從台股基金定期定額人數增減,找到2023年基金最佳進場時機

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Kkk1

天使人

#1樓主

本文係   自定期定額現在到2023年的最佳進場時機(適用基金/優缺點)分文,為詳細論述台股基金定期定額人數與筆數,及基金規模之變化與散戶作法,並探討台股基金現在至2023年之入場時機(以古鑑今)。 

 

 

 壹、台股基金2022年定期定額萎縮

 

基金定期定額投資 萎縮

https://money.udn.com/money/story/5618/6773561?from=edn_newestlist_cate_side

 

在美國聯準會(Fed)密集升息壓力下,台美股市一度創下兩年多以來新低,股市破底的恐慌情緒,甚至動搖長線投資人信心,造成10月基金定期定額市場萎縮並跌破40億元,同創兩年多以來新低。

 

根據投信投顧公會數據,10月整體投信基金定期定額扣款金額降至39.96億元,為20206月以來新低;與9月的42.06億元相比,減幅達到4.2%真的是強基金元宇宙與外在投資之環境天差地別,散戶在崩潰,散戶常是市場反指標

有5個數字須留意

定期定額扣款筆數 2022/03=1,109,239

定期定額扣款人數2022/3=586,918

定期定額扣款金額(單位:新台幣百萬元)2022/03=6,338

國內投信公司整體基金規模(單位:新台幣百萬元)2022/03=5,005,35

臺灣加權指數2022/3=17,693.47

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定期定期定額扣款筆數2022/10=750,106 , 減縮32.37%

定期定額扣款人數2022/10=515146.00, 減縮12.22%

定額扣款金額(單位:新台幣百萬元)2022/10=3,997,減縮36.93%

國內投信公司整體基金規模(單位:新台幣百萬元)2022/10=,556,075,減縮9.97%

臺灣加權指數2022/10=12,949.75

 

貳、台股信心指數與加權指數之對照

 

想了下,整理附圖台股信心指數VS加權指數(引自M平方,請勿外流) 

 

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有無發現自2000年以來,散戶信心崩潰之至谷底時(停扣定期定額)+斷頭賣股時,往往底部浮現,然後就是外資法人進場時抄底時---巴菲特都進場了---不是最好之指標嗎?

 

現在台股信心指數達2000年以來之最低點了,以古鑑今,參照上圖,不是最好之入場時點?

 

 

參、台股信心指數與2000年以來台股基金績效之對照與觀察

 

1. 2000年以來台股基金每年平均績效與反彈

 

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與上圖是否互相輝映?剛好是股災,散戶信心之谷底,但谷底之後,隔年以來2-3年時績效大漲?

大與破而後大立---不是嗎? 

 

A 2000股災(網路泡沫)-43.44%200130.5%

B 2002年股災(同上)-21.8%2005年達41.93%

C 2008年(2007年次貸危機)-46.54%2009年達80.56%

 D 2011年(美債危機)-21.66%2013年達22.9%

E 2015年亞洲金融風暴-0.78%2017年達27.06%

F 2018年中美貿易戰-11.69%2201年達42.47%

平均漲幅達30.5%以上

---------------------------------------------------------

G 2022-32.76%? 

 難道台股基金2022年之跌幅,不再跌深高彈嗎?

 

2. 對應至台股基金定期定額人數VS金額VS基金規模(2000-2022年)

 

補上國內基金定期定額之變動對照(扣款筆數,人數,扣款金額)參照以扣款金額、人數與筆數大減時,幾為股市底部而2022年變化最大,無論是扣款筆數,人數,金額皆大幅下滑(散戶信心崩潰)

 

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3. 再參照國內投體規信公司整體規模VS加權指數,有無發現圖形走勢幾相同

 

A 2021-2022年

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B 2000-2022年

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肆、個人意見

 

1. 以古鑑今,台股基金公司之規模逐漸變大,但定期定額人數與扣款金額與筆數常在股市大跌時減縮(基金績效變差)---散戶喪失信心時--賣股+賣基金--逃難時(散戶永遠的韭菜命)。

 

2. 但往往是主力與外資進場抄底時---籌碼洗乾淨之時---往往又是一波大漲幅之日---主力收割韭菜之時。

 

3. 2022年之現在,又是投信規模大減與定期定額手款人數+金額+筆數大減之時---散戶信心崩潰與逃難之日---主力進場抄底時。

 

4. 只有沒人性之強友在強大與C大,M大等高手召喚之下,勇敢進場時---等待主力拉抬---2023-2024年慶豐收之時。

 

 

伍、微笑曲線與定期定額投資法

 

為了解微笑曲線與定期定額投資法,茲整理附圖

微笑曲線VS定期定額投資法

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加權指數2000-2022年大事記

 

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自上開圖表可知為何強基金高手強大,C大與M大等努力鼓舞強友,堅持定期定額存活在股市修正之際 ---不斷之定期定額可以修正成本-翻負為正。

 

 

補上附圖  合併三圖

 

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hihilone

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#2樓

這邊自己整理了一下,分享台灣證交所台積電定存定額有交易戶數統計

台灣證交所每月會公布前20名交易戶數的排行

雖然沒有金額可以看,可是從交易戶數也可以看個股定期定額的買氣狀況

下方是數據說明

說明:

  1. 「交易戶數」統計包含:經紀業務方式及財富管理業務方式辦理之定期定額交易資料。
  2. 「交易戶數」為當月分配後之投資人帳號資料彙總,即同一證券:
    1. (1)經紀業務方式辦理之定期定額業務:
      1. (a)同一投資人ID之同一帳號,當月成功扣款二次,仍採計交易戶數'1'戶。
      2. (b)同一投資人ID之不同帳號,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
    2. (2)財富管理方式辦理之定期定額業務:
      1. (a)同一投資人ID於不同證券商委託,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
  3. 資料內容:臚列每月排名前十大交易戶數之股票及ETF。
  4. 資料更新:每月第10個營業日公告前月資料統計結果。
  5. 資料提供:自109年10月起(前10大);自110年8月起增加揭露至前20大。

還需要其他個股我再貼上來

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#4樓

陸、台股本益比VS加權指數VS國內投信公司規模增減(2000-2022年)

 

 

整理台股本益比VS加權指數VS國內投信公司規模增減(2000-2022年)

 

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依序為

A2000年時(網路泡沫)  →本益比15---投信規模減縮--入場加碼之良機

B2005-2006年時(SARS) →本益比11.72---信規模減縮--入場加碼之良機

C2008-2009年( 金融海嘯) →本益比13.57至9.05---投信規模減縮--入場加碼之良機
D2011年(歐債風暴)  →本益比14.01---投信規模減縮--入場加碼之良機

E2015年(亞洲金融風暴)  →本益比12.55---投信規模減縮--入場加碼之良機

F2018年(中美貿易戰)  →本益比12.74---投信規模減縮--入場加碼之良機

G2020年(新冠肺炎)  →本益比15.73---投信規模減縮--入場加碼之良機

H2022年(俄烏戰爭+通膨 )  →本益比9.39---投信規模減縮--入場加碼之良機

有無重大股災之既視感---

 

 

柒、台股十年線VS加權指數VS國內投信公司規模增減(2000-2022年)

試整理台股十年線與國內投信公司規模之關聯

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有無發現台股十年線與投信公司規模之增減似有關聯,但

操作上言是否一跌破10年線就是危機入市之好買點?

就勢論線

A摜破10年線(過去10年的平均價位),或許是長線投資的好買點,

  但未必是搶反彈,甚至做短中期波段操作的好買點。

 

B過去10年,跌破10年線買就會賺,加權指數在2011年11月、

  2015年8月、2016年1月,均曾經跌破10年線,而且,一跌破

 馬上收腳往上攀升。

 

C然而,如果再把時間拉更長,跌破10年線馬上買,卻往往落

  得慘賠命運。

  C-1.2000年網通泡沫破滅,加權指數在同年9月失守10年線

      (當時在6185點) 後,持續破底,一直跌到3411點才止

       跌。破10年線後,還有45%跌幅等在後頭。而且那一次

      ,足足花了5年多的時間,才又在2006年9月重新站穩10

     年線。

 C-2.2008年金融海嘯,加權指數在同年9月跌破10年線(

       當時在6563點),跌破後,指數一直到3955點才止跌

      。那次花了1年的時間才又重新穩10年線。

 

D故強大,C大與F大等高手,會觀察走勢,線圖---推估走勢

   --但不預測底部--分批買+有錢買+慢慢買---方是最後站在

   山頂之巔之勝利者。

 

 

 

 

 

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#5樓

捌、台股基金公司規模與定期定額人數、筆數扣款金額減縮與重大股災之關聯 

 

有無發現均為台股重大股災之際?

參照美國及台股重大股災回復時間(精采好文!天使會專屬,請勿外流)

https://fundhot.com/forum/%E7%BE%8E%E5%9C%8B%E5%8F%8A%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%87%8D%E5%A4%A7%E8%82%A1%E7%81%BD%E5%9B%9E%E5%BE%A9%E6%99%82%E9%96%93%EF%BC%88%E7%B2%BE%E9%87%87%E5%A5%BD%E6%96%87%EF%BC%81%E5%A4%A9%E4%BD%BF%E6%9C%83%E5%B0%88%E5%B1%AC%EF%BC%8C%E8%AB%8B%E5%8B%BF%E5%A4%96%E6%B5%81%EF%BC%89/10307?floor=61#:~:text=%E7%99%BC%E8%A1%A8%E6%96%B0%E4%B8%BB%E9%A1%8C-,%E7%BE%8E%E5%9C%8B%E5%8F%8A%E5%8F%B0%E8%82%A1%E9%87%8D%E5%A4%A7%E8%82%A1%E7%81%BD%E5%9B%9E%E5%BE%A9%E6%99%82%E9%96%93%EF%BC%88%E7%B2%BE%E9%87%87%E5%A5%BD%E6%96%87%EF%BC%81%E5%A4%A9%E4%BD%BF%E6%9C%83%E5%B0%88%E5%B1%AC%EF%BC%8C%E8%AB%8B%E5%8B%BF%E5%A4%96%E6%B5%81%EF%BC%89,-2022%2D05%2D23

 

 

1.台股股災與回復期間

 

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2.台股重大股災回復期間修正VS台股基金淨值變化

 

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1自台股重大股災回復期間修正VS台股基金淨值變化參照,

  可知均為台股基金公司規模與定期定額人數、筆數扣款金

  額減縮之際,但基金淨值同時下跌---常為谷底之時。散戶

  信心潰散+逃難之時。

 2惟有沒人性之強友,在基金淨值谷底進場抄底(或逢低買進)

   ,堅持至谷底上揚之際---2023-2024年之歡慶收割時,你會感

   謝自己之勇敢與堅持。

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#6樓

引用 #2樓 hihilone

這邊自己整理了一下,分享台灣證交所台積電定存定額有交易戶數統計

台灣證交所每月會公布前20名交易戶數的排行

雖然沒有金額可以看,可是從交易戶數也可以看個股定期定額的買氣狀況

下方是數據說明

說明:

  1. 「交易戶數」統計包含:經紀業務方式及財富管理業務方式辦理之定期定額交易資料。
  2. 「交易戶數」為當月分配後之投資人帳號資料彙總,即同一證券:
    1. (1)經紀業務方式辦理之定期定額業務:
      1. (a)同一投資人ID之同一帳號,當月成功扣款二次,仍採計交易戶數'1'戶。
      2. (b)同一投資人ID之不同帳號,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
    2. (2)財富管理方式辦理之定期定額業務:
      1. (a)同一投資人ID於不同證券商委託,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
  3. 資料內容:臚列每月排名前十大交易戶數之股票及ETF。
  4. 資料更新:每月第10個營業日公告前月資料統計結果。
  5. 資料提供:自109年10月起(前10大);自110年8月起增加揭露至前20大。

還需要其他個股我再貼上來

 

 

玖、自醜基金觀念分析

多謝H大好文,請參小弟最新發文2022年跌最多的這些「醜基金」,2023年將迎來爆發!

https://fundhot.com/forum/2022%E5%B9%B4%E8%B7%8C%E6%9C%80%E5%A4%9A%E7%9A%84%E9%80%99%E4%BA%9B%E3%80%8C%E9%86%9C%E5%9F%BA%E9%87%91%E3%80%8D%EF%BC%8C2023%E5%B9%B4%E5%B0%87%E8%BF%8E%E4%BE%86%E7%88%86%E7%99%BC%EF%BC%81/10925?floor=5#:~:text=%E7%99%BC%E8%A1%A8%E6%96%B0%E4%B8%BB%E9%A1%8C-,2022%E5%B9%B4%E8%B7%8C%E6%9C%80%E5%A4%9A%E7%9A%84%E9%80%99%E4%BA%9B%E3%80%8C%E9%86%9C%E5%9F%BA%E9%87%91%E3%80%8D%EF%BC%8C2023%E5%B9%B4%E5%B0%87%E8%BF%8E%E4%BE%86%E7%88%86%E7%99%BC%EF%BC%81,-2022%2D11%2D22

2023年醜基金與目前之外資對亞洲主要股市買賣超金額(資料截止日20221117)

 

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"絕對數字之觀察比口水更重要"小弟在強基金學到的

 

第一名越南-48.12%,迄今(2022年)只有買進49百萬美元,進歩空間很大,10月11日連二週買進

2019年 買超284  ,

2020年 賣超-674

2021年賣超-2,536

2022年初以來賣超-1,186

以上累計賣超-3,828

無怪會股市大跌,等待外資回買

 

第二名中國-34.29%,迄今買進1144百萬美元,外資已積極布局(看好度最高?),10月11日起連二週買進 

2019年買超 50,442

2020 年買超30,559 

2021年買超 67,205 

2022年初以來買超1,144 

以上累計買超159,650

 

外資應該在大陸被坑殺不少。但政治上圍堵,經濟上不離不棄?(口嫌體正直) 

 

第三名南韓-30.52%,迄今共賣出-9,263百萬美元,10月28日起連三週買進,進歩空間很大

2019 年買超924

2020年賣超-66,087

2021年賣超-23,010

2022年初以來賣超-9,263

以上累計賣超-96,512

難怪股市大跌,等待外資回買

 

第四名台灣-29.22%,迄今共賣出-45,431百萬美元,10月11日起連二週買進 ,進歩空間很大

2019年買超 9,447

2020年賣超-15,997

2021年賣超-15,604

2022年初以來-45,461

以上累計賣超-83,162

難怪股市大跌,等待外資回買(外資賣了2兆多)

83,162,000,000.00 美元 =

2,589,899,458,309.64 台灣新台幣

1 USD = 31.1428 TWD

印度雖不在上開排行,迄今共賣出-20,067百萬美元,10月28日起連四週買進 ,進歩空間很大

2019年買超 14,234

2020年買超23,373

2021年買超 3,676

2022年初以來賣超-20,067

以上累計買超54,216

所以印度股市大漲,外資持續看好印度

 

繼續加碼看好印度

 

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待外資回補時2兆資金時,台股不知會否突破2萬點?