鉅亨自由Pay兩年成果,每年領完10%還賺20%資本利得價差

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@8d8d

8d8d

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名人堂
樓主
2025-02-18 10:39
高股息基金跟債券基金的報酬率,過去幾年被股票型基金打趴,再度驗證了強基金版上多年前就出現的「資本利得爆發力強的股票基金,才能讓你領息領得安心,又能賺到資本利得」的觀點,@強大幾年前就提出的股票基金自製配息,真的是先知。
 
在2022年第四季推出的「鉅亨自由Pay」,我一看到就覺得「致敬」強老大的味道很重,強大當年的這篇開箱文「穩配息每月現金流」的懶人投資法,用鉅亨自由Pay實踐」(發表於2022/12/5)更是用一篇文章就直接讓股票基金自製配息進入了「全自動」的時代,真是太關鍵了!我也是用這個機制開啟了用一籃子股票基金或高股票比重的平衡基金,自己建立配息組合的真金白銀實驗。兩年過去,我很開心學到驗證強大的先進理論,最重要的是賺到很多錢哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈......
 
強大真的很強大,他的觀念文就像燈塔一樣,給了我很多啟發。我在強大發出開箱文後,花了一段時間做功課挑基金,等到2023年1月31日才開始進場,中間有加碼,提領率都設10%。有做功課有逢低加碼果然有差,每支基金的含自製配息「含Pay總報酬率」都超過40%,甚至達到50%,也就是過去兩年我每年都領完10%之後,價差的資本利得至少都還賺20%以上對自己的第一次真金白銀實驗就有這種成果,我覺得很滿意。
 
 
 
以下這幾點是我有感而發的成功關鍵:
 
1. 配置跟基金長期報酬很重要
 
我自認強項是高風險基金的抄底,資產配置不是我的強項,所以我一開始只想買最容易入門的台股基金。但看了強大、C大、不醜大、M大、F大的文章後,最後決定用強大跟F大建議的基本配置:「科技股、美股、台股」鉅亨自由Pay幾乎納入了所有基金,讓你想要怎樣的配置都可以自由操作,這個靈活度實在有夠讚
 
 
基金則是研究了一段時間後,選了台新高股息平衡基金、聯博美國成長基金、富蘭克林科技基金,我一開始就想要長期一年領10%,會選這幾支基金的最終決勝關鍵,就是他們長期的報酬率都有每年10%以上的實力,配置跟選基金真的是賺錢的關鍵
 
2. 逢低一定要加買
 
我挑的這幾支基金,只要市場有個風吹草動讓淨值修正,我一定逢低買,「長期持有」加上「逢低加碼」的紀律,才能保你資本利得跟配息兩頭賺,更不會配息越多淨值越低,只是左口袋換到右口袋還在那邊自嗨。F大的這篇好文請收藏:「年初持有到年底」搭配「逢低買」,一年賺10%以上並不難
 
最簡單的方式就是每當強AI出訊號時,趕快再打一筆錢進去撿便宜。我當時挑這幾支也是看中它們的強AI歷史命中率100%強AI真的是一個很棒很神奇,一用就上癮的超強功能,讓基金的逢低加倍買變得很簡單容易。
 
 
 
 
 
 
 
 
 

@faith

faith

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管理員
2樓
2025-02-18 10:46

「哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈......」

 

@8d8d 爽到我都有畫面了,恭喜啦!!!


@戴珍珠耳環的少女

戴珍珠耳環的少女

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3樓
2025-02-18 11:56

其實觀望很久都還沒下手,昨天看才發現,多了試算的功能耶!! 

然後好像幾乎所有基金都可以用自由PAY了?


@faith

faith

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管理員
4樓
2025-02-18 16:02

引用 #3樓 戴珍珠耳環的少女

其實觀望很久都還沒下手,昨天看才發現,多了試算的功能耶!! 

然後好像幾乎所有基金都可以用自由PAY了?


幾乎所有基金都可以使用鉅亨自由Pay功能了,除了以下幾種:

1. 任何配息頻率的配息基金。
2. IPO及閉鎖期內的基金。
3. 目標到期債。
4. 境內發行的外幣計價基金。


@kenda

kenda

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5樓
2025-02-18 17:26

補充現金自由pay對退休族最大優點

 

資本利得

免稅.免稅

很重要所以講二次!

自己領息設7.5 %.遇到大跌配息再投入完全沒壓力,平常傻傻過生活!

中租的靈活扣也不錯,也有指定單位數贖回新功能!


@Roger333

Roger333

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6樓
2025-02-18 18:12

 

感謝本串介紹,已開戶,稅務問題真的麻煩,我目前月配15萬,大多是境外所得,暫時不用擔心繳稅

 

但要是槓桿開滿,資金量再大一些,就不知道該怎麼應對稅務

 

最近來試試看自由Pay


@Kkk1

Kkk1

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天使人
7樓
2025-02-19 05:15

@8d8d

謝謝8D大分享,好文最大提醒功能就是要實踐😁

 

小弟加碼下去了自由PAY--只要複製加貼上--基本上是躺平+抄龔🤣


@Kkk1

Kkk1

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天使人
8樓
2025-02-19 07:20

引用 #5樓 kenda

補充現金自由pay對退休族最大優點

 

資本利得

免稅.免稅

很重要所以講二次!

自己領息設7.5 %.遇到大跌配息再投入完全沒壓力,平常傻傻過生活!

中租的靈活扣也不錯,也有指定單位數贖回新功能!

附加圖片

 


    @kenda

 

   多謝K大分享,想念你了😬

 

    要多發文,每次都期待你之文章


@Kkk1

Kkk1

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天使人
9樓
2025-02-19 07:36

引用 #2樓 faith

「哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈......」

 

@8d8d 爽到我都有畫面了,恭喜啦!!!


     F大文章好有現實感🤣


@8d8d

8d8d

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名人堂
10樓
2025-02-19 19:22

引用 #5樓 kenda

補充現金自由pay對退休族最大優點

 

資本利得

免稅.免稅

很重要所以講二次!

自己領息設7.5 %.遇到大跌配息再投入完全沒壓力,平常傻傻過生活!

中租的靈活扣也不錯,也有指定單位數贖回新功能!

附加圖片

 


@kenda 這報酬率水喔~賺錢同路人。

 

資本利得可以免稅是真的讚,我的首選都是股票基金,要領錢就自己設自由Pay。


@Joyce lin

Joyce lin

天使人
11樓
2025-02-19 21:19

請問各位前輩

看完這篇文章 可以請問這個自由配跟母子基金的差別在哪裡呢?

 

再請問前輩們

手上有1筆安聯收益成長 剛剛損益平衡想出脫

應該怎麼做比較好呢?

 

當時白白時在2021年底單筆投入很大筆  想說配息很高 又很穩定

經歷這3年後覺得不是這樣

想要改變 目前還是沒有方向

 

我也在努力爬文中

想說請問大家先


@byn555333

byn555333

天使人
12樓
2025-02-19 22:45

引用 #11樓 Joyce lin

請問各位前輩

看完這篇文章 可以請問這個自由配跟母子基金的差別在哪裡呢?

 

再請問前輩們

手上有1筆安聯收益成長 剛剛損益平衡想出脫

應該怎麼做比較好呢?

 

當時白白時在2021年底單筆投入很大筆  想說配息很高 又很穩定

經歷這3年後覺得不是這樣

想要改變 目前還是沒有方向

 

我也在努力爬文中

想說請問大家先

母子基金是循環投資 自由配是現金流


@chihchieh

chihchieh

天使人
13樓
2025-02-20 09:42

大神分享自由pay成果,我也貼一下去年實驗借信貸投入自由pay的成果

我是去年初借信貸160萬,每月需還款2萬左右,所以用160萬+原本資金80萬投入,設定10%自由pay(160萬+80萬)*10%/12=20000

差不多可以打平每月還款金額,目前帳面還賺58萬,如果市值扣除未還款信貸約140萬,帳面還賺158萬,等於本金80萬賺到158萬😍

如果光只用原本金80萬1年也沒辦法賺到158萬,雖然1年期信貸到期可以提早還掉了,不過看這景氣時機應該還是會繼續放繼續領,

想看看放到7年信貸還款基金可以成長到多少(期待~

 


@moboo6611

moboo6611

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名人堂
14樓
2025-02-20 11:40

我也來分享

貸mo基金自己Pay 19個月成果,每月領完6.5w 還賺26%資本利得價差

................

貸mo基金成立19個月,

每月自己pay 6.5w,含息報酬率38%,

未含息報酬率 26%,

自己總共pay了12%,約120w,

資本利得價差26%,約賺260w.

自由pay靠基金公司賣股每月pay,

貸mo基金靠自己pay.

以上供大家參考.


@Roger333

Roger333

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15樓
2025-02-20 22:46

 

說買就買,先下一筆10萬試水溫,把看上的基金都變配息型!

 

野村環球基金,全球股票型,區域分散、產業均衡分散 (科技比重不會太高)

 

總費用率合理,3年、5年、10年 單筆年化報酬都有10%以上,晨星評等 5顆星

 

用的習慣,未來再多下幾筆

 


@8d8d

8d8d

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名人堂
16樓
2025-02-22 08:39

引用 #11樓 Joyce lin

請問各位前輩

看完這篇文章 可以請問這個自由配跟母子基金的差別在哪裡呢?

 

再請問前輩們

手上有1筆安聯收益成長 剛剛損益平衡想出脫

應該怎麼做比較好呢?

 

當時白白時在2021年底單筆投入很大筆  想說配息很高 又很穩定

經歷這3年後覺得不是這樣

想要改變 目前還是沒有方向

 

我也在努力爬文中

想說請問大家先

@Joyce lin

真金白銀的實驗,才能知道這個方式跟你契不契合,@Roger333 的那層樓是很好的評估方式,供你參考。

 

引用 #15樓 Roger333

 

附加圖片

 

 

說買就買,先下一筆10萬試水溫,把看上的基金都變配息型!

 

野村環球基金,全球股票型,區域分散、產業均衡分散 (科技比重不會太高)

 

總費用率合理,3年、5年、10年 單筆年化報酬都有10%以上,晨星評等 5顆星

 

用的習慣,未來再多下幾筆

 

 

附加圖片

 


@Joyce lin

Joyce lin

天使人
17樓
2025-02-22 11:59

謝謝8d大

我也來研究研究。


@8d8d

8d8d

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名人堂
18樓
2025-02-23 17:44

引用 #13樓 chihchieh

大神分享自由pay成果,我也貼一下去年實驗借信貸投入自由pay的成果

我是去年初借信貸160萬,每月需還款2萬左右,所以用160萬+原本資金80萬投入,設定10%自由pay(160萬+80萬)*10%/12=20000

差不多可以打平每月還款金額,目前帳面還賺58萬,如果市值扣除未還款信貸約140萬,帳面還賺158萬,等於本金80萬賺到158萬😍

如果光只用原本金80萬1年也沒辦法賺到158萬,雖然1年期信貸到期可以提早還掉了,不過看這景氣時機應該還是會繼續放繼續領,

想看看放到7年信貸還款基金可以成長到多少(期待~

 

 

附加圖片

 

@chihchieh 成功的機率很高,因為你是股票基金.長期的年化報酬率在10%以上的機率很高。

如果當初選的是債券基金,就不是這麼一回事了......


@chihchieh

chihchieh

天使人
19樓
2025-02-24 10:03

引用 #18樓 8d8d

@chihchieh 成功的機率很高,因為你是股票基金.長期的年化報酬率在10%以上的機率很高。

如果當初選的是債券基金,就不是這麼一回事了......

謝謝,我也是想萬一7年後自由配出來還完信貸的金額不計,市值還維持原本投入的本金240萬(本金80萬+信貸160萬),

這樣從80萬變240萬報酬也有200%,換算7年下來的年化報酬率也有16.99%很好啦


@8d8d

8d8d

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名人堂
20樓
2025-02-25 10:02

引用 #19樓 chihchieh

謝謝,我也是想萬一7年後自由配出來還完信貸的金額不計,市值還維持原本投入的本金240萬(本金80萬+信貸160萬),

這樣從80萬變240萬報酬也有200%,換算7年下來的年化報酬率也有16.99%很好啦

重點是未來七年內如果有幸遇到股災,千萬不能離場,還要加碼投資,才能達到你要的年化報酬率。就讓我們大家一起加油吧!


@faith

faith

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管理員
21樓
2025-02-26 22:39

引用 #20樓 8d8d

重點是未來七年內如果有幸遇到股災,千萬不能離場,還要加碼投資,才能達到你要的年化報酬率。就讓我們大家一起加油吧!

一路向上的標的+長期紀律逢低買才是致勝關鍵。


@mrchildren

mrchildren

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名人堂
22樓
2025-03-01 22:19

引用 #6樓 Roger333

 

附加圖片

 

 

感謝本串介紹,已開戶,稅務問題真的麻煩,我目前月配15萬,大多是境外所得,暫時不用擔心繳稅

 

但要是槓桿開滿,資金量再大一些,就不知道該怎麼應對稅務

 

最近來試試看自由Pay

不久以後要報稅了,每年到這個時候就知道資本利得免稅有多讚。


@eastbrook

eastbrook

天使人
23樓
2025-03-02 12:47

謝謝8大

認真研究中


@mrchildren

mrchildren

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名人堂
24樓
2025-03-03 11:00

引用 #18樓 8d8d

@chihchieh 成功的機率很高,因為你是股票基金.長期的年化報酬率在10%以上的機率很高。

如果當初選的是債券基金,就不是這麼一回事了......

股票基金自由Pay,才能兼顧領息跟資本利得,長期持有搭配紀律買進效果最好。


@GRD

GRD

天使人
25樓
2025-03-04 10:39

想請問一下,這個跟復華的金複合月月領是類似的概念嗎?

謝謝


@jett

jett

名人堂
26樓
2025-03-05 09:00

引用 #25樓 GRD

想請問一下,這個跟復華的金複合月月領是類似的概念嗎?

謝謝

類似概念,不同應用

 

復華金複合是母子基金,你再從中決定提撥比例,基金都是復華自家的

 

鉅亨自由Pay是你選任何一家的任何基金都可以自己決定提撥比例,愛選哪家基金就選哪個基金


@GRD

GRD

天使人
27樓
2025-03-05 09:03

引用 #26樓 jett

類似概念,不同應用

 

復華金複合是母子基金,你再從中決定提撥比例,基金都是復華自家的

 

鉅亨自由Pay是你選任何一家的任何基金都可以自己決定提撥比例,愛選哪家基金就選哪個基金

​明白, 感謝回覆


強勢雲

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