安聯收益成長成立10年了，發行初期配息率9%，至今僅7%，假設10年前以100萬每月配息7,500，至今每月配息約僅6,000（不計算匯率問題，配息金額約減少2成），但是在網路上配息率反而因市場下跌回到9%配息率，然而每單位息值比由0.075降至0.06。

想請問各位資深強友，這是配息基金的正常現象嗎？另外如果美國升息，每單位息值比會上升嗎？

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)

先搞懂年化配息率的計算公式：

年化配息率： 每單位配息金額／配息基準日的基金淨值X 12個月

配息金額雖然降低，但淨值跌得更快，配息率自然就拉高了。

另外，還是要提醒配息率不等於報酬率，請仔細看懂這篇經典文：

請益：配息基金的含息報酬率＜年化配息率（同篇加演：強網高手們的投資絕招總整理）

發表於 : 2019-04-12, 20:35

年化配息率的計算公式：
年化配息率： 每單位配息金額／配息基準日的基金淨值X 12個月

今年以來淨值一路跌，每單位都還是配0.6，配息率就一路攀升。

因此搞清楚：配息率變高不見得是操作績效變好，反而經常是相反的，是績效不好（人為或市場因素都有）淨值跌，配息率才會一路攀高。