富坦-全球債券基金報酬率-10.95%,該轉科技基金或富坦哪支基金?

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520gaga

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#1樓主

各位大大您們好:想請教富坦-全球債券美元A(Mdis)投資本金146,000,目前損益報酬-10.95%,虧損16,105,想把投資本金全部轉換為「富蘭克林高科技基金美元A股」或「富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元A(acc)股」,請問現在時間點適合嗎?謝謝,或是有什麼富蘭克林基金適合現在單筆轉換買入的呢,謝謝!
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mikebrown

名人堂成員

#2樓

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albertguppy

天使人

#3樓

如mikebrown大所說,先把這一篇富蘭克林坦伯頓全球債券基金月配,定期定額10年報酬率-10.54%,續扣? https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9413 看完

另這檔當初買進的目的是為了每月要有現金流?或是賺取資本利得?持有多久了?
如果才剛買入或是每月仍有現金流之需求,則要視你有無耐心跟金流之需求,如果沒有才考慮轉換

如要轉換 520gaga大所說的,兩者略有不同
「富蘭克林高科技基金美元A股」雖名稱為"高科技",但科技類持股占比約48%,實際是屬於美國股,可看這邊
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001165

「富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元A(acc)股」則是科技股,可看這邊
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001166


如果要轉換,保險一點可依照強AI或買基金訊號出現時再轉換,標的可選穩基金三雄(全球,科技或非必須消費)或平衡型基金,心臟大一點可選生技,黃金,能源,邊境或新興市場,但這些屬於高風險高報酬,有可能看走眼越轉換越慘 ,要選這類務必務必做足功課,保險一點的選擇是公用事業(但相對漲勢溫吞)。

小弟我有類似之經驗,106年7月開始購入「富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)」,因該檔之配息率及表現(轉換前不含息報酬率為-17.92%)不符我的需求,且占我的配息計畫比重很低,為了調降我的配息計畫之比重(該檔為新興市場本地貨幣債券),且看好科技股後續表現,遂於108年9月轉換至「富蘭克林坦伯頓科技基金美元A(acc)股」,並於109年9月轉正後即出場,出場後之資金重新投入平衡型資金繼續領息

所以建議 520gaga大,先想一下自己的需求,再思考到底要留或是轉換也不遲
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520gaga

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#4樓

好的,謝謝各位大大的回覆^^