基金數量太多過度雜亂,請問該如何整理?

8.4K
@will9380101

will9380101

天使人
樓主
2020-10-23 10:28
各位強者大大好:
小弟投資的標的大多為強基金(少部分是醜基金),以定期定額的方式投入
但最近發現投資標的及筆數好像過度雜亂,想來彙整縮編、集中火力
我扣的基金如下:
1.摩根士丹利環球機會基金(全球型股票)
2.貝萊德世界科技基金(全球科技股)
3.百達機器人科技基金(科技產業型)
4.安聯台灣大壩基金(台股)
5.安聯台灣智慧基金(台股)
6.元大台灣高股息優質龍頭基金(台股)
7.復華全方位基金(台股) 想要滾大轉金複合
8.復華中國新經濟A股基金(中國)
9.摩根泰國基金(醜基金)

想請教各位強者大大們說是否有建議哪幾檔縮編至哪檔基金?或應調整部位?煩請各位大大給予指導~

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@albert22222222

albert22222222

天使人
2樓
2020-10-23 12:54
1. 穩基金看樓主喜好選一個即可,第二喜歡的用家人的帳戶買
2. 台股基金把中長期績效落後的砍掉,反正都是台積電最大宗現在也是贖回的不錯時機。然後我的話會把短期績效最好的灌到短暫落後的,最後只留一隻。
3. 醜基金先做好預算,控制金流不要重壓,除非賭性堅強心臟大

@eassy68

eassy68

天使人
3樓
2020-10-23 14:02
我也想知道~~目前我規劃中+已持有的單筆+定期定額大概有14支
想請問大家是好基金都買? (會分散不同領域)
還是控制在特定基金數量最好?

@莫大華

莫大華

註冊會員
4樓
2020-10-23 14:18
"will9380101"各位強者大大好:
小弟投資的標的大多為強基金(少部分是醜基金),以定期定額的方式投入
但最近發現投資標的及筆數好像過度雜亂,想來彙整縮編、集中火力
我扣的基金如下:
1.摩根士丹利環球機會基金(全球型股票)
2.貝萊德世界科技基金(全球科技股)
3.百達機器人科技基金(科技產業型)
4.安聯台灣大壩基金(台股)
5.安聯台灣智慧基金(台股)
6.元大台灣高股息優質龍頭基金(台股)
7.復華全方位基金(台股) 想要滾大轉金複合
8.復華中國新經濟A股基金(中國)
9.摩根泰國基金(醜基金)

想請教各位強者大大們說是否有建議哪幾檔縮編至哪檔基金?或應調整部位?煩請各位大大給予指導~

我會留1,然後把3調整至2,4、5選其中一支就好,6留著,7砍掉轉到1,8跟9留著
我的方式是,選好區域或方向後,選一支代表即可,如果大方向不賺錢,選幾支結果都一樣不會賺,如果賺了,賺多賺少而已

@will9380101

will9380101

天使人
5樓
2020-10-24 13:24
"albert22222222"1. 穩基金看樓主喜好選一個即可,第二喜歡的用家人的帳戶買
2. 台股基金把中長期績效落後的砍掉,反正都是台積電最大宗現在也是贖回的不錯時機。然後我的話會把短期績效最好的灌到短暫落後的,最後只留一隻。
3. 醜基金先做好預算,控制金流不要重壓,除非賭性堅強心臟大



A大您好小弟目前挑大台股基金績效似乎都還算不錯,也就是因為這樣才無法斷捨離...請A大賜教

@will9380101

will9380101

天使人
6樓
2020-10-24 13:27
"莫大華"
"will9380101"各位強者大大好:
小弟投資的標的大多為強基金(少部分是醜基金),以定期定額的方式投入
但最近發現投資標的及筆數好像過度雜亂,想來彙整縮編、集中火力
我扣的基金如下:
1.摩根士丹利環球機會基金(全球型股票)
2.貝萊德世界科技基金(全球科技股)
3.百達機器人科技基金(科技產業型)
4.安聯台灣大壩基金(台股)
5.安聯台灣智慧基金(台股)
6.元大台灣高股息優質龍頭基金(台股)
7.復華全方位基金(台股) 想要滾大轉金複合
8.復華中國新經濟A股基金(中國)
9.摩根泰國基金(醜基金)

想請教各位強者大大們說是否有建議哪幾檔縮編至哪檔基金?或應調整部位?煩請各位大大給予指導~

我會留1,然後把3調整至2,4、5選其中一支就好,6留著,7砍掉轉到1,8跟9留著
我的方式是,選好區域或方向後,選一支代表即可,如果大方向不賺錢,選幾支結果都一樣不會賺,如果賺了,賺多賺少而已



所以莫大認為應該減持台股基金 增持全球型股票基金嗎

@莫大華

莫大華

註冊會員
7樓
2020-10-24 14:11
是的,台股畢竟是淺碟市場,若大盤指數開始向下,買再多檔也不會有好績效,你台股基金買得有點多,已經到4檔了,所以我是建議其中一檔轉到全球股票型基金,留個2檔應該就可以。

至於貝萊德科技跟百達機器人科技一樣都是科技型基金,我是比較喜歡貝萊德科技,所以是建議你整合一下。

整合之後的基金如下:
1.摩根士丹利環球機會基金(全球型股票)
2.貝萊德世界科技基金(全球科技股)
3.安聯台灣大壩基金(台股)或安聯台灣智慧基金(台股) 擇一
4.元大台灣高股息優質龍頭基金(台股)
5.復華中國新經濟A股基金(中國)
6.摩根泰國基金(醜基金)

會留元大台灣高股息優質龍頭基金的原因是聽說它是0050跟0056的混合版,留著看績效如何

以上報告

@gofat

gofat

天使人
8樓
2020-10-24 15:06
"莫大華"
會留元大台灣高股息優質龍頭基金的原因是聽說它是0050跟0056的混合版,留著看績效如何


請問如果只是想買0050或0056的話
是不是應該直接在券商買其ETF股票就好
如果透過投信買基金 這樣是否還會再加收一層費用

@yourdontang

yourdontang

註冊會員
9樓
2020-10-24 16:13
"will9380101"各位強者大大好:
小弟投資的標的大多為強基金(少部分是醜基金),以定期定額的方式投入
但最近發現投資標的及筆數好像過度雜亂,想來彙整縮編、集中火力
我扣的基金如下:
1.摩根士丹利環球機會基金(全球型股票)
2.貝萊德世界科技基金(全球科技股)
3.百達機器人科技基金(科技產業型)
4.安聯台灣大壩基金(台股)
5.安聯台灣智慧基金(台股)
6.元大台灣高股息優質龍頭基金(台股)
7.復華全方位基金(台股) 想要滾大轉金複合
8.復華中國新經濟A股基金(中國)
9.摩根泰國基金(醜基金)

想請教各位強者大大們說是否有建議哪幾檔縮編至哪檔基金?或應調整部位?煩請各位大大給予指導~


基金檔數不是問題,資金控管才是主體,我定期定額數十檔股票基金,只要獲利超過
15%就整筆贖回, 也不用扼腕贖回後基金還有高點而分次贖回,因我還有其他基金在戰場征戰。
三月之後因股市走多,今年已停利10次。但如果市場走空,可能所有基金皆會是負報酬,如何讓
所有基金皆能續扣,且又能低檔加碼,就要靠資金控管了。

【理財最前線】用基金養基金 專家傳授每月3千元滾出千萬財
https://www.mirrormedia.mg/story/20201014fin005/

@莫大華

莫大華

註冊會員
10樓
2020-10-24 16:29
"gofat"
"莫大華"
會留元大台灣高股息優質龍頭基金的原因是聽說它是0050跟0056的混合版,留著看績效如何


請問如果只是想買0050或0056的話
是不是應該直接在券商買其ETF股票就好
如果透過投信買基金 這樣是否還會再加收一層費用

如果是在股市中買,要看一下是否有溢價的問題,因為基金淨值跟股市市價可能會有落差,另通路不同,相關費用也不同,如圖表。如果基金平台有推出購買手續費優惠的話,則可能會比在股市買ETF還划算。
最後如果是在股市中買ETF,股利運用得宜的話,有節稅的效果,基金的話則無,提供給你參考。

@michelle

michelle

註冊會員
11樓
2020-10-24 17:04
4、5重疊,擇一
6 雞肋

@gofat

gofat

天使人
12樓
2020-10-24 17:12
"莫大華"
"gofat"

請問如果只是想買0050或0056的話
是不是應該直接在券商買其ETF股票就好
如果透過投信買基金 這樣是否還會再加收一層費用

如果是在股市中買,要看一下是否有溢價的問題,因為基金淨值跟股市市價可能會有落差,另通路不同,相關費用也不同,如圖表。如果基金平台有推出購買手續費優惠的話,則可能會比在股市買ETF還划算。
最後如果是在股市中買ETF,股利運用得宜的話,有節稅的效果,基金的話則無,提供給你參考。

感謝您詳細的回覆
提供很多綜合條件的考量 是我沒想過的

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