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利用這波反彈清理戰場,精簡持有部位

8856
@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2023年度題材王

台股這波反彈(盤中15600計算),低點漲幅已將近23.5%,利用這次反彈清理基金單筆部位的戰場並收回資金,讓去年雜亂的部位簡單化!

但是定期定額則持續扣款,大盤如果往上續漲,手中仍有部位,如果拉回整理,剛好利用收回資金,重新單筆進場建立更低成本的部位。

以上分享參考!

 

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

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@jett

jett

名人堂成員

#2樓

我也在思考這點,請問大大會清掉那些基金,聚集在哪些基金呢?

 

「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #2樓 jett

我也在思考這點,請問大大會清掉那些基金,聚集在哪些基金呢?

 

這是我持有的境內基金(元大銀行平台),另外加上統一奔騰&統一黑馬(永豐銀行平台),將來計畫全部轉移到基富通平台上,這7檔中有5檔定期定額部分已經翻正,安聯台灣大壩是績效表現較差的。

我的方式是先處理境內基金,境外沒有可處理的單筆:

1-境內有獲利的單筆部分優先贖回

2-定期定額有獲利其額度足以Cover部分單筆虧損的,一起看總損益。

贖回金額大概佔總投入台幣金額的12.5%,其餘仍持續定期定額,擴大本金部位,收回資金的運用,則套入去年大空頭洗禮,領悟後的修正策略,等待時機投入。

我很喜歡強基金的一句名言(@mrchildren 的簽名留言):逢低買、分批買、有錢買!這也是 @我是強大 一再提過的觀點。

自己的領悟是這樣:三金律是一種精神跟原則,交易則永遠是實務問題,重點在自己的交易策略,如何契合&如何有效執行,如何逢低買、如何分批買、如何有錢買,這才是核心,不要擔心做錯,只有透過實踐,你才能真正體會操作的精髓,進而達到從容自在的紀律執行你的策略,我是這樣透過實際的操作,來檢視自己的想法是否正確,策略是否可行。

 


記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@shawnlo

shawnlo

天使人

#4樓

本週賣掉去年11-12月單筆投資的貝科、摩根美增(報酬率約13-15%)

雖沒有抓到最低點但已很滿意

轉投資級公司債

@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度題材王
此波股市反彈而已經賺錢的基金要不要先停利一次?
 
年前至今有些股市反彈幅度較大,有些人因為進場時機點不同,已有利可停,每每到了這種時機,總有人會問:要不要先停利?
 
何時該停利?總是不停的困擾很多人,想當年我開始投資時也常被這種問題困擾,隨著時間、隨著在市場翻滾多年的經驗,面對這種問題,已不是最要緊的事了,其實投資要嘛你能訂好規劃確實執行,要嘛隨自己的安心舒適而為,沒有甚麼是一定對的,巴菲特價值投資法、長期投資確實幫他累積了無數的資產,但也非人人都能做到,過去我常跟投資人說的:
 
投資不是一昧地追求高報酬,是追求一個自己最容易成功的方法!
 
會一再的困擾在【該不該先停利一次?】的問題中,應該是你還沒領悟透這一句話,說白一點,你心中很怕萬一現在10%不贖回又跌了,10%就沒了,也同時擔心10%先贖,萬一漲到20%呢?那就少賺了!
 
說真的有誰能神準預知這一波股市要漲到哪一天?更何況這波沒有高點下一波就有了,只是這一波一波的時間是否是你能等待吧!
 
因此投資前先想清楚,有個計畫才能執行後續的停利。
 
回到今天的問題,要不要先停利一次?我想因人而異,我建議投資人從3個面向去評估。
1:資金規劃:這筆資金的規劃是長線還是短線?若是長期投資,就不會停利;若為短期投資或需要用錢,那就停利。
2:心裡感受:投資人心裡是怎麼想的?如果投資人覺得落袋為安,心裡舒服,就停利;若是認為自己不怕後面的漲漲跌跌,期待的是未來更大的【本利和】,就不需要停利。
3:紀律停利:若原本就設定停利目標,例如15%或20%,那麼停利點到就執行。
 
計畫既是自己訂的,就請紀律執行,不要隨著市場波動起起伏伏,除非你是能人、是專家、是…..

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@kenda

kenda

天使人

#6樓

紀律停利~

 

股票債券回報率與市場廣度代表資金流向,目前回報率拉高到10%(過熱)而市場廣度從2000回落到1500代表資金變的謹慎有逢高贖回跡象!

 

看跌看漲比率與vix 50天移動平均線代表短中期的市場情緒,vix長期鈍化而看跌期權有上漲趨勢,當下跌至0.8第二隻腳2月8號已賣單筆50%先鎖利,定時定額兩倍扣款依舊不動,如果深讀看跌看漲比例6,9,12月底3個月為一個循環,,非常期待今年3月的表現,vix指數鈍化越久,反彈力度越大,這波反彈sp500如果漲到4250至4300另外50%全賣了!

 

投資先想好計畫再好的市場也該休息一下或盤整

@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度題材王

基金清理戰場,存股也可以適當停利,不一定要萬年存股,當乖離過大,周K RSI進入高檔區.....,或已經漲了一波,也可以選擇適度調節收回獲利資金!

股票也可以長期定期定額,利用券商提供的存股平台投入資金(例如永豐證券的豐存股),挑選優質上市公司企業,長期可以做到穩定獲利,這是一個不會暴賺卻可以長期穩定獲利的方法,我一路下來,就是在適當時機實現價差,時機不好就持續定期定額投入好公司跟著一起成長滾出複利效果,每年領配息,讓你歹年冬也可以有現金流收入安定人心。

 

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@kenda

kenda

天使人

#8樓

中租母子基金野村優質基金2月初設定+18%已回到到母基金,其它單筆陸續贖回

漲多休息平常心!手機螢幕擷取翻拍報酬率螢幕只出來一點點算了!

@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2023年度題材王

有時聽聽投信客服的說法也是另類觀察!😆

 

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2023年度題材王

境內基金清理告一段落,重新等待拉回加碼的機會,定期定額續扣,銀行平台只留下安聯科技,以後將以基富通平台為主,目前建立野村優質、野村高科技、統一奔騰、統一黑馬共4檔境內基金,最多再增加1檔,並且重新分配各檔配置的資金部位,不再重踏這輪從2021/10~起的均等份額配置錯誤,定期檢視績效,並將野村D檔的策略建立在自己的EXCEL觀察表格上,透過乖離與績效檢視確認加碼的時機與部位,納入作為基金的投資策略!

 

境外基金持續定期定額,需要更多的耐心等待突破2022/8月及4月的高點,好消息是聯博國際科技已經翻正、貝科-1.6%、安聯AI-2.31%,摩根美科-10%(定期部分獲利4.67%,但背負轉換的虧損),另一筆銀行的母子基金的摩根美科則停利出場(實在太難用了,後面會重新思考母子基金的投資問題),我在2022下半年的策略調整搭上反彈的順風車產生效果,邊修正錯誤邊觀察效益,這次的熊市經驗帶給我很大的收穫,主要是在策略的修正上有很大的幫助,後面將會帶入周期投資與資產風險配置的機制到自己的投資策略,分別用在存股資產配置(5年的經驗證明可穩定獲利及配息現金流)與基金上(定期定額基本款當核心+進階輔助策略),唯一的挫折在期貨的操作上,哈,如果不是這塊料就放棄退出出江湖了,專注股票與基金。

 

目前期待 @chicky C大一路提示的趨勢發展,也等待是否有拉回重新撿回部位的機會!

我另外也在關注 @moboo6611 Mo大的資產配置策略,這是我學習的對象!

市場不可預測,但人性永遠沒變,唯有建立一套實戰過可行的穩定獲利的投資策略並紀律執行(必須包含最重要的核心-資金控管),才能安穩度過市場可能的深度回檔,因為那是人性至極的黑暗時刻,卻是周期投資的最佳良機!

只有通過這個考驗,你才具備選擇是否停利出場的資格,對於市場抱持敬畏之心,我持續在學習的道路上前進,感謝強基金這個平台,名人堂的大大提供了非常多有幫助的投資啟示錄

 

 

 

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@joy20210903

joy20210903

天使人

#11樓

引用 #10樓 Peaceful

境內基金清理告一段落,重新等待拉回加碼的機會......

我和大大買的台股基金名單很像。

 

我在去年下半年停扣了定期定額,經過這次的股災洗禮,發現我的台股基金之中,野村優質、野村中小、統一黑馬、統一奔騰最快翻正。安聯三雄績效最差,尤其是安聯大壩基金最差。

 

最近股市上漲,我已經把績效不好的台股基金賣掉,只留下績優生基金繼續定期定額。

說到復華的母子基金績效,還在負十幾%。母子基金要買在股市低點進場勝率才高,之後如果有機會正報酬,我會先獲利了結。

@Peaceful

Peaceful

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #11樓 joy20210903

我和大大買的台股基金名單很像。

 

我在去年下半年停扣了定期定額,經過這次的股災洗禮,發現我的台股基金之中,野村優質、野村中小、統一黑馬、統一奔騰最快翻正。安聯三雄績效最差,尤其是安聯大壩基金最差。

 

最近股市上漲,我已經把績效不好的台股基金賣掉,只留下績優生基金繼續定期定額。

說到復華的母子基金績效,還在負十幾%。母子基金要買在股市低點進場勝率才高,之後如果有機會正報酬,我會先獲利了結。

引用 #10樓 Peaceful

境內基金清理告一段落,重新等待拉回加碼的機會......


安聯只有科技表現較好,大壩令人失望,智慧還OK,我上面所提的很難用的母子基金是在永豐銀行的效率投資,都要透過理專,自主權太差很沒有彈性,所以我上周決定停利出場,另外在復華的母子基金加碼母基金過一次,上周已經停利出場,但這次實驗我認為好壞參半,因為我在2021年底獲利20%時候沒有按照紀律停利出場,那時候的想法是繼續實驗,哈😅!

我的初步體會的結論是母子基金的進場時機,會影響後面的損益與轉正時間,如果下次再進場我會掌握兩點:

1-初次投入盡量選在位階相對低(左側高點下跌>-20%)的時候或低週期時機(景氣燈號黃藍燈以下),可以提高勝率

2-持有母子基金當母基金扣完時仍處於虧損,加碼母基金的時機參考第1點模式,選擇拉回而非反彈時機,位階則從上次反彈高點起算>-10%以上

3-如果你是打算持有5年以上或更長周期,那何時投入都可以,因為你會經歷多次循環,有更多機會調整,主要考慮則著重在選擇基金標的跟資金配置操作上

這是這次2年母子基金的投資經驗思考分享!

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@joy20210903

joy20210903

天使人

#14樓

引用 #12樓 Peaceful


安聯只有科技表現較好,大壩令人失望,智慧還OK,我上面所提的很難用的母子基金是在永豐銀行的效率投資,都要透過理專,自主權太差很沒有彈性,所以我上周決定停利出場,另外在復華的母子基金加碼母基金過一次,上周已經停利出場,但這次實驗我認為好壞參半,因為我在2021年底獲利20%時候沒有按照紀律停利出場,那時候的想法是繼續實驗,哈😅!

我的初步體會的結論是母子基金的進場時機,會影響後面的損益與轉正時間,如果下次再進場我會掌握兩點:

1-初次投入盡量選在位階相對低(左側高點下跌>-20%)的時候或低週期時機(景氣燈號黃藍燈以下),可以提高勝率

2-持有母子基金當母基金扣完時仍處於虧損,加碼母基金的時機參考第1點模式,選擇拉回而非反彈時機,位階則從上次反彈高點起算>-10%以上

3-如果你是打算持有5年以上或更長周期,那何時投入都可以,因為你會經歷多次循環,有更多機會調整,主要考慮則著重在選擇基金標的跟資金配置操作上

這是這次2年母子基金的投資經驗思考分享!

引用 #11樓 joy20210903

我和大大買的台股基金名單很像。

 

我在去年下半年停扣了定期定額,經過這次的股災洗禮,發現我的台股基金之中,野村優質、野村中小、統一黑馬、統一奔騰最快翻正。安聯三雄績效最差,尤其是安聯大壩基金最差。

 

最近股市上漲,我已經把績效不好的台股基金賣掉,只留下績優生基金繼續定期定額。

說到復華的母子基金績效,還在負十幾%。母子基金要買在股市低點進場勝率才高,之後如果有機會正報酬,我會先獲利了結。

引用 #10樓 Peaceful

境內基金清理告一段落,重新等待拉回加碼的機會......


我的真金白銀體驗結果也是安聯科技最優,安聯智慧次之,安聯大壩最差。

最後賣出時賺的不多,整體是正報酬時先獲利了結。

基金還是不要買太多檔,不然很難救火😂

@Kkk1

Kkk1

天使人

#15樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王

引用 #14樓 joy20210903


我的真金白銀體驗結果也是安聯科技最優,安聯智慧次之,安聯大壩最差。

最後賣出時賺的不多,整體是正報酬時先獲利了結。

基金還是不要買太多檔,不然很難救火😂

引用 #12樓 Peaceful


安聯只有科技表現較好,大壩令人失望,智慧還OK,我上面所提的很難用的母子基金是在永豐銀行的效率投資,都要透過理專,自主權太差很沒有彈性,所以我上周決定停利出場,另外在復華的母子基金加碼母基金過一次,上周已經停利出場,但這次實驗我認為好壞參半,因為我在2021年底獲利20%時候沒有按照紀律停利出場,那時候的想法是繼續實驗,哈😅!

我的初步體會的結論是母子基金的進場時機,會影響後面的損益與轉正時間,如果下次再進場我會掌握兩點:

1-初次投入盡量選在位階相對低(左側高點下跌>-20%)的時候或低週期時機(景氣燈號黃藍燈以下),可以提高勝率

2-持有母子基金當母基金扣完時仍處於虧損,加碼母基金的時機參考第1點模式,選擇拉回而非反彈時機,位階則從上次反彈高點起算>-10%以上

3-如果你是打算持有5年以上或更長周期,那何時投入都可以,因為你會經歷多次循環,有更多機會調整,主要考慮則著重在選擇基金標的跟資金配置操作上

這是這次2年母子基金的投資經驗思考分享!

引用 #11樓 joy20210903

我和大大買的台股基金名單很像。

 

我在去年下半年停扣了定期定額,經過這次的股災洗禮,發現我的台股基金之中,野村優質、野村中小、統一黑馬、統一奔騰最快翻正。安聯三雄績效最差,尤其是安聯大壩基金最差。

 

最近股市上漲,我已經把績效不好的台股基金賣掉,只留下績優生基金繼續定期定額。

說到復華的母子基金績效,還在負十幾%。母子基金要買在股市低點進場勝率才高,之後如果有機會正報酬,我會先獲利了結。

引用 #10樓 Peaceful

境內基金清理告一段落,重新等待拉回加碼的機會......


P大,K大,J大所言甚是

 

我在去年下半年就部分停扣定期定額,經過這次的股災洗禮,同樣現我的台股基金之中,野村優質、野村中小、

 

統一黑馬、統一奔騰最快翻正。安聯三雄績效最差,尤其是安聯大壩基金最差。

 

我也是趁著這一波修正,去蕪存菁---只能說貪多務得---絕對是投資之大忌

 

但是人性都是沒有自己下海吃到苦頭--都不會痛定思痛---經過股災之試煉與嚴格考驗下

 

活了下來,現在方能有餘力檢試自己之缺失---精進投資策略。

 

--回想股災時城門失火,全面失守--還好在強基金論壇---有各位大大分享心得---

 

才能在調節資金+控管風險中走到現在---終於有機會反敗為勝

 

@kshs1227

kshs1227

天使人

#16樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #14樓 joy20210903


我的真金白銀體驗結果也是安聯科技最優,安聯智慧次之,安聯大壩最差。

最後賣出時賺的不多,整體是正報酬時先獲利了結。

基金還是不要買太多檔,不然很難救火

小弟是理財初心者,從2021年11月開始進場,當了兩年救火隊🤣

 

關於救火小弟也有一點點心得~由於我定投的基金都是穩基金,所以若真的救不了的話,也不一定堅持要每個都救。

 

定投的部份看個人情況選擇

1、停扣

2、減碼但不停扣

 

救火的部分則精選自己最為偏愛的幾支看訊號加碼就好。

 

小小心得,給同為小資的強友參考😅

@joy20210903

joy20210903

天使人

#17樓

引用 #16樓 kshs1227

小弟是理財初心者,從2021年11月開始進場,當了兩年救火隊🤣

 

關於救火小弟也有一點點心得~由於我定投的基金都是穩基金,所以若真的救不了的話,也不一定堅持要每個都救。

 

定投的部份看個人情況選擇

1、停扣

2、減碼但不停扣

 

救火的部分則精選自己最為偏愛的幾支看訊號加碼就好。

 

小小心得,給同為小資的強友參考😅

引用 #14樓 joy20210903


我的真金白銀體驗結果也是安聯科技最優,安聯智慧次之,安聯大壩最差。

最後賣出時賺的不多,整體是正報酬時先獲利了結。

基金還是不要買太多檔,不然很難救火

我也是理財小白
這次股災學到了寶貴的經驗和心得😂

幸好還沒有絕望離開市場😆

 

心得:

1、不要很快把子彈打完,在高點下大單筆很難補救

2、台股和美股反彈很快

3、定期定額+逢低加碼很好用,前提是要挑對市場

4、母子基金要在股市相對低點進場

5、基金集中買幾支就好,免得到處救火時沒有資金可以用

 

 

@willpao

willpao

註冊會員

#18樓

歷史好文再推一把~精簡、集中,專心操作有信心的標的!母子基金買對時機,更會增強抱緊信念。

一樓
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