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基金只想先贖回獲利的部分,如何算贖回多少單位數?

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@Tenacity

Tenacity

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#1樓主

我購買的基金目前淨值100,本金500美,目前市值510美,獲利10美元,如果要將這10美元給贖回,這樣單位數要怎麼算?

 

以上只是假設,想先知道要如何算而已,感謝各位

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@mrchildren

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#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

10美元/最新淨值=該贖回的單位數。

 

但因為有T+1的問題,你無法知道你贖回當天的淨值到底是多少,只能期待不要碰到大跌。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Tenacity

Tenacity

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#3樓

贖回不是看我申請單天的淨值嗎?我以為是欸@@

@Peaceful

Peaceful

天使人

#4樓

成就徽章:2023年度題材王

這個有意思!我覺得跟購買基金的平台如何處理帳務會影響到你贖回的方式,我在銀行(永豐、元大)、基富通平台買基金,就用它來舉例

 

銀行平台

1-不論日期,同一基金只要定時定額都累積整合成一筆,一起計算成本與單位數

2-單筆則另外獨立一筆

 

基富通平台

1-單筆都是獨立一筆

2-同一基金,定時定額,不同日期獨立一筆,同一日期累積但仍可看到明細(例如6/16/26算3筆獨立卻合計在一起的定時定額),也就是將不同日期彙總成一筆,但可以展開不同日期明細

 

所以在銀行平台無論單筆或定時定額,你想贖回10美元,就是M大所說的方式(部分贖回加上手續成本),如果在基富通平台,你可以選擇對你有利的那一筆(多了定時定額不同日期分開獨立的各筆),做部分或全部贖回(類似自製配息,贖回獲利的部分不動本金)。

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@mrchildren

mrchildren

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#5樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #3樓 Tenacity

贖回不是看我申請單天的淨值嗎?我以為是欸@@


但你不會預先知道你申請當天的淨值是多少,因為還沒收盤。

 

假設你下周一4/17截單前申請,就是賣在4/17淨值,但你下單的當下不會知道4/17的淨值,要4/18才能算的出4/17的收盤淨值。

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@hahaha1338

hahaha1338

天使人

#6樓

引用 #5樓 mrchildren


但你不會預先知道你申請當天的淨值是多少,因為還沒收盤。

 

假設你下周一4/17截單前申請,就是賣在4/17淨值,但你下單的當下不會知道4/17的淨值,要4/18才能算的出4/17的收盤淨值。

引用 #3樓 Tenacity

贖回不是看我申請單天的淨值嗎?我以為是欸@@

另外也要注意是境內或境外的基金,境內基金贖回通常是T+1,境外通常是T

@toujours0017

toujours0017

天使人

#7樓

引用 #4樓 Peaceful

這個有意思!我覺得跟購買基金的平台如何處理帳務會影響到你贖回的方式,我在銀行(永豐、元大)、基富通平台買基金,就用它來舉例

 

銀行平台

1-不論日期,同一基金只要定時定額都累積整合成一筆,一起計算成本與單位數

2-單筆則另外獨立一筆

 

基富通平台

1-單筆都是獨立一筆

2-同一基金,定時定額,不同日期獨立一筆,同一日期累積但仍可看到明細(例如6/16/26算3筆獨立卻合計在一起的定時定額),也就是將不同日期彙總成一筆,但可以展開不同日期明細

 

所以在銀行平台無論單筆或定時定額,你想贖回10美元,就是M大所說的方式(部分贖回加上手續成本),如果在基富通平台,你可以選擇對你有利的那一筆(多了定時定額不同日期分開獨立的各筆),做部分或全部贖回(類似自製配息,贖回獲利的部分不動本金)。

最近也是感到困擾:究竟贖回獲利的部份該怎麼選對投資人比較有利呢?想問問大家意見:
假設該投資是數筆不同期所組成(不論單筆或定投)

1. 選那些獲利%高的(=購入時淨值低的)

2. 選獲利%低的,甚至是負數的(=購入時淨值較高的)

 

這樣說來概念很簡單,就是應該要留下那些購入淨值低的還是高的,對投資人會比較有利? 還是根本沒差?  小弟數學不好,想了好一陣子還是沒有個想法,想聽聽各位先進的意見。謝謝大家!

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#8樓

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引用 #7樓 toujours0017

最近也是感到困擾:究竟贖回獲利的部份該怎麼選對投資人比較有利呢?想問問大家意見:
假設該投資是數筆不同期所組成(不論單筆或定投)

1. 選那些獲利%高的(=購入時淨值低的)

2. 選獲利%低的,甚至是負數的(=購入時淨值較高的)

 

這樣說來概念很簡單,就是應該要留下那些購入淨值低的還是高的,對投資人會比較有利? 還是根本沒差?  小弟數學不好,想了好一陣子還是沒有個想法,想聽聽各位先進的意見。謝謝大家!

 

跟數學無關,跟心情有關,就看你想先認列虧損(先苦後甘),還是先認列報酬(先甘後苦)。

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@認真學

認真學

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#9樓

自己有買的基金公司,聯博、貝萊德基金有較完整的累積+配息同系列基金。

在目前低檔期間適合累積型等3-5年給它仰天長嘯。如想部分獲利贖回或退休前可再轉換為配息系列。

 

貝萊德基金已有出同系列A10基金。如買貝科A2累積型基金,報酬率達20%時,保留淨值低的單位讓它仰天長嘯,淨值高的單位報酬率則可部分轉換到A10,改領取月配,等到回檔10-20%時再轉換至A2,以上的想法不知是否比贖回更好?


貝科A10

https://fund.cnyes.com/detail/%E8%B2%9D%E8%90%8A%E5%BE%B7%E4%B8%96%E7%95%8C%E7%A7%91%E6%8A%80%E5%9F%BA%E9%87%91%20A10%E7%BE%8E%E5%85%83(%E7%B8%BD%E5%A0%B1%E9%85%AC%E7%A9%A9%E5%AE%9A%E9%85%8D%E6%81%AF)/B090460

貝科A2

https://fund.cnyes.com/detail/%E8%B2%9D%E8%90%8A%E5%BE%B7%E4%B8%96%E7%95%8C%E7%A7%91%E6%8A%80%E5%9F%BA%E9%87%91%20A2/B09%2C005

@chanyu

chanyu

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#10樓

最近剛好用了鉅亨網部分獲利贖回,可以用報酬率排序、再勾選要贖回的,挺方便的。

例如:0-15%以內的(買到淨值較高的先出,收回資金),15%以上的買較低的就保留,僅供參考。

@chiehchieh

chiehchieh

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#11樓

各位大大日安~

 

想請問我在基富通平台,使用了各位大大教的方法(欲贖回金額/基金淨值=單位數)部分贖回了基金,但是app的投資總覽裡,這基金的負報酬率突然減少了很多(從-30%多變成-20%多左右),這樣是正確的嗎?這樣報酬率不知道有沒有失真了?

 

因為我的理解是我只是做了部分贖回,基金平台給我的金額,也是我按照這個方法計算出來的正確金額沒錯,但這樣應該不會影響我剩餘投入金額的總報酬率才對啊?

 

因為之前記得不知道在哪篇文章曾經看到過部分贖回後,報酬率變成要自己計算,系統上的已經失真了,但現在又找不到那篇文章了,有點不知道怎麼看自己剩下這些單位數的報酬率了,再請各位大大解惑,感謝。

 

一樓
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