平衡基金的低檔觸發門檻從設定10%改成15%

2.9K
@bejx3582

bejx3582

天使人
樓主
2025-04-10 12:30

台美股近期的大跌修正幅度
讓我直接調整基富通低檔的加碼門檻
雖然今天因為暫緩關稅消息反彈,但我認為回彈力道依舊有限
原本每檔股票型基金低檔觸發門檻設在10%,已經直接往15%設定了
另外平衡型基金目前是設定10%,有在考慮是否也要一起提高門檻

 

因為觀察到庫存裡的【富邦AI智能新趨勢-
多重資產型證券投資信託基金-A類型(新台幣)】
雖然是股債混合的平衡型基金
但有9成的配置都是股票部位
(美國投資六成五、台灣投資近三成)
且科技業佔比77%
基本上可以算是比較保守一點的股票型基金了

 

尤其現在股債齊跌的狀況下
好像也可以直接把加碼門檻設定在15%
以近一個月淨值走勢來看跌15%有機會

 

不過再細看這檔基金的資產配置
含「富邦台灣科技指數基金」
以及iShares的ETF這樣的標的
本身投資就比較分散的情況下
又會想是不是堅守10%就好,畢竟之前也是10%在觸發

 

不知道其他平衡型基金狀況如何
不管單純台美基金還是平衡基金
都想抓緊布局,畢竟已經等這樣的場面很久了


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@wantMoney

wantMoney

天使人
2樓
2025-04-14 15:12

確實如果以其他我看到的股債比沒那麼懸殊的平衡基金

以低檔智動投是抓前20日淨值來看,觸發加碼條件可能5%、10%就都差不多了,

如果股票佔比較高,確實可以提高加碼門檻,畢竟波動比較大,

但不確定是不是完全只有與股票比例相關,還是有其他因素


@Anair

Anair

新註冊會員
3樓
2025-04-16 11:06

這樣股債比例的平衡基金比較特別一點,不然一般平衡基金上下起伏幅度會比較小


強勢雲

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