安聯收益成長成立10年了，發行初期配息率9%，至今僅7%，假設10年前以100萬每月配息7,500，至今每月配息約僅6,000（不計算匯率問題，配息金額約減少2成），但是在網路上配息率反而因市場下跌回到9%配息率，然而每單位息值比由0.075降至0.06。
想請問各位資深強友，這是配息基金的正常現象嗎？另外如果美國升息，每單位息值比會上升嗎？
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先搞懂年化配息率的計算公式：
年化配息率： 每單位配息金額／配息基準日的基金淨值X 12個月
配息金額雖然降低，但淨值跌得更快，配息率自然就拉高了。
另外，還是要提醒配息率不等於報酬率，請仔細看懂這篇經典文：
請益：配息基金的含息報酬率＜年化配息率（同篇加演：強網高手們的投資絕招總整理）
發表於 : 2019-04-12, 20:35
迎財神三禮：勇氣、耐心、現金
投資三金律：逢低買、分批買、有錢買
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所以要看單位數
看配息率......變高你要傷心難過才對
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升息時，不利股票和高收益債，淨值會下掉
要清楚他不是實體債券
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現在變成每月拿80出來分 只有60個人分 一人分1.34元 配息率1.67％
人生就是不斷地抉擇與嘗試
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安聯收益成長美元計價這支，淨值8以下我會入場定期定額往下扣，上次2020/03大約是7.5往下扣，反彈8左右停，目前不含息報酬仍是正的。
這次全球高收利差來到570以上，美高收也破500，這支淨值又在8以下了，所以開始啟動定期定額扣款。
我想大多頭時代結束，這支報酬應該會回歸之前淨值9左右，不太可能像QE時超過10了，所以超過8就會停。
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年化配息率的計算公式：
年化配息率： 每單位配息金額／配息基準日的基金淨值X 12個月
今年以來淨值一路跌，每單位都還是配0.6，配息率就一路攀升。
因此搞清楚：配息率變高不見得是操作績效變好，反而經常是相反的，是績效不好（人為或市場因素都有）淨值跌，配息率才會一路攀高。
「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」