用配息型基金當母基金，有什麼好方法？

7.9K

用配息型基金當母基金，有什麼好方法？

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iumjh1218

天使人

樓主

2022-05-25 01:34

iumjh1218

天使人

樓主

2022-05-25 01:34

之前買不配息的母基金(野村鴻利)，結果要用錢時，常常都套牢.... XD

所以在想, 若是用配息型基金當母基金，不知會有甚麼做法還不錯

考慮的地方，是除了希望基金淨值長線仍會往上外，配息率也希望高一點

除了(1)安聯收益成長(南非幣)這支還不錯外：但是其淨值不太會成長，甚至會有點往下，但配息很高有10%，但好像不太會成長

(2)路博邁NB美國房地產T月配息(南非幣)：淨值會往上，但是很慢，配息有8%，且配息會隨著淨值慢慢成長

(3)聯博-美國成長基金AD月配(南非幣)：淨值會往上，配息有5%，而且淨值會成長，配息也會隨著淨值成長

若從2014年6月開始看，

美股指數的長線報酬率是: 費半>nasdaq100>sp500和道瓊差不多

發現(1)和(2)報酬率，和sp500差不多，或是稍微好一點

(3)的報酬率比nasdaq100還好，或差不多，但是(3)還有月配息每年5%，且配息值會成長(年化配息率大概維持4~6%)，
所以同樣一筆錢，未來配息可能是變成8%或10%

再比較(3)和貝萊德世界科技(美元)，發現他的長期績效，和貝科差不多，但是他有配息，套牢還有現金流可以領 ^^

貝科若是多頭年，其績效會遠高於 nasdaq100，嚴重偏離nasdaq100的績效，但是遇到空頭年，則其長期累績的績效會跌回到跟nasdaq100差不多(有點像是老人與狗的現象)

所以好像....長期持有貝科，不獲利了解，有可能不是一個好方法，

因為股市多頭走完，就會走空頭，多頭時沒賣出，

等空頭時, 長線所累績報酬率就會收斂到跟nasdaq100差不多，也變成跟(3)差不多 XD

所以若想長線定期定額，不中途獲利了結，也許可以直接買(3)，長線報酬率和nasdaq100差不多，甚至還跟貝科差不多，

但有配息，而且配息還會成長，放n年，說不定甚麼都不做，光領配息就有15%，淨值還會成長

不知有無弄錯..... ^^

但是南非幣匯率是一個問題

若是喜歡操作的強友，定期定額+跌深加碼，買貝科，高點適時獲利了解，報酬率應該還是會比買配息型好超級多

配息型基金當母基金，不知有無甚麼好方法

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

kyo162001

天使人

2樓

2022-05-25 10:19

kyo162001

天使人

2樓

2022-05-25 10:19

我個人看法，要配息型基金當母基金又不想要淨值一直往下且年配率不低，只能挑選股票型基金，例如貝萊德全球智慧數據股票入息基金或新加坡大華全球保健基金。

醜不拉機

名人堂

3樓

2022-05-25 10:54

醜不拉機

名人堂

3樓

2022-05-25 10:54

配息型當母基金就用配息去買波動大的子基金
不要動到本金
所以你要算好母基金要多少才能配到最低標3000來定時定額
還要考慮到匯率、配息率
子基金停利當然就全部丟到母基金去讓配息變多後可以再加碼或一對二子

以前我是這樣做，不過這幾年配息基金相對不吃香
個人認為以目前市面上的母子基金就可以很多選擇了

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4樓

2022-05-25 11:59

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4樓

2022-05-25 11:59

"iumjh1218"之前買不配息的母基金(野村鴻利)，結果要用錢時，常常都套牢.... XD

所以在想, 若是用配息型基金當母基金，不知會有甚麼做法還不錯......

建議還是選美金計價配息型
除非您對匯率高低點抓得很準
以前也貪過南非幣高配息
最後還是選擇回美元
再者每月配息要再投入的股票型子基金大多也是美元計價多

iumjh1218

天使人

5樓

2022-05-25 20:00

iumjh1218

天使人

5樓

2022-05-25 20:00

"like"
"iumjh1218"之前買不配息的母基金(野村鴻利)，結果要用錢時，常常都套牢.... XD

所以在想, 若是用配息型基金當母基金，不知會有甚麼做法還不錯......

建議還是選美金計價配息型
除非您對匯率高低點抓得很準
以前也貪過南非幣高配息
最後還是選擇回美元
再者每月配息要再投入的股票型子基金大多也是美元計價多

之前會換成外幣再買，後來都懶得換，直接在基富通用台幣買

分批買的話，比較沒有匯率風險，因為每次都是用當時的匯率買，

且基富通網站好像會用即時匯率，自動幫你換算現在的台幣報酬率，

但是贖回時，就可能有匯率影響了，若南非幣一直貶值，就會有感

還沒想到有何辦法可以避免

kino6666

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6樓

2022-05-27 08:05

kino6666

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6樓

2022-05-27 08:05

"iumjh1218"之前買不配息的母基金(野村鴻利)，結果要用錢時，常常都套牢.... XD

所以在想, 若是用配息型基金當母基金，不知會有甚麼做法還不錯......

我也是一直都將配息基金當為母基金
不過也有一點像暫泊基金
大部分都買公司債居多也有一些高收債
就看自己怎麼配
用配息的錢持續定期定額購入穩基金
在黑天鵝來臨時相對公司債會跌得比較少一點
再分批轉入穩基金
取得較大的反彈
今年以來已經攤了兩次3月跟5月
貝科技從75攤到60
摩根士丹利環球機會127攤到91
荷寶環球機會390攤到320

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7樓

2022-05-27 12:13

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7樓

2022-05-27 12:13

"iumjh1218"
"like"
"iumjh1218"之前買不配息的母基金(野村鴻利)，結果要用錢時，常常都套牢.... XD

所以在想, 若是用配息型基金當母基金，不知會有甚麼做法還不錯......

建議還是選美金計價配息型
除非您對匯率高低點抓得很準
以前也貪過南非幣高配息
最後還是選擇回美元
再者每月配息要再投入的股票型子基金大多也是美元計價多

之前會換成外幣再買，後來都懶得換，直接在基富通用台幣買

分批買的話，比較沒有匯率風險，因為每次都是用當時的匯率買，

且基富通網站好像會用即時匯率，自動幫你換算現在的台幣報酬率，

但是贖回時，就可能有匯率影響了，若南非幣一直貶值，就會有感

還沒想到有何辦法可以避免

一樣的意思啊
只是我用台幣買也是選美元計價
預計拿來當每月現金流部份可趁台幣對美元在29附近買一點
現金流要領台幣或美元就看個人需求
目前雖然跟27.5比起來匯率漲很多
不過基金淨值應該跌更多

sher1220

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8樓

2022-06-01 13:08

sher1220

註冊會員

8樓

2022-06-01 13:08

現在好難得看到配息型基金的討論，這兩，三年的股市大多頭
，大家都嫌配息型基金賺錢太慢了，當初發現這個論壇，就是因為搜配息型基金
我的配息型基金1/3是配置南菲幣且用原幣，因為要拉高整體配息率
要用南菲幣原幣投資，真的要花點時間，不管是換匯還是買入基金，都要分批
而且只往下，不往上。我南菲幣從2.4一路換到1.6，最後平均成本約1.8
現在月配約4500，3000用來定額聯博美國成長月配（南菲），其他就累積下來等加碼
目前不再投入新資金，只用配息再投入，年配息率約18%，而且只會越來越高

阿拉丁

註冊會員

9樓

2022-06-01 14:13

阿拉丁

註冊會員

9樓

2022-06-01 14:13

"sher1220"現在好難得看到配息型基金的討論，這兩，三年的股市大多頭
，大家都嫌配息型基金賺錢太慢了，當初發現這個論壇，就是因為搜配息型基金
我的配息型基金1/3是配置南菲幣且用原幣，因為要拉高整體配息率
要用南菲幣原幣投資，真的要花點時間，不管是換匯還是買入基金，都要分批
而且只往下，不往上。我南菲幣從2.4一路換到1.6，最後平均成本約1.8
現在月配約4500，3000用來定額聯博美國成長月配（南菲），其他就累積下來等加碼
目前不再投入新資金，只用配息再投入，年配息率約18%，而且只會越來越高

重點還是要看基金是否趨勢向上
只要沒賺錢，淨值下降
年配息會調降，版上太多真金白銀的例子了
配再多都一樣~只是多了現金流

所以要回到本位思考，回想一下，買基金目的是什麼~
增加現金流?賺錢?養老?
目的明確，嚴守紀律

kenda

註冊會員

10樓

2022-06-01 14:25

kenda

註冊會員

10樓

2022-06-01 14:25

現在配息基金都跌的很漂亮,個人會選擇全球股票配息基金預計投入500萬(大華全球保健高低跌幅-19%)年配7%,再搭配子基金形成母子基金設定停利點就不理它了,但還沒買等底部形成再觀望,要再跌ㄚ,可以跌-30%嗎？許願中！如果是買累積型是一路向上的

sher1220

註冊會員

11樓

2022-06-01 17:01

sher1220

註冊會員

11樓

2022-06-01 17:01

"阿拉丁"
"sher1220"現在好難得看到配息型基金的討論，這兩，三年的股市大多頭
，大家都嫌配息型基金賺錢太慢了，當初發現這個論壇，就是因為搜配息型基金
我的配息型基金1/3是配置南菲幣且用原幣，因為要拉高整體配息率
要用南菲幣原幣投資，真的要花點時間，不管是換匯還是買入基金，都要分批
而且只往下，不往上。我南菲幣從2.4一路換到1.6，最後平均成本約1.8
現在月配約4500，3000用來定額聯博美國成長月配（南菲），其他就累積下來等加碼
目前不再投入新資金，只用配息再投入，年配息率約18%，而且只會越來越高

重點還是要看基金是否趨勢向上
只要沒賺錢，淨值下降
年配息會調降，版上太多真金白銀的例子了
配再多都一樣~只是多了現金流

所以要回到本位思考，回想一下，買基金目的是什麼~
增加現金流?賺錢?養老?
目的明確，嚴守紀律

我最終目的是現金流，
但要一段長時間慢慢配置及買入
所以買股票基金增加資產也同時再做
本身較追求穩定，股票基金都是拿配息來買
這段時間單筆加碼加的很安心，因為每月有源源不段的現金入帳
當然年輕人我也建議以股票基金為主
我的小孩我都幫他們買股票型基金

iumjh1218

天使人

12樓

2022-06-12 00:29

iumjh1218

天使人

12樓

2022-06-12 00:29

這幾天發現一檔，聯博美國成長入息基金，剛成立沒多久，去年1月才成立，

有配息和不配息，和台幣、美元、人民幣三種版本，

聯博-美國成長基金AD月配，這支的缺點就是美元版的配息率太低，南非幣版配息率雖高，
但是南非幣匯率波動很大，匯率在底部就算了，若繼續貶值，就有可能賺了報酬率，賠了匯率

但是聯博美國成長入息基金，這支好像不錯，美元版的績效曲線走勢和NASDAQ 100 很相關，甚至稍微好一點

配息率也很高，而且目前看起來是淨值和配息值，長線都是會一起成長的基金

安聯收益成長這支雖然很熱門，但是其績效曲線其實和道瓊指數比較相關，且最近幾年的績效跟道瓊指數大概差不多，

2018年以前的績效，似乎比道瓊略差

而NASDAQ 100指數的績效比道瓊指數好

而聯博美國成長入息基金，是國內的基金，缺點就是歷史還不夠長，未來走勢如何還不知道，

希望未來績效繼續挑戰NASDAQ 100，

有配息的成長型基金，在這種兵荒馬亂的盤勢，買起來比較放心，套牢還有配息可以領 ^l^
而績效也不差

不曉得人民幣版的基金有甚麼優勢 ? 為什麼會推出人民幣版的基金呢?
配息可以比較高？人民幣的匯率不知是不是夠穩定，不會一直貶值

以上是純分享....

另外一種做法是買不配息的股票型基金，然後自製配息，這個優點雖然是報酬率高，

但缺點是單位數會一直變少 ? 可能需一直補單位數進去....?