基富通進行基金轉換及轉申購，會不會造成總報酬率的顯示失準？

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基富通進行基金轉換及轉申購，會不會造成總報酬率的顯示失準？

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涼風企鵝

註冊會員

樓主

2020-03-28 17:10

涼風企鵝

註冊會員

樓主

2020-03-28 17:10

試問一下在基富通進行轉換及轉申購時（忽略手續及轉換費），會不會造成面板顯示的總報酬率失準，謝謝

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

shaffy

天使人

2樓

2020-03-29 09:52

shaffy

天使人

2樓

2020-03-29 09:52

會喔
兩大平台的報酬率都會直接轉成本金
在報酬率那一欄會重新計算
我知道在國泰世華買報酬率會一直算下去
看起來就是爽
像C大的600多啪

所以要在轉換前先筆記一下不然日子久了就會搞混喔

附上兩大平台回信供你參考一下

chicky

名人堂

3樓

2020-03-29 11:36

chicky

名人堂

3樓

2020-03-29 11:36

並不一定要限於一家銀行。

應該所有的銀行通路，
只要基金轉換，
報酬率都會累計的!!

我記得兆豐功能更強，
可以多筆合一，
一次轉換，
省下一大筆金額!!

例如20隻單筆基金，

一次性轉入貝美元儲備基金，

本來需10000NTD，

兆豐只收500NTD!!

涼風企鵝

註冊會員

4樓

2020-03-29 13:54

涼風企鵝

註冊會員

4樓

2020-03-29 13:54

謝謝大大們解惑，
難怪覺得股市才回彈2天多，怎可能從-28％變-11%。
我會先看之前所有的單筆跟定期定額相加起來應該才是我真正的成本（總投入），再去算報酬率。

我是布魯斯

名人堂

5樓

2020-04-04 12:50

我是布魯斯

名人堂

5樓

2020-04-04 12:50

"shaffy"…我知道在國泰世華買報酬率會一直算下去
看起來就是爽
像C大的600多啪…

看來，在銀行的通路都能一以貫之，但基金平台(超市)都會砍掉重練。之前鋒裕基金大改那時候也是，中信維持著最原始的投入金額、但鉅亨My基金總覽頁面已變更為轉換當下的價值。

但到底哪一種才是失準？這就很難說、見仁見智。

巴菲特開始買進ETF了，因為他體悟到：縱使在上一個世紀，他的年化報酬率可以高達3x%，但進入本世紀後就難了，掉到只剩1x%，甚至已經好幾年比不上追蹤S&P500的ETF了。如果，巴老依舊沉浸於自上個世紀起算的總績效，那麼他就不會有這樣的體悟了。

另一個只圖一個爽字，而忽視淨值變動所帶來的損失 (或少賺)，則是 “堅持在配息日才買進” 的迷思。大部分時候，配息基金 (尤其是債券基金) 的淨值變動不大，多半為0.x%、甚至才0.0x%，且漲跌不一，此時採配息日才買進的策略，以求帳面上有較低的取得成本，讓自己比較愉悅，才有意義；但若在一個淨值 (快速) 揚升的時期 (例如：大小黑天鵝低點過後)，應該是盡早買進、而不是熬到配息日才買進。

舉例來說：某基金 (配息) 基準日淨值為200塊，近幾個月都配2塊，但若當下是處於一個淨值快速揚升的時期，下一個營業日為配息日，同樣扣掉2塊的配息後：
(1) 若淨值在配息日當天漲1塊 ~0.5%，配息日淨值為：200 – 2 +1 = 199塊；情感上還是會認為比200塊低一點，但實際上還是少賺了淨值在當天上漲那1塊錢，因為若在基準日買進，那2塊的配息可以扎扎實實的會進到你的帳戶裡；
(2) 若淨值在配息日當天漲2塊 ~1.0%，配息日淨值與基準日同樣為200塊，在投資總覽頁面的成本都是200塊，感覺上沒有差別，但實際上，堅持在配息日才買入的投資人，每單位就是少賺了一次2塊錢配息。

與基金配息有異曲同工之妙的還有股票的除權息。其實都應該要在心裡有正確的觀念，才不致於被一些迷思所蒙蔽。