重壓科技股同時一年領7到9%月配息的基金

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@faith

faith

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王成就徽章:2024年度題材王
管理員
樓主
2025-05-15 09:52

親友問了我一個很有趣的問題:「我知道你一直都重壓科技股,我也想學你,但我需要每個月領錢,有沒有那種一邊重壓科技股,同時又能領月配息的基金?

 

好問題。雖然 @強大穩配息策略,就是以穩基金加上一籃子債券所組成的每月領息配置,而穩基金三雄:全球股票、全球科技、全球非必須消費,就是以科技股為主角,但有沒有共同基金是這樣設計的,這真的考倒我了。

 

做了一下功課,沒想到還真的有,市面上有三支基金,就是以科技基金為主搭配一籃子債券所做的股債配置,風險等級都是RR3中度風險,年化配息率7%到9%不等,優缺點各有,我把研究心得跟親友分享,也寫在這邊跟強友分享。

 

這三支基金分別是中國信託科技趨勢多重資產基金野村全球科技多重資產基金柏瑞科技多重資產基金。成立時間都不長,中信的成立最早,已經有三年績效,三年多來報酬率20.85%,算是通過考驗,證明「科技基金為主搭配一籃子債券」的策略想法是可行的。柏瑞成立一年半,野村成立不到一年,都還需要時間證明自己的績效。

 

 

 

 

 

中信的配息率最高,達到9%,野村跟柏瑞也都有7-8%的水準,三支基金的年化配息率都有高水準演出。強友都知道我不斷強調即便是股票基金,年化配息率控制在6%到8%最合理,超過10%就算是配息配過頭,絕對不會持久,否則就會傷害到資本利得,狂配本金。這三支算是配息高但未失控,適合需要每月領多一點現金流的配息愛好者。

 

中信這支居然拿到晨星五顆星的評等,這就真的厲害了。但別忘了我在基金獎「得獎基金」變身「賺錢基金」的好方法的叮嚀,長線一路向上的淨值走勢才是得獎基金的賺錢保證,中信的長線淨值走勢也證實了「科技基金為主搭配一籃子債券」的策略,長線走勢有機會一路向上,相信給它多一點時間更能驗證。

 

 

 

 

績效高低起伏,就是這種集中策略基金的罩門。目前科技股正是重災區,三支重壓科技股的基金都在修正,科技股相關類型的基金波動一定不低,投資時請做好心理準備。

 

但如果能承受這種波動度,逢低就是布局的好時機,畢竟科技股長線走勢一路向上,整理過後就會再創新高,只是時間要花多久而已。

 

 

 

三支基金的持股很有趣,中信重壓了九成在美國,科技股的大本營就在美國,可以理解,野村跟柏瑞也壓了六七成在美國,符合全球型基金的設計框架。但提到產業比重,我就疑問很多了。柏瑞的基金名稱以科技為名,第一大持股產業卻是房地產,比科技的比重還高?名為科技基金實為房產基金?

 

分析到此,柏瑞會第一個出局,這有點觸犯到我的紅線,我向來不欣賞封面與內容物不同的商品,無論是泡麵、謎片或基金都是。

 

 

 

再來看到前十大持股,中信的配置非常有趣,前十大持股有七支是ETF,但合計比重不到25%並不高,所以他也不是一個只投資基金或ETF的組合型基金,比較像是先以被動型ETF跟緊大盤,再靠自己的選股能力得到超越大盤的主動報酬。這跟我的投資風格較接近,我也是先用被動型ETF為主的ULTRA機器人先跟緊大盤,然後再靠我很有信心的個股挑選,讓整體績效可以超越大盤,達到滿意的水準

 

原來中信這支基金的經理人可能跟我的想法一致,這就讓我更有興趣好好盯著這支基金看了。

 

 

 

#個人經驗分享並非投資建議


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@faith

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管理員
2樓
2025-05-15 10:42

補充一下當時跟親友對話的內容:

 

「我看你這幾年投資賺很多,你都買什麼?報個明牌讓我每月領個錢,大家都說要創造被動收入......」

 

「我沒有明牌啦,我這幾年都是同樣的操作,就是重壓科技股跟科技高相關類股,然後低買高賣再平衡......」

 

「聽不懂啦,到底要買哪一支?」

 

「阿就......(把我長抱、強友也很熟悉的ETF跟配息基金念一遍......)」

 

「太多了啦,阿再平衡要怎麼做?低買高賣是要看哪個價錢?這樣搞每個月可以領多少?.......(後面省略一百多個問題)」

 

啊啊啊啊啊啊啊.......然後就有了這篇文,把他們交給基金經理人處理吧.......

 


@aslatsai

aslatsai

天使人
3樓
2025-05-15 10:55

Faith大親友滿適合鉅亨自由Pay的, 想Pay多少就Pay多少

前提是Faith大要先給他想要的"那一支" 

我看鉅亨有賣->中國信託科技趨勢多重資產基金-A累積型(台幣)


@faith

faith

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管理員
4樓
2025-05-15 11:13

引用 #3樓 aslatsai

Faith大親友滿適合鉅亨自由Pay的, 想Pay多少就Pay多少

前提是Faith大要先給他想要的"那一支" 

我看鉅亨有賣->中國信託科技趨勢多重資產基金-A累積型(台幣)

@aslatsai 我叫他買基金的月配型

 

沒推薦自由Pay是怕新手搞不清楚狀況又太貪心,給他自己設他會設個一年配18%,過度傷害單位數後績效差就跑來唸我,我真的會抓狂......


@toujours0017

toujours0017

天使人
5樓
2025-05-15 11:32

舉手發問:為什麼不選貝萊德世界科技A10呢?


@albertguppy

albertguppy

天使人
6樓
2025-05-15 11:46

引用 #5樓 toujours0017

舉手發問:為什麼不選貝萊德世界科技A10呢?

這個我也想過,我猜測可能是配息率偏高(9~10%),加上波動很大,又是純科技股,不含債券部位,比較不適合新手?

有請 @faith 大解惑一下


@kshs1227

kshs1227

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名人堂
7樓
2025-05-15 12:29

@Eva Hus

Eva Hus

天使人
8樓
2025-05-15 13:47

引用 #3樓 aslatsai

Faith大親友滿適合鉅亨自由Pay的, 想Pay多少就Pay多少

前提是Faith大要先給他想要的"那一支" 

我看鉅亨有賣->中國信託科技趨勢多重資產基金-A累積型(台幣)

好,我來選自由pay試試


@yuzu

yuzu

天使人
9樓
2025-05-15 16:22

引用 #3樓 aslatsai

Faith大親友滿適合鉅亨自由Pay的, 想Pay多少就Pay多少

前提是Faith大要先給他想要的"那一支" 

我看鉅亨有賣->中國信託科技趨勢多重資產基金-A累積型(台幣)

這支的月配型配到9趴已經很猛,怕配太多可用自由pay買累積型配低一點,但如果是嫌太少pay到10趴以上就很傷本金


@chanyu

chanyu

天使人
10樓
2025-05-15 16:25

引用 #2樓 faith

補充一下當時跟親友對話的內容:

 

「我看你這幾年投資賺很多,你都買什麼?報個明牌讓我每月領個錢,大家都說要創造被動收入......」

 

「我沒有明牌啦,我這幾年都是同樣的操作,就是重壓科技股跟科技高相關類股,然後低買高賣再平衡......」

 

「聽不懂啦,到底要買哪一支?」

 

「阿就......(把我長抱、強友也很熟悉的ETF跟配息基金念一遍......)」

 

「太多了啦,阿再平衡要怎麼做?低買高賣是要看哪個價錢?這樣搞每個月可以領多少?.......(後面省略一百多個問題)」

 

啊啊啊啊啊啊啊.......然後就有了這篇文,把他們交給基金經理人處理吧.......

 

 

附加圖片

 

沒想到,我竟會在強基金遇見爾康🤣🤣🤣

話說我的配息來源目前只有貝科A10了,配息滿意,波動接受。
趁波動時也是低買、漲高則調節掉報酬率最低的。


@alanztsai

alanztsai

天使人
11樓
2025-05-16 00:22

引用 #4樓 faith

@aslatsai 我叫他買基金的月配型

 

沒推薦自由Pay是怕新手搞不清楚狀況又太貪心,給他自己設他會設個一年配18%,過度傷害單位數後績效差就跑來唸我,我真的會抓狂......

鉅亨自由PAY,我一個月前停泊了一支貨幣型基金,配息上限是10%,後來試點股票型基金上限也是10%


@aslatsai

aslatsai

天使人
12樓
2025-05-16 01:48

引用 #11樓 alanztsai

鉅亨自由PAY,我一個月前停泊了一支貨幣型基金,配息上限是10%,後來試點股票型基金上限也是10%

原來有這10%限制,感謝分享

 


@albertguppy

albertguppy

天使人
13樓
2025-05-16 07:44

@faith

faith

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管理員
14樓
2025-05-19 18:00

引用 #12樓 aslatsai

原來有這10%限制,感謝分享

 

 

附加圖片

 

很合理的設計,配到10%以上絕對不會持久,割太多單位數將傷害長期績效。

 

中國信託科技趨勢多重資產基金的配息型,年化配息率約9%,如果覺得配太高,用鉅亨自由配選累積型設定一年配6%,長線的資本利得效果會更好。


@faith

faith

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管理員
15樓
2025-05-21 08:40

引用 #5樓 toujours0017

舉手發問:為什麼不選貝萊德世界科技A10呢?

現在才看到漏了 @toujours0017 問的這題沒解。

 

就像6樓 @albertguppy 說的,純科技股的波動很大,不適合新手,我可不想市場有個劇烈波動,就三天兩頭接到親友電話,煩都煩死了。

 

我們用強轉折來觀察,今年以來川普胡鬧,貝萊德世界科技A10的波段修正幅度約26%(上圖),中信科技趨勢多重資產的波段修正幅度約15%(下圖)。不是誰比較好,而是產品屬性及結構不同所導致的結果。基金沒有對錯,只有適不適合。

 

有股有債的平衡基金,波動度絕對比純股的科技基金低,讓人心臟病發的機率也較低,讓我接到抱怨電話的機率也較低。

 

貝萊德世界科技A10的強轉折

 

 

中信科技趨勢多重資產的強轉折


@Rhay

Rhay

天使人
16樓
2025-05-21 16:57

基金公司超配這件事情,我覺得不能全然怪罪基金公司(因為台灣大部分投資人就是一個貪圖配息率的奇怪生物,只要高配息其他隨便!淨值波動大?無所謂啦我領配息就好)

 

我覺得有個可以「手動」「調整」基金配息率的方式,可以給大家參考:

我們都知道配息這件事情其實就是反應基金賺到的錢,尤其這幾年股票型基金開始做配息,其實也就是基金公司開一個(配息)級別,幫投資人實現獲利的概念

那如果我覺得這檔基金的配息率過高(舉例:貝萊德科技a10),那我可以自幹一組配息型+累積型的比例...如果5:5配置,等於是我的一包錢分拆一半在累積型,另一半在配息型,整體而言我的整包資金領的利息就會只有10%的二分之一

 

這種方式,是不是也會是一種自主調整配息比例,也能降低整包錢波動的方式~

 

還請各位大大討論交流😁


@albertguppy

albertguppy

天使人
17樓
2025-05-21 18:08

引用 #15樓 faith

現在才看到漏了 @toujours0017 問的這題沒解。

 

就像6樓 @albertguppy 說的,純科技股的波動很大,不適合新手,我可不想市場有個劇烈波動,就三天兩頭接到親友電話,煩都煩死了。

 

我們用強轉折來觀察,今年以來川普胡鬧,貝萊德世界科技A10的波段修正幅度約26%(上圖),中信科技趨勢多重資產的波段修正幅度約15%(下圖)。不是誰比較好,而是產品屬性及結構不同所導致的結果。基金沒有對錯,只有適不適合。

 

有股有債的平衡基金,波動度絕對比純股的科技基金低,讓人心臟病發的機率也較低,讓我接到抱怨電話的機率也較低。

 

貝萊德世界科技A10的強轉折

 

附加圖片

 

 

 

中信科技趨勢多重資產的強轉折

 

附加圖片

 

​感謝faith大回覆😊

我的配息基金目前是貝萊德世界科技A10+另1檔股票配息基金瑞銀 (盧森堡) 美國總收益股票基金 (美元) (月配息)

同樣是純股票型配息基金,不過因為科技業占比較小(約30%),波動雖較純科技股的貝萊德世界科技A10稍稍低,但今年波段修正幅度仍有約20%(我自己倒是還好,波動本來就知道會很高,所以可接受,心情也沒啥影響),但要給新手或無法接受高波動朋友的推薦還是平衡型基金為佳

 

瑞銀 (盧森堡) 美國總收益股票基金 (美元) (月配息)的強轉折


@albertguppy

albertguppy

天使人
18樓
2025-05-21 18:28

引用 #16樓 Rhay

基金公司超配這件事情,我覺得不能全然怪罪基金公司(因為台灣大部分投資人就是一個貪圖配息率的奇怪生物,只要高配息其他隨便!淨值波動大?無所謂啦我領配息就好)

 

我覺得有個可以「手動」「調整」基金配息率的方式,可以給大家參考:

我們都知道配息這件事情其實就是反應基金賺到的錢,尤其這幾年股票型基金開始做配息,其實也就是基金公司開一個(配息)級別,幫投資人實現獲利的概念

那如果我覺得這檔基金的配息率過高(舉例:貝萊德科技a10),那我可以自幹一組配息型+累積型的比例...如果5:5配置,等於是我的一包錢分拆一半在累積型,另一半在配息型,整體而言我的整包資金領的利息就會只有10%的二分之一

 

這種方式,是不是也會是一種自主調整配息比例,也能降低整包錢波動的方式~

 

還請各位大大討論交流😁

這樣的話,那如果用鉅亨自由pay買累積型配低一點,是不是就可以達到R大所說的效果,還不用拆成2筆去操作

因目前尚未使用鉅亨自由pay,有沒有使用自由pay強友來分享一下


@NEXT WAY

NEXT WAY

天使人
19樓
2025-05-22 07:21

引用 #18樓 albertguppy

這樣的話,那如果用鉅亨自由pay買累積型配低一點,是不是就可以達到R大所說的效果,還不用拆成2筆去操作

因目前尚未使用鉅亨自由pay,有沒有使用自由pay強友來分享一下

我有買兩筆自由pay

野村中小  野村高股息。

剛好在大跌前買入(3月中)。經過一次配息。

目前中小正報酬(+2.xx%)
高股息負報酬(-3.xx%)

 

因為還沒想領很多息就只設定5%

畢竟是賣股配息。買入又不方便(因為要前筆交易完成才能再買入。遇到連跌會很難加碼)

 

提供給您參考


@豬小妹

豬小妹

天使人
20樓
2025-05-22 13:39

引用 #16樓 Rhay

基金公司超配這件事情,我覺得不能全然怪罪基金公司(因為台灣大部分投資人就是一個貪圖配息率的奇怪生物,只要高配息其他隨便!淨值波動大?無所謂啦我領配息就好)

 

我覺得有個可以「手動」「調整」基金配息率的方式,可以給大家參考:

我們都知道配息這件事情其實就是反應基金賺到的錢,尤其這幾年股票型基金開始做配息,其實也就是基金公司開一個(配息)級別,幫投資人實現獲利的概念

那如果我覺得這檔基金的配息率過高(舉例:貝萊德科技a10),那我可以自幹一組配息型+累積型的比例...如果5:5配置,等於是我的一包錢分拆一半在累積型,另一半在配息型,整體而言我的整包資金領的利息就會只有10%的二分之一

 

這種方式,是不是也會是一種自主調整配息比例,也能降低整包錢波動的方式~

 

還請各位大大討論交流😁

這種買同一支基金不同級別,手動調整自組配息比例的方式看起來不錯耶。

因為自由PAY只能單筆買進(我沒用過自由PAY),

但自組的可以套用原本定期定額、超底王之類的機制,或是中租的靈活扣,

似乎會比自由PAY有彈性。

感謝R大分享,又學了一招。🥰


@faith

faith

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管理員
21樓
2025-06-03 11:14

看到一則新聞,覺得有趣。

 

過去幾年在美國西岸,無人計程車業者Waymo只花了不到兩年,就從每週1萬趟付費行程暴增至25萬趟,2025年上半年更突破1000萬次。據說現在在舊金山,無人計程車已經普及到變成日常的代步工具。

 

原來,我們還在想像的無人計程車.在地球上的某些都市早已成為生活日常,葉芷娟 不久前的美國行就實際體驗了無人計程車,尖端科技與你我的距離,絕對比想像中更近。

 

搭著芷娟的體驗話題,我們為這篇發文錄了一則YT,片中就有芷娟的體驗畫面及感想,請慢用。

 

重壓科技股同時一年領7到9%月配息的基金《強基金YouTube》

 


@LessIsMore

LessIsMore

天使人
22樓
2025-06-03 12:15

引用 #21樓 faith

看到一則新聞,覺得有趣。

 

過去幾年在美國西岸,無人計程車業者Waymo只花了不到兩年,就從每週1萬趟付費行程暴增至25萬趟,2025年上半年更突破1000萬次。據說現在在舊金山,無人計程車已經普及到變成日常的代步工具。

 

原來,我們還在想像的無人計程車.在地球上的某些都市早已成為生活日常,這次 葉芷娟 的美國行就實際體驗了無人計程車,尖端科技與你我的距離,絕對比想像中更近。

 

搭著芷娟的體驗話題,我們為這篇發文錄了一則YT,片中就有芷娟的體驗畫面及感想,請慢用。

 

重壓科技股同時一年領7到9%月配息的基金《強基金YouTube》

 

 

附加圖片

 

​第三個自動結帳不用掃條碼,一下子就出現價格,這個我在高雄的Uniqlo 也有體驗到,驚艷!

希望前兩項酷科技在台灣也能快快出現~


@faith

faith

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管理員
23樓
2025-06-06 01:47

引用 #21樓 faith

看到一則新聞,覺得有趣。

 

過去幾年在美國西岸,無人計程車業者Waymo只花了不到兩年,就從每週1萬趟付費行程暴增至25萬趟,2025年上半年更突破1000萬次。據說現在在舊金山,無人計程車已經普及到變成日常的代步工具。

 

原來,我們還在想像的無人計程車.在地球上的某些都市早已成為生活日常,葉芷娟 不久前的美國行就實際體驗了無人計程車,尖端科技與你我的距離,絕對比想像中更近。

 

搭著芷娟的體驗話題,我們為這篇發文錄了一則YT,片中就有芷娟的體驗畫面及感想,請慢用。

 

重壓科技股同時一年領7到9%月配息的基金《強基金YouTube》

 

 

附加圖片

 

今早看到的圖表,好陡峭的走勢。

 

自動駕駛計程車公司 Waymo 目前每月在加州的載客量超過 70 萬次,而一年前這一數字還不到 10 萬次。

 


強勢雲

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