尷尬了。
其實當初會選這樣組合,也是理專說母基金是台股,子基金也要台股 我就這傻傻什麼也不懂,想說人家是專業的
不過我還記得當初我有跟理專說想要買配息基金,理專回我說配息基金賺太慢,買這個母子基金賺比較快, 我又傻傻地想說人家理專是專業,不知道看過多少案例,聽她的準沒錯,
: : 
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vicky2
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12樓
2019-11-12 23:14
"mrchildren"我很好奇第一筆理專選的組合是什麼？
第一組母基金 復華全球平衡 子基金復華全球物聯網科技基金,復華中國新經濟A股基金
第二組母基金 傳家二號 子基金中小精選跟數位經濟
子基金除了中國新經濟A股 及於都買在最高點,那時候那時候發現有正報酬30%,但是發現不管是國內或國外投資標的都有國巨,我想要贖回卻發現未滿一年,,不知怎麼贖回???就這樣傻傻的高也扣款低也扣款 也曾經到負-20% -15% -10%也加碼過
「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」
jett
名人堂
13樓
2019-11-13 17:18
"chen7981"風險呢？
復華二號長線績效夠穩，可以當母基金，我認為50萬先放復華傳家二號基金很可以
但如果是風險考量優先，定期定額分散風險的效果絕對比單筆好，金複合的母基金是50萬一次進場的單筆
而且定期定額＋逢低加扣，分散風險的效果又比單純的定期定額好，我會建議「傳家二號」月扣三次每次3000元，「中國新經濟A股」跟「中小精選」月扣兩次每次3000元，每月省下3000作為看FBI逢低加碼
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absolute0
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14樓
2019-11-18 08:46
"chen7981"我後來有請教她，她的想法是金複合賺錢的主要力道是子基金，母基金是用來保本的。她的意思我就懂了。
母基金若設定『傳二』一來風險RR4，而且與『中小精選』(RR5)連動，都是台股。要跌一起跌，要漲子基金漲了轉回母基金，母基金的淨值同時也是在高點，買的單位數偏少。
個人以為，母基金若想多賺，不能跟子基因有太大連動關係。
回到最後，還是蕭老師的那句大原則，『金複合主要是用子基金在賺錢，不是母基金。』
就像蕭老師說的，傳家二號不見得適合母基金，RR4用來當衝刺的子基金都可以，大大還是依照原本的作法，讓三支基金都定期定額就好
母基金RR2比較適合，通常是很純的投資級債，但復華現在還沒有這樣的商品吧
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
15樓
2019-11-19 08:04
"jett"定期定額＋逢低加扣，分散風險的效果又比單純的定期定額好，我會建議「傳家二號」月扣三次每次3000元，「中國新經濟A股」跟「中小精選」月扣兩次每次3000元，每月省下3000作為看FBI逢低加碼
完全同意，這個策略的重點在逢低一定要加倍扣款，勝算很高。
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coolman
天使人
16樓
2019-11-19 18:47
"8d8d"就個人經驗，我會三檔分開扣金利HIGH定期定額，傳家二號我不熟，復華中小精選、復華中國新經濟A股基金已經賺過好幾波
復華中小精選之前被金利HIGH帶出場大賺，從此對這套系統很滿意，之後有點小套，但紀律扣款到現在，已經開始賺錢，而且小套累積了不少單位數，接下來一起收割會很甜
復華中國新經濟A股之前大賺，也是被金利HIGH帶出場，扣款扣到現在的報酬率也不錯
借用蕭老師名言：績效滿意，波動接受
我也會三支基金分開處理，復華中國A股之前套過一段時間，越走越低越扣越多，還好當時堅持忍過去，後來收割的金額很補很補
現在還是一直續款中～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
17樓
2019-11-19 21:56
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7195
"russell"蕭老師你買什麼？！
金利HIGH指標偵測只適用台股基金，目前適用的就是復華/高成長/全方位/中小/數位經濟）######這5支老師都有買
如果是低點卡位，中美貿易戰裡低點想卡位的基金：中國新經濟A股基金
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
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二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
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mrchildren
名人堂
18樓
2019-11-21 13:00
"8d8d"剛翻到這篇文章舊文章，當時有聽蕭碧燕講的應該都賺了，這幾支都適合定期定額扣，不用想太多
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7195"russell"蕭老師你買什麼？！
金利HIGH指標偵測只適用台股基金，目前適用的就是復華/高成長/全方位/中小/數位經濟）######這5支老師都有買
如果是低點卡位，中美貿易戰裡低點想卡位的基金：中國新經濟A股基金
蕭碧燕聰明阿，復華/高成長/全方位/中小/數位經濟/中國新經濟A股基金，這六支波動都很大，波動大且趨勢仍向上，定期定額容易攤也容易賺。
話說我最近深深覺得財經部落客變多了，突然滿街都是存股高手，還有人特意去挑戰蕭碧燕十幾年實戰經驗的定期定額理論，很像看到小孩在教喬丹打籃球......
擦鞋童也能當財經網紅時，慎防高點將近。
「おもしろき こともなき世を おもしろく」（讓這無趣的世界變得有趣吧）
ryoma
名人堂
19樓
2019-11-21 17:12
"mrchildren"擦鞋童也能當財經網紅時，慎防高點將近。
老江湖一旁看戲, 默默出貨.
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
20樓
2019-11-22 10:17
"mrchildren"蕭碧燕聰明阿，復華/高成長/全方位/中小/數位經濟/中國新經濟A股基金，這六支波動都很大，波動大且趨勢仍向上，定期定額容易攤也容易賺
+1+1
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
21樓
2019-11-22 10:51
https://www.facebook.com/kimiconsultant ... 7228530355
存退休金--2
二、複合投資法(有人稱母子投資法)
許多人對於此投資方法總有些混淆，希望看完這一篇，不要再搞錯了。
1.先單筆買一支母基金(沒有配息，因為不是要用息去買子基金)
2.再每月從母基金定期『贖回』一筆錢轉去定時定額子基金，好比每月從你銀行帳戶扣一筆錢去定時定額，只是現在用母基金取代了妳銀行的帳戶
3.因為母基金是單筆買入，又要每月定期贖回，因此母基金一定是偏保守的基金，如：貨幣基金(最保守)、全球債券基金(主要投資等級高的債)、平衡型基金(但也是偏保守的平衡型)；不會是高收益債基金(頂多是高收益債組合型基金)、新興市場債基金、本地貨幣債基金都不會是母基金的選項。
至於到底要挑哪一種當母基金，也取決於個人的接受度，但正確的觀念是，不是要在母基金賺很多錢，是希望：
(1).其報酬率比放銀行多一些
(2).希望把未來2-3年要扣款的錢都一次備妥了(因為已經一次單筆買入了)，免於斷炊，就不至於停扣。
4.當子基金的停利點到了，有些平台系統就自動贖回再轉去買母基金，此時母基金就會比原來申購時的金額還大，這時除了原挑的子基金繼續扣款外，因為錢多了，所以可能可以多扣一支基金，這樣的方法就是我之前教大家，也是我做了一輩子的基金養基金
5.所以要實施此方法，一定要找有開辦的投信、或銀行、或基金平台，且能做到自動停利(不是只有提示停利點到了)，如此不但方便，也必能享有手續費的優惠，但先決條件一定要有值得你扣款的子基金。
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fcpro
天使人
22樓
2019-11-22 15:24
"mrchildren"3.因為母基金是單筆買入，又要每月定期贖回，因此母基金一定是偏保守的基金，如：貨幣基金(最保守)、全球債券基金(主要投資等級高的債)、平衡型基金(但也是偏保守的平衡型)；不會是高收益債基金(頂多是高收益債組合型基金)、新興市場債基金、本地貨幣債基金都不會是母基金的選項。
至於到底要挑哪一種當母基金，也取決於個人的接受度，但正確的觀念是，不是要在母基金賺很多錢，是希望：
(1).其報酬率比放銀行多一些
(2).希望把未來2-3年要扣款的錢都一次備妥了(因為已經一次單筆買入了)，免於斷炊，就不至於停扣。
4.當子基金的停利點到了，有些平台系統就自動贖回再轉去買母基金，此時母基金就會比原來申購時的金額還大，這時除了原挑的子基金繼續扣款外，因為錢多了，所以可能可以多扣一支基金，這樣的方法就是我之前教大家，也是我做了一輩子的基金養基金
我之前聽到的基金養基金，是用母基金的配息來扣子基金，缺點是配息高的母基金波動也大，整體報酬率波動都大
蕭老師提的這個方法，是直接用母基金的錢來扣子基金，母基金一定要穩，建議只挑蕭老師說的貨幣基金(最保守)跟全球債券基金(主要投資等級高的債)，復華站上的貨幣基金、有利貨幣基金、全球債券基金、短期收益基金就很適合
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H120408822
註冊會員
23樓
2019-11-27 15:34
金複合 : 母基金 (傳家二號) 50萬 + 子基金(中小精選) 每月扣8000 + 子基金(中國A股) 每月扣8000, 15% 停利, 每月16日扣款, 不用巴菲特指標, 3年期間 (2016/11/27 - 2019/11/26)
報酬率 63.29%
金利High: 傳家二號 每月扣8000 報酬率 36.14%,
中小精選 每月扣8000 報酬率 27.59%
中國A股 每月扣8000 報酬率 31.71%
平均報酬率 ~32%
15% 停利, 每月16日扣款, 不用巴菲特指標, 3年期間 (2016/11/27 - 2019/11/26)
同樣一筆錢, 報酬率差 2倍 ??? 不知是否合理 ??? 這是復華投信 投資模擬的結果
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
24樓
2019-11-27 17:45
"H120408822"同樣一筆錢, 報酬率差 2倍 ??? 不知是否合理 ??? 這是復華投信 投資模擬的結果
請把網頁連結貼一下，要看細節才知道。
多頭時候是有可能的。一個中長期波段的漲勢，單筆的績效會優於定期定額，因為一開始低買的部位較多，便宜買的多，報酬率就好；定期定額則是把成本墊高，在一路走高的行情中報酬率較差。
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doc50035
天使人
25樓
2019-11-27 20:44
"H120408822"根據投資模擬結果:
金複合 : 母基金 (傳家二號) 50萬 + 子基金(中小精選) 每月扣8000 + 子基金(中國A股) 每月扣8000, 15% 停利, 每月16日扣款, 不用巴菲特指標, 3年期間 (2016/11/27 - 2019/11/26)
報酬率 63.29%
金利High: 傳家二號 每月扣8000 報酬率 36.14%,
中小精選 每月扣8000 報酬率 27.59%
中國A股 每月扣8000 報酬率 31.71%
平均報酬率 ~32%
15% 停利, 每月16日扣款, 不用巴菲特指標, 3年期間 (2016/11/27 - 2019/11/26)
同樣一筆錢, 報酬率差 2倍 ??? 不知是否合理 ??? 這是復華投信 投資模擬的結果
這兩個機制立基點不同
不大能這樣子比
你的金複合母基金隨著大多頭也水漲船高
子基金同時受惠
所以總報酬就看母子合
但金利害就是定期定額
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alanis
天使人
26樓
2019-11-29 14:53
"mrchildren""H120408822"同樣一筆錢, 報酬率差 2倍 ??? 不知是否合理 ??? 這是復華投信 投資模擬的結果
請把網頁連結貼一下，要看細節才知道。
多頭時候是有可能的。一個中長期波段的漲勢，單筆的績效會優於定期定額，因為一開始低買的部位較多，便宜買的多，報酬率就好；定期定額則是把成本墊高，在一路走高的行情中報酬率較差。
我剛好今天有連到復華的網站 ,模擬應該是用這個玩的
https://www.fhtrust.com.tw/Infro/infro- ... ation.aspx
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H120408822
註冊會員
27樓
2019-12-05 09:44
將大盤 /金複合/金利high 從 2010 - 2019 分3個階段 (每3年) 的績效來模擬.
母基金: 復華復華
子基金: 高成長/數位經濟
一筆 240000 的金複合
停利 : 15%
每月 16日扣款
每次扣 6000
積極型
上述組合, 績效最高. 其他扣款３０００， １２０００， 或是停利 １０％， 績效都沒上述組合好。
金複合 一筆 240000元, 母子基金一起賺, 績效更好.
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chen7981
註冊會員
28樓
2019-12-07 17:03
接下來我又想配置第二筆金復合，一檔母基金配二檔子基金，但總覺得哪裡不妥。後來經過我的理專提點。化解了我的困擾。我理專的方式就是一檔母基金配一檔子基金，所以把兩檔想投資的子基金，分別配2個母基金。
把投資單純化。我覺得這樣比較好，同時也呼應了蕭老師說的：
二、配置此方法有幾個要點供參：
1.如果金額很大，可將其拆成多個複合投資
如：每一個複合投資一開始要先申購母基金，假設母基金的最低申購金額是24萬，而你目前共有50萬要投資複合投資，可將其拆成2個複合投資，各25萬，如此的好處是：如果有一天真的急需用錢必須贖回時，不用贖回全部，只需贖回其中一個複合投資即可(即是解約)，好比我們有50萬去銀行存定存，就拆成2~5筆，急需用錢時只要提前解約其中1、2筆即可。
2.同一個複合投資中的子基金，其性質盡量雷同
有人一定會問為什麼？不是應該要配置嗎？配置的問題交由好幾個不同的複合投資來配置，而同一個複合投資中的子基金，其性質雷同的好處是，若真的碰到要解約(就是不再投資了)，才能在子基金都是翻正時贖回。
好比：重了一棵樹(母基金)，樹上會長出果實(子基金)，若你想砍樹(即全部贖回不再投資了)，當然希望所有的果實都熟了，砍起來應該較能全部收成！不會希望想砍樹時，有的果實是紅的，有的果實是綠的。
再比喻：若你子基金一支美國、一支中國，就很容易產生美國已達停利點了(或已是正報酬了)，但中國因為熊長牛短，還要再等1~2年。
甚麼是性質盡量雷同？就是扣款的過程中負的長度盡量一致，美國與中國負的長度就是很不一樣，前者牛長熊短，後者熊長牛短。(本FB 2019.11.04才PO了相關文章)
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