0050開啟降費模式,費率戰開打

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@jeffrey3

jeffrey3

天使人
樓主
2025-01-23 21:15

過去006208靠著較低的費用率,報酬率略微領先0050

 

 

元大投信2025年1月23日宣布調整0050經理費及保管費,調整前,經理費是 0.32%,保管費是 0.035%

 

 

調整後以0050目前規模4400多億元估算,經理費約0.11%、保管費0.03%,費用率將於1月24日起生效

 

 

元大投信說是因應主管機關打造亞洲資產管理中心政策,調降管理費率與保管費率,估計報酬將追過006208。個人認為選在富邦投信新董事長黃昭棠上任後出手,看看黃董如何接招。

 

中國全市場ETF産品數量約900支,資産淨值合計約2兆元人民幣, 2023年中國公募基金費率改革啓動以來,下調費率在ETF市場也不是新鮮事。 ETF産品的管理費率大多爲0.5%,部分費率高於0.5%的産品,主要是增强策略的ETF、QDII-ETF。截至最新,全市場900餘隻上市ETF中,有112只基金管理費率爲每年0.15%,占比達12.3%。金管會多少看在眼裏,也要有所作為

 

中國公募基金競爭激烈,產品同質性高,為搶規模只能開啟費用率大戰,形成內捲。目前調降費用率的都不是寬基指數ETF。( A 股的寬基指數有上證50,滬深300,和現在流行的中證A500) A股寬基指數ETF規模大,基金公司也不是呆子

 

元大0050不是寬基指數,率先調降費用率,會不會開啟降費大戰,拭目以待


@acgreen

acgreen

天使人
2樓
2025-01-24 08:43

要注意的是,經理費與保管費只是內扣總開銷的一部分。
下表是0050與其主要競爭對手富邦台灣采吉50ETF (006208)近五年的內扣總開銷。
近五年,0050內扣費用多是千分之四點多,006208到近兩年已經降到千分之二點多。
所以假如其它開支維持不變,這次費用調降之後,0050的內扣費用將變成與006208相近。

 

0050直接的競爭對手,富邦台灣采吉50ETF (006208)會如何應對。
最直接的方法就是跟著做,也調降經理費等內扣費用。
但假如富邦投信不調降,那006208的內扣總開銷就是跟0050近似。那麼0050跟006208就要在指數追蹤效能方面一較高下。看誰能做出較為貼近指數的成果。
總結來說,台灣規模最大的ETF,0050,調降經理費與保管費,是一個值得稱許的正面發展。

 

節錄自綠角


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