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聯博全球高收益債券基金AA的績效疑問

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@ericalove

ericalove

註冊會員

#1樓主

各位前輩高手大家好

幾年前家中長輩代買 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 配息基金
這一年拿回戶頭 本想當作配息基金一直領現金流
可是最近看看覺得不太對勁 長線怎麼感覺一路向下
自從2018/12 跟 2020/3的跌幅後 過去幾年的配息完全不夠填補 還倒虧了不少 因此萌生停損想法

但又有兩個疑問
1. 此檔屬版上的強配息100基金 績效不該如此差??

2. 版上各位前輩都認同 聯博全球高收益債券基金AT
這兩檔持股明細不是一樣嗎 我的認知是差別在於基金費用是先扣或後扣
那聯博全球高收益債券基金AA怎麼會表現如此差 感覺不值得長期持有??

不確定是不是自己哪裡弄錯了 故發文請教各位前輩 謝謝大家
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
不只聯博,各家基金的高收益債這一兩年都逆風,因為大家都把錢拿去炒股票,怕的就買投資級債。

風水輪流轉,搞不好過個兩年又換高收益債表現。

如果無法滿足「配息滿意、波動接受」的條件,就贖回吧,不要這麼傷神。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@731140

731140

天使人

#3樓

蕭老師說的配息滿意,波動接受,常存我心
@朱億文

朱億文

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#4樓

以前問過理專聯博全高收AA和AT 的差別,理專說持股幾乎是一樣的,一個是每月將經理費扣入淨值,一個是每年年底一起扣的樣子。

所以淨值漲時,AA 會比AT 報酬率好,跌時 AA 會比AT 跌的多,這裡我就聽不太懂,所以我做個測試,各買一半。

結果兩年下來,含息報酬率只差個0.5 ~ 1% 之間,事實證明AA 配息率6%~7%,和AT 5% 根本沒差別,不含息報酬率反而是AA 會比較吃到本金。

高收債有4~6成是原物料,尤其是原油公司發行之債卷,所以景氣差原油差,高收債跟著差,配息便會下調,跌幅會較公債重。

因為我是用來長期領配息,所以每當高收債跌,利差達700以上,2016年有一次,這次也遇上了,通常不含息報酬率-15% ~ -20% ,我會開始加大扣款攤平本金及下單筆。

等定期定額不含息報酬回正,贖回但續扣,留下單筆(淨值低的)領息,下次再遇股崩,也比較不會扣到本金,上次和這次就是用這種方式。
@ericalove

ericalove

註冊會員

#5樓

謝謝 mrchildren 與 朱億文 的回答

因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"ericalove"因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多

兩檔基金成分根本就不同,一個是美國平衡型,一個是全球高收益債,不該放在一起比較。

安聯收益成長只有33%的高收益債,另外的33%美股跟33%美可轉債近期都大漲,績效自然跟純高收益債的基金有落差。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"ericalove"謝謝 mrchildren 與 朱億文 的回答

因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別


M大已經講解2檔是不同屬性的基金了
所以我只是想提醒
買基金時請去研究基金月報表
瞭解一下你的基金到底是投資什麼東西
不要傻傻的人家叫你買你就買

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@kinner

kinner

註冊會員

#8樓

月配要買淨值夠低,如前面提到的安聯,在3月開始慢慢買到4月均價在8↓年配高達9%,至於聯博AA要是在3-4月買年配破10%,那時淨值6.8-9.5現在已漲10以上績效超好的呀有買到配息超好的
@HenryYee

HenryYee

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#9樓

"ericalove"各位前輩高手大家好

幾年前家中長輩代買 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 配息基金
這一年拿回戶頭 本想當作配息基金一直領現金流
可是最近看看覺得不太對勁 長線怎麼感覺一路向下
自從2018/12 跟 2020/3的跌幅後 過去幾年的配息完全不夠填補 還倒虧了不少 因此萌生停損想法

但又有兩個疑問
1. 此檔屬版上的強配息100基金 績效不該如此差??

2. 版上各位前輩都認同 聯博全球高收益債券基金AT
這兩檔持股明細不是一樣嗎 我的認知是差別在於基金費用是先扣或後扣
那聯博全球高收益債券基金AA怎麼會表現如此差 感覺不值得長期持有??

不確定是不是自己哪裡弄錯了 故發文請教各位前輩 謝謝大家


我想應該還是進出場時間點的關係,我買這支也差不多是兩年時間,一開始是在2018/4/16的時候買,可能比你買的時間再早一些,這筆直到今年3/10時眼看不對勁,趁本金只有小賠時賣出,但加上配息的報酬是9.27%。然後又在四月中旬左右買回來,簡單說就是閃過這次大跌,目前的報酬率是這樣,而我覺得還蠻滿意的。所以可能還是時間點的問題吧,低點你敢不敢買下去而已。

而接下來我應該還是會繼續放著先......畢竟買到低點心情還蠻穩定踏實的。
@ericalove

ericalove

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#10樓

"醜不拉機"
"ericalove"謝謝 mrchildren 與 朱億文 的回答

因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別


M大已經講解2檔是不同屬性的基金了
所以我只是想提醒
買基金時請去研究基金月報表
瞭解一下你的基金到底是投資什麼東西
不要傻傻的人家叫你買你就買


你好
我買基金有看過月報與短中長期績效
但 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 是幾年前長輩操作
發問前也看過基金月報 相比同類型的CCC與能源比例並不高 才感到疑惑
新手學習中疏漏了相比較的基金構成比例不同 很感謝其他前輩的提點
但沒有傻傻的人家叫我買就買 謝謝
@朱億文

朱億文

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#11樓

安聯偏向美國平衡型基金,所以報酬率會因股票大漲去平衡債劵損失,現階段美股大漲,績效當然比高收債好,可是當股債齊跌,它績效就不一定比高收債好了。

不論是高收債或安聯收益成長,在我來看都歸類為固定收益,雖有配息卻不代表可以放著不管。

其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧,不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ,每次股災-20幾%,我都覺得買的價位太高,何況是用定期定額的。

不管是安聯或高收債,這次都死命加了碼和下了單筆,六月底不含息報酬才回正了。

不然會感覺,配息一直在配你的本金啊~

要記得那句附註:
@dany6913

dany6913

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#12樓

"朱億文"安聯偏向美國平衡型基金,所以報酬率會因股票大漲去平衡債劵損失,現階段美股大漲,績效當然比高收債好,可是當股債齊跌,它績效就不一定比高收債好了。

不論是高收債或安聯收益成長,在我來看都歸類為固定收益,雖有配息卻不代表可以放著不管。

其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧,不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ,每次股災-20幾%,我都覺得買的價位太高,何況是用定期定額的。

不管是安聯或高收債,這次都死命加了碼和下了單筆,六月底不含息報酬才回正了。

不然會感覺,配息一直在配你的本金啊~

要記得那句附註:

+1
配息債只要負10%以上,我都會加碼。這次3月和4月加了安聯收益(目前不含息+2,含息+10),4月加了聯博全高收,目前也差不多回來了。
配息債是我將來每月退休金來源,現在還在累積期,看到負的都開心加碼,太平時期就不理他了。
@jiangcfc

jiangcfc

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#13樓

"朱億文"安聯偏向美國平衡型基金,所以報酬率會因股票大漲去平衡債劵損失,現階段美股大漲,績效當然比高收債好,可是當股債齊跌,它績效就不一定比高收債好了。

不論是高收債或安聯收益成長,在我來看都歸類為固定收益,雖有配息卻不代表可以放著不管。

其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧,不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ,每次股災-20幾%,我都覺得買的價位太高,何況是用定期定額的。

不管是安聯或高收債,這次都死命加了碼和下了單筆,六月底不含息報酬才回正了。

不然會感覺,配息一直在配你的本金啊~

贊同朱大的作法!

高收債和股市同漲同跌,既然如此,以股票基金的方式去買高收債,逢低加碼買進,才能夠安心坐享配息。

強基金網站上面有一個版面<持有聯博全球高收益債券基金AT股15年會發生甚麼事?> viewtopic.php?t=5419,持有聯博全球高收益債券基金AT股15年的績效121.72%,如果能夠接受短期波動,長期放著配息大致上也沒有問題。

聯博全球高收益債券基金AA和AT只是配息的方式不同,績效幾乎完全相同,那麼持有AA股15年和持有AT股15年應該有相同的狀況。

到底該買AA股還是AT股?淨值的波動如何?配息是不是來自於本金?真正要考慮的是個人現金流的需求與運用。

我的高收益債與新興市場債長期放著配息,利用他們的配息來買股票基金。

這次疫情造成的股災期間,焦點對準股票基金加碼,沒有餘裕加碼下跌的高收益債與新興市場債。等到股市反彈,股票基金陸續停利贖回,一回神,看見高收益債與新興市場債只反彈到半山腰,就以一部份贖回款買進,目前似乎看不到甚麼明顯績效,但在長期配息的上面應該會有助益。
@Superwin2006

Superwin2006

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#14樓

安聯和聯博兩檔都很不錯,我都有進。以配息基金來說。穩定的現金流排第一考量點和基金規模。本金的部分,我個人覺得是時間的問題。時間夠久,會是正的。⋯⋯⋯
基金需要的是長期持有,
一樓
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