今天下午跟朋友談到存股 VS 存ETF VS 存基金的差異，記錄在這邊跟強友分享。

存股族最大的論點，就是存些穩健的股票（多數為權值股或金融股），經過幾年的配股及配息後，讓每股成本越小越好，甚至趨近於0。

理論很好，版上也有不少大大有成功的實戰經驗，例如下面幾篇，小弟也受益不少。

存股新手開始一籃子存股，請強友推薦持有過的「優質定存股名單」！

https://fundhot.com/forum/%E5%AD%98%E8%82%A1%E6%96%B0%E6%89%8B%E9%96%8B%E5%A7%8B%E4%B8%80%E7%B1%83%E5%AD%90%E5%AD%98%E8%82%A1%EF%BC%8C%E8%AB%8B%E5%BC%B7%E5%8F%8B%E6%8E%A8%E8%96%A6%E6%8C%81%E6%9C%89%E9%81%8E%E7%9A%84%E3%80%8C%E5%84%AA%E8%B3%AA%E5%AE%9A%E5%AD%98%E8%82%A1%E5%90%8D%E5%96%AE%E3%80%8D%EF%BC%81/7088

跟著阿北"亂世豐存股":....推薦一檔硬貨

https://fundhot.com/forum/%E8%B7%9F%E8%91%97%E9%98%BF%E5%8C%97%22%E4%BA%82%E4%B8%96%E8%B1%90%E5%AD%98%E8%82%A1%22:....%E6%8E%A8%E8%96%A6%E4%B8%80%E6%AA%94%E7%A1%AC%E8%B2%A8/10266

玉山金跌跌不休，24以下陸續買進...（原來"存股"是這樣玩的...）

https://fundhot.com/forum/%E7%8E%89%E5%B1%B1%E9%87%91%E8%B7%8C%E8%B7%8C%E4%B8%8D%E4%BC%91%EF%BC%8C24%E4%BB%A5%E4%B8%8B%E9%99%B8%E7%BA%8C%E8%B2%B7%E9%80%B2...%EF%BC%88%E5%8E%9F%E4%BE%86%22%E5%AD%98%E8%82%A1%22%E6%98%AF%E9%80%99%E6%A8%A3%E7%8E%A9%E7%9A%84...%EF%BC%89/8915

即使小弟也有存股，但心中還是會擔心存股的最大罩門：每檔股票都只屬於一個特定產業，而每個產業都有它的興衰起伏，你很難判斷這檔股票所處的產業是否仍在趨勢上， 要是不幸剛好買在由盛轉衰的轉折點，那就不是存股而是套牢。

為了解決這個罩門，小弟除了存股，也存台股基金，也存台股ETF。基金跟ETF都是持有一籃子股票，產業夠分散，即使有些產業將走下坡，其它產業還能支撐，一來一往平滑了衝擊，價格會較穩健，即使遇到海嘯各產業皆跌，平滑的結果也不會讓基金淨值是最慘的吊車尾。

存股類的基金或ETF，不難挑，名稱上有「高股息」或「高息」字樣的台股基金或台股ETF，多半都是。強基金左邊的基金類別都分好了，這樣找就對了。

👉存股類基金：強基金100>亞太單一國家（不含日本）>台灣高股息

👉存股類ETF：強ETF100>亞太單一國家（不含日本）>台灣高股息

這篇新聞用 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(00878) 台幣 跟散戶股東人數最多的前幾支股票對比，可以看到高股息ETF的穩定，以及個股今年以來的報酬率高低不一： https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183008/post/202210280007/

如果存到護國神山，今年以來36%的跌幅絕對夠嗆，而台股高股息ETF的長期報酬率不會在前段班，但也絕不會吊車尾，因為持股夠分散。

不只00878有這個效果，00731、00713、00701這幾支高股息ETF，因為持股的產業夠分散，存股績效都不錯。但後面幾支ETF，特別聚焦某個產業，或是過度追求高股息股票的ETF，績效就不好。

台股高股息ETF基金推薦排名

https://fundhot.com/fund/category/%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AFETF/ETF100AA17

台灣高股息基金今年以來的績效都不好，還要多加油。

台灣高股息基金推薦排名

https://fundhot.com/fund/category/%E5%8F%B0%E7%81%A3%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AF/FH100AA18

我也是混搭存股+存ETF，但放棄存高息基金，可能是經驗值不佳，基金就只搭1軍股票型基金！

存股過程目前從經驗上學習的策略有幾個方式，這裡提出分享

1-以定額為主(以前採定股)，搭配固定跌幅加碼買進策略進行(因為目前處於熊市階段)

2-多頭階段當個股(或ETF)損益由負轉正會開始調降定額，並盡量拉過整體成本殖利率>6%以上

3-如果個股因長期配息扣抵降低持股成本(也就是含息成本)，縱使熊市但帳上損益仍是正的，此時就會以技術面來衡量拉回一定比例後加碼。(負乖離過大)

4-當個股(ETF)正乖離過大，例如今年4月金融股大漲，就會進行部位調節(不會全出清，比例看個人)，賺取價差收回資金，然後等回檔後再買回，而且會逐步慢慢買回高於先前的部位，因為這樣才能形成複利效應。

5-利用ETF不同配息周期，季配、雙月配、年配，搭成月月配息的領息模式，這樣對現金流有需求的人很方便。(目前已經組成)

6-今年難得看到債市下跌，殖利率創高，所以我有配置約5%資金，買進投資級債券型ETF(季配)，但對非投資等級債券ETF或基金過敏，哈

以上幾點供大家參考，請多多指教，互相學習！🤣

感謝 @Peaceful經驗分享

學到好多🙏

盤點目前市場上的台股高息ETF，依掛牌時間排序，分別有成立最久的高股息老大哥——元大高股息（0056）、國泰股利精選30（00701）、元大臺灣高息低波（00713）、富邦臺灣優質高息（00730）、復華富時臺灣高息低波（00731）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、永豐優息存股（00907）、凱基優選高股息30（00915）以及群益台灣精選高息ETF（00919），共計10檔。

引用 #1樓主 8d8d

 

 

不只00878有這個效果，00731、00713、00701這幾支高股息ETF，因為持股的產業夠分散，存股績效都不錯。但後面幾支ETF，特別聚焦某個產業，或是過度追求高股息股票的ETF，績效就不好。

 

台股高股息ETF基金推薦排名

https://fundhot.com/fund/category/%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AFETF/ETF100AA17

 

 

引用 #4樓 neversaynever

盤點目前市場上的台股高息ETF，依掛牌時間排序，分別有成立最久的高股息老大哥——元大高股息（0056）、國泰股利精選30（00701）、元大臺灣高息低波（00713）、富邦臺灣優質高息（00730）、復華富時臺灣高息低波（00731）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、永豐優息存股（00907）、凱基優選高股息30（00915）以及群益台灣精選高息ETF（00919），共計10檔。

 

 

看這個配息的時間表，哪家再發個季配（1,4,7,10），就可以用3支ETF合組出一個月月配息的配息組合了。

感覺台股大盤在一萬三以下有看不見的手在撐盤，只要別再有國際上的重大利空，就不會再大跌

逢低慢慢買

引用 #1樓主 8d8d

今天下午跟朋友談到存股 VS 存ETF VS 存基金的差異，記錄在這邊跟強友分享。

 

站在我用借款去賺取微薄的收入

然後提高所得替代率

因此這三個標的 對我來說差異就是

存股(可質押+中間手續費低)  VS  存ETF(可質押+中間手續費中)  VS  存基金(不可質押+中間手續費高)

但這不代表好跟壞, 只是現金流的損耗關係

引用 #7樓 jeff6026

站在我用借款去賺取微薄的收入

然後提高所得替代率

 

因此這三個標的 對我來說差異就是

存股(可質押+中間手續費低)  VS  存ETF(可質押+中間手續費中)  VS  存基金(不可質押+中間手續費高)

 

但這不代表好跟壞, 只是現金流的損耗關係

引用 #1樓主 8d8d

今天下午跟朋友談到存股 VS 存ETF VS 存基金的差異，記錄在這邊跟強友分享。

 

原來，ETF也可以質借，利率應該跟股票一樣?，是否會超過2%，日記息?

謝謝

亂世豐存股....

https://tw.tv.yahoo.com/moneypower/%E5%AE%9A%E6%9C%9F%E5%AE%9A%E9%A1%8D%E5%A5%BD%E6%A8%99%E7%9A%84-%E7%B2%BE%E9%81%B810%E6%AA%94%E9%85%8D%E6%81%AF%E4%B8%8D%E4%B8%AD%E6%96%B7%E5%80%8B%E8%82%A1-050832014.html#1102ac

~~ 問世間哪檔被核准基金或ETF已有39年歷史?! ~~

jack

引用 #9樓 jack1234

亂世豐存股....

https://tw.tv.yahoo.com/moneypower/%E5%AE%9A%E6%9C%9F%E5%AE%9A%E9%A1%8D%E5%A5%BD%E6%A8%99%E7%9A%84-%E7%B2%BE%E9%81%B810%E6%AA%94%E9%85%8D%E6%81%AF%E4%B8%8D%E4%B8%AD%E6%96%B7%E5%80%8B%E8%82%A1-050832014.html#1102ac

 

 

~~ 問世間哪檔被核准基金或ETF已有39年歷史?! ~~

 

 

 

jack

多檔我長期持有每年領股利。

今天台股大跌，買進006208還有中鼎跌停板買進。

引用 #8樓 yengary

原來，ETF也可以質借，利率應該跟股票一樣?，是否會超過2%，日記息?

謝謝

https://www.yuantafinance.com.tw/SF_event_page/index.html?fbclid=IwAR1HjqZb6f5vh3mao1Qw3_iziTVhObh7PqsHs24tJPlaIEuhlG9ei9FWUYU

1.81%

復華台灣高股息低波動+1

引用 #1樓主 8d8d

 

不只00878有這個效果，00731、00713、00701這幾支高股息ETF，因為持股的產業夠分散，存股績效都不錯。但後面幾支ETF，特別聚焦某個產業，或是過度追求高股息股票的ETF，績效就不好。

台股高股息ETF基金推薦排名

https://fundhot.com/fund/category/%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AFETF/ETF100AA17

 

 

 

小弟也是存ETF，買的是配息合理空頭穩定的 復華富時台灣高股息低波動基金(00731) 台幣

說一下小弟對00731的真金白銀經驗談，這支就是一支標準的「存股ETF」，有優點也有缺點

優點：

1. 都是市值高的大型公司，主要挑選高股利及低波動的成分股，價格相對穩定
2. 裡面選的股票都是存股族的最愛，中信金、國泰金、兆豐金、中華電、統一、元大金、第一金、台泥
3. 配息雖然是年配，但配得算不錯，成立四年來每年大概都配到4到7%，今年淨值修正，殖利率應該又要飆升

https://fundhot.com/fund/category/%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AF/ETF100AA17?list=dividend

缺點：

1. 科技股相對較少，像2020-2021這種科技股在走主波段時，就會覺得走勢牛皮（這個就見仁見智，可能有人已經很怕科技股了😀）
2. 持股相對集中在金融保險業，如果金融保險業在某段時間身處逆風，就會讓00731績效落後大盤

相關經驗分享在這篇，裡面也有很多前輩對00731的觀察

大推台灣高股息ETF：00731復華富時台灣高股息低波動基金